どうなる?退職金・企業年金【週刊ダイヤモンド】 - 資産運用・管理 - 専門家プロファイル

羽田野 博子
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役/(株)アドバイザーズIFA
千葉県
ファイナンシャルプランナー

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対象:お金と資産の運用

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月05日更新

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どうなる?退職金・企業年金【週刊ダイヤモンド】

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掲載紙のお知らせ
本日発売の週刊ダイヤモンド
特集は『どうなる?あなたの退職金・企業年金』

その中の『資産形成・運用のイロハ』を解説“自分年金”の作り方で
羽田野博子が監修した図表が載っています。

≪年金不安の時代にこそ自分の運用が大切≫
1)まずはリタイア後の収入、支出を把握
2)いまある資産の棚卸をする
3)リタイア後の毎月取り崩し額からリタイア時にいくら必要かを計算
4)りタイア時までの運用利回りを把握し、運用方針を決定
5)さらに、リタイア後も運用すれば、資産の減少のスピードを抑えられる

また資産形成の定番商品のメリット&ディメリットのなかで
老後資金づくりとして定番の定額個人年金の予定利率≠利回りに注意
では保険料と受取額から割り出した実質利回りを計算しました。

店頭でお手に取ってみてください。