お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (92ページ目)

本日は、投資信託無料相談会を幕張メッセで行いました。悪天候もあり、やや日程変更やキャンセルもありましたが、お越しいただきありがとうございました。 今回は、投資未経験という方が数名いらっしゃいました。 その中のひとりの方は、弊社投資信託マーケットのホームページをご覧になり、資産運用について 「一度本気に取り組んでみよう」と思ったそうです。 ・・・・・「うれしい...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

おこづかいを与えるのは、何歳からが適当なのでしょうか。 おこづかい帳を書くということを、考えると、字が書けて、足し算と引き算ができる年齢ならＯＫでしょう。 アンケートなどだと、小学校の３年生から４年生からというのが多いようで、私自身も、小学校の３年生からもらっていました。 一般的には、この位になると、欲しいものを自由に買いたいという意識がでてくるようですので、それにあわせて検討してみる...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

定額制のおこづかいにしても、最初のうちは、無駄遣いをして、すぐにお金がなくなってしまうこともあると思います。 最初は、そんなものだと割り切りましょう。 だから、ダメだとしかったりすることはありません。 色々と失敗しながら、覚えていけばよいのです。 こうした記憶が、大人になったときに役に立つことなのです。 すべては訓練です。 大人になって、いきなり本番で、失敗したら痛手は大き...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

子どもにおこづかい帳をつけるように指導しても、親が家計簿をつけていないと、なんとなく説得力がありません。 子どもから、「どうしてお母さんはつけないの？」と訊かれたら、答えに困ってしまうでしょう。 会社なら、必ず収支が明らかでなければなりませんが、なぜか、家計は、そうではないという場合が多いようです。 よく、なんとなくお金がなくなるという話を聞きますが、それは悔しいと思いませんか？ ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

公的年金の加入記録問題、その後の展開。 第三者委員会の中央委員会がまとめた 年金支給の判断の基本方針が決定。 公的年金の加入記録問題を、 社会保険庁等、行政機関の管理による “おこり”（起因）とする問題と定義とした上、 今後の“年金支給判断”の審査においては、公正な判断を示すとしています ○公正な判断基準とは 申し立ての内容が、社会通念に照ら...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

1.「ファンドの概要」を活用しましょう。 　目論見書（もくろみしょ）は数十ページにわたってファンドの内容をくわしく記載しています。そのすべてに目を通すことはなかなか大変です。一般的に最初の2〜3ページに掲載されている「ファンドの概要」をチェックしましょう。ここにはおおよそ次のような項目が説明されています。このなかでさらに詳しく確かめたい項目があれば、その記載ページへすすむのが効率的でしょう。...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

みなさん、こんにちは！ さて、5日イギリスの中央銀行「イングランド銀行」が、政策金利を0.25％引き上げて、5.75％にすると発表がありました。 これは2001年4月以来の6年ぶりの高水準といえます。 これによって、現在のアメリカの政策金利5.25％に更に差をつけて、主要国では最高水準となっています。 ただでさえ、最近米ドル離れが進んでいる中、更に対米ドル、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

定額制のおこづかいに慣れてきたら、そのおこづかいの範囲で賄う内容を増やしていきます。 当然、与える金額も増やします。 例えば、文房具用品も、おこづかいのなかでやりくりさせるようにします。 そうすると、好きなものばかり買ってしまうと、必要な文房具が買えなくなるということになりますので、ここで、ニーズとウォンツの判断をするという学習ができます。 そして、これが、優先順位をつけるという、...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

お問い合わせいただきありがとうございます。 ご質問がございましたので、補足致します。 ・変額年金保険について 投資信託にかかわらず、変額年金保険または、生命保険での運用診断を可能です。契約内容のわかるものをご持参いただければＯＫです。 ・保育ルームについて 申し訳ありません。今回は、1時間の短い相談時間となりますので、ご利用不可とさせていただきました。ご了承願...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

お年玉等の臨時のおこづかいを管理するために、子どもの名前で預貯金口座を作りましょう。 その際は、子どもも金融機関に一緒に連れていって、世の中のお金の流れを勉強させます。 昔は、サラリーマンの給料は現金支給でしたから、例えば、お父さんの給料日は、給料袋をお母さんに渡す風景があり、お父さんが１カ月働いた結果、お金がもらえるという流れが分かりましたが、今は、銀行振込ですから、その辺が体感できてい...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託無料相談会を開催します。 毎回、セミナー後には、「投資信託診断を見てもらえませんか？」 「自分の購入した投資信託がわからないので、教えてほしい」と言った質問がありました。今回はそのご要望にお応えし、セミナーでなく、投資信託無料相談会を開催いたします。 日時は下記のとおりです。 7月14日（土）9:30〜17：30　先着20組 7月22日（日）9:30〜...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

定額制のおこづかいを与えるようにしたら、おこづかい帳を書くことを習慣にさせます。 大人の場合でも、よく「何にお金を使ったかわからないけど、なんとなくお金が無い。」ということを言います。 つまり、使途不明金が沢山あるということです。 会社で、もし使途不明金があったら、大変なことですよね。 でも、何故か、自分の家計だとそんな感覚がありません。 これはちょっと問題です。 ですから...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

与野党の攻防が続いた結果、３０日未明, 参議院本会議で、重要法案の一つである年金時効撤廃特例法案が、 可決、成立しました。 この「年金時効特例法」は 過去の年金記録が新たに確認、年金の支給額が増えた場合 本来受け取るはずであった年金額を保障。 “5年間”の年金支給の時効制度により 本来の額との差額を受け取れなかった人に対しても この時効制度の...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今週はアメリカではちょっとした動きがありました。 “サブプライム”という信用力の低い個人向けの住宅ローンを、投資対象としていた大手証券会社ベア・スターンズ傘下のヘッジファンド会社が経営危機に陥ったからです。 信用力が低いということは、それだけ“金利”は高くなりますので、投資妙味はあるわけですが、反面回収不能に陥るリスクも当然高くなります。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 セブン銀行さん主催のセミナーのお知らせです。 ２００７年６月３０日（土） セブン銀行八千代店にてセミナーを行います。 セミナータイトルは「株式投資を行う上での情報の集め方」です。 時間は１４時〜と１５時３０分〜の２回で 各回とも３０分ほどのセミナーです。 お近くにお住まい...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

子どもにおこづかいを与える場合、必要な都度与えるというやり方と、定額制で、週にいくらとか、月にいくらという与え方をする場合があります。 私は、絶対に定額制をお勧めします。 何故かといいますと、おづかいを与える意味は、「やりくり」の訓練であるからです。 必要な都度与える場合ですと、親が買うか買わないかの決定権限を持つことになるため、子どもの自立には役立ちません。 買うという行動の意思...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

現代は、子どもの数が少なく、一人の子どもには六つのサイフがあると言われています。 つまり、両親と、それぞれの祖父と祖母のサイフということです。 そして、子どもは、何か欲しいものがあったときに、誰かにねだれば買ってもらえる状況にあるということです。 しかし、これでは、我慢するという習慣は身につきません。 将来、自分一人の収入でやりくりするようになった時に、我慢することができないと、ク...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

ラップ口座 ラップ口座とは、証券会社が個人投資家の資産管理、運用、投資アドバイス、売買の執行、口座管理など、資産運用に関する様々なービスを提供し、手数料を売買ごとではなく、投資家から預かっている運用資産残高の何パーセントという形で一括して徴収する口座のことです。 ちなみに「ラップ(wrap)」というのは、包むという意味です。つまり、資産運用に関するあらゆるサービスを包括した口...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

始めまして。 腹話術ＦＰオフィス代表の阿部雅代です。 本日からコラムデビューいたします。 まず、この「腹話術」という名前について、驚かれる方が多いので、このことについて、紹介します。 「腹話術」そのものは、多くの方がご存知だと思いますが、生で見たことがある方は、あまりいないのが現状です。 テレビで、いっこく堂さんなどがやっているのは見たことがあるかもしれませんが、自分がやるとい...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

ファンド･オブ・ファンズ ファンド・オブ・ファンズとは、株式や債券などの有価証券に直接投資するのではなく、株式や債券、ＲＥＩＴなどを組入れて運用する投資信託に投資する投資信託のことを言います。 自社で運用している投資信託を投資対象とするファンド・オブ・ファンズもあれば、他の会社が運用する投資信託を投資対象とするファンド・オブ・ファンズもあります。 投資家はファンド・...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

資産を確実に安全に殖やすには、「時間」は必須！ でも、やっぱり探したくなりますよね。 「抜け道」 「近道」 早く気づいて欲しいですね。「抜け道」「近道」がない事に。 どこの家庭にも必要な資産運用。 資産はじっくりと戦略的に寝かせて殖やしましょう。（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託（ファンド） 不特定多数の投資家から資金を募って大きな資金を作り、これを投資のプロが株式、債券や不動産などに分散して投資し、これによって得た運用益を投資家に還元する仕組みの金融商品です。 投資信託には多種多様な種類がありますが、大きくは２つに分けられます。１つは株式を組み入れて運用する「株式投資信託」、そして株式を一切組み入れない「公社債投資信託」です。 こ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

ベンチマークとは ベンチマークとはファンドが運用の指標としている指数のことです。 たとえば、Ａ投資信託が、「ＴＯＰＩＸをベンチマークとする」ファンドであれば、そのファンドはＴＯＰＩＸの騰落率を長期的に上回る運用成績を目指しているファンドということになります。 このＡ投資信託がベンチマークであるＴＯＰＩＸと比較してよりよい運用成績であれば、「ベンチマークに勝っている」...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

アクティブ運用と''パッシブ運用'' 「アクティブ運用」とは、ファンド・マネージャー（運用する人）が独自の知識・経験・ノウハウを活用して投資判断を行い、ベンチマーク（例えば日経平均225やトピックス）よりもよい運用成果を目指す運用のことを指します。 一定の仕組みやコンピュータープログラムによる機械的な運用を行わないため、ファンド・マネージャーの力量が問われることになります。 ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

6月22日（金）19時〜恵比寿でセミナーをします！ 「今さら？！人には聞けないお金のキホン」 投資ブームですね。 株やファンドを始めようかと思っている人も多いはず。 でもチョッと待って!! お金の基本、必須知識は大丈夫ですか？ 今さら人には聞けない金利や''利回り''についてあなたにソ〜ッと教えます。 電卓をご持参ください。 お仕事帰りに来て下...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）