投資相談 の専門家に無料でQ&A相談 (10ページ目)

外貨預金の繰越控除

外貨の為替差益の損失の質問です。去年のリーマンショックでの出来事で、住友信託銀行に預けていた外貨預金で１０００万ほどの思わぬ損失をだしてしまいました。現在は解約してしまいましたが、来年以降に繰越控除は受けられるでしょうか？現在は、レバレッジが賭けられるＦＸで資産運用をしています。

個人投資家向けの為替ヘッジの方法は？

こんにちは。主に投資信託とETFでポートフォリオを組んでいる個人投資家です。昨年の金融危機以来、主要通貨の金利が下がったことにより為替ヘッジにかかるコストが下がってきました。例えばアメリカがゼロ金利政策を取ったため、米ドルに対してFXで為替ヘッジをしてもタダみたいなコストで可能になっています。このため為替リスクのある金融商品のリスクを調整しやすくなりました。そこで、FX以外で個人投資家向けの為替ヘ...

国際分散投資なのに円建て資産を多く持つのはなぜか？

おせわになっております。最近は為替ヘッジに凝っている個人投資家です。低コストの投資信託が普及してから小額でも国際分散投資が可能になりました。ところがメディアで国際分散投資と称したモデルポートフォリオの多くが円建て資産が半分近くを占めています。国際分散にしては偏っていますね。モデルポートフォリオだけではなく実際に、多くの年金ポートフォリオは円建ての資産が半分近くを占めています。これは円建てで効率的フ...

外貨MMFで通貨バスケットを作るには？

おせわになっております。外貨MMFで通貨バスケットを作ろうと考えている個人投資家です。金融資産の配分を「当面の生活費」と「長期のポートフォリオ」に分けるのがセオリーなのだそうです。そこで私はこの2つの間に「イザというときに躊躇なく取り崩す分」として税制や手数料で有利な外貨MMFで運用する区分を追加しようと考えています。そこで外貨MMFでの運用を調べて見ると『質問「金利狙いで豪ドルMMF持ってます」...

リターンを増やすなら株式か新興国か？

おせわになっております。ポートフォリオのリターンを高めるために新興国の比率を増やそうかと考えている個人投資家です。去年から新興国株式と新興国債券のインデックスファンドが登場したので、ポートフォリオにおいて先進国と新興国の比率を調整できるようになりました。一般的に、株式と債券からなるポートフォリオのリターンを増やしたければ、株式の比率を増やすとされています。しかしそれと引き換えにボラティリティは増え...

投資先の監査法人の良し悪しは判断できるのか？

おせわになっております。詐欺には引っかかりたくない個人投資家です。直近の金融詐欺としてマドフ事件があります。この事件は監査法人が無名で実態のない組織であったことから、もっと早く詐欺に気がつけたのではないかと報道がありました。また大手監査法人であれば信頼できる（注1）ともありました。ところがです。アーサーアンダーセンや中央青山はどうなのでしょうか？いずれも大手の監査法人です。どうやら大手監査法人だか...

このまま、投資信託を損切りすべきか迷っています。

投資信託３ヶ月目の初心者です。所有している投資信託が最近の日経平均株価の下落の影響で軒並み下落（評価損益もマイナス）し続けている状態です。ついには、元金割れ（−２，０００円位下落）が起きてしまいました。正直、このまま様子見で行くかｏｒ含み損している投資信託を全額売却するべきか迷ってます。是非とも初心者の私に、良きアドバイスを教えて下さい。ちなみに、概要として・中長期保有を前提として運用してます。・毎月３０日が積立日で１万円づつ、ドルコストで積立ています。

積立投信は続けるべきでしょうか？

去年の４月から投信積立を始めました。現在損益がマイナス5万程までになってしまい、このまま続けても当分プラスになる見込みもないように思います。こんな状況でどう対処してよいものか・・不安です。どうかアドバイスをお願いします！

満期になったドイツ国債

7月初めにユーロ通貨のドイツ国債が満期になり、野村證券からの連絡で利率のいい国債がないので取り合えずユーロＭＭＦに入金してはいかがですかと言われました。今はまだＭＭＦに入金されている状態ですが、利率はよくなくても5年満期弱、購入単価100弱のドイツ国債があるので再度購入したほうがいいでしょうか？

投資信託を解約し中国ＥＴＦを購入すべきか

日興のベストナインを３年前に3000万円購入しましたが、現在は1800万円に目減りしています。最近、ETF（1309　上海50）を2200万円購入し、これから上りそうなのでベストナインを解約し全てを上海50に当てようかと思っています。資産の大部分になります。もう少し様子を見るか、分散を続けたほうがいいのでしょうか？

クリーンエネルギーETF

金額が少ないのですが、10万円程の資金でETFを買いたいと思っています。オバマ大統領の政策など、素人ながら将来を考えてみた結果、「パワーシェアーズ・グローバルクリーンエナジー・ポートフォリオ（PBD）」や、「パワーシェアーズ・グローバルウオーター・ポートフォリオ（PIO）」を買ってみたいと思いました。資金が少ないので、投資は主にインデックスファンドによる積立てをメインで行っているのですが、上記のよ...

従業員持ち株会

中学生の男子と小学生の女子を持つ主婦です。これからお金がかかるというときに、主人が持株会に入りたいと言い出しました。一部上場企業で、株価は2005年の終わりごろに200円ほど値上がり、現在600円前後です。1口1000円からで、奨励金が５％つき、1000株で個人名義で所有できます。（ドル・コスト平均法）積み立て口数は１年に１回変更できます。現在、毎月の塾代等で家計にあまり余裕がなく、賞与時に３倍積...

投資信託の税金還付について。

私は身体障害者２級で、障害者年金を受け取っています。収入はこれだけなので、預貯金の中から投資信託に資金を預け、税引き後、年間約144万円を受け取っています。この場合、所得税・地方税が差し引かれているのですが、確定申告にて還付されますでしょうか？また、現在、住民税は最低の税額ですが、確定申告することのより、障害者年金の他に、投資信託の分配金が収入とみなされ、住民税が増えることもあるのでしょうか？宜しくお願い致します。

ドル建て養老保険について

ア○コの『積立利率変動型養老保険（ドル建て）』へ加入を勧めらて悩んでいます。目的は貯蓄です。今、現在銀行に300万円ほどの定期預金があります。銀行よりは金利が良いと言うことと、円高で加入するには良いタイミングとのことで勧められています。当面は使う予定がないお金ですが、いつ必要になるかも分かりません。為替リスクや途中解約などのリスクを考えると養老保険は貯蓄には不向きでしょか？ご意見いただけると助かります。保険期間：10年

投資信託の分散投資の考え方

自己資産のうち、4分の１ほどを外債でもっています。のこりは定期預金が全体の3分の１、4分の１が円の普通預金、8分の１ドル預金となっていて、ドル預金と普通預金の資金で投資信託、もしくはＥＴＦを購入して、殖やしていきたいと考えています。外債はすでにたくさん持ってしまっているので、分散投資するとしたら、外債の投信はやめておいて、国内株式、国内債券、外国株式、の3種類のインデックスファンドがいいかなと思う...

アメリカの経済指標を調査出来るサイト他

お世話になります。下記の数値を簡単に調べる事の出来るサイトをご存じでしたら教えて頂ければ幸いです。米国のＦＦ金利米国の名目成長率米国のＲＥＩＴ指数よろしくお願い致します。

外国債券

豪ドル建ての欧州鉄道金融公社（残存10ヶ月）とナショナルオーストラリア銀行（残存11ヶ月）の債券がありますが、豪ドルＭＭＦに預けてある資金をこの債券に切り替えたほうがいいのか、それともこのままＭＭＦに残しておいたほうがいいのか教えてください。

為替に関する記事

新聞記事で意味が判らないことがあります。初心者の質問で申し訳ありませんが、宜しくお願い致します。記事１．日本株が上値の重い展開になっており、投資家がリスクを取りにくくなるとの見方による円買いが続き・・・「リスクをとりにくい」とはどういうことでしょうか？記事２.　10時前の中値決済は「若干ドル不足だった」との声が聞かれた「ドル不足」とはどういうことでしょうか？

分配型投信の扱いについて

昨年6月より積立投信を3本で始めました。そのうち2本が毎月分配型投信(再投資型)で、その中の1本がリーマンショックから立ち直して5%前後のプラスで推移するようになりました(最大40%のマイナスの時期も)。プロファイルをはじめとして色々な所で「毎月分配型の投信は積立に向かない」というのを見て、最近その意味が少しずつ分かってきました。その対策として毎月分配型投信2本は積立設定を解除し、同系統のもので1...

SBJ銀行って大丈夫？

SBJ銀行が、日本で開業し　今高金利で　定期預金のキャンペーンをやっていますが　預金の仕方が　本人の普通預金の口座を作りそこに入金されたものを　定期預金に回す・・・という　やり方ではなく　銀行の当座預金に振り込んで　その後　通帳が送られてくるというのですが　なんとなく　「大丈夫なの？」という気になります。韓国では　こういったやり方が　一般的なのでしょうか？支店が少なく、遠い場合は　辞めておいたほうが　良いのでしょうか？

株式売却益の運用について

500万円で国内単元株を売買し、利益が出た分はとりあえずﾈｯﾄﾊﾞﾝｸの定期預金に預けていました。その預金が満期になるたびにETF（1308/1348）のｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞを買っています。このたび、2010年8月までに順次合計150万円が満期を迎えるのですが、株式以外でこのお金を今後どのように運用したらいいか悩んでいます。株式売買益の運用ですので、定期預金よりは利率の良いものを希望しています...

SBJ銀行について

高金利の定期預金に預けようと思います。日本の預金保険制度が適用されるとの事ですが、もし、日本から撤退し、日本法人を辞めてしまったらどうなるのでしょうか？その時点で返金されるのですか？

ＳＢＪ銀行が日本から撤退した場合はどうなりますか？

ＳＢＪ銀行は１０００万円まで預金保証機構で保証されていると聞いていますが、他の書き込みに下記の内容がありました。定期預金として預けるかずっと悩んでおり、非常に迷っています。本当に預けて大丈夫でしょうか？日本から撤退した場合はどうなりますか？預金保険機構を脱退した場合、預けたお金は戻ってこないのですか？「撤退したらその高金利もえられないでしょう。資金がひきだせないどころか普通預金金利程度しかつきませ...

オーストラリア国債

野村でのオーストラリア国債が満期になり、現在豪ドルMMFに預けてありますが、10/16現在、利率5.75％、単価102.27、利回り4..76％、償還日2012/4/15、残存2年5ｹ月のオーストラリア国債があるのですが、豪ドルMMFに預けたままにしておくか、この外債を購入するか、どちらがいいでしょうか？

全部取得条項付種類株式の取得をされた株の税金

上場株を保有していましたが、その発行体の会社が全部取得条項付種類株式の取得を行いました。その結果取得時の130万が買取された結果、20万になってしまいました。証券会社の口座では、この取引が株の残高からいきなり消えて、しばらくして取得された20万円がMRFの口座に入金されただけでなにも損得が把握できないような表記になっています。この場合実質損出の110万は、申告時など損として計上可能なのでしょうか。