株式売却益の運用について

はじめまして、FPの岩川と申します。

リスクを取りたくないと、お考えのようですが、
国内債券は、良いとしても、
外国債券は、為替の影響を受けるため、少し考え方が異なります。

債券という性質上、外国債券もリスクが少ないと思われるかもしれませんが、
株式に匹敵する値動きがあります。

外国債券に投資する場合は、国内株式や外国株式を一緒に保有のが有効です。
一見、株式資産を加えることで、リスクが高まると思われがちですが、
その逆で、リスクは、外国債券ファンド単一で保有するより、リスクは軽減されます。

正しい情報と正しい理解が重要です。

eMAXISｼﾘｰｽﾞですが、
パッシブファンドですから、これまで発売されているファンドと何の変わりもありません。
コストも取り立てて安いわけではないようですが、
あえて、新発のファンドを選択する意味はないように思われます。



それと、ご指摘の外債ETFですが、
おそらく、毎月分配型を目的とした外国債券ファンドでは、国内でもっとも有利な商品です。

しかし、7年運用の場合は、毎月分配の選択は、目的に沿わないと思います。
ETF外債について、触れてますので、よろしければ↓
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/37673

すべての資産を目的別に区別し、計画的なポートフォリオ運用をされた方が、
トータル的には、リスクを下げ、リターンをあげることも可能と考えられます。

ご不明な点があれば、気軽にご質問ください。

秀佳 様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現在の日本株ETFのリスクに比較すると、外国通貨建ての商品はインデックスといえども、為替変動の大きさでご自宅の購入費用に充てるには不向きではないかと考えます。
また、期待リターンは2.5%です(GIFや企業年金の公表数値)、むしろ期待リターンは1.5%と1%低くなりますが、日本債券を対象とするインデックス・ファンドをお勧めします。

今回発売のネット投資家を対象とするeMAXISｼﾘｰｽﾞの国内債券投信の信託報酬とご比較ください。

なお、ETF(1677)の毎月分配はETFの仕組み上致し方ないものとお考えください。

もし、ETF(1677)とeMAXISｼﾘｰｽﾞを比較されるなら、信託報酬の差を比較されてはいかがでしょう。
私は、当初はETFは売買高、投信は資産残高、ともに多くは望めないものと判断しています。

また、現時点でのリスクの大きさは、国内債券のみが一桁で、外債は私が持つデータでは10%(456ヶ月)を超えています。

このリスクを取られるならば、国内外の債券と株式に均等配分されては如何でしょう、期待リターンは4.0%<リスクは8.7%です。

秀佳 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーが天職!BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

eMAXISｼﾘｰｽﾞの投資信託は、長期分散投資を考えるのであれば、非常に良い投資信託ですね。
(いろんなアセットクラスを購入するという前提ですが・・・)
ただ、ご自宅購入費用ということは資産の減少は避けなければいけないでしょうし、リスクをとるつもりがないということですので、投資信託は選択外になるでしょうね。

秀佳様のお考え次第ですが、金利が高い1年定期預金などの方が目的にあっていると思われます。

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/