ﾉﾑﾗの新米国ハイイールドブラジルの乗り換えは

はじめまして、FPの岩川です。

そんな簡単に穴埋めができるのでしょうか。
よく検討しましょう。

そもそも、損の穴埋めをする羽目になったのは、一体誰の薦めでしょう。
(もちろん投資は自己責任ですが。)

現在、勧められているファンドは、ハイリスクハイリターンの商品に投資するファンドであることを理解されていますか?

現在保有中のファンドを保有した方が分散効果も高く、
「まだ良い?」のではないでしょうか?

ファンドを拝見しますと
目的に見合った投資に、見直しが必要と思われます。

reirei様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、投資信託は、あくまで、ご自身の計画の中で、道具として利用していくべきものだと、私は、思います。

具体的には、いつ頃までに、いくらぐらいの資金を用意したいのか、リスクは、どのくらいとれて、目標利回りは、どのくらいに設定するのか、などなど、購入前にいろいろと計画を立てるべきことはあります。

証券会社のお勧め商品が、ご自身の計画と合致しているかをまず考えてみる必要があります。営業担当の方のアドバイスは、あくまで予想であり、絶対的なものではありません。すべては自己責任です。

なお、特に計画などは、立てていない、という場合は、特定の金融機関との雇用関係のないファイナンシャルプランナーと一緒に計画を立てるのもひとつの選択肢です。

この場合は、組織と個人ではなく、個人と個人の信頼関係に基づいたアドバイスがもらえます。但し、フィーリングが合うかどうかなど、よく話を聞いた上で、アドバイザーは選ばれた方がよいでしょう。

ちなみに、投資信託は、分配金が多くても、基準価額が大きく下がってしまえば、意味のない話ですから、分配金と基準価額は、一体で考えましょう。

何か分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

reire 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

<分配金が多いので、損を早く穴埋め出来る>かどうかは不明です。
当該投信の運用が上手くいった場合という条件がつきます。運用成績は、基準価格+分配金-購入時基準価格=成果になります。分配金が多くても基準価格は下がればトータルの運用成績はプラスになりません。

ハイイールド債のブラジルレアル建ては仕組み債です。内容を十分に理解されていますでしょうか>
また、為替リスクにも理解が必要です。

リートも現在が底値でリートに投資することで損失を取り戻せるかは、やはり不透明です。

なお、多分配型の商品は、税の繰延べ効果も得られず、分配金を払い出すための内部コストも掛かります。
投資信託での運用は、「分配金なし」または、分配金がある場合には年1回のものをお選びになることが効率的です。

毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなるというものです。

投資信託のコストは、買付手数料+信託報酬+信託財産留保額で決まります。この費用の安いものがインデックスファンドです。

また、インデックスが購入できれば指数が対象とする市場全体を購入することと同じになりますのでTOPIXに連動するインデックスファンドを購入すると東証一部全体に投資することになります。

そして、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。