資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (18ページ目)

2007年からmyfund創りは　毎月度レポート発行に挑戦しています。 私淑する山崎元氏の著書の中に『資産運用の相談に与るFPは自分の運用成績を開示して欲しい』という言葉とともに、ご自身の過去の投資成績を載せていらっしゃいます。 私もお客様の金融運用設計のご相談に与りアドバイスをしています。その為、私の自身の運用が、私が勧めている運用方針に沿っているのかを確認いただくため、また、アク...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

心も満たされ、生活に不安を感じなくても済むように経済的にも自立したい・・・ そんな皆さんのために開催するセミナーです。 忙しくてなかなかお金のこと、将来のことまで頭が回らない、お金については、チョー初心者という方もどうぞ安心してお越しください。 心とお財布を幸せにするマネーセミナー ６月１３日(金)　場所　女性と仕事の未来館（ＪＲ田町駅） １９時受付開始...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 第１号では、将来の「なりたい自分」のために、今できることをはじめよう！ 将来のために今があると思って行動すれば、時間があなたを味方してくれる、 というお話をさせていただきました。第１号は↓ http://archive.mag2.com/0000262792/20080509235851000.html 　 　今...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ だいぶ暖かい日が続くようになりましたね。 ただ、気象庁によると、２２日に早くも沖縄と奄美地方が梅雨入りとみられると発表がありました。 「早いなー」と思いますが、１９５１年の統計開始以来、３番目に遅い記録らしいですねー。 この辺りにも、異常気象の影響があるのかも・・・・・。 さて、「異常」といえば、原油の高騰が止まりませんね。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

MMF(円) について、そのよさをご紹介します。 外貨MMFとは異なり、区分は公社債投資信託の１種になります。 特徴は 国内外の公社債(国債、地方債、社債など)を中心に、CD(金額・期限・保有者に何ら制限がない譲渡性と流通性を持った預金)やCP(企業が無担保の短期資金調達手段として発行する約束手形)など短期金融商品で運用する追加型公社債投資信託。 販売手数料は要りません...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

国内外の株式や債券など異なる値動きをする資産を組み合わせた分散投資、金利や為替、景気が変動した場合でも大きなダメージを防ぐことができます。 値動きの異なる資産に分散すれば、リターンはそれぞれの資産の平均値となるのですが、分散投資の効果はリターンを高めることではなくてリスクを軽減することにあります。この場合のリスクとは、普段私たちが使う「危険」という意味合いではなく「値動きの大きさ」ということで...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

※最新メルマガの記事を掲載いたします。 今回は、積立投資（ドルコスト平均法）を検証してみたいと思います。 私が面談時に、お客様にお話しすることは、 「どんなに投資の“コンセプト”や“投資哲学”が素晴らしいものであっても、 結果が伴わなければ、投資家の“目的”は達成できません。 従って、必ず検証を行ってください」 ということです。 「検証無くして、投資は無い」（どっかで聞いたような...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

上場株式の配当所得がある場合、他の所得に含めて所得税額を算出する総合課税が原則とされていましたが、配当が支払われる際に所得税の源泉徴収が行われ納税が完結する申告不要制度の適用も認められていました。平成20年度税制改正では、これらに加えて、平成21年1月1日以後に支払を受けるべき配当から申告分離課税が新たに設けられました。（申告不要制度は年間の上場株式の配当金額が100万円以下の場合に限られます。）...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

日本経済新聞のニュースによると 「証券会社の手数料収入のうち、 投資信託の販売手数料が株式の売買手数料を上回った」 そうです。（ＮＩＫＫＥＩ ＮＥＴの記事はコチラ） 昨年の夏以来、アメリカのサブプライムローン問題も影響して、 日本の株式市場が低迷していることもあり、 個人投資家を中心とした株式の売買量が大分減少した、 という要因もあるのでしょう。 投資信...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

「クリック365」以外のFX FX（外国為替保証金取引）から発生した確定売買益（スワップ損益を含む）は、雑所得として総合課税の対象となります。 1月1日から12月31日までの期間に確定した売買損益を合算して利益となった場合は、総収入金額から取引手数料など必要経費を控除した金額が総合課税の雑所得として課税対象になります。 ただし、未決済ポジションの含み損益（為替損益およびスワップ損益...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

　”マネジメント”の考え方を編み出し、世界中の経営者・政治家に影響を与えたP・F・ドラッカーのお言葉です。 別れたわけではないが政府とのロマンスは終わった。 　P・F・ドラッカー著「断絶の時代」（ダイヤモンド社）より 　20世紀に入ってから政府の役割は大きくなりました。それ以前は、政府は王政維持や国防・警察とかの治安関係をする仕事が中心でした。それが、民主主義国家が誕生し政...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 　創刊準備号にて、このメルマガのテーマ「心もお財布も幸せになること」と、 そのためには自分への投資を忘れないこと、ということをお伝えしました。 創刊準備号はこちら→http://archive.mag2.com/0000262792/index.html 　心豊かに暮らすには大前提として、稼げる自分でいること、 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

これから、投資を始めようとされる方へのアドバイスとして、資産配分をまずお決めになるようお勧めします。 投資をされる場合、 1.現在ご自分の保有されている資産を点検下さい。 　例えば、不動産を保有されている方は70%を超えています。この場合REITの購入は疑問です。 　貴金属もお持ちでは有りませんか。お母様から頂いたネックレスや指輪など。 　従いまして、それらを別紙の表でご...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

既にご存知の方も多いものと思いますが、円高・円安を判断する資料の一つにビッグマック指数があります。 (世界中で販売され、品質の一定なマクドナルドのビッグマックの店頭価格を調べることで、その国の購買力平価を比べようとする指数です) この指数は、英国の経済週刊誌エコノミストが年2回調査・発表しているものです。 2007年7月のホームページの資料では、米国のビックマックは3.41ドル、日本の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

＜ライフプラン講座＞ 〜これから始める資産運用編〜 開催日時 2008年5月19日（月）　19：00 〜 20：50 受付開始：18：30　セミナー開始：19：00 開催場所 かながわ県民センター　会議室1502 神奈川県横浜市神奈川区鶴屋町2-24-2 （地図） アクセス：横浜駅西口徒歩5分 主催 土井経営研究所 受講料 無料 定員 15名...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

最近、ネットからの寄せられる質問だけでなく、コンサルティングの中でも、商品ファンドの必要性が話題になる。 また、同じように悩む方も多いと思いますので、少し私の考えを申し上げます。 コモディティファンドですが、 商品先物オプションの売買で収益を稼ぎ出すのではなく、商品指数に連動する証券に投資をするケースがほとんどです。 実物資産を分散保有していることと同様の効果が得...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

ＧＷ、皆さんはいかがお過ごしですか？ まとまった休みを利用して、マンションギャラリーや 住宅展示場にお出かけの方もいらっしゃると思います。 また、共働きでお忙しいご夫婦にとっては、 家計について考えるいい機会でもあるらしく、 「結婚したので、この機会に家計の見直しをしたい」 「住宅購入の話が具体的になってきたので、家計について相談したい」 といったご依頼が増...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託や個人年金保険を含めた保険商品の手数料は、銀行や郵便局のドル箱です。 銀行や郵便局を盲目的に信用するような購入は絶対にしないでいただきたい! そういう思いで今回のコラムを書きました。 今回は投資信託はを取り上げます。 個人投資家ひとりひとりでは大きな金額を運用することは難しく、証券投資にはある程度専門的な知識が必要であるのも確かですから、「手数料を払っても...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

世界中で進む人口減少 これまで”グローバル化”　”フラット化”という新しい社会の変化についてご説明しました。 もう1つ重要な変化が起きています。それは”人口減少”です。 日本では”少子化”が問題になっていますが、この現象は世界中で起きています。 ”出生率”という男性と女性のペアから子供が何人生まれるかというデータがあります。 このデータでは、日本...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

”フラット化”　”グローバル化”と世の中が大きく変化してきています。 この変化がどういった影響を与えているか、つまり次の成長産業を見つけるには以下のポイントに注目する方法があります。 ★国の売上とも言えるＧＤＰ(国内総生産）に占める比率が大きくなっている、または伸びている産業 ★家計から支払うお金、すなわち家計消費金額に占める比率が大きくなっている、または伸びている産業 ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます！ 昨日会った人は、今日からゴールデンウィーク（11日間）と言っていました。 うらやましい限りですねぇ・・・（でも、実際そんなに休んでいられませんが）。。 さて、ここにきて商品市況が再び上昇しています。 原油や金などの19品目の国際商品で構成されているCRB指数が、1ヵ月半ぶりに過去最高値を更新しました。 特に上昇しているのは、原油、ト...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

　　　　　＜＜　心もお財布も幸せになること　＞＞ 　　　　　　　 　　　　　　これがこのメルマガのテーマです。　　 　そして、ファイナンシャルプランナーとしてたくさんの方々へ 　お金のアドバイスをさせて頂いている私のモットーでもあります。 　お金は大切です。人生に無くてはならないものです。 　でも人生には、お金より...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

ある日、テレビで見た、お団子屋さん。 国分寺にある「だんごの輪島」というお団子屋さんで、経営者は、ボクシングの輪島功一さん。 成功した理由は？と問われ、「毎日同じことをやってきたから」と語っていたことが、何故か記憶に残っています。 毎日同じことをしているだけで成功する。。。 何とシンプルな成功法則でしょう。 私自身も、ＦＰ事務所を開業してから、毎日...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

21世紀に入って、世界は大きく変わろうとしています。 これは”コンピューター”と”インターネット”が開発されて世界が大きく変化してきているからです。 この大きな変化は次の２つです。 １．グローバル化：　距離や国境とかがなくなりつつあること ２．フラット化：　企業や社会のいろいろなところで職業の上下関係とか階層がなくなりつつあること それまで中断して...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

【目的】 世の中のことを知っておかなければいけないと思いながら、ニュースを見聞きしていてもなかなか理解できない、これは理由があります。 それは“基礎知識”がないからです。 　ここでは全6回で経済の基本を学べる教室です。ファイナンシャル・プランナーが分かりやすく解説します。 ★ こんな人にオススメ！ Ø 就職活動中の学生や経済を学びたい学生 Ø 仕事で必要なのに為替や経...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）