ライフプランを実現させるための手段の１つがお金です。そのお金を確保するためには、金融商品の活用が効果的です。金融商品には、預貯金、生命保険、投資信託、株、ＦＸなど、さまざまな種類があります。預貯金や保険は運用リスクが金融機関や保険会社にあるのに対し、投資信託、株式、ＦＸの運用リスクは自己責任となっています。 貯蓄：預貯金 健康だからこそ十分に働くことができ、それによってお金を稼ぐことができます...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、 レザー・オブ・ザ・イヤーの 授賞式にお招きいただき、 どんな感じか興味があったので参加してみました。 テレビなどで活躍されている方々が 受賞されていて、見ていて楽しかったです。 そして、一緒に写真を撮ってもらい、記念になりました(^^)/ さて、今日も、 先月開催しましたWEBセミナーでいただいた 質問や...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

人間は昔から集落生活や大家族の中で、危険にあって不幸になった者をお互いに助け合うという共同保障の工夫をしてきました。 しかし、産業が発達し、社会的分業が行われるようになり、家族生活の単位が小さくなってくると、一家の主な収入を得ている者が死亡した場合、残された家族の生活への影響はかつてないほど大きくなってきました。 相互扶助の精神 そこで考え出されたのが、相互扶助の理念によって助け合う生命保険の...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 12月から新しい手帳を使い始めました。 来年の予定も入って来て、 また1年が始めるな～という感じがします。 さて、今日も、WEBセミナーでいただいた 質問やコメントについて少しずつお答えしていきます。 今回は先日に引き続きこちらです。 【質問】 投資とギャンブルの違いがどうしても理解出来ません。 どこが異なるの...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

世界各国地域11月の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の月間騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年11月29日÷10月31日×100－100＝パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)11月のワールドインデックス、エマージング指数及びオールカントリーインデックス円換算の年間騰落率推移を掲載します。MSCワールドインデッ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、今日は議会開設記念日です。政治も落ち着かない雰囲気になっていますねぇ…。相続について、民法等の観点からお話をしています。単に株式なりを渡すのではなく、人的な問題を解決することが事業承継では本当に大切です。少し表現を変えるなら、事業承継においては後継者の正当性が本当に大切です。「あの人がいなくなったら、多分この人が次をやるんだろうなぁ…」と周囲から順当に思ってもらえるような雰囲気...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

12月1日のトータルリターン通知制度にちなみ、セミナーを開催します。セミナーの進行は金融商品を販売しない「家計のホームドクター®」が質問にお答えしながら進めます。   ★  概容 平成26年12月1日からトータルリターン通知制度が始まります。これは、投資信託の勧誘に関し、これまで分配金利回りの高さを強調した販売が行われていたことの弊害を是正するために金融庁の肝いりで導入された制度です。一般投...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、今日はペンの日です。先日、１５年ほど愛用していたペンが壊れました…少しショックですねぇ…。相続について、民法等の観点からお話をしています。会社を受け継いでもらうに当たり、時間を上手に使う方法を紹介します。例えば後継者に株式や現預金を少しずつ贈与していく方法があります。ご存じの方も多いかもしれませんが、贈与税では一年当たり１１０万円までの基礎控除額があります。ですので、１０年に渡...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は四谷でライブをやっております。あまり歌う機会のない曲を歌わせて頂けるので、実に楽しみです。相続について、民法等の観点からお話をしています。後継者に会社を上手に遺す対策の必要性を指摘しています。例えば他人従業員である後継者に株式を遺すには、どんな方法が考えられるでしょうか？・現経営者が生きている間に、株式を買い取ってもらう・現経営者が生きている間に、株式を贈与する・遺言書で...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

ひよこ塾 当事務所では業務情報の公開と検討の場としての研修会「ひよこ塾」を開催しております。 第５回ひよこ塾を１２月７日（日）１０時から開催いたします。今回は、外国人の関係で、投資経営の在留資格取得の事案を扱います。 国際法務の問題ではありますが、①株主総会の開催や、募集株式（新株）の発行、取締役の選定といった企業法務の問題、②契約書の作成、③事業計画の策定、④登記の問題など、...（続きを読む）

田島　充

（行政書士）

先週金曜日に、日銀による異次元の金融緩和策第２弾が公表され、 その後急速に円安、株高が進行しました。 巷では、黒田日銀バズーカ砲と呼ばれることもあります。 また、同じ日に、国民の年金積立金を管理運用するGPIFという機関が、 株式の投資比率を引き上げることを正式発表しました。 なぜ同じ日なのか、真相はわかりませんが、 日銀バズーカで、円安、株高の流れを起こす一方、 GPIFが保有する国内外の...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

今日も絶好調！！絶好調！！ 今朝も最高に幸せな朝を迎えました。 皆様には毎日のメールにお付き合いを頂き、 心より感謝しております。 私は私ぐらい『幸せな人』はいないと思っています。 「私は世界一の幸せ者です」 本当に、ありがとうございます。 木枯らしの便りも聞かれ、 いよいよ冬の到来ですね。 冬には冬の良さがありますから、 「寒い！寒い...（続きを読む）

杉山 春樹

（飲食店コンサルタント）

こんばんは！ さて、先週の投稿でも書かせていただきましたが、私たちの会社では、NISA制度が決定された昨年来、「個人投資家を支援する仕組みを何とか考えられないか」と模索、検討を重ねてきました。   また、私自身、NISA口座を活用して、どのような“サポート”が必要か、考えてきました。この度、ようやくそのプログラムが完成しました。 今回は、“プレス発表”に先駆け、まさに本日（11月１日）より...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先週1週間で株価が1,000円近く下がったと思えば昨日はいちにちで578円株価が上がりました。 株式投資をしている私も、先週は〇〇〇万円損したと思えば、昨日だけで〇〇○万円上昇しました。 ヒヤヒヤドキドキの1週間でした。まさに「ジェットコースター相場」とはこのことを言うのですね。 やはり株式投資（一括投資）は恐ろしい。銘柄選びというよりも、どのタイミングで購入するかを判断することが重要である。...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

株価の上昇、円安が進み、投資に興味を持ち始めている方も いらっしゃるかと思います。 一方で、今からのスタートでは、 もうすでに株価は高くなり過ぎているのではないか 円安も進み過ぎているのではないか・・ と心配な方もいらっしゃるかもしれません。 今回は、その不安とどう向き合うのか、考え方のヒントをお話しします。 その１ 運用可能資金のすべてを一度に投資しない 余裕資金を残しておけば、...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

みなさん、こんにちは！ 今日はTOEIC(R)初中級基礎単語の第３６３回目です。 単語は、毎日の積み重ねが大切です。６００点レベルから７３０点レベルに移行しましたので、少しずつ難しくなってきますが、毎回約３～５単語ずつご紹介しますので、毎日コツコツと一緒にがんばりましょう！ こちらの本を参考にさせていただいています：『TOEIC(R) TEST究極単語Basic 2200』（初中級の学習...（続きを読む）

伊東 なおみ

（英語講師）

世界各国地域9月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月30日÷8月29日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)2014年9月は数々の不確実性の中で、株価、金利、商品価格等変化の大きな月になりました。欧州はスコットランドの独立投票、ウクライナ紛争の深化によるロシアへの制裁と合わせてデフレ懸念の台頭、中国経...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

『成功者のあとを歩く』 「ゲゲゲの鬼太郎」の著者、水木しげるさんは、 色紙にサインを求められると 「人の後ろを歩きなさい」と書いてくれるそうです。 「えっ」と思いましたが 経営指導の神様と言われている、船井総合研究所名誉会長の 船井幸雄さんも「同じこと」を言っています。 「結果を出している企業や人を・・まねなさい！！」 「真似ること・・」は「人の...（続きを読む）

杉山 春樹

（飲食店コンサルタント）

おはようございます、今日はバスの日です。一年で２～３回しか乗ることがありません。相続税改正に係る諸々についてお話をしています。主要な遺産が自社株式であるときを想定してお話をしています。分けづらい株式が主要財産であるなら、何か対策を打っておいた方が後々のトラブルを避けやすくなります。例えば・株式を事前に少しずつ後継者候補に売っておく亡くなる時点ですでに持ち主を後継者に変更しておくという考え方です。・...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日はかいわれ大根の日です。シャキシャキ感が心地よい食材です。相続税改正に係る諸々についてお話をしています。相続対策において大切なのは、最初から節税を考えてはいけないということから紹介をしています。例えばこんな事例。・それなりに利益が出て潤っている会社の社長さん・社長さんの個人資産は幾らかの現預金、そして会社の株式・価値としては会社の株式が相対的にかなり高い・後継者候補としてお...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。   　　今回は、　　「相続時精算課税制度を賢く使って生前贈与」について　　お伝えいたします。 　　H15年1月1日以後の贈与から、従来の贈与制度と選択する形で　　「相続時精算課税制度」が導入されました。　　　　この制度は、生前に贈与した金額のうち2,500万円までは、　　贈与税を課税せずに、相続時まで課税が繰り延べされる...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、本日も川崎でイベントに出演しております。川崎ルフロンさんで１３時３０分と１５時から、今日は刀を振っております。相続税改正に係る諸々について。後継者に対する株式の譲り渡しや貸付金問題について紹介しました。これらの対策を色々と講じても、相続税額をゼロにするのは中々難しいです。現実的には・色々と対策をして・ソコソコ税額を減らした上で・発生する相続税を支払いきれるような納税資金を準備す...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日はプログラマの日（ロシア）です。２５６日目…ドラクエを思い出しますねぇ…。相続税改正に係る諸々についてお話をしています。中小零細法人における社長の生前対策について簡単に。できることは沢山あるので、その中からいくつか紹介します。・会社の後継者はどうする？もし会社を自分の死後にも残す場合、後継者をどうするのかは大きな問題です。会社がその時点でそれなりに栄えている場合、繰り返しに...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

&P500との比較で見るバークシャー・ハサウェイ社及びグローバルセクターの動き(13年9月30日～14年8月29日)下図は、あのバッフエット氏のバークシャー・ハサウェイ社(紫色)と、バッフエット氏が、毎年大きく上回ることを目指しているS&P500(黄色)及び水資源セクターの指数に連動するETF(ブルー)の動きです。期間は13年9月30日から14年8月29日です。昨年10月から本年2月までは、BH社...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、今日は重陽の節句です。奇数が陽、偶数が陰という発想は中々面白いですね。相続税改正に係る諸々についてお話をしています。中小法人のオーナーさんが亡くなられた時のことを検討しています。多くの中小法人社長さんが、その会社の株式を所有するのと同時にもう一つ抱えているものがあります。それは会社に対する貸付金や会社からの借入金です。特にここでは会社にお金を貸している場合の問題点を確認します。...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）