お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (65ページ目)

最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■イタリア国債利回り上昇■ ～２０１１年１１月６日、日経ヴェリタスｐ１より～ ■■■トピック要約 想定外の出来事が先週相次いだ。 週初めには日本が円売り・ドル買い介入を実施し、 米国では金融大手ＭＦグローバルが倒産。 欧州中央銀行が３日に利下げを決定。 世界の株週刊沸騰率をみると、 ドイツ株式指数が６％下落。 日米も２～３％下がった。 結局は、...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

●金利と債券価格の関係 こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 金融とはそもそも「お金の貸し借り」です。 借りた人は借りたお金に利しを付けて返さなければいけません。 安全性に優れている商品の代表格が債券。 金利と債券価格は密接に関係しています。 市場の金利が上がると預金金利は上昇しますね。 しかし、債券は発行時に利率が確定するので、あとから...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 ヘッジとは？ 危険を回避するために取られる行動のこと。 現在の世界経済の中で運用益を出し続けていくのは難しいですね。 下落相場でも利益を上げる↑ 日本で一番、資産額の多いヘッジファンド型投資信託は 野村アセットの「グローバルトレンド」という商品。 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！   １１月というのに、東京は暖かい陽気で、何となく得した気分です。   さて、ヨーロッパの財政問題は、一段落かと思いきや、ギリシャのパパンドレウ首相が、欧州首脳が決めた包括策の受け入れについて、「国民投票」を行うと宣言し、一挙に緊張感が高まりました。   その後、独仏との話し合い（説得、警告）によって、国民投票は回避される可能性が高くなってきましたが、同首相の国内での求心...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ＦＰは保険見直しや住宅ローン借換えなど「支出の削減」が主な仕事と思われています。確かにその通りですが、削減には限界があります。一方資産運用といってもリスクがあります。 収入を増やす方法は副業がありますが、基本的に副業禁止。 どうすれば顧客の可処分所得アップ、資産拡大できるか悩んでいた所、素晴らしい方法が見つかりました。 当社に相談来た人だけが得るメリットのひとつになりました。 またひとつ「ありがと...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今回から余裕資金の運用について順を追って説明していきます。 まずは「リスク」についての話です。   資産運用を行うに当たっては、私たちは主に２種類のリスクを理解しておく必要があります。それは「インフレリスク」と「市場リスク」です。市場リスクとは株式など金融資産の価格が変動するリスクのことを言いますが、それは次回以降に説明させていただくとして、今回はインフレリスクについてお話しします。   ...（続きを読む）

松永 文夫

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   『突然「今値上がりしているよい商品がある」と電話があり、後日自宅を訪問され、CO2排出権取引の勧誘を受けた。 その際「元本は必ず戻る」「すぐ倍になる」などと言われ、「利益...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

ギリシャの債務問題が深刻化している模様です。 今月中に新たな国際的支援を受けるため、 公務員給与や年金支給額の削減、不動産税増税など、 厳しい緊縮財政を迫られています。 このため、ギリシャ国内では、デモやストライキが頻発し、 地下鉄やバスなどの公共交通機関が止まることもあるようです。 ひょっとすると、ギリシャは、近い将来に、格付け会社から デフォルト（債務不履行）を宣言される可能性もありそう...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

今回は欧州の財政不安(ソブリン危機)のお話です。 欧州では既にギリシャ、アイルランド、ポルトガルといった国々が欧州連合(ＥＵ)や国際通貨基金(ＩＭＦ)から財政支援を受けています。そして今や、その中のギリシャが債務不履行に陥るのではないかと懸念されています。 ギリシャの債務不履行については時間の問題だという意見と、絶対に無いという意見とが交錯しています。欧州域内の財政が厳しい国を救う枠組みとして...（続きを読む）

松永 文夫

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用をどのように行ったらよいのか、その方法をこれから何回かに分けてお話していきます。 資産運用は投資する資産を分散させ、かつ長期間運用すれば利回りは安定しますが、短期的には価格が大きく変動することもあります。正に、今がちょうどその時ですね。 そこで、投資方法をお話しする前に、まずは最近の市場環境について確認しておきたいと思います。 現在、市場では世界的な景気減速懸念からリスク回避姿勢が鮮...（続きを読む）

松永 文夫

（ファイナンシャルプランナー）

最新金融情報徹底解読　★伊藤誠の特選記事★ ■購買力低下防ぐ資産運用をめざす■ ＝金融史に学ぶ激動期の投資戦略＝ ～２０１１年９月２５日、日経ヴェリタスｐ６７より～ 資産運用を考える上では、 欧州の伝統的な投資家たちの思考法が 参考になります。 彼らはいたずらに保有資産の値上がりなどを追い求めず、 「実質的な価値」を保全することに努めます。 歴史上、インフレによって 金融資産の購...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

日本で金融ビッグバンが起きてから久しいです。 その時　裏で何が行われていたのか？ 金融自由化とは名ばかりの利権が守られました。 例えば　世界には生きるための保険（アシュアランス）があります。 日本で言うと「変額保険」のような商品。 401Kのように自分でポートフォリオを組んで運用をさせます。 海外ではこのパフォーマンスが10～20％代の利回り。 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

世界経済が減速し　新興国経済も変調の兆しが見える昨今 個人マネーはどこへ行っているのだろうか 投資信託やFXを通して　新興国に流入している 欧米の先進国が心もとないので　高金利の新興国は 魅力的に見えるようだ あと　お金の流れが顕著なのはオーストラリア 投信を通して見るだけでも　2年前の7倍の残高 さぁ　あなたのマネーにも働いてもらいましょう 最...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

欧州の財政悪化で金融市場に警戒感が高まっている 国債の信用力を示す「クレジット・デフォルト・スワップ（CDS)」の 保証料率が上昇しています これは　どういうことを言っているのか このCDSは債券のデフォルト（債務不履行）のリスクを取引する 保険商品 なので　このCDSの保証料率が上がるということは その対象の債券がデフォルトする可能性が高いことを示します ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

今回は積立型定期預金と終身保険の積立を比較してみましょう 年収500万円の方が、毎月1万円の積立を長期できるとしますね 銀行の積立型定期預金0.04％をやると、1年間で付く利息は税引き後38円 終身保険で積み立てると、年末調整で約8,500円所得控除が受けられます 38円の利息と8,500円の所得税還付では、どちらがいいでしょうか？ ※注意点ですが、保険の場合は加...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   　　最近続けてＥＴＮについて質問をいただきました。   　　ＥＴＮとは、「Exchange Trade Note」の頭文字をとった略称で、「上場投資証券」とか「指数...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

お客様でこんな事例がありました 仕事で海外出張や国内も飛行機で飛び回ることが多いので お金が貯まるたびに「JAL」の株を買い続けた方がいます でも　ご存じのように破綻しましたので株券は紙くずに・・・ かなりの額の損失だったそうです 投資でも人生でも絶対はありませんね このお客様には相談後　分散投資をお薦めして 現在　進行中です（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   少し前の日本経済新聞の記事になりますが、 財務相は１０日、国債や借入金などをあわせた６月末の『国の借金』の残高が、 ９４３兆８０９６億円になったと発表しました。 ３月末に比べて１９兆４５００億円増え、 最悪を更新したとのことです。   日銀統計によると、 家計の金融資産から負...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

分散投資には２つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが　タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを割ってしまいます だから　カゴを分けて持つことが重要だ 今回はの資産の分散を考えていきましょう あなたの資産のほとんどが　銀行の普通う預金や定期預金に 入っていませんか もし　そうだとしたら大問題です なぜな...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

お金に働いてもらいたいなら複利の力が必要です 以前　72の法則という話を書きました 72÷金利＝2倍になるまでの年数 例えば　現在の銀行の普通預金金利は0.02％です 72÷0.02＝3,600年 元本が2倍になるまでに3,600年かかるということ これは年率だから 私が運用している投資信託は月利平均2％ですから 72÷2＝36か月 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

米連邦債務引き上げ問題のドタバタ劇の結果、 結局、米国債が史上初めて格下げされることになった。 しかし、Ｓ＆Ｐは、米国の歳出削減策が不十分だとし、 更に格下げを行なう可能性を示唆しています。 これを受け、世界的にリスク資産離れが再び加速しはじめ、 世界的な株安に陥ってしまいました。 日経平均は、この一週間であれよあれよと下がってしまい、 既に９，２００円を割りこむ気配さえ見せてい...（続きを読む）

宮下 弘章

（不動産コンサルタント）

日経新聞の記事に”アメリカのドタバタ劇”という 表現が使われてるのを見て、思わず笑いそうになったのは 私だけでしょうか 国の威信をかけて、米連邦債務の上限引き上げ問題を解決 したとは言え、どうも根本的な問題を先送りにしているだけの ように感じます。結局、このような懸念が拭いきれず、マネーは 安全資産とされる国債や円、そして金へ向かっているのです。 このように国際的な影響力が高...（続きを読む）

宮下 弘章

（不動産コンサルタント）

黒毛和種牛委託オーナー制度　いわゆる和牛商法で有名な安愚楽牧場が破たんしました。 原因は、平成22年春から問題となった宮崎県の口蹄疫に関する一連の事件により、保有する1万5,000頭内外の和牛を殺傷処分、また、東日本大震災に伴う福島第1原発の放射能漏れ事故による対象地区での牛の放牧制限、放射性セシウムの検出による福島県産牛肉の出荷制限等に加え、風評被害から牛肉消費が落ち込み市場価格が急落した...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

マネーセミナーの中でお話しをしています「お化け屋敷の法則」を お伝えします あなたはお化け屋敷に入ったことがありますか この質問に「はい」と答える人は多いと思います ただ　同じお化け屋敷を出た後　立て続けに2～3回連続で 入る人は少ないですよね もし　2回3回と連続で入ったことを想像してください どのあたりで脅かされるのかを覚えていますよね だか...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

ビッグマック指数というのを聞いたことがあるだろうか 例えば　ハンバーガーのにほんでも価格が100円で　アメリカでの価格が１＄なら 1＄と100円の購買力は等しい なので　為替レートは1＄＝100円で釣り合うと考えられる この考え方を「絶対的購買力平価」と云います これで有名なのが「マクドナルド指数」だ ただ　現実には関税や輸送コストなどがあるので厳密には成...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）