投資相談 の専門家に無料でQ&A相談 (3ページ目)

値下がりしたファンドはどうすれば良いか？

マイストーリー（分配型、ヘッジ無）というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が１万円台だったものが現在６千円台に！かなりの損をしています。証券会社の人は問い合わせるといつも『今が底値。中長期のファンドなので売らない方が良い』と言いますが、どこまでも下がって、しまいには無くなってしまうのではないか？と考えてしまいます。すぐに使う必要は無いのですが、このまま保有しておいても大丈夫なものでしょうか？

エマージンボンドＦブラジルレアルコースについて

当面使用予定のないお金を銀行に置いておくよりと思い、父の時よりおつきあいのある証券会社の方の勧めで質問タイトルの商品を購入しました。実際良い商品でしょうか？なぜ、5年限定商品なのでしょうか？また、今母名義のグローバル・ソブリン・オープン（毎月10325円分配金があります）を解約して、上記の商品を購入した方が良いとさらに勧められていますが、その方が良いのでしょうか。教えて頂けますか？

投資信託のたこ配に関して

リーマンショックによりリートの基準価額が大幅に下落したため、毎月分配型のリート投資信託を購入しました。配当が目的ですので、一定の配当が持続されれば基準価額が購入価額より下がらなければ問題はありません。投資内容をどこまで詳細に記載してよいものなのか分からないため、この程度にとどめておきます。そこで質問ですが、私が購入したリートが、たこ配であるかのごとく書かれている投稿をインターネット上で見かけます。...

遺産の株式売却で住宅ローンを返済すべきか。

夫（44歳、年収900万程度）、私（45歳、専業主婦）子供２人（中一女子、小３男子）の４人家族です。私の父親が他界し、株式関係を相続しました。日本株５銘柄とブラジル債権の投信１銘柄で、現在の価格で2500万程度です。マンションのローン（期間は後25年、現在年2.5％、6年後から3.5％の利率）が、ちょうど2500万円程度残っていて相殺してしまうべきかどうかで迷っております。ローンの利率より投資の運...

東京電力株について

東京電力株を購入しようと考えております。長期保有で配当金を得られればよいのですが、購入時期はいつ頃が適当でしょうか？　何月くらいがいいのかご教授下さい。

金と経済について

前回の質問させていただいて、純金積み立をはじめようとおもい、積み立てのできる会社に出向いて話を聞いてきました。その際、金は、為替相場からダイヤの相場まで経済に絡むものですから、経済や投資の入門として非常にいいですよと言われまして、その場はそうですかと帰ってきたのですが、どのように勉強すればいいのでしょうか？前回は投資について、今回は金についてといろいろ素人が申し訳ありませんが教えていただけないでし...

決算期の株価の動きについて

銀行株の購入を検討しています。今の時期は決算期にあたるので株価はどちらに動く傾向にあるのか教えてください。一般論で構いません。例えば、決算期は発表までは上がる傾向があるならば発表後落ち着いてから購入した方がいいのか？逆に上がり始めで買った方がいいのか？購入した株は中・長期での運用を考えています。ご回答よろしくお願いいたします。

投資信託について

はじめまして。銀行の定期預金から投資信託に切り替えました。2010年03月初に国際グローバルソブリンオープン毎月決算型を220万円/基準価格5,943円、分配金再投資でスタートしています。資産の2/3はこのグロソブに投資している状況で、ほかの銘柄、株などは投資しておりません。勉強も兼ね、年利4%ぐらいで運用できればと始めたのがきっかけです。基準価格はここ5年ぐらいでは円高の影響もあり、安値で購入出...

確定拠出年金のリバランスについて

企業型の確定拠出年金でのリバランスについてお聞きします。現在国内株式、国内債券、外国株式、外国債券の4種を25%づつ保持しており毎月の拠出も上記4種を25%づつ割り当てております。今は4種とも同じ割合になっているのですが今後割合が変化した際のリバランスの方法を教えて下さい。現在の状況を以下としてご回答お願いします。国内株式、国内債券、外国株式、外国債券をそれぞれ基準価額が10,000円で各資産の価...

米ドル投資の確定申告について

２００７年より円から米ドルに換えて３万ドル投資して、今年１０月満期を迎えて６２１０ドル（年６．５％）の利息を加えて３６２１０ドルアメリカから日本の銀行に戻ってきます。当時１ドル１１６円で買った投資ですから、ドルから円（現在８５円）に戻すと利息分を含めても５０万近い為替差損が出てしまう為、ドルのまま日本の銀行に預金しておくことにしました。先日税務署より電話があり、「あなたが投資していたものに、２０万...

20代の投資信託について

25歳の会社員です。毎月3万円ほどで投資積立を行おうと思っていますがポートフォリオの割合をどうしようか迷っています。よろしければ診断・アドバイスを頂ければと思い質問いたしました。現在考えているポートフォリオは以下のとおりです。国内株式 25%国内債券 0%先進国株式 15%先進国債券 10%新興国株式 30%新興国債券 20%なお国内・先進国・新興国の株式・債券の6種での運用を考えていま...

お金に働いてもらうには？

夫に病気の後遺症があり、低所得となりました。家を売却して1,500万くらいの資産ですが、動かして家計の足しにしないとなりません。分散するにしても何に投資をしていいのか？全く、分かりません！完全な素人です。良い運用方法を教えて頂けると有難いです。

債権について

野村証券のノルウェー地方金融公社の　2014年3月満期　ETF償還条項付円建債権（早期償還条項付）対象証券：日経２２５連動型上場投資信託（証券コード１３２１）年利：２．８３％というものがあります。素人なので手を出して良いのか？分からず、悩んでいます。デメリットなどがありましたら、教えて下さい。よろしくお願いします。

レアル割引債（6年）についてアドバイスお願いします

証券会社の担当者から上記商品を勧められました。68.5％（約1800万円）で受け渡し、6年後100％（約2700万円）とのこと。10数年前ブラジルやアルゼンチンの危機のとき32円/レアルくらいになったがリーマン直後で36円。34.5円以下にならなければマイナスにはならないだろうとの説明です。じつは最初に勧められたのは豪ドル割引債（12年）で56％（約490万円）で受け渡し、12年後に100％（約9...

長期運用の長期とは

投資信託をはじめました。窓口の方の説明では、投資信託は基本的には長期持つことによって、安定した利益となる。とおっしゃっていました。1年前から投資信託をしている友人と一緒に窓口へ行ったのですが、上記のようなことを言ったにもかかわらず、同席した友人に「1年間なんにも売り買いしていないすか？この商品なんかは、もう売却して利益確定してもいいと思いますよ」と言っていました。どうも矛盾しているような気がします...

投資信託はすぐ売るべきか

投資信託をはじめて2ヶ月になります。毎月分配型を3本買っていますので2回分配金を受け取りました。投信の私のイメージは『基準価格はそれほど大幅に上がったり下がったりするものではなく、毎月の分配金をコツコツと貯めていき、数年たってから、買ったときより高いときに売却する』かんじなのかな、って思っていました。ところが、今売ると10万円の売却益が出るというくらいになってます。それで質問なのですが・・・購入価...

外貨積立について

はじめまして。全くの素人です。どうぞ宜しくお願い致します。2010年の6月から、自動積立で外貨預金をしています。ただ銀行のプランでそのまま自動引き落としになっているだけなのですが、円安でどんどん価値が下がっているのですが、これはどうしたらよいでしょう？特に急いで使うつもりもないのですが、目減りさせるのも悔しいので、このまま積み立てを継続してプールさせておくべきか、外貨のままなにかに投資する、（すぐ...

住宅売却によるお金の運用

初めての相談です。去年秋、夫の転勤の影響で、独身時代に妻が購入しその後2人で住んでいたマンションを手放して引越しすることになりました。新居（一戸建て）が決まった後売却が決定し、先日売却額を手に入れることになりました。（すべて妻名義）２０１３年になり、昨年末からの政権交代による円安、インフレ懸念、復興特別税の付加、そして来年からの消費税増税の予定等、今までとは違う資産形成のあり方を考えるべきと感じて...

新興国在住者、何を選べばよいのか？

はじめまして。私の場合は特殊なケースかと思いますので、ご回答頂けるかどうかわかりませんが、非常に迷っているので、質問として投稿させていただきます。現在私はインドネシアに居住しており、今後、日本に一時的に帰国することはあっても、生活基盤はこちらの予定です。現在40歳で、老後資金づくりを本格化させたいと思っております。ただ、その手段としての投資信託なのですが、こちらでは現時点で私の知る限り、証券会社が...

老後資金に　米国ドル建て養老保険と変額保険終身型って

銀行の定期預金で1000万円の満期が来るものがあります。この資金を老後に備え銀行に預けるより増やしたいと思い、あるＦＰさんから米国ドル建て養老保険や変額保険終身型を勧められました。１００万円弱の投資信託を現在保有していますが、まとまった資金を為替リスクがある商品に数百万円単位で預ける勇気がありません。こちらのサイトを拝見した所、貯蓄目的なのに保険会社を経由する意味がないと記載があり、確かに。と決め...

グローバルソブリンについて（毎月分配型）

5～6年前、伯母の勧めもあって、大して考えずに200万円購入しました。現在、価格は116万円程度に落ちています。毎月毎月送られて来る資産表（？）もあまり気にしたことはなく、このままにしておけばいつか戻るだろうと高をくくっていました。しかし、さすがに半値近くまでなるとどうしたものかと思い、いろいろ調べてみました。投資信託についてまだ知識は浅いですが、今では購入後に勉強しなかったことを後悔しています。...

投資信託の乗り換え

現在、先進国のインデックスファンド（信託報酬１％）を２５０万円所有しており、そのうち含み益の部分が９５万円です。来年になると、投信解約時の税率が２０％になることを考えると、今年中に信託報酬が安い（0.525％）のもへの乗り換えを検討すべきかどうか悩んでいます。今後、20年ぐらいは運用を続けようと思いますが、この場合、税金を9万5000円を吐き出しても乗り換えた方が得なのかどうか良く分かりません。この手の問題を検討する場合の計算方法も併せて教えていただけませんでしょうか？

日経先物の証券会社選びについて

日経先物を始めようと思っています。証券会社をどこにしたら良いか見当がつかずに困っています。オススメの証券会社とその理由をお願いします。

児童扶養手当における収入とは？

母子家庭で現在児童扶養手当の支給を受けています。大学生と中学生の2人の子があり、パート収入年間１２０万円ほどです。その他に今年度は株の売買益が約120万円。特定口座源泉徴収なしのため来年確定申告の必要があります。この場合、児童扶養手当でいうところの総収入額にこの株式売買益は含まれるのでしょうか？児童扶養手当の支給額に影響はあるのでしょうか？

外貨での運用

現在、海外勤務をしています。その為、外貨（米ドル）にて給与及び手当をもらっていますが、近々日本へ帰国する予定です。現在、勤務地にある銀行（日本の銀行の海外支店）に米ドルにて、ある一定額を保有していますが、日本帰国に際し、これを一旦日本円に換金するか、もしくは外貨のまま保有するか迷っております。これらの資金は「生活資金」ではなく、「運用資金」として考えており、具体的には投資信託・株・債券などで運用し...