グローバルソブリンについて（毎月分配型）

山ニャンさん、はじめまして。
アブラハム・プライベートバンクの奥村と申します。

毎月分配型ですね。
実は毎月分配型の投資信託は、
実際の利回りよりも多くの金額を分配金として投資家に戻しているものがほとんどです。
(分配金が高い方が毎月多くの利益が出ているように見え、人気が出るからです。)

したがって、気付かないうちに毎月元本を取り崩している場合が多々あり、
結果的に全く増えていないケースが多く見られます。

山ニャンさんはお若いので、毎月分配金をもらうことよりも、
将来に向けてお金を増やすことが重要になってくるかと思います。

日本の投資信託は毎月、3ヵ月と分配のあるものがほとんどですので、
将来への資金作りに関しては、分配がなく増やすことに特化している海外ファンドがお勧めです。
(複利効果といいます。)

当社は関東財務局に登録のある投資助言会社として、
海外ファンドへの数多くの助言実績がございますので、
一度、詳細をご相談いただければ幸いです。

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山ニャンさま

数年前に購入した投資信託が下落しており売却などを検討とのこと。

まず、実際の損益を知る必要があります。
当該商品は一時期とても流行った商品ですが、結果的に
分配金（配当）は預けた資産から取り崩される特性の為
昨今は売却される方が増えています。

損失額ですが、正確には異なります。

５〜６年前に200万円分購入との事ですので
恐らくその時の基準価格は8,154円程度ありました。

現在は5,120円程度であり、200万円分購入していれば確かに現在は120万くらい迄
「基準価格」は下落しています。

そのような評価損益になっている場合ですが、毎月の分配金（払戻金）は
受け取るように指定されていると思います。

実際2007年から保有していたとすると
現在迄の累計配当は2,845円あります。

実質損失としては
購入価格8,154円−（現在価格5,120円＋分配金累計2,845円）＝189円程度に
なります。

分かりやすくしますと
購入時200万、今の価値120万、今迄の配当61万といった感じで、実質損失は
19万位なはずです。

配当金の受け取り口座の確認を是非してみて下さい。
そこに60万程度は入っています。

しかしながら、現在で分配金を入れても10％の損失であり今後も回復は難しいと
思いますので、資産の入れ替えなどをご検討されても宜しいかと感じます。

具体的な商品アドバイスは質問上行えないこと、ご理解のほどお願い申し上げます。

ご参考になりましたら幸いです。