マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (460ページ目)

自動車保険　見直し　 「箱乗り」とは自動車の窓から上半身を乗り出して乗ることです。 辞書にも載っています!! 箱乗り中に事故にあい負傷した場合は自動車保険の搭乗者傷害保険金は支払いの対象となるか？答えは「ＮＯ」。 約款にはこう書いてあります。 「搭乗者傷害条項において被保険者とは、被保険自動車の正規の乗車装置または当該装置のある室内に搭乗中の者をい...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

2008.11.27 寡婦年金とはどんな年金でしょうか？（あなたの身近な年金の話） 2008.11.27 変動金利型のルールを知っておこう（マイホームの資金計画） 2008.11.25 長期譲渡所得と短期譲渡所得の分かれ目（不動産の税金いろいろ） 2008.11.25 財産の組み直しの検討（相続・贈与とその税務） 　 相続Q&A 　 不動産...（続きを読む）

永田 博宣

（ファイナンシャルプランナー）

遺言は、満15歳以上で、かつ、意思能力があれば誰でも作成することができます。 たとえ、未成年者であっても、親など法定代理人の同意なく遺言の作成が可能です。 また、成年被後見人であっても、事理を弁識する能力を一時回復したときに、医師２名以上の立会いにより心身喪失の常況になかった旨の証明があった場合に、遺言の作成が可能です。 相続Q&Aインデックス ...（続きを読む）

永田 博宣

（ファイナンシャルプランナー）

免責って言うのがあります。 自己負担額のことです。 一定金額以下の小損害について、契約者または被保険者が自己負担するものとして設定する金額です。免責金額を超える損害については、保険金額を限度とし免責金額を控除した金額を支払います。 自動車保険で言えば、車両保険とか対物賠償保険に設定できます。 多額の賠償に耐えられる資力がないから保険を買うわけで。。。 「５万円くらいいつでもポケ...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

2008.11.13 不動産売買契約の解除（解約の方法）（不動産売却・購入成功術） 2008.11.11 長期譲渡所得と短期譲渡所得（不動産の税金いろいろ） 2008.11.11 相続税の節税問題（相続・贈与とその税務） 2008.11.10 土地成約価格（平米単価）の推移（2008年11月） 2008.11.10 中古マンション成約価格（平米単価...（続きを読む）

永田 博宣

（ファイナンシャルプランナー）

先日、知り合いからメールが届きました。 １０月３０日までクロアチアを旅していましたが、そこで爆弾テロに遭遇したそうです。 下記のニュースがそれです。 クロアチアの著名ジャーナリスト殺害される、車に爆弾 ご本人がいたら大きな爆発音が近くでしたそうです。ご本人は無事だったそうですが。 また先日からタイへ転勤になった友人から来たメールでは現在、反政府グループが...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

生命保険　見直しのポイント 生命保険の主な機能には、万一の場合の死亡保障と病気やケガの入院費用、子供の教育資金や老後の生活資金などです。 ポイントは、家族構成や将来の生活設計から見て、必要な保障が必要な期間カバーされているかというになります。証券を見ながら再度チェックしてみてはいかがでしょうか？ １　自分と家族が必要とする補償の目的は何かを確認しましょう。 ２　...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 ２００８年１１月７日に開催される 第３４回 千葉県経営研究集会の開催一ヶ月前ダイジェストということで 当日開催される６つの分科会について 数回に渡りお送りしております。 今回は第５分科会です。 第５分科会は「第２創業・第２の柱」をキーワードに 　　「第２の柱はありますか？...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

世界的に金融不安が広がっている影響で、 先日、東京株式市場も歴史的な暴落が起こりました。 各国政府の対策が講じられていますが、 その後も株価や為替相場は上がったり下がったり……、 めまぐるしく変動しています。 既に投資信託や株を保有している人も、 これから投資を始めようと考えている人も、 この荒れた相場に驚いていらっしゃるのではないでしょうか。 「...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

今月は固定金利が全体的に0.05〜0.1％上がりました。 超長期固定も約0.02％程上がっています。 変動金利は見直しの月でしたが、今回は変動はありませんでした。 各主要銀行の金利は みずほ銀行･･･固定2年　3.30％　長期固定20年　2.95％　35年3.09％ りそな銀行･･･固定2年　3.30％　長期固定25年　3.35％　30年3.40％ 三井住友銀行...（続きを読む）

徳本 友一郎

（不動産コンサルタント）

生命保険　見直し　介護保険 平成１８年４月時点での ６５歳以上の要介護（要支援）認定者数は４２０万人だそうです。 ６５歳以上の高齢者の６．２人に１人は 要介護認定者という計算になります。 ＊厚生労働省「介護保険事業状況報告」より ６５歳といえば、今では第二の人生のスタートと言われる年齢ですが この数値からすると 自...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

ユーロバブルの崩壊 ここ1ヶ月の為替マーケットはまさに大荒れのマーケットとなっている。 これまで1年間のマーケットの流れは、「ユーロ高・ドル安・原油高」であったが、これが大きく修正されている。この1ヶ月で、ユーロドルは、1.60⇒1.40、ユーロ円は170円⇒150円と過去2年間の上げ幅をわずか1ヶ月で解消してしまった。9月11日には、それぞれの節目を割り込んで、ユーロドルは1.38台、...（続きを読む）

山本 俊樹

（ファイナンシャルプランナー）

景気は明らかに後退局面に このところ毎月見てきた政府の月例経済報告と景気動向指数であるが、いよいよはっきりとした景気後退のサインが出たようである。 8月の政府の月例経済報告では、景気の基調判断を下方修正し、「このところ弱含んでいる」と表現した。約5年ぶりに「回復」と言う言葉が消え、事実上景気が後退局面に入ったことを認めた。 一方、6月の景気動向指数は、一致指数が3ヶ月移動平均で見て低...（続きを読む）

山本 俊樹

（ファイナンシャルプランナー）

生命保険　見直し　介護保険 自分の介護に対する不安の内容についてですが、だいたい予想通りの回答ですが、ちょっと気になることがありました。 平成１６年度生命保険文化センター「生活保障に関する調査」によると １位 家族の肉体的・精神的負担・・・６５．８％ ２位 家族の経済的負担・・・５６．６％ ３位 公的介護があてにならない・・・５３．７％ ...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

生命保険　見直し　介護保険　　 　 介護を受ける人＝高齢者 ではありません。 この方程式は成り立たないことが平成１６年厚生労働省「国民生活基礎調査」でわかりました。 調査によると介護の主な原因の １位・・・脳卒中などの脳血管疾患 ２９．１％　 ２位・・・高齢による衰弱 １４．９％ ３位・・・認知症 １２．５％ ４位・・・骨折　店頭 １...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰの方向け継続教育セミナーを大阪市内で開催します。 お題目：相談業務で役立つ「保険の基礎知識と見直し業務」 講　師：釜口　博 日　時：10月4日（土）10:00〜17:00 会　場：大阪市中央区農人橋１−４−３１　イマス谷町ビル６Ｆ 受講料：10,000円（税込） 単　位：６（リスク） お申し込みはこちらへどうぞ http://www.b...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます！ さて、市場は大混乱ですね。 住宅金融公社に続き、リーマンの破たん、ＡＩＧの国有化など、株式市場は大きく下げています。 この影響を受けて、市場ではお金の「出し手」がいなくなり、日米欧が協調して米ドルの緊急供給を決定しました。 「金は天下の回りもの」と言いますが、「お金」が回らなくなると、私たちの生活は立ち行かなくなる一例ではないかと思います。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先月に続き、今月も0.1〜0.2％下がりました。 超長期固定も約0.08％下がっています。 各主要銀行の金利は みずほ銀行･･･固定2年　3.20％　長期固定20年　2.90％　35年3.07％ りそな銀行・・・固定2年　3.20％　長期固定25年　3.25％　30年3.30％ 三井住友銀行・・・固定2年　3.20％　長期固定35年　3.29％ 三菱東京UFJ銀...（続きを読む）

徳本 友一郎

（不動産コンサルタント）

保険の相談は、個人、法人ともありますが、 様々です。 昨日だけで３件ありましたが、その内容は、 １件は住所移転したので変更してください。とのこと。 もう１件は、保険料の見直しに関しての相談。 最後は、給付に関するお問い合わせです。 こうして、ご連絡いただけるのはありがたいことです。 先日もオフィスにご来社いただいた方...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

人とのつながりは、自分で創っていく必要があります。 そして、素晴らしい人脈を得るためには、まず、自分が動くことから始まります。 そのために、お金と時間を費やしてみましょう。 今生きている、地域や会社など以外の場所に、人との出会いを求める。 それによって、新たな人生の扉を開くことができるのです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

見栄えがいい保険 定期付終身保険というのがあります。数年前マスコミで問題視され取り上げらたものです。 毎年減少傾向にあるが今だに２０００万件以上はこのタイプの契約らしいです。 終身は字のごとく死亡したら必ず保険金が貰える保険。 定期は期間が決まっていて、補償期間内に死亡しないと保険金は貰えません。 １０年更新型などが多いです。 メリットは安い保険料で大きな補償が...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰの方向けの継続教育セミナーを大阪市内で開催します。 主催者：株式会社エフピー研究所 お題目：「生保・医療保険の商品研究と顧客ニーズにあった保険選び」 日時：8/23(土)　10時〜16時 場所：（財）大阪科学技術センター（大阪市西区靭本町1-8-4） 費用：10,000円 お問い合わせ先：ＢＹＳプランニング メール　bys-pla...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

3ヶ月連続で上昇していた固定選択型の金利も 今月は0.05〜0.15％下がりました。 超長期固定も約0.13％下がっています。 各主要銀行の金利は みずほ銀行･･･固定2年　3.35％　長期固定20年　3.00％　35年3.15％ りそな銀行・・・固定2年　3.35％　長期固定25年　3.30％　30年3.50％ 三井住友銀行・・・固定2年　3.35％　長期固定...（続きを読む）

徳本 友一郎

（不動産コンサルタント）

注目される環境関連投資 環境問題が洞爺湖サミットで重要課題になりました。 温暖化の原因とされる二酸化炭素の排出権規制や環境税、水資源の問題など、環境に対する関心は高まっています。 それに合わせて”環境関連”の名前の付いた投資信託も販売され人気があります。 私のところにもこれに関する相談がよくあります。 環境関連投資とは少し前からブームになっている...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託で国際分散投資を実現 投資信託が開発されて、誰でもが1万円ぐらいから世界中のいろんな国に投資をする国際分散投資が可能となりました。 各国に投資をする際に、多くの人が注目しているのが、その国の経済状態や実質GDP(国民総生産）、成長性です。 こういったことを知っておくことも大切ですが、そこに暮らす人々の根底に流れる文化や歴史、考え方を知っておくことも大切です。...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）