「IFA」を含むコラム・事例
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資産運用のアドバイザー「IFA」
こんにちは。FPブレーンの見川です。アメリカでは、お金についての相談は「ファイナンシャルプランナー（FP）」にする、という人が多いそうです。 日本でも、「FP」という言葉の認知度は高くなっている気がしますが、存在自体がアメリカのように実際の生活で身近ものか？と思うと、まだまだです。 とはいえ、生きていくために必要な「お金」のこと。気軽に相談できる信頼できる専門家がいたらいいな、と思う方は、たく...（続きを読む）
- 見川 優香
- （ファイナンシャルプランナー）
金融庁長官が金融機関に求めるフィデューシャリー・デューティー(受託者責任)とは
先日日本FP協会の会議で『CFP®・AFPによる国民の資産形成を推進するための研究会』報告書の説明がなされました。(当該報告書は本年3月28日にリリースされています)。 http://www.jafp.or.jp/about_jafp/katsudou/news/news_2015/files/newsrelease20160328_1.pdf 研究会の報告は、国民のより安定的な資産形成を...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
健康保険の扶養の要件2015
新年度も2月過ぎました。6月はジューン・ブライドで、ご結婚により配偶者の扶養に入るか、または、お子様の入学から2ヶ月経ち、お母様の再就職などで、保険に関する扶養の条件のご質問が増えています。
将来を眺めると、男女平等の観点と少子高齢化からの労働力不足による女性の再就労への期待の高まり等々、「女性が働くことを妨げている」と社会的に認知されて来た「扶養の要件」について説明いたします。2014年...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ネット証券が証券仲介業に力を入れるも・・・
ＳＢＩ証券や楽天証券は、ＩＦＡ（証券仲介業者）を活用した対面式を強化し、投資信託などの預かり資産を増やしています。市場動向に左右されない信託報酬などを安定的に得る狙いだそうです。 ＩＦＡとは、金融機関から独立した証券会社の元社員や税理士らが、顧客に資産運用のアドバイスを行う制度で、ＦＰなどもこれに登録して証券などを販売している人もいます。もちろん弊社は販売を目的としている会社ではないので、Ｉ...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
被扶養者の要件健康保険130万円未満とは
このところ、「扶養」に関する電話での相談があり、新年度を迎えていることを感じます。 お電話の最初は「扶養に入れますか」「扶養の条件に当てはまりますか」が多いのですが、実は、「扶養」には健康保険に関するものと、税に関するものの2種類があります。 春に多い「扶養」の問い合わせは、健康保険の扶養の条件を聞くもので、秋から年末にかけては、税に関する問い合わせが多くなります。 お電話をかけていらっしゃる方...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
大手証券の取引手数料ネット証券への移行を進める手段?
10月末一週間を掛けてmyfundのポートフォリオを組み直しました。 私はBuy&Holdを旨とした運用をしていますので、株式の売買はとても少ないため、大手証券の手数料の高さを従来は気にしていませんでした。大手証券での株式の売買は数年ぶりです。証券口座は様々な理由により、3大証券+準大手とネット証券2社と取引しています。資産は多くないのですが、1999年に投資を再開(35年前にD証券に口座を作り...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
宮田が考える株式投資
株式投資と聞くと何を思いつくだろうか？ 私は約20年株式投資というものに関わってきて、株式投資を博打、ギャンブルと同じように思っている人が非常に多いと感じている。誰よりも先に、安く買い、誰よりも先に高く売るだけのマネーゲームではないかと思っている人も多いのではないであろうか。インターネットの普及により以前よりも手軽に株式投資ができることになったのは確かではある。 多くの方が身近になったであろう...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 平成23年３月25日、株式会社三越伊勢丹ホールディングスは、「平成23年3月期配当予想の修正に関するお知らせ」を発表した。 2月10日時点での発表は、期末配当1株あたり10円を予想していたが、3月11日に発生した東日本大震災による業績に与える影響を引き続き精査したうえで決定・開示することとし、現時点では未定とすると発表している。 グル...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 平成23年3月25日、財務省は、「対外及び対内証券売買契約等の状況」（週次・指定報告期間ベース）を発表した。 その中に、対外証券投資と対内証券投資という記載がある。 まず、対外証券投資である。こちらは、居住者による株式を処分・取得の金額である。 平成23年3月13日から3月19日までは、処分額4,845億円、取得額3,828億円。 ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング（投資・資産運用を始める前に）
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 3月6日の自分のブログに「投資を始める前に少しだけ考えてほしいこと」として、次のように記載をした。 「いつ何どきに何がおこるか誰にもわからない時代なのだ」というものだ。今回、3月11日に不幸にも東日本大震災が発生した。被災された地域の皆様には心よりお見舞いを申し上げる。また復興に向けて、私自身ができることは可能な限り微力ながらご協力をし...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 2月3日、新日本製鉄株式会社と、住友金属工業株式会社は、経営統合に向けた検討を開始することについて合意したと発表した。株式市場も今回の大型M＆Aは好感ムードのようである。 かつて（鉄は国家なり）といわれ、日本国の象徴だったらしいが、最近では韓国、中国、インドの新興企業に勢力を脅かされていた。今回の統合が実現されれば、連結売上高約5兆6千...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 東証発表データによると、1月から3月1日までに予定されている、上場廃止企業数は6社となっている（平成23年2月6日現在）。 更に、上場市場は別ではあるが、先週1週間で、4社がMBO（経営陣が参加する買収）で上場廃止となる見通しと発表があった。 一方、新規上場数は、東証2部に1社、マザーズに2社が3月3日までに新規上場を予定していると東...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 1月21日、東京証券取引所は、「決算短信における開示内容の見直し方針及び投資者ニーズに関する調査について」を公表した。 内容は、今後、上場会社が投資家ニーズを把握する際の参考情報としてお役立ていただくため、決算短信を利用されている皆様を対象に、「投資者ニーズを踏まえた開示が求められる事項」に関する投資者ニーズの調査を行うというものだ。 ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 1月11日、公益社団法人、経済同友会が「2020年の日本創生」若者が輝き、世界が期待する国を発表した。その中の一部であるが、金融に関する記載があった。 内容は、東京をアジアにおける国際金融センターとする。というものである。 この案は何年も前から議論されているのである。だがいまだに大きな進捗はないようだ。 たびたび申し上げているが、政...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 1月12日日本経済新聞社に日証協のインサイダー防止システムの記事が掲載されていた。 内容は、上場企業役員の個人情報を登録し、インサイダー取引を未然に防ぐ仕組みが壁に突き当たっているというものである。 インサイダー取引防止システムは「Ｊアイリス」と呼ばれ、2009年5月に導入され、日本証券業協会が運営主体となり、東京証券取引所のコンピュ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 1月11日、公益社団法人、経済同友会が「2020年の日本創生」若者が輝き、世界が期待する国を発表した。その中の一部であるが、消費税の増税に関する記載があった。 現行の消費税5％を、2013年度に10%、2015年度に15%、2017年度には17%にするという、そして、新基礎年金と地方財政を支える安定財源とするとある。実に思い切った発表で...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 12月21日、株式会社東京証券取引所は、「マザーズの信頼性向上及び活性化に向けた上場制度の整備等について」を発表した。 主な内容は、「市場の信頼性向上に向けた施策」「流通市場の活性化に向けた施策」「新規上場の活性化に向けた施策」とある。また実施時期は平成23年3月を目途とある。 ぜひとも、頑張っていただき、マザーズ市場の活性化をお願い...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 毎年のことではあるが、この時期になると、来年の日本経済や世界経済の行方を予想する声が新聞紙面を賑わしている。来年はどうなるのであろうか？景気が回復してほしいものである。 では、昨年の年末に予想していたことは結果どうだったのか？私の証券会社時代の同期で今も金融機関に勤務する古い友人は来年（つまり今年）株価が上昇すると説いていた。データもあ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 12月7日、証券取引等監視委員会は、証券取引法違反の嫌疑で株式会社西友株券の公開買い付けに係る内部者取引事件の告発を行った。 これはいわゆるインサイダー取引である。市場、マーケットを汚すものは徹底的に排除すべきである。 このような事件がおこるたびに思うことがある。それは一般投資家のインサイダー取引に関する知識が非常に乏しいことである。...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 2009年6月、米ゼネラルモーターズは連邦倒産法で事実上の破綻をした。そして今年の11月、破綻から17カ月のスピード再上場を果たしたのである。素晴らしい。 アメリカのことなので、詳細は判らないが、大きすぎてつぶせないといわれていたＧＭを一度、破綻させ、再度上場させたのである。見事である。 我が国、日本はどうだろうか。制度等が違うので一...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 日経平均株価が1万円を久しぶりに超えている。約半年間も9千円台を推移しそのまま年末をむかえるのかと思っていた矢先の上昇である。不景気な日本から脱却するためにもこのまま景気回復を心の底から願うものである。だが、政府の迷走ぶりは相変わらずだ。 特に柳田前法務大臣の一言は本当に国民を呆れさせる。政治家先生には大変失礼だが、何を勉強されているの...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 信用保証協会という名前を聞いたことがあると思う。この協会は中小企業の金融円滑化のために設立された公的機関である。その協会の統計資料に面白い数字があった 信用保証承諾件数及び金額が平成21年10月から平成22年8月まで対前年比で件数及び金額ともに前年比が▲なのである。中小企業向け融資でも資金が減少しているのである。 平成22年11月14...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 11月9日、日本銀行が「2010年10月の貸出・資金吸収動向等（速報）」を発表した その中に都銀等貸出動向10月平残という記載がある。金額は1,999,536億円で前年同月比較▲4.3％だと記載があった。融資額が減少しているのである。 また、全国銀行協会資料による銀行貸出前年同時期比較をみると、平成21年の上期前年比較▲約9兆円、平成...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 11月9日、コンビ株式会社が「MBOの実施及び応募の推奨に関するお知らせ」を発表した。先日、幻冬舎が発表し、またしても上場企業が株式市場から去ることになる。 理由は各社いろいろとあるであろう。だが、やはり「今後も継続して株式の上場を維持することの意義について再検討を迫られる状況にありました」と書かれていた。 そして「当社普通株式を非上...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 今日は経済ではなく、政治の話題に少しふれてみたいと思う。 普天間、尖閣諸島、北方領土、八ツ場ダム、中国漁船衝突事件ビデオ流失と次から次へと大変な状況となってきている。私は政治のことは専門分野ではないのであまりえらそうな発言ができるわけではない。だか、次のことだけは、はっきりしているようである 痛みを伴うことを避けては通れないのが、今の...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 東証発表データよると、2010年10月末現在の東証1部の株式時価総額は約275兆円なのだという。275兆円と聞くと途方もなく大きい金額ではあるが、今の規模は過去と比べてどうなのかとても気になり調べてみた。結果、2009年12月は約302兆円、1999年12月約442兆円、株価が一番高かった1989年12月には約590兆円であった。 今現...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 10月29日、株式会社幻冬舎が「MBOの実施及び応募の推奨に関するお知らせ」を発表した。発表された資料によると、「経営環境に対する厳しい認識の下、現在の経営環境を抜本的に見直し、短期的な売上や利益、株価にとらわれず、作家や編集者、読者が本当に作りたいもの、読みたいもの、欲しいものを常に生み出せるような経営環境を創造する必要があるとの認識に...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 日経平均株価ですが、10月末日終値は9202.45円です。マスコミ等では円高の話題で持ち切りですが、株価の話題にももう少しふれていただきたいものです。9000円台に突入し、時間が経ってしまっている関係もあるのでしょうが、もうこの株価に慣れっこになってしまっているようです。直近では2006年をピークに下落をしています。改革をしたから経済が悪...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
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