お金と資産の運用全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (42ページ目)

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、銀座でセミナーを開催します。 今回は、資産形成における投資商品の それぞれの特徴を中心にお話しします。 投資といっても、様々ありますからね。 株、投資信託、FX、不動産、海外ファンド、等々 といっても、基本的には、 何かに投資をして、その運用によって利益を得る、 商品によって運用のタイプが違うということで...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は会員さん向けの定例セミナーの日です。 毎月テーマを変えて行うのですが、 今月は、「NISA特集」にしました。 来年から始まるNISAですが、 これはあくまで制度ですから、 活用できるかどうかは、個々の責任なのですよね。 投資ができなければ、むしろ損失を抱える可能性もあるわけなので、 十分に注意して活用したいです...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

下図は米国の株価指数、NYダウ(黄色)、SP500に連動するETF(ブルー)とナスダック総合株価指数(紫色)の過去1年の動向です。 3指数ともに絡み合いながら上昇してきましたが、7月に入り、NYダウと他の指標に乖離が見られます。ナスダックとSP500は年間で25%上昇を伺うレベルですが、NYダウは20%を割っています。 下図はNYダウに連動するETFとナスダック100指数に連動するETFの...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日も暑そうですが、 無理せずに、頑張っていきましょう！ うちのミルク（猫）は、 この暑い中ベランダに出たがります(ﾟДﾟ;) しつこく鳴くので仕方なく窓を開けると、 ダッシュでベランダへ出ていき、すぐにUターン！ やっぱり外は暑かったみたいです(^^;) すると、それが気に入ったようで、 何度も出たり入ったりを...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 投資をする際は、もちろん、リターンを期待してするわけですが、 必ずリスクを伴うのが投資です。 期待リターンを得ることができないかもしれない。 それどころか、リターンが0かもしれない。 その場合は、投資しただけ損をするわけです。 ハイリターンはハイリスクを伴う、これは原則です。 そして、どんなに知識つけても、 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 来年１月から始まる少額非課税制度（日本版ＩＳＡ＝ＮＩＳＡ）の活用に必要となる口座の開設予約が急増している。 制度開始までまだ半年ほどあるが、 大手証券やインターネット証券が受け付けている事前の予約は既に１５０万件にのぼった模様だ。   相場の乱調が続く中...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

7月の株価の動き、昨日は株価指数の7月の騰落率を紹介しました。結果下落したのは、日本と新興国の数か国でした。今回は過去一年の騰落を紹介します。 日・英・米の指数、米国ニューヨークダウ(黄色)、イギリスFTSE100(ブルー) 、TOPIX連動ETF(TOPIX)の過去一年(2012年8月1日～2013年7月31日)の動きです。 昨年末よりTOPIXは急激な上昇で、5月のピークには昨年8...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

今回、月間の主要指数等の登録を紹介します。 ★主要株価指数月間騰落率 今月の株価指数は25指数です。グラフにしますと騰落の姿が良く解ります。全体的には、日本と新興国の下落・伸び悩みが解ります。7月のトップは、先進国では、イタリアのFTSE MIBで8.15%、次いでフランスのCAC406.78ぇ、ナスダック総合6.55%が続いています。最低は日本のTOPIXで-0.18%です。 新興国のト...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

いつもコラムでお世話になっております、「楽天の保険ニュース＆リサーチ」で、「110％と1.5％　トクなのはどっち？ 」という記事を書かせていただきました。 昨年末からの円安株高の影響からか（？）、資産運用を始める方が増えています。 しかし、実際にどの商品で運用しようかと選ぶときに、色々な用語の壁が立ちはだかります。 金利、利回り、利率、返戻率・・・、どれも預けたお金に対し...（続きを読む）

小川 和哉

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 香港から帰国して、ちょっと金運があがったような？ まあ、気の持ちようが大事ですから、上がったことにしておこうと思います。 さて、「ブルーストーンアカデミー会員で、 投資でうまくいっている人とそうでない人の違いはなんですか？」 という質問をいただきました。 とても良い質問ですよね。 確かに、成果が出ている人とそう...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 ピンチはチャンス とよく言いますが、まさにその通りだと思います。 そして、チャンスは、 日ごろ準備をして待つ人のところに来るんですね。 皆さんも、次のチャンスまで、 是非、準備して待っていてほしいです。 資産運用とは、お金を働かせて、 資産を築いていくわけですが、 自分のお金は自分にしか動かせないので、 お金を働...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

7月19日(現地時間)、第3週の主要な市場の動きを掲載します。 今週からグローバルな株価指数の騰落を掲載します。取り上げているのは、38指数です。日本市場、最終日に日経平均が200円以上も下げるなど、騰落の激しい週でした。 中国の景気鈍化やQE3縮小懸念で新興国から資金が逃げ出すなど、株価への悪影響材料もある中、米国のNYダウは史上最高値を更新しています。 ※主要株価指数上昇件数 2013年7...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 　今日は、投資信託の損得計算について考えてみたいと思います。 　先日、地元の金融機関からわが家に、こんな電話がありました。 　「あなたが運用している投資信託から、現在○万円の利益が出ています。この機会に売却されますか。」 　運用を始めてから5年余り。毎月の分配金も再投資して、ようやく利益が出ました。売却するかどうか妻と話し...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。　 　　 　　今回は、「年収1000万円世帯が狙われている」というテーマを 　　取り上げさせていただきます。 　　消費税の増税が、まじかに迫ってきています。 　　2014年4月から8％、2015年10月から10％。 　　厚生年金の保険料についても、2017年まで毎年0.354％づつ上昇 　　（2017年度保険料率が18.3％...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

7月12日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 7月第二週は欧州の債務不安が緩和し、欧州各国の株価が反発・上昇しています。NY ダウ平均も史上最高値を更新しています。一方中国の成長鈍化と不良債務問題の浮上、ブラジルの景気後退等で、新興国株価は下落しました。日本は参院選の中、日経平均は14,500円を回復しました。FRB議長のQE3の出口発言以来、米国・英国の金利が上昇(価格は下落)し...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、会員さんの一人が、熱中症で相談に来られなかったのです。 連絡がなくご予約の時間にいらっしゃらなかったので、 心配していたら、案の定(>_（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、山形の実家から「さくらんぼ」が届きました。 FBに写真をアップしています。 →　https://www.facebook.com/photo.php?fbid=482787491809815&set=a.134664203288814.36323.100002357041685&type=1&theater&not...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 毎月定期的に、 会員さん向けのグループ相談会を開催しています。 グループ相談は、6名限定でそれぞれに相談事項を話してもらい、 それに私が答えるのをみんなで聞いている、というものですが、 もう2年目の会員さんなどは、すっかりベテランで、 簡単な質問なら答えられるくらいです。 初めて参加された方も、 「2年くらい続け...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

アベノミクスの調整直面とFRBバーナンキ議長のQE3の出口に触れた発言、ポルトガルの重要閣僚辞任、そして中国の理財商品等のシャドウバンク問題で揺れた6月の株価指数の推移を紹介します。 下図は、世界を代表する3指数、米国ダウジョーンズ工業株30種平均(黄色)、英国FTSE100と東京証券所のTOPIXの過去一年間(2012年6月30日～2013年6月28日の推移です。 一年間で、NYダウは着実に上...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

通常このマーケット情報は、株価から始めるのですが、今回は商品価格をトップに紹介いたします。 アベノミクスの進展で、株価は高騰を続けています。ただ、一方で商品価格もまた値上がり基調で、今月1日には多くの食料品が値上げされました。 このためグローバルな商品の各指標の推移を確認するために紹介いたします。。 筆者は、経済活動が活発になり、デフレから脱し景気が回復することを一番とすべきと考えています。ただ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

7月5日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 7月第一週はQE3の出口は落ち着きを取り戻し、米国の景気回復は雇用統計などで裏付け、明るさを取り戻しています。が、中国の経済動向の不透明さが明らかになり、また、ポルトガルの狩猟閣僚辞任などで、緊縮財政策の限界も取りざたされるなど、一層の不透明さを増しています。そのなかで、エジプトの軍による政治介入(クーデターが)発生、不確実性が増す中で、景気...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   さて、前回は国民年金の納付率を取り上げましたが、今回は公的年金の運用について、注目してみたいと思います。   現在、公的年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）が、先般、２０１２年度の運用成績を発表しました。   それによると、運用利回りが１０．２３％、運用益が１１兆２２２２億円と、いずれも過去最高を更新しました。 好調だった要因として、昨年１１...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、動画も付けました。 医療保険について、書こうと思います。 先月のセミナーのコメントで、 「これからの医療制度はどうなっていくのか」 という質問がありました。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 医療保険の将来は → http://youtu.be/NU7gLWuF8F4 ＝＝＝＝＝＝＝＝...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

前二回のコラムで、非居住者になった場合には、日本の証券会社での口座開設は困難で、日本で住む間に開設した口座でも、使用しがたいと説明いたしました。そこで、次善の策になりますが、図のようなスキームを紹介します。 図は、日本に住む投資家Aが、海外でも従前通りの取引ができるように考えたスキームです。制限はあるものの、海外に出て、非居住者になった際には、事前にこのスキームにのっとれば、投資を継続で...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   早くも6月も月末を迎えました。 梅雨が明ければ、一挙に夏がやってきます。 この時期、体調管理には万全を期したいですね。   さて、先般、厚生労働省より2012年度の国民年金保険料の納付率の発表がありました。   毎年低下していた納付率ですが、昨年は“59.0％”と、前年より0.4％上回り、7年ぶりの改善となりました。 とはいっても、いまだ10人中4人は支払ってい...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）