お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (93ページ目)

6月22日（金）19時〜恵比寿でセミナーをします！ 「今さら？！人には聞けないお金のキホン」 投資ブームですね。 株やファンドを始めようかと思っている人も多いはず。 でもチョッと待って!! お金の基本、必須知識は大丈夫ですか？ 今さら人には聞けない金利や''利回り''についてあなたにソ〜ッと教えます。 電卓をご持参ください。 お仕事帰りに来て下...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

「消費者契約法の一部を改正する法律」が ?18年5月13日に成立、6月7日に公布、 ?19年6月7日、改正法が施行となります。 現行の消費者契約法とは、 消費者と事業者間の契約（消費者契約）に関し、 事業者の不当行為（不当な勧誘行為、不当な契約条項の使用）があった場合、 消費者は 契約の取り消し、条項の無効等を主張できる。 と言った、 消費者の...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

「安く買って、高く売る」など、良いタイミングを探すことが、資産運用を行う上で、最も重要な「間違い」ですが、それを象徴する話があります。 アメリカにとても有名な投資信託があります。 設定当初の1963年に100万ドルを投資した人は、1999年末に17億ドル（1700倍になった計算になります。）特に1980年〜92年の間は年率複利収益率29％という驚異的な運用成績を記録しました。 ...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

FP100人に聞きました オールアバウトと新生銀行の共同で行う「FP100人に聞きました」において、先日第1回目のアンケート調査がありました。 1回目のアンケートは「3年後の長期金利は3％を超えているか」でした。 FPでは約8割、一般の方では約7割が「No」という回答でした。 私のコメントも掲載されましたのでご参考までに。 http://www....（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

無料セミナー開催のお知らせ 「資産運用を始めてみたいけどよくわからない」 「投資信託って人気があるけどどうなの」 「どうやって投資信託を選べばいいの」 「どうやって買うの」 など日頃疑問に思っていることを分かりやすく解説します。まさに初心者のためのセミナーです。 参加者全員に素敵なプレゼント差し上げます。 「ボーナスで増やす！投資信託ではじめる...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

?米ドル、ユーロなど通貨を分散する。 グローバルな通貨準備高に準じて組むことをお勧めしています。例えば米ドル55%、ユーロ25%、ポンド10%、その他10%などです。 ?先進国で格付けの高い国債がお勧め 投資方針は「リスクをできるだけ抑える」です。従って、格付けの高いものや先進国の国債を優先します。 ?高利率の債券は短期のものがお勧め。 　原則、利率が高い通貨(国)...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

　円現預金の次に位置するのはアセットクラス（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

　私はお客様に次のことを説明しています。投資の前提として、将来の儲けは不確実(プロでも儲けるの は難しい>だから損をしないためには、 ?分からないものは買わないゅ自分が人に説明できないもの) ?勉強する手間・暇は惜しまないゅ奥様方はスーパーでの買い物で時間をかけて比較検討しています) ?投資する商品のトータルコストに徹底して拘る(投信は通常高い手数料がかかります)。 ?分散投資を徹...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

現預金の中で、外貨で定期預金を持つことは国内での円預金とは全く異なることをお客さまに説明しています。(まだまだ誤解や知識不足の方が大勢います) 預金とはいえ、外貨預金は預金保険制度の対象外商品です。従って、預け入れ銀行が破産した場合、円の普通預金・定期預金と違い保障されません。 為替変動リスクは、外貨MMF、外国債券、外国株式等と同レベルのリスクを抱えています。預金した外貨に対...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

長期的な投資を考える際に ※生活費×(6ヶ月〜12ヶ月)+1年の確実な支払金額＝手元資金 この金額を預貯金で残すことで、安心して長期的な投資が可能となります。 投資した商品の将来はリスクによって大きく振れます。限度一杯で投資をしているとその時に損失覚悟で売却を迫られますので、長期的なスタンスが取りにくいケースが発生します。 また、いつでもご自分の必要なときに、お金を出し...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

無料セミナー開催のお知らせ 「投資信託を利用した究極の相続税対策」の無料セミナーを開催します。 相続税対策に興味のある方はもちろん、資産運用が始めての方にもピッタリの内容となっておりますのでお時間のある方は、ご参加下さい。 申し込みは、こちらから　お願いします。 セミナータイトル：投資信託を利用した究極の相続税対策 日時：5月10日（木）19時〜21時...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

本日、ショッピングセンター内でのセミナーを 担当させていただきました。 テーマは「お金を働かせるってどういうこと！」です。 消費者向けセミナーの中で、よく「節約をしよう」と いうテーマが多い中で、 私はあえて、資産を運用して攻めていく方法を 伝えたいと思っています。 無駄を省く節約は必要ですが、ギリギリに生活を 切りつめて、楽しくない生活を送...（続きを読む）

山田 幸次郎

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 つい先月沖縄にいたと思っていたら 今は仕事で北海道におります。 こちらの気温は０度を挟んだ動きで 冷蔵庫の中を歩いているようです。 沖縄との差は２０度にもなります。 北海道を訪れるのはなんと１７年ぶり。 札幌駅前は当時の面影もなく大きく変わりました。 今回から数回に渡って ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

個人に関連するポイントをあと三つ。 （注）本件は現在国会で審議中であり、案の段階です。 １）上場株式の譲渡所得と配当について 昨年夏頃から議論を続けていましたが、1年延期になりました。 つまり、キャピタルゲイン（譲渡益）の１０％　Ｈ20年12月まで。 インカムゲイン（配当）の１０％　Ｈ21年3月まで。 そのあとは他の金融資産と損益通算をし易くするために原則通り20％に...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 みなさんは「起業」を考えたことがありますか？ 自分の今までの仕事・今の仕事・今後の仕事・・・ どのような考え、プランをお持ちですか？ この「Let's起業」シリーズでは 私が日常お会いする様々な起業家を ご紹介していきたいと考えております。 その第一回目を飾る方は 千葉県中小...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさん、こんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 引き続き沖縄レポートです。 昨日沖縄到着後、 この時期が見ごろである ホエールウォッチングをしました。 ホエールウォッチングは様々な港から船が出ていて 標準で２時間〜３時間のコースです。 今回お世話になったのは、BLUEZONEさんです。 港からクルーザーで３０分ほどの移動で ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

シリーズの最終回は選び方とその評価です。 １．選び方 約2500本ある日本の投資信託を選ぶことは大変に見えますが、先ずは何を対象に投資をしようかと絞り込むことです。 日本向けか外国か、株式か債券かこれで4つに分類されました。 更に細かく分類されます。たとえば株式なら大型株か小型株か、債券なら安定を狙う格付けがＡＡＡの物か、もう少し高配当を期待してＢＢＢの物を狙うかなどで...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

さあ、いよいよ選択をする時が来ました。 投資信託は注文する前に「目論見書」を取り寄せ、十分中身を理解した上で、注文をしなければいけないことになっています。 しかし目論見書を読めと言われても、100ページ近くある冊子を手にしてもどこから、どのようにして読んだら良いのか分かり難いことも事実です。 目論見書の見方としては、 ?　その特色は何か？ ?　主な投資対象は何か？ ?　管...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託を購入する時にはコストを計算しなければなりません。 投資信託はプロ集団が係って収益を上げようと運用していますので、一般の株式や国債と違い、経費が掛かっているために、コストが高めです。 低金利の時代に少しでも、コストを下げるため、良く研究しましょう。 同じ商品であっても、販売会社によって異なることがあります。 投資信託のコストには大きく5つあります。 1.　販売手数...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

今回から投資信託の選び方を数回シリーズで掲載します。今回は総論として、投資信託の仕組みを説明し、次回からは具体的な分野に進んでいきます。 出来るだけわかり易い言葉で説明して行きますので、御心配なく。（でもちょこっとは聞きなれない単語が出てきますが、大勢に影響は無いので、ついてきて下さいね。） さて、投資信託の特長は?投資家の資金を集めて運用すること、?プロによる資産運用、?分散投資で...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

このたび、地元さいたまで独立ＦＰの共同開催で、 セミナーおよび個別相談会を開催いたします。！ 日時：２００６年１０月２１日（土）２４日（火） 　　　１０：００〜 会場：さいたま市　桜区　プラザウエストにて 内容：セミナーは保険、資産運用（私が担当）等 　　　各１時間　その後個別相談会です。 参加費：セミナー２講座参加で￥５００ 　　　　相談会...（続きを読む）

山田 幸次郎

（ファイナンシャルプランナー）

世の中は今「家族」ブームのような気がします。皆さんはそう思いませんか？ いわゆる大人向け雑誌で、次々と子どもとどう向き合うか・・・みたいなテーマの特集を組んだり新刊を出したり。なかなか興味深いです。 傾向として、子どもの教育に対し、お父さんに今まで以上に登場してもらおうという趣旨のように感じます。 これもウェルカムですよね。なにも子育ては母親だけの役割じゃありません。...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

私が今後子どもと一緒に取り組みたいな〜と思っているテーマがいくつかあるのでご紹介します。 その１ ものの値段調べ：例えば毎日飲んでいる牛乳。スーパーには色んな種類の牛乳が並んでいます。 値段も味もそれぞれ。成分を調整しているものもあるし、加工されているものもあります。お出かけ先で地元の牧場の牛乳を味わえるところもあります。 それらの値段が違うことに対して、子...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

ゼロ金利がとうとう解除されました。ゼロ金利が解除ということは何かというと銀行が無利子で資金調達ができなくなるということです。ということは、企業や個人の借り入れ金利が上昇するということになります。ここで株をやっている人が考えなくてはいけないのが、企業の借り入れ金利が上がって踏ん張れるかということですね。日銀の判断だと大丈夫だろうということでゼロ金利を解除したのですが、本当に大丈夫なのか心配なところで...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

ボーナスキャンペーンをチェック　その１〜その５まで色々とコメントを出してきましたが、結論からいうと ・ボーナスキャンペーンといって飛びつくより、日頃から金融情報をチェックしておいた方がいいかも！ ということになりそうです。 また ・運用というと、きっとリスクの大きい商品しかないんだろう　→　元本が割れるのは絶対イヤ　→　でも金利って相変わらず低いんでしょ　→...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）