お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (71ページ目)

ファイナンシャルプランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 10月の相談会ですが、予定が埋まってしまいましたので締め切りさせていただきました。 たくさんのご応募をいただきまして、ありがとうございます。 11月の予定が決まりましたら、また告知させていただきます。 よろしくお願いいたします。（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、財務省より８月の国際収支速報が発表になりました。 “経常黒字前年同月比１０．４％増” このように書くと、非常にポジティブに見えますが、問題はその中身です。 経常収支とは、海外との“モノ”や“サービス”、そして“投資”などの全体のやりとりの収支を表し、８月は１兆１７１２億円の黒字となりました。 最大の要因は...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

解約請求と買取請求 株式投資信託の償還前の換金方法には、解約による方法と買取りによる方法があります。解約は直接に投資信託財産を取崩すことであり、解約請求により行われます。買取りは証券会社、銀行などの販売会社に受益証券を買取ってもらう方法であり、買取請求によって行われます。 売却益、解約益、償還益への課税 株式投資信託の買取請求による売却益、解約請求による解約益、償還益は、譲渡...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

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山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

2009年9月レポート　速報版 9月のファンドの成績は、ほんの少し(.0.0%)ですがプラスでした。結果年初来は9.4%のプラスです。 ベンチマークに対しては3ヶ月来は目標をクリアーしましたが、当月と1年来以降はまだまだ、かなりの差が有ります。 全体を俯瞰しますと、今月は日本株の各指数に連動するものはすべてマイナスに終り、海外の株式に連動するものがプラスであったのとは...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

不思議なもので、イトーヨーカ堂が2013年2月期までに約30店を閉鎖することで検討に入ったと報じられた関係で不採算店舗のリストラによる収益改善が期待されるとセブン＆アイ・ホールディングス株が続伸しました。 イトーヨーカ堂は3月から8月期決算で上場以来で初の営業赤字に転落した事により不採算店舗を閉鎖し、その一方で首都圏に大型店を出店することで収益改善を目指す方向との事です。前期までは、たば...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用　・　経済　・　世界情勢　・　株式投資　・　投資信託　・　ETF　・　確定拠出年金　・　住宅ローン　・　保険見直し　・　ライフプラン　・　マネジメント　・　経営　・　人生哲学　・　社会　・　海外旅行　・　海外研修　などを　学ぶセミナー、講座、相談会のご案内 前田経済塾　ファイナンシャルプランナーが教える経済教室 　　■第1回「日経新聞時事解説教室」 　...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

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山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

ＪＡＬが国土交通相に対して改正産業活力再生特別措置法の適用を要請した事が明らかになりました。その中で、新旧分離による抜本的再建策についてはまったく検討していないとも社長自ら語りましたね。 ＪＡＬは取引先金融機関に対して年末までに２０００億円の融資を求めていますが、政府保証付き以外の貸し出しを金融機関側は拒否しており、９月末までに纏める再建計画を見た上で追加融資に応じるか決める計画との事。...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

先日、金融・郵政改革担当相が導入に意欲を示す中小企業融資などの返済猶予制度、モラトリアムについて『財金分離』したわけだから、財務相の知恵を借りながら、私が責任を持ってやっていくと述べ、同制度導入に懐疑的な見方を示している財務相を牽制しましたね。 実際、個人的見解ですが、今の疲労しきった資金繰りの厳しい中小企業にモラトリアムは必要だとは思います。そもそも銀行は自分達の放漫経営や融資審査能力...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

政権交代が実現して、 今後の政策が大いに期待されているところですが、 毎日のようにマスコミに取り上げられている マニフェスト（政権公約）の１つに、「子ども手当て」があります。 そして、子ども手当等導入の財源として挙げられている 「配偶者控除や扶養控除の廃止」も気になるところです。 ☆「子ども手当て」は貰える ★けれども、児童手当はなくなる ★増税にもなる...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用を始める際に、どんな金融商品を 買ったらよいか、とのご相談をよく受けます。 もちろん、どんな商品を買うべきか、 について興味を持つことは、自然なことですし、 実際に、何か商品を買って運用を開始するわけですが、 やはり、プロセスを端折ってはいけないと思います。 というのも、どんな商品にも長所と短所があるからです。 例えば、毎月分配型投信という商品...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 毎月２回定例開催の、２名様まで限定の完全個別相談会ですが、 10月の日程が決定しました！ 実はひそかに人気の相談会です。 すぐに予定が埋まってしまいますので、お早めにご応募下さい！ 10月10日（土）と10月24日（土）です。 　　　 ○時間：13時〜15時 　　　　 ○相談内...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、「敬老の日」を前に、厚生労働省から、１００歳以上の方の人数が発表となりました。 昨年より４１２３人増え、「４万３９９人」と、男女とも過去最多を更新することとなりました（オー！おめでとうございます）。 男女別では、 女性　３万４９５２人（３７３９人増） 男性　　　５４４７人（３８４人増） となり、女性が８６．５％を...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

９月23日（水・祝）〜26日（土） 第５回「日経住まいのリフォーム博2009」が東京ビッグサイトで開催されます。 この展示会は、リフォームに関連する企業が一堂に会するので 展示を見て回るだけでも１日があっという間、というくらい、 大規模な展示会です。 そして、リフォームや資金計画に関するセミナーも数多く開催されています。 リフォームに関連する税金のことや、...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ まずは、衆院選挙、私が個人的に目標としていた「投票率７０％」には若干届きませんでしたが、まずまず国民の関心が高かった選挙だったのではないかと思います。 まぁ、日本の将来を考えれば、前回の「郵政選挙」以上に影響が大きい選挙でしたので、結果はともあれ、多くの国民の「意思表示」ができたことは良かったのではないでしょうか。 後は、じっくり、民主党、そして鳩山さん...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

底打ちし始めたアメリカの不動産マーケット 世界的不況の発生源は アメリカの住宅不動産バブルがはじけたこと です。 2006年にバブルがはじけ、世界に連鎖しました。 トヨタが不況に陥ったのも不動産バブルがはじけたことが原因です。 アメリカには　 ホームエクイティローン制度 という、自宅を担保にして低金利で住宅...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ なんだか、８月とは思えない涼しさ、過ごしやすい半面、「いつもらしくない天気」に一抹の不安があります。 四季のある日本なだけに、「季節感」は、やはり大事にしたいものです。 さて、いよいよ３０日は衆議院選、投票日ですね。 前回の「郵政選挙」とは、うって変わって、今回は「政権交代選挙」だとか。 たぶん、大方の予想通り、民主党が政権を握...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先日、冷蔵庫を買い替えました。 前の冷蔵庫は使いやすくてとても気に入っていたのですが、 15年近く前の製品のため、収納力も消費電力も気になっていました。 ちょうど、エコポイント制度も導入されたので、 思い切って買い換えたのですが・・・ 最初に購入した冷蔵庫をいざ搬入しようとしたところ、 キッチンカウンターの位置の関係で、 設置予定の場所に到達できないこ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

やさしい投資信託　「ファンドを資産形成の見方とするために」 個人の生活設計において投資信託の活用は大切です。 独立系FPで投資信託に関する本も多数出版され日本経済新聞やTV、雑誌でもコメンテーターとして登場するカン・チュンドさんに「投資信託の基本的な考え方」についてお話しただきます。 笑いながら聞ける楽しいセミナーです。 【内容】 ・投資信託のメ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは。 国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。 ＜今日のコンテンツ＞ 「“ドルコスト平均法”の魅力」 さて、本日は、最近“顕著に”お問い合わせが多くなった「積立型投資」に スポットを当ててみたいと思います。 メルマガでも何度かご紹介していますが、「積立型投資」は、いわゆる “ドルコスト平均法”を用い、「時間」のずれを利用し、投資対象商品の単価を 平準化する...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

一般企業の人間からすれば当然と言えば当然で逆に遅すぎたぐらいですね。ある意味、債務超過の赤字の国で働く人々の給与が下がらなかったのが不思議なぐらいです。普通の企業なら再建の為に、給与やボーナスのカット、人員整理等は当然のことですからね？今までがおかし過ぎたんだと言う事を認識して欲しいのもですね。 具体的な内容として今回、政府は２００９年度の国家公務員一般職の給与について、月給と期末、勤...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

昨今の災害の影響か、2008年度に新規に契約された火災保険の内、地震保険に加入した人が全国平均で前年度比0．1ポイント上昇の45．0％に達しました。 各都道府県別の加入率は、１位が高知の７２．６％。次いで２位は愛知の６３．３％、３位は宮城の６２．９％でした。反対に加入率が最も低い県は長崎の２７．１％でした。 下記に発表された２００８年度の都道府県別の加入率を記載しておきますので...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

いよいよですね。日本の将来を左右する衆院選が本日公示されますね。 今回の選挙結果に因っては、日本の経済環境は大きく変わるでしょうね。確かに今のままでは破滅への道を歩んで行きそうですが、かと言って政権を取りたい為の一時的な、ばら撒き政策に任せていたら益々、将来は暗いものとなりそうに感じます。 新聞社等の調べに因ると小選挙区選と比例選単独の候補を合わせると、前回を上回る１３７６人が...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

先日、私のところにも「ねんきん定期便」が届きました。 昨年送られてきた「ねんきん特別便」では、 年金の加入履歴のみが掲載されていましたが、 「ねんきん定期便」には、今まで収めた年金保険料を元に計算された 「将来もらえる年金額」も表示されていました。 さらに、今後おさめる予定の年金保険料を記入して、 将来の年金見込み額を自分で試算できるように、 計算シートも入...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）