「銀行」を含むコラム・事例
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イデコ(個人型確定拠出年金)、始めていますか?
個人型確定拠出年金(以下イデコとする)ですが、現役世代の ほぼ全員が加入できるようになって、4ヶ月目になりました。 実際の加入者は1月末時点で35万人超と、 昨年12月と比較して約8%増加(厚生労働省調べ)。 ただし、全加入者数(約6,700万人)に対しての比率は0.5%弱。 加入者数は増えてはいますが、 まだまだ認知されていないのが現状です。 節税効果が高...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
☆あなたに代わって祈願してまいります♪
皆様! いつもメルマガ・ブログを ご愛読いただいてありがとうございます。 さて、今週で3月も終わり。。 本当に月日の経つのは早いですね!(^^)! 東京でも朝晩はまだまだ冷え込みますが 今週末にはお花見日和になるとか。 なんだかソワソワワクワクしますね!(^^)! そして、今週末に控えた -------------------------------------------...(続きを読む)
- TO-RU
- (恋愛アドバイザー)
資信託のコスト「見える化」進む
金融庁は金融機関に対して顧客の利益を最優先した運営を行う、受託者責任(フュデュシャリーデュティー)の徹底を求めています。 その一環として、金融機関の間で投資信託の販売を透明化すると言う動きが広がっています。証券会社各社は投資信託の残高から手数料を引いた運用成績(トータルリターン)を掲載したり、英幸子頭割運用実績のある投資信託の販売を優先したりしようと変わってきています。 銀行などできるだけ高い...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
どこもかしこも外貨建保険提案
早くも今日で2月は終了。明日から3月ですね(何と被が経つのは早い!) 保険会社も、銀行も運用の商品提案のトレンドは「外貨建保険」ですね。この理由は「代理店に入る手数料が高い」からです。商品にもよりますが、手数料が5~8%とかなり高い。そこで金融庁は一時払い保険料の手数料開示など求められています。 手数料高いと購入者が損しますからね。金融庁の取り組みは良い傾向です。 (続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
顧客満足度ナンバーワンの銀行は?
日本経済新聞が毎年実施している人、金融機関のお客満足度ランキングで今年初めて首位となったのは「イオン銀行」でした。これまで9年連続で首位だった「ソニー銀行」は首位になれず3位になったようです。 イオン銀行はWAONポイントの優遇が受けられるサービスや、手数料無料のATM手数料が無料になるなど幅広い支持を集めました。 イオンに買い物行く人には必ずイオン銀行が目につきますね。確かに住宅ローン等も非...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
預金利回り0.00%
国内メガバンクの預金利回りがついに「0.00%」となりました。 マイナス金利導入から1年が経過し貸出利回りの低迷が続く中、三菱東京UFJ銀行とみずほ銀行は4ー12月(第3四半期)決算で初めて預金利回りをゼロ%と開示したのです。 決算資料には顧客に支払う「預金等利回り」で昨年0.03%から0.00%に低下しました。(これは小数点第3位を切り捨てた結果) まだまだ景気の回復が本格的にならないの...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
「節税アパート」バブル到来
日銀が発表した「貸出先別貸出金」によると、昨年の金融機関による不動産融資は1977年以来で過去最高になったようです。 特に土地に建物を貸して立てて相続税評価を下げる「節税アパートバブル」のようです。 相続税対策で安いアパートを建て、その後空室が増えてしまい、最終的に手放すという人をこれまでたくさん見てきていますが、まさにそのような人がこれから増えそうです。 建設会社や銀行のうまい話に乗せられ...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
住宅ローン実質金利0%
「住宅ローン実質金利0%キャンペン」を新生銀行が実施して大きく宣伝しています。 しかしこれをよくよく見ると「当初2か月分だけ利息が無料」であって3ヶ月目からは普通に利息を支払わけないなければならないのです。「実質無料」と桂さしているからつい目が行きますが.... このような広告は誤認の可能性があるようなものも多いのが事実です。 何でもそうですが広告はメリットだけを大きく掲載して、下に小さく注...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
ローン支払い中の車を売ることはできるのか?
私が引っ越し業者で働いてる時にお客様からよくいただいた質問です。 引越しを機に、車を手放される方ってすごく多いんですよね。 『車を売りたい。けどローンが残ってて一括で返済できるお金もない・・・どうしよう・・・』 このような悩みを抱えてる方にお役に立てる内容を配信したいと思います。 まず確認してほしいのは、そのローンはどこで借りたものなのかってとこです。 ・銀行や信用金庫などのマイカーローン ・販売...(続きを読む)
- 佐藤大樹
- (ハウスクリーニングアドバイザー)
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