投資相談 の専門家に無料でQ&A相談 (5ページ目)
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投資相談 に関するQ&A一覧
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いつもお世話になっております。5月からこつこつ投資信託を購入しているのですが、今は源泉徴収なしの特定口座にしています。20万円も利益はでないだろうと思ったためです。ですが、基本的に長期運用目的なので売却とかはしないので源泉徴収ありに来年からはしようかと資料をとりよせて、はて、と思ってしまったことがあります。それは、円建てMMFです。多くの方が円建てMMFはほとんどリスクは低く1か月たてば引き出せる...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っています。今回の下落で、半分になっているのもあるし、3分の1になっているので、資産評価が半分以下になっています。当分、使うお金ではありませんので、回復するまで待とうかと思っています。今回、投資の難しさを痛感し、損を...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
手持ちのファンドの今後の見通しについて、お聞きしたいのですが宜しくおねがいします。「ドイチェ・ロシア東欧株式ファンド」「ドイチェ・グローバル好配当ファンド」ですが、それぞれ購入価格の18%と37%となっております。売却時期をのがしてしまい、現在に至っておりますが、年内までの売却を考えております。「ドイチェ・ロシア東欧株式ファンド」は売却しても60万程度ですので、このまま持ち続けるのも一つかと迷いま...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
野村の劣後特約付き社債購入はリスクが大きいでしょうか
- 回答者
- 恩田 雅之
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
今年亡くなった夫の祖母がとある会社の株を持っていたようで、先日まもなく開催される株主総会のご案内が届きました。(祖母と我が家は隣接しており、住所は同じになっていました)現在その株はどの位の価値があるのかわかりませんが、もしこの株を手放したい場合はどのような手続きを行えばよいのでしょうか?ちなみに、株価を確認しようとしましたが検索できなかったので、上場していない会社なのかもしれません。どうぞよろしくお願いいたします。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
外貨預金の件で相談させてください。現在、大幅な円高が進んでおります。以前に預金した分が円高の影響でマイナスになってしまっていることもあり、長い目で考えて、今はチャンスだと思い、外貨預金額を増額したのですが、その後もさらに円高が続いており、不安になってきました。今までのドルで90円前半はチャンスだと思って判断したのですが、このまま解約しないで大丈夫なのでしょうか。見通しがまったくないということはあり...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
今年春頃から初心者ながら投信を始めました。子供の教育資金にと思って始めまて、最初は順調に増えていましたが、金融不況につれ今では3割減となり今後どうしたらいいものかと頭を抱えています。内容は下記の通りでして、雑誌やネットの評価に加え昨年の成績に目がくらんで選んだものがほとんどのように思います。子供は現在小4ですからあと8年程で快復できればと望んでいます。 グロソブ毎月分配型 112万 グローバル財産...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
数年前より、投資信託をしてますが、よくわからないまま、金融機関のすすめられるままに購入してしまい、かなりの損出になっているので、、いまからでも、解約するべきか、悩んでいます。数年様子をみて、今よりも損出をおさえられるのを期待したほうがいいのでしょうか?債権も少しありますが、株比率が多くなってしまっていて、このまま持ち続けると、償還になってしまわないかと不安でたまりません。HSBCインドオープン20...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
以前働いていた国での給与支払いがシンガポールドルであり、現在シンガポールドルでの預金が75,000SGDほどあります。現在は日本の金融機関の外貨定期預金においてありますが、金利は0.3%ほどのみです。しばらく使う予定もなく、また為替の関係で現在は円転する予定もありません。外貨定期預金においておく以外に、資産を増やす良い方法があれば教えてください。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
円高、米株安なので、海外ETFを始めてみようと思っています。比較的、低額でも買えるようですが、手数料もかかるので、ある程度まとめて買ったほうがいいいでしょうか?そうなると、買うタイミングが難しそうです。注意点なども、教えていただけるとありがたいです。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
夫(34才)、妻(34才)、長男(4才)、長女(2才)の四人家族です。「株を始めるなら今!」という言葉を良く聞きます。主人も買う気満々でいます。「銀行に預けてても増えないし、数年後、絶対得をしているはずだ!」と言います。うちは昨年4000万円の新築マンションを購入したばかり。その内1500万円の住宅ローンを組み、親にも頭金を借り、返済中です。自己資金は頭金として使ったので、現在手元には250万円ほ...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
30歳夫婦、6ヶ月の娘の三人家族です。余裕資金の使い道について迷っています。現在の資産としては、普通預金250万、銀行定期200万、ネット定期70万外国債券型の投信120万積み立て投信(国内株式2万/月、外国株式2万/月)(2008.8より開始)冬のボーナスなどで増えた普通預金のうち100万ほど金利キャンペーン中のネット定期にするか、3月の国債を買うか迷っています。投信などは、経済状況が不安なので...
- 回答者
- 大間 武
- ファイナンシャルプランナー
「利回り革命」がなぜ高度成長期に出現したか?またそのころの企業の資金調達の特徴を教えていただきたいのです。どこを探してもこれはというものが出てきません。かなり困っています。なにとぞよろしくおねがいします。
- 回答者
- 上津原 章
- ファイナンシャルプランナー
ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。現在までの分配金は100万円くらいです。10年くらいは使わないお金ですが、基準価格が見る間に下がり不安を覚えています。景気回復を待ちながら保有を続けるつもりですが、その間に上記のファンド自体が崩壊?というのでしょうか、償還されたりなどして保有が出来ない状態になる可能性があるのかお聞きしたいです。どうぞよろし...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
お世話になります。例えば、A社が社債(転換社債)を開いたとして、満期になるときに、株への転換が出来るとします。通常は、A社の社債をA社の株に転換するのだと思いますが、A社の子会社であるB社やC社の株に転換することは可能ですか?もちろん投資家が個人的にそうしたいというのではなく、投資家及びA企業同意のもとで、そういったことは可能なのかどうか、お伺いしたいと思います。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
はじめまして。同じような質問がたくさんあると思いますが私の場合で具体的にお聞きします。株や金融のことは全く解らないのですが、2006年に300万円を定期にしようと銀行にいったところ「グローバルソブリンオープン毎月決算型」「グローバル株式インカム毎月決算型」に150万ずつ、と勧められたのでよくわからずにお願いしました。とても安心なものだと聞いたので、あと2年後に子供の中学受験があるのでその時に少しで...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
55歳専業主婦です。老後のためにと始めた、変額保険、投資信託が今半分になってしまいました。今後の方針をご指導願います。変額個人年金保険・特別勘定グループTS型(2019より支払い)500万円エマージング・カレンシー債券ファンド毎月分配型100円世界の財産3分法(不動産・債券・株式毎月分配型)400万円どれも2007年1月のもので、手放すのを迷ううちに半分となってしまいました。このまま持ち続けるべきか、どれかを手放したほうが良いでしょうか。・
- 回答者
- 釜口 博
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。毎月 定額で購入しているもののあれば、100万単位で購入したものもあります。毎月分配型も投資信託は、 いっそ今 インデックスファンドへの切り替えをしようか・・・決断できずにいます。これを機会にポートフォリオを見直し、同じタイミングで売買したほうがいいでしょうか?尚、投資信託を換金したい時期は、5年後か、10年後です。
- 回答者
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
財産3分法ファンド、愛称;ビルオーナー売却か保有するか悩んでいます。全くの素人です
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
銀行の普通預金口座を持っているのですが、預金残高300万円ほどのうち100万円を少しでも有利な金利がつくように、と別銀行(ネット銀行)の定期預金に資金移動させました。その数日後に普通預金口座の利子が記帳されていることに気付いたのですが・・・普通預金の場合、利子はどの時点を元金として計算されるのか教えてください!もしかしたら、資金移動のタイミングを誤った(あと数日普通預金口座においておけばあと100...
- 回答者
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
老後の資金運用のために、2007年3月に養老保険に加入しました。当時は利率もまあまあだと思っていたのですが、冷静に考えるともっといい商品があるように思い、入金を中止し運用だけ続けることを検討しています。但し途中で入金を中止すると更に利率が悪くなるので、判断しかねています。良きアドバイスをお願いします。●保険種類 米国ドル建年金支払型特殊養老保険●年間保険料 4062.95ドル●契約開始 2007年...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
母が入っている変額個人年金についてご相談させてください。老後の資金に某生命保険会社の変額個人年金に加入しております。しかし、現在の経済状況の悪化で資産残高は払込金額の6割程度まで減少。満期時には元本保証がついておりますが、このような状況では破綻の文字が頭をよぎります。ただ現在解約しても契約して3年程度のため5%の解約手数料も取られてしまいます。金額が大きいため解約するとかなりの損失になりますが、破綻を考えると・・・損失を覚悟しても解約し別の手段で運用したほうが良いのでしょうか?
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
35歳、未婚女性です。医療系専門職として15年になります。年収は500万弱です。先日、田舎の親より、そろそろ老後対策として個人年金保険の加入検討をすすめられました。銀行よりも利子のいい積立貯蓄に似たもの、定年まで働いたとしても、年金支給までの5年間の生活の足しになると思い、元本保証タイプの資料請求をしたところです。3年後の38歳で、今加入している生命保険が満期になるので、経済不況でもあるし、医療保...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
35歳、未婚女性です。医療系専門職として15年になります。年収は500万弱です。先日、田舎の親より、そろそろ老後対策として個人年金保険の加入検討をすすめられました。銀行よりも利子のいい積立貯蓄に似たもの、定年まで働いたとしても、年金支給までの5年間の生活の足しになると思い、元本保証タイプの資料請求をしたところです。3年後の38歳で、今加入している生命保険が満期になるので、経済不況でもあるし、医療保...
- 回答者
- 釜口 博
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
日本と海外で使える銀行について教えてください。
- 回答者
- 小林 治行
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
最近、GMの再生方法がよくニュースになっています。「公的資金をつぎ込む」とか「いったん企業を破綻させてから再生する」とか言ったような議論です。株式の素人として、これらのニュースに接して自然にわき上がる疑問は、仮に個人がこうした企業の株を所有している場合、それぞれの企業再生方法によって、その株の運命はどう異なるのか、といったことです。法的側面(どのような条件が整うと紙切れになるなど)や、事例的側面(過去のどのケースでどうなった)、などからご教示いただけないでしょうか?
- 回答者
- 上津原 章
- ファイナンシャルプランナー
投資信託の特定口座について教えてください。先日、投資信託をお願いしています銀行から、特定口座のご案内という通知が来ました。今は、一般口座で運用していますが、特定口座にした場合何かメリットはあるのでしょうか。パンフレットには、「年間取引報告書」を作成してくれたり、確定申告不要などメリットがあるとありますが、特定口座にした場合としない場合の違いがよくわかりません。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
大和証券よりノックイン型の新発債権を勧められた。 期間1年 利回り8% 500万円以上申し込み 償還基準日3月31日の日経平均株価終値 ノックイン基準価格は償還基準価格×65% 安全で確実に利息が貰えると言われたが・・本当に大丈夫?
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
ニュージーランド建て債権が償還日を迎えるが、このところの円高で30万円位の損になる。同じニュージーランド建て債権年利3%位 2年満期に乗り換えるか、外貨MMFで運用して為替の動向をみるか、損しても円に換えて別の投資をした方が良いのか、迷っています。
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
投資信託で運用を始め、リバランスをする時期にきているのですが、現在の全体資産配分は、日本株式 32%日本債権 27%(絶対に必要な定期預金額は抜いてあります)外国株式 17%外国債券 23% になっています。日本株式の割合が大きいので、外国株式・外国債権に分けたいと考えています。ただ、日本株式の3分の2が個別株で、インデックス投資信託は3分の1の割合です。投資信託のみの資産配分ですと、日本株式が下...
- 回答者
- 森本 直人
- ファイナンシャルプランナー
投資や貯蓄についてあまり知識がないので、3年半勤務先の一般財形を続けていました。4月から住宅財形に変更したので一般財形を解約しましたが、手数料などもかかり自分で預けた金額よりすこし少なくなってしまったので?解約の時期等何が悪かったのか?また住宅財形でも同じことになるのか?当面使う予定がないお金が500万円位にまとまるのでどう運用したらいいかわかりやすくアドバイスをいただけたらと思います。今までの一...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
国債の利回りが上がると、銀行の貸出金利も上昇する(傾向がある)のは何故ですか?運用を考えると、条件のよい国債にお金が流れてしまうので、銀行としては金利を下げることで対抗しないの?と考えてしまいます。国債の利回りアップ=銀行の貸出金利UP となるメカニズムを教えてください。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
現在アメリカのFXブローカーにおいてFX取引を行っております。通貨は米ドルです。国内のFX業者であれば明確に税金について記載されていますが、海外のFX口座で利益が出た場合、また損失が出た場合の税金のかかり方、また申告の際に必要な書類を教えて下さい。現時点では利益を米ドル建てで国内の銀行に送金してもらうよう手続きをしています。何卒よろしくお願い致します。
- 回答者
- 杉浦 恵祐
- ファイナンシャルプランナー
現在、投資信託を保有しています。現在、サブプライムの影響で評価額がかなり下がっています。自分としては、長期保有の運用を考えています。(現在投資額130万円くらいが82万円の評価になっています。)先日、担当の方からGW前に売却して利益の上がっているものに変えたほうがいいのではという提案がありました。ただ、私はまた、買い換えたほうが下がるのでは?という気持ちもあります・・・。投資信託にも売り時とかはあるのでしょうか?今後のみとうしとかを教えてください。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。実家の母からの相談ですが、近々欧州復興開発銀行の外債(米ドル)が満期をむかえるのですが元本割れの状態です。満期のまま受け取るか、知人から米ドルMMFにしておくのがよいとアドバイスを貰ったのですが今現在アメリカの不況で米ドルにしておくのも大丈夫なのか心配です。少ない老後生活の中でのこれからの運用、目減りを最小限に食い止めてあげたいのですが私も金融に弱くアドバイスをお願いした次第です。よろしくお願いします。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
はじめまして。自分の勤めている会社が、確定拠出年金を導入することになりました。投資について未経験な自分は、何もわからずに100%定期預金にしようかと思っていましたが投資入門書やこちらでの過去の類似質問を読みまして、考えを改めました。その結果、全額投資に回そうというところまで行き着いたのですが配分についてまだ迷っています。自分の予定プラン(すべてインデックス運用)・30% 国内株・10% 国内債権・...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
証券会社から、ローリスク・ハイリターン商品として、東芝のPO(公募売出)株の購入をすすめられたのですが、本当にそうか?
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
高いときに買ったマイストーリとグローバルオールスターズをかなりたくさん持っています。ノムラの新米国ハイイールド債ブラジルレアルとDAIAMワールドリー緒インカムオープンに乗り換えを勧められています。前者は分配金が多いので、損を早く穴埋め出来る、リートは底値だから、口数を多く持てる、損の穴埋めが出来るというアドバイスですが、そうしたほうがいいか、このまま持っていた方がいいか、あるいは、損切りで換金した方がいいか迷っています。アドバイスお願いします
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
去年の4月から投信積立を始めました。現在損益がマイナス5万程までになってしまい、このまま続けても当分プラスになる見込みもないように思います。こんな状況でどう対処してよいものか・・不安です。どうかアドバイスをお願いします!
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
国内ETF(日経225・電気・銀行)を株価が18000円の時に総額で300万円購入しました。その後は誰もが知る事態ではありますが、老後資金として上がるのを待って売るつもりです。そうすると、今の株価は大層安く感じられ、ちょうど、満期をむかえる300万があり、追加で買っておくか?と、思うのですが、一抹の不安があり、どのようにすべきなのか分かりません。買えないならば、先のETFも始末しなくてはと思うのですが・・・。回答よろしくお願いいたします。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
7月初めにユーロ通貨のドイツ国債が満期になり、野村證券からの連絡で利率のいい国債がないので取り合えずユーロMMFに入金してはいかがですかと言われました。今はまだMMFに入金されている状態ですが、利率はよくなくても5年満期弱、購入単価100弱のドイツ国債があるので再度購入したほうがいいでしょうか?
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
最近アセットアロケーションについての本を読んでいます。自分の老後の資金を貯めるにしても分散投資することは必須だと思い少しは実行しております。そこで自分としてはアセットアロケーションを考える時、純金積立についても気になるのですが、私が最近気に入っている著者が書いたアセットアローケーションの本には純金購入や純金積立については触れていないのですが実際アセットアロケーションを考える時純金等の購入はどうなのでしょうか?あまり必要としないのでしょうか?
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
中学生の男子と小学生の女子を持つ主婦です。これからお金がかかるというときに、主人が持株会に入りたいと言い出しました。一部上場企業で、株価は2005年の終わりごろに200円ほど値上がり、現在600円前後です。1口1000円からで、奨励金が5%つき、1000株で個人名義で所有できます。(ドル・コスト平均法)積み立て口数は1年に1回変更できます。現在、毎月の塾代等で家計にあまり余裕がなく、賞与時に3倍積...
- 回答者
- 小林 治行
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
30代女性シングルです。老後に備えての運用として変額個人年金を考えております。PCA生命のプラチナインベストメント(バランス型)と、第一フロンティア生命のプレミアステップ、あとは積立で利率変動型個人年金保険に分散しようと思っておりますが上記商品についてのご意見をいただければと思います。また変額個人年金以外でおすすめの金融商品等がありましたら教えていただければと思います。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
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