前回、新ファミリー一族の長期投資に耐えうる商品として、投資信託やETFをお勧めしました。本来は株式を紹介したいのですが、色々な本やネットで調べますと、企業の盛時の継続期間が30年に満たないという短いことが分かってまいりました。前回も紹介しましたが、100年以上の老舗企業は日本が全世界でダントツに多いのです。例えば、2006年までは世界で一番古い企業としてギネスに登録されていたのは、日本の金剛組(5...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地8月第一週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月8日÷8月1日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)8月第一週の株価は、ウクライナ問題で米国・欧州の対ロシア経済制裁の拡大、ロシアが対抗し農産・畜産物の輸入停止など制裁合戦になり経済への影響が懸念されています。またガザの停戦は不透明で、イラクの過激...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地7月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年7月31日÷6月30日です。7月はイスラム教のラマダーンに当たり、イスラム教圏の国々の多くは、最終週に休場しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)下図は、円に対する米ドル(ブルー)、ユーロ(黄色)、豪ドル(紫)の為替レートの変化です。期間は2013,年9...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

アメリカのニュー良くダウ平均はついに１７０００ドルを超えました。米雇用統計の強い数字など支援材料があったからですが、一方の日本株相場は膠着感の強い展開。米景気の着実な回復して株価があがっています。日本経済は決して悪くはないのに・・・ このような時に株を買う勇気があるかどうかがポイントです。私は日本株の復活を狙って買いますよ。がんっばれ日本！ さて今週から東京などへ出張のため水曜まで日記はお休...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、 溜まっている事務処理をしようと思います。 さて、 先日は、アメリカの雇用統計発表でしたが、 数字はまずまずというところでしょうか。 相変わらず、 アメリカは順調に景気回復していると思われます。 最近よく聞かれるのが、 「世界経済はこれからどうなるのでしょうか」 ということです。 かなりざっくりとした質...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

ニューヨーク株式市場は年初から6月末までに大幅上昇で、ついにダウ工業株30種平均ドルにせまりました。上昇の理由は、6月の非農業部門就業者数が1年7カ月ぶりの大幅な伸びを記録し、３日に発表される米雇用統計で労働市場の改善が期待できるとの見方が強まり、買いが優勢となったからです。ドイツ等世界各地でも株価が上昇しています。一方日本株は多くの企業が業績が良いのに株価が出遅れています。ここは株高の流れにのっ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

先週は株価の値動きが一進一退で、どの様に売買すれば良いのか、迷われた方達もいらっしゃると思います、投資関係の本やセミナーなどで、投資で利益を出すには「安く買って」、「高い時に売る」ということが、紹介されます。確かに、図の左が出来れば儲かります。でも、多くの一般投資家は、右図にある様に、もっと上がりそうだと考え買い、もっと下がってしまうのではと思い、売ってしまう。今回はトレンドが違うと買って、見込み...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地6月第二週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年6月13日÷6月6日です★トピックス&地域別状況今週は、世界全体では株価が下がった週でした。下図が示すように、今週のグラフでオールカントリー指数(ブルー)、ヨーロッパstoxx600(黄色)とアジア・太平洋指数がともに下げたことが解ります。グラフの期間は起点が2013年9月30日から始まり6...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地6月第一週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。期間は2014年5月30日～6月6日です★トピックス&地域別状況今週、米国NYダウとSP500は最高値を更新しました。東京市場も日経平均15,000円を回復しています。ジャスダック指数、マザースは先週に続き上昇しています。下図は、日本の三市場TOPIX(黄色)、マザーズ(ブルー)、ジャスダックの2013年9月30日...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回は、国内の短期金融資産と株式・債券のポートフォリオに、外国株式を加えた場合の期待リターンを説明いたしました。今回は、そのポートフォリオに外国債券を加えた場合の期待リターンとリスク(標準偏差)を紹介します。外国の債券の多くは日本国債よりも利回りが高くなります。2014年5月30日現在の主要国の長期国債利回りは下図の通りです。上段は償還期限10年の利回り、下段は償還期間2年の国債利回りです。見てお...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回紹介した短期金融資産と日本株+国内債券のポートフォリオの期待リターンとリスクはR2.6%でR6.9%でした。ポートフォリオの通貨は日本円だけの構成です。 従い、世界の基軸通貨である、米ドル換算で評価すると、円安の時には米ドル換算値で保有資産の時価評価額が下がり、円高の時には資産の円ドルでの時価評価は上がります。 実際に2012年11月の野田政権衆院解散後の、円と主要通貨のTTMは下図です。ド...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回は、現金と預貯金などのリスクを記しました。インフレ率に勝つためには、他の資産との運用が必要です。 1970年から2000年にかけて捉えた中で、一番上昇したのはTOPIXです。 ご存じとは思いますが、日経平均やTOPIX(東証株価指数)は指数の為、TOPIXそのものを購入することは、過去には出来ませんでした。バブル時代には、日経平均を買いたいと証券会社に入ってくるお客様が、ニュースにもなる...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地5月第三週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。期間は2014年5月16日と5月9日の対比です ★トピックス&地域別状況 下図は世界株価指数（先進国）（黄色）、エマージング株価指数(ブルー)、MSCI　ACアジア・太平洋指数(紫色)の13年9月30日～14年5月16日の推移です。 先進国の指数である、世界株価指数は4月からほぼ横ばいで推移しています。一方新興国...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 5月に入り、ゴールデンウィークも後半戦に入ってきました。 私は29日までロシアへ行っていたので、後半はゆっくりと日頃溜まっていることを整理したいと思っています。   さて先般、日銀から、2013年末の資金循環統計速報が発表されました。 それによれば、家計が保有する金融資産残高は、前年比6％（92兆円）増加し、 1644兆円と過去最高を更新しました。   内訳として...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

新マイ　ファンドレポート　2014年 3月確報版 myfund 2014年3月の収益率は0.57%でした。年初来では-1.02%、9月30日来では3.49%です。主としてREITの占める割合が大きなAファンドは、当月が-0.24%、年初来で-2.65%でした。一方、日本株と海外株が占める割合が大きい、Bファンドは当月が0.90%年初来で-0.38%です。 当月、上昇したグループは、アジアの新興国...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、ロングブレスダイエットの 生みの親という方に指導してもらって、 90分くらいボディワークを行ったのですが、 ・・・筋肉痛です(^^;) 曰く、 「使っていない筋肉を使うから、 呼吸しただけなのに筋肉痛？ってなるよ」 とは言われていたのですが、 まさか本当に！ 人間は肺を3分の１しか使っていないそうです。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今回は、主要私立大学43校の資産運用状況に関する情報を、ご紹介したいと思います。   2012年の財務諸表によれば大手私立大学の資産運用収入が、前年比6％増加し、約380億円に上ったとのことです。   1位は、前年比29％増加した慶応義塾で、運用収入は約36億円でした。 運用資産は、約980億円とのことですので、利回りは、3.67％となっています。 資産の大半は、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

私は、1998年から資産運用を続けています。その過程で数社の証券会社に口座を持ちましたが、今回それらを見直し、手数料コストの安い証券会社に纏めることにいたしました。   「投資の原則」では、(十分に分散を図ったポートフォリオを組み)　取引コストや保有コストの安いことが、利益を得る可能性が高いとされています。   私は、昨年までBUY&HOLDを基本として銘柄を求めてきました。また、投資の原...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨年は日本株も好調だったこともあり、 多くの投資家が利益を得ていたのではないでしょうか。 そこで気になるは、税金です。 昨年までは、上場株や投資信託の売却益に対して 10%（復興特別所得税除く）が課税されます。 しかし、前年以前3年の間に損失がある場合、 その損失と相殺することができ、税金を減らすことが可能です。 ただし、その損失の確定申告をしていないと 相殺することはできませ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日の女子フィギアスケート、 感動しましたね！ ライブで祈りながら見ていて、 完璧な演技が終わったときの表情に、 涙が溢れました。 これまでの努力とか、 張りつめていたものが解けた、 そんな感じでしたね。 それだけ頑張っていないと ここまでの感動は受けませんから、 嬉しくて泣けるって、 本当にすがすがしいことだ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 最近、愛猫ミルクの自己主張が激しいです(^^;) 私が朝起きるとすぐに、 「やっと起きたの～！」みたいな、 ちょっと半切れ？という感じの大きな鳴き声で鳴いています。 メールをしていても、スカイプをしていても、 事務所でも自宅でも、 いつも私の周りをウロウロして鳴いています。 きっと構ってほしいんでしょうけど。。。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、六本木に撮影に行ってきました。 対談動画ですが、 2月末くらいに配信されるそうです。 もちろん、無料で見れますよ。 経営者として、 何故、投資スクールを始めたのか、 その経緯と想いなどを話しています。 配信されましたらご報告しますね。 是非、ご覧下さい。 さて、相変わらず乱高下を続ける日本株ですが、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、のどが痛くて、 声がガラガラしていました。 スカイプ相談をしていたのですが、 どうしても咳がでてしまい、 相談者の方に嫌な思いをさせてしまわないかとハラハラでした(^^;) イソジンうがい薬を買って、 一日数回うがいしたらかなりよくなりました。 やはり、昔ながらのお薬って効くんですね。 イソジンも「フルー...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地の株価指数、商品先物価格及び商品指数、長期金利の1月10日対1月3日の騰落率です。 ★主要株価指数週間騰落率 新年明けから10日経ち、今年も先進国株価の動きが、新興国に比べ上昇しています。 オールカントリーは+0.39%でしたが地域により明暗が分かれています。先進国の比重が高い、世界株価指数は0.55%の上昇。中でもヨーロッパが上昇しstoxx600は0.71ぇ上昇しています。エマージ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

明けましておめでとうございます、2013年のマーケットを振り返るために、円建ての日本に住む方達のため、株価指数や商品先物価格を円換算で比べています。日頃新聞等で報道される説明とは少し異なる内容と思えます。 ★まずは、換算値ではない世界の株価指数の年間の騰落です。 22市場24指数を捉えています。捉えた株価指数で最も上昇したのは、アルゼンチンのめるメルバル指数で88.87%の上昇です。二位は日本の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）