投資相談 の専門家に無料でQ&A相談 (2ページ目)
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投資相談 に関するQ&A一覧
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274件中 51~100件目RSS
お世話になります。18年度は繰越損失を500万確定申告しました。19年度は200万の利益がでているので相殺しようと思いましたが、専業主婦のため、扶養などを考えると、今年はやめておこうと思っています。19年度の利益は申告せずに、18年度の繰越損失だけ、今年の確定申告で繰り越すことはできますか?繰越を望む期間ずっと確定申告をつづけなければ無効になると聞きました。。。。お手数おかけしますがよろしくお願いいたします
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
老後の資産に海外ファンド(ヘッジファンド)を始めようと検討しております。周囲の人に勧められメイヤーアッセットマネジメント社の人を紹介頂き、商品の説明などを聞くにまで至ったのですが妻の了解が得られない為頓挫しております。妻曰く?「メイヤー〜」を信用できない。?金融商品の複利が10〜20%自体おいしすぎて、そんな商品存在するのか心配。とのことですが、経済と全く縁遠い仕事をしている自分には妻を説得できま...
- 回答者
- 佐々木 保幸
- 税理士
現在アメリカ(ニューヨーク)に住んでいるものです。既婚、子供なし、共働きです。こちらの回答がとても丁寧で詳しいので、日本の外のことではありますが、思い切ってメールさせていただきます。12月に現在利用している銀行にIRAの口座を開きました。これは以前働いていた会社を去年3月にやめたときに残った401kをロールオーバーするために開いたものです。会社はちなみに倒産しました。現在つとめている会社ではまだ4...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
効率の良い貯蓄について質問させていただきます。現在主人の海外駐在に伴い 外国で長期生活しております。中一と小三の子供がいます。我が家の貯蓄の大半は主人の勤務先で加入した財形貯蓄で その他に若干 定期・定額があるのみです。子供の学資保険はそれぞれ18歳満期で200万円が 払い込み済みです。近年 非居住者にとりましては 日本国内での新規口座開設等が 難しく 主人は2年に1度しか一時帰国しなせいもあり外...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
33歳の派遣社員です。給与が全然上がらないのに健康保険料や税金がどんどん上がって資産が目減りしているので、今まで挑戦したことのない外貨MMFに挑戦しようと思いました。丁度いいタイミングで円高になったので、米ドル建てMMFを購入しようと思いましたがサブプライムローン問題で金利がどんどん下がっています。今米ドル建てMMFを購入するのは危険でしょうか?米ドル建てでなく、別の外貨(豪ドル、ユーロ、または南ア建て債権等)を選んだほうがいいでしょうか?
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
初めまして、現在36歳の男です。現在500万円位を一年前から野村外貨MMFでドル ユーロを軸に5カ国位に投資していますが最近のサブプライムから始まり米国の信用不安などから運用資金が目減りし、一時的なものであればいいのですが・・・このままにしていて良いものか不安です。投資先として外貨を引き下げて銀などが良いのかとも考えてますが、どこで買って運用したら良いのかも分かりません。年率5%位の運用を考えているのですが何か良いアドバイスを御願いします。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
米ドルで使用する予定で持っていた分が、都合により、使用することがなくなりました。銀行の普通預金で、2万ドル程度です。この円高で、円に戻すのは当然損なので、ドルのまま持ち続けようと思うのですが、何か良い運用方法などはありますでしょうか?定期預金で持っておくのがベストでしょうか?よろしくお願い致します。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
家族には伏せて、でも普通預金ではあまりにもなので何か良いアドバイスないでしょうか?3000万程です
- 回答者
- かやはし 陽子
- ファイナンシャルプランナー
父親の損害賠償金が7000万あります。生命保険で2社から1000万もあります。このお金は障害者となった親のものです。心身についての賠償金は所得税相続税は課税されないと調べました。保険金は、高度障害金で、これも非課税と解釈してます。このお金を、私達子供に贈与という形にすれば贈与税はどうなのでしようか?非課税とは、所得税以外もすべて税金は課せられないということですか?父は、現在意志はあるものの、銀行へ...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
お世話になります。最近、投資や運用に興味を持ち始めたのですが、・年平均利回り・単利、複利の違いが、いまいちよく分かりません。例えば、銀行の金利は、どれに当てはまるのでしょうか?また、本を読むと、過去何十年かの、株式や債券、インフレ率などの平均利率が載っているのですが、これはどれに当てはまるのでしょうか?また、一般的に、色々な商品を比較する際は、どの率を使っているのでしょうか?
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
初歩的な事かもしれませんが。初めてなので教えて下さい。いつも普通預金しかした事がなく、銀行のキャンペーンの金利の良いのに預けたいと思うのですが、どこも期間短くて郵送で手続きしているとほとんどがキャンペーン期間内に間に合わないとの事。店頭に行くも現金で1000万を持ち歩くのも怖い気がします。皆さんどう手続きしているのでしょうか?
- 回答者
- 小林 治行
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
かなりお勧めされている場合が多いのですが、そんなに利率が良さそうでもなく、銀行キャンペーンの利率の方が良いですがどうしてですか?
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
国債は新しいのから古いのまでたくさん有る様ですか?どれを購入すればよいのでしょうか?予算の額を一括で購入してよいのでしょうか?
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
株で起業しようと思っています。ネット取引を始めて3年目ですが、今年になりやっと黒字になってきました。今、会社員ですが、会社を退社して自分で会社を興してやりたいのです。株取引での利益は会社の1か月分の給与と同じくらい増えてきました。もっと株に取り組める時間もほしいし、効率よくやりたいのです。来月には、かなりの利益になります。会社設立とか税金とか今後の計画まで相談したいので、相談にのっていただける方を求めています。よろしくお願いします。
- 回答者
- 大黒たかのり
- 税理士
日本の健在は現在、長期成長を続けているといわれたり、一部しか回復していない等、様々な意見が飛び交っていますが、自分が心配しているのは、日本がかかえる先進国の中でも最大の借金大国だということです。 一部の専門家の中では、このままの状態が続けば100年もたたないうちに、日本経済は破綻すると言われています。 そうなると、いくら財テクで貯蓄をしても国家が破綻してしまえば意味が無くなってしまうと言う事ですが、この点についてどうお考えになっているかお伺いしたいと思います。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
運用には全く初心者でプロに相談も検討しています。それとも出向いて相談出来る方が便利なのでしょうか?又、遠くでも対応は大丈夫なのでしょうか?1回相談だけでもしっかり相談や具体的なアドバイス迄いただけるのでしょうか?
- 回答者
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
アセットアロケーションを決め日本株に1000万を投資することにしました。当初はインデックスファンドまたはETFにしようとしたのですが20年以上の運用を考えているのと組み換えによる下落リスク、配当、信託料などを考え個別銘柄の組み合わせでインデックスに近いかたちで運用を考えています。内需株と外需株とか、電力と自動車とかある程度逆の動きをするもので時価総額が大きいものを考えていますが、1000万について踏み込んだアドバイスをお願いします。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
現在34才独身です。非常勤勤務で将来の給与保障がありませんが、現在貯蓄が約2300万あります。重い腰をあげて2ヶ月ほど前より投資信託を20万×6種類購入し少しずつ勉強を始めたところです。数年前は年間の貯蓄額が400万ほどであったため、投資に対して否定的でしたが、この1年避けられない出費が増え年間貯蓄が200万程度にしかできていません。今後も貯蓄できる見込みが非常に少ないため積極運用を考えるべきだと...
- 回答者
- Nihonbashi Family Office 代表
- Nihonbashi Family Office 代表
年収は300万円台正社員の39歳独身会社員です。現在財形に850万円毎月2万円ずつ積み立てしています。当分使う予定は無いのですがこのまま継続して財形を続けたほうが良いのでしょうか、それとも一旦中止して海外向けの投資信託等を積み増しした方が良いのでしょう。現在財形の他に国内株式260万円、外国債券の積み立て投資信託(毎月2万円積み立て)54万円、米ドルMMF50万円、外国株式の積み立て投資(毎月3万円積み立て)84万円、安愚楽共済180万円、普通貯金40万円を保有しています。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
こんにちは。確定拠出年金の配分についてアドバイスをお願いします。確定拠出年金をはじめて4年目、毎月2万円拠出し、現在の掛金累計=2,471043円、資産残高が2,554,050円です。・保険<元本保証型>→2,071,843円 +58,757 比率83% (月々12,000円掛金) ・外国株式(インディックス)→251,400円 +18,969 比率11%(月々6,000円掛金)・日本株(アク...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
老後のため資金運用を検討してます。月5万円を積立予定。現在28歳です。分散投資が必要な事くらいしか知識がありません。勉強はしていくつもりですが、なかなか時間もありません。月5万の運用方法ですが、分配なしで再投資ができるタイプのバランスファンドに1万円ずつ分配して預けようと考えています。自分で投資のバランスを細かく考えるのは自身がありませんし、時間もあまりありません。この考え方のメリット・デメリット...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
定期預金に入れようとまとめておいて、ずっと忘れていたお金が出てきました。これまで定期預金でちょこまか積んできましたが、金庫代わり程度の意味しか無い気がしますので、このお金は投資に使ってみようと思いました。しかし本やネットで調べてみたものの、読めば読むほど混乱してしまい、すっかり分からなくなってしまいました。●派遣社員、36歳、生涯独身の予定●賃貸住まい、マイホームは持ちたくない●金額は20万円、近...
- 回答者
- 佐々木 保幸
- 税理士
1000万円以上の現金を相続しました。これまでそのような大金を持ったことがなかったので、正直なところどうしてよいかわからず、とりあえず地方銀行の普通預金に預けている状況です。せっかくまとまったお金があるのだから、少しずつ増やしていきたいと思うのですが、何からどうやって手をつけてよいやら見当もつきません。現在、大学院生で独身です。人生どうなるかわからないので、将来ひとりでも生きていけるように、少しず...
- 回答者
- 前田 紳詞
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。今年から株を始めてみた者です。口座開設の際、そんなに利益は得られないだろうと『源泉徴収なし』を選びました。しかし、只今売買益が50万円ほどになりました。現在、専業主婦で主人の扶養に入っております。そこで、このままの状態で年末に確定申告したとすると?私が支払う税金は、売買益に対して所得税7%・住民税3%のだいたい5万円くらいでよいのでしょうか???また、主人の配偶者控除をはずれることに...
- 回答者
- かやはし 陽子
- ファイナンシャルプランナー
?今までの郵便貯金は金融商品販売法の対象外だったとおもうのですが、今から契約するゆうちょ銀行の郵便貯金や簡易保険は金融商品販売法の対象になるのでしょうか??昨年購入した4種類の海外のETFですが下落状況が続いています。10年ぐらいの長期運用を考えていましたので、気にせずにおこうと思ってはいるものの、投資初心者の上、金額も大きかったものですから、かなり不安に陥っています。何か動くべきか?このまま我慢か?専門家の先生方のご意見をお聞かせいただければ幸いです。
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
いつもお世話になっております!ここでたくさんの回答を見て、今は投資信託を勉強して実践する時なんだ!と思い、何もわからない投資信託を勉強したくなりました。本も買って読んではいるのですが、小さい子供がいるのでなかなか本腰入れて勉強できずにいるのが現状です。まずは少額から、勉強のつもりで実践するのが一番かな?と思っているのですが、何からどう進めていいのかさっぱりわかりません。「投資信託を検討しましょう」...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
投資信託に興味を持っています。最近基準価格も下がってきており、狙い目かなとも思いますが、正直利益を出す仕組みが分かりません。たとえば、100万円を1万円の基準価格で買ったとします。分配金なしの場合、20年後やはり基準価格が1万円だったとしたら、利益はなかったということになるのでしょうか?というのは、どの投信の基準価格を見ても、だいたい最初は1万円前後から始まるのですが、2万円にもなる基準価格のもの...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
これまで保険や運用に興味はなかったのですが、2人目の子供が生まれたことをきっかけに興味を持つようになりました。そんな時、一時払いドル建て保険(エジソン生命、あいドル君)というのを税理士に紹介して頂きました。この保険では掛け金の3倍程度の死亡保険金が支払われ、10年後ごとに保険金が増加します。また、10年後に解約した場合、たとえドル安が一ドル80円台になっても、元本割れはする可能性は低いとのことでし...
- 回答者
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
こんにちわ現在、私はパ−トで月80000円の収入で主人の扶養に入っています。私名義の通帳で1000万貯金出来たので投資信託を始めました。税金が引かれた状態で毎月分配金が入るタイプのものにしたのですが、私は主人の扶養から外れることになりますか?教えてください
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
日本経済に対するリスク対策として外貨保有を検討しています。選択肢として外貨MMFかドル建て養老保険を検討しています。どちらも月々の積立てもできる消費ですが、分野が違うためか比較資料もなく、なんとなくドル建て養老保険の方が、万が一の際を考えるとお得なのかな。という認識なのですが、いかがでしょうか。お知恵をお貸しくださいませ。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
今回私の母が経営する会社(個人経営)で、現在借り入れして返済中の借金(銀行)を別の信用金庫に借り替える申請をしております。その際、金利の問題で安く提示してもうかわりに、保証人が必要とのことでした。次期経営者となる私が保証人となったわけですが、現在個人的に借入れが250万円(クレジット会社)ほどあって返済中です。支払いに関して遅れたことなどはありませんが、記入シートの欄にあった負債の欄に何も記入しま...
- 回答者
- かやはし 陽子
- ファイナンシャルプランナー
初心者なのでまずは1年定期の利息の良いのに普通定期から移そうと調べていたら、オリックスの社債が2年で2.27と載っていました。それだけ見るととっても良さそうですが、これはお勧めでしょうか?銀行は1年で1.0くらいなので、どうちがうのか危険は有るのかなど教えて下さいませ。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
30歳のOLです。投資信託を始めようと、日々いろいろ勉強中です。現在の資金内訳は下記のとおりです。----------------------------------------普通預金 20万程度ネット定期(6ヶ月) 130万ネット定期(1年) 100万一般財形 40万郵便局定期貯金 70万外貨MMF(ユーロ、豪ドル) 各1万円ずつ8月から積立予定毎月5万円を一般財形に積立中--------...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
主人はサラリーマンで年収550万円。私は専業主婦ですが、今年から外国為替証拠金取引をはじめ、これまでに約300万円の利益があります。これから先、上下はすると思うのですが、利益が増えそうな気がします。今年度分の利益を雑所得として確定申告することになりますが、その場合に解らないことを教えて下さい。1 雑所得にかかる税金とは所得税なのでしょうか2 来年度は住民税も払う必要がありますか3 社会保険から抜け...
- 回答者
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
はじめて相談させていただきます。39歳、妻、子供4歳、今夏第2子出産予定のものです。収入は私一人(サラリーマン)で税引き後650万程度です。先日家ローン返済が終わり、今後資産形成を始めようというところで、金融資産は100万程度でしょうか。現在の貯蓄ペースですが、当面は給与、賞与の月20万(子供用の月2万(学資保険1万、銀行積立1万)を含む)の貯蓄を目安に、銀行貯蓄等10万、長期運用10万に分配投資...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
ちょっとまとまったお金(300万ほど)が出来たので、通常の預金にしておくよりは、何か利率の良いものに投資したいと考えています。最初は外貨預金にしようと考えていたのですが、破綻時の補償が無かったり、税金がかかったりとあまりよろしくないので外貨MMFにしようと考えています。ユーロやその他通貨はよく分からないのでドルの外貨MMF購入を考えています。こちらの相談を色々見ましたが、分散したり、コツコツ積み立...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
個人事業の資金の一部を株式に投資する場合は、どのように記帳すればよいのでしょうか?また、株式の損益、投資金を事業資金に戻す場合などの記帳についてもお願いします。取引は、特定口座・源泉ありです。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。私は現在30歳独身OLで、実家暮らしです。年収は約380万円で、ローンなどはありません。現在の資産の状況はゆうちょ定期預金 約160万円ネット定期 約310万円国内株 約35万円普通預金 約40万円その他(商品券・旅行券等) 約20万円で、月5万円をゆうちょに積み立てています。(今後、1.5万円をプラスする...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
32歳会社員です。定年後の老後資金貯蓄のため月5万円の株式型ファンドを積立購入しています。私としては積立期間が残り30年間と時間的分散が可能なためハイリターンを期待して株式型ファンドのみとしているのですが、、、、先日知人から投信積立は資産を日本・外国、株式・債券に分割するのが基本だと聞き、債券型投信も組み込む必要があるのかなぁ・・・と悩んでおります。30年間という時間的分散ができる場合でもローリタ...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
投資を参考本などによく書いてある4分割しようと思うのですが、その中の国債とは、個人向け国債の事でしょうか?今度9月に発行のの事でしょうか?他にも種類があるのでしをしょうか?お勧めが他にありますか?よろしくお願いします
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
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