ライフプラン・生涯設計 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (51ページ目)

  人生100年時代と言われるようになりました。長生きできるようになり、幸せなことも多いかと思いますが、リスクも多くなります。認知症になるというリスクもその一つです。認知症になり法律行為、手続きができなくなった場合に家族が困ることにはどんなことがあるでしょうか。「銀行からお金が下せなくなり、生活費、医療費、介護費の支払いに困る」「株式などを持っていた場合には取引ができなくなる」「賃貸経営をしていた...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

YouTubeを見ていると、２０２２年はこんな年になると予想されている動画がたくさんあります。コロナ騒ぎが落ち着いて、物価が上昇、株価は下落、そして自然災害の多い年になるという意見がほとんどです。その際、これを乗り越えれば明るい未来が待っている、何が起きても楽しんで過ごそうと思える人と、将来を悲観的にとらえ、絶望のあまり何も考えられなくなってしまう人とに分かれるとも言われています。 具体的に何を...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

死亡届が無ければ、火葬許可証を受け取れません。 死亡の事実を知った日から7日以内に、死亡届を提出しなくてはなりません。 なお、海外で亡くなった場合は、死亡の事実を知った日から3か月以内に、死亡届を提出します。 死亡届の「届出人」は、親族・同居人・家主・後見人等ですが、提出は代理人でもＯＫです。 なので、死亡届の提出は葬儀社が代行してくれる場合が多いようです。 また死亡届の提出と火葬許可交付申請...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、今日の数字は、自然減少した日本の人口数です。                     6年連続、日本の出生数は過去最少となる一方、死亡者数は増加傾向にあります。 日本は“人口減少国家”として、岐路に立たされています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 日銀の発表によれば、2021年10月から12月期の資金循環統計で、12月末時点の家計の金融資産残高は、前年同月比4.5％増加し、2023兆円となりました。   内訳をみると、現預金は3.3％増加し1092兆円と、金融資産全体の54％と過半数を占めています。次いで、保険・年金など保証型商品が540兆円（26.7％）となっており、依然として8割以上が、「元本」が保証され、“安全”と...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、多額の“マイナス”です。 新型コロナウイルス、そしてロシアによるウクライナ侵略によって、日本、そして私たちの生活にも大きな影響が出ています。 今年の上半期の日本の貿易収支は、過去最大の赤字額となっています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて前回は、インフレの“年代別影響”について、取り上げました。 高齢世代になるほど、インフレの生活への影響が大きいものの、その分金融資産の保有比率も高いといった調査結果でした。   ただ、これはあくまで現時点での話であり、「だから、将来にわたって安心」といったことではないということも述べさせていただきました。   というのも、特に若年層の現役世代は、これから様々なスキルや...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ここ1か月余りで、アメリカドルの為替は1ドル＝15０円台→138円台に大きく円高になっています。一般的には、急激な利上げの副作用でアメリカの景気が悪くなったためと言われています。他の指標を見ると、6月に１バレル＝1２０ドル台まで高騰した原油は、ウクライナ紛争が起きる前の1バレル＝78ドル台に戻っています。11月上旬に１ドル＞１ユーロだったユーロはドルに対して強く（ユーロ高に）なっています。ヨーロッ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

日銀は金融政策を大規模緩和を維持することを決めました   日米の金利差が意識され大きく為替相場が円安に振れました   2022年12月の派遣時給は過去最高を更新   ガソリン価格は横ばい   詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2023/01/19/post-3929/     皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

皆様は２０２３年にどんなことを達成したいのかをはっきりさせていますか。仕事、仲間、趣味、家庭、教養、財産、健康、気持ち、それぞれどんな未来になることを望みますか。これまでにライフプランを立てていた方も、状況の変化や気持ちの変化に伴い、ライフプランを定期的に見直していらっしゃいますか。 この春からは室内でのマスク着用義務が解除される見通しとなり、コロナ禍前のように、自由に行動できる日が近づいていま...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

２０年前の2月28日は、どのような日だったのでしょうか。株価と長期金利の面から振り返ってみたいと思います。 まずは、株価からお話しします。20年前の今日、日経平均株価は8,363円4銭でした。当時は、都市銀行でさえも倒産するといわれていました。2か月後の5月にりそな銀行が国から2兆円の資金注入をされています。現在の日経平均株価は27,445円56銭です。20年間で約3.2倍になりました。複利計算...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

今日は出張で伊丹空港に居ます。 毎回、手荷物検査場で思うのですが、職員の方が「カッターナイフやパソコン、飲み物などは無いですか？」と親切に一人一人、聞いてるのに無視してＸ線を通したら引っ掛かる連中って何を考えてるんですかね？ 朝は手荷物検査場が混んでて、それでなくても皆、急いでるのに周りの迷惑を考えず身勝手な行動を慎んで貰いたいですね。 日本語が理解出来ないのかとさえ思います。今朝も私の前と後...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

先日、私の加入している団体の定時総会の資料の最終確認をしていると、名簿に書かれた会社名が誤っていることがわかりました。総会まであと１時間しかありませんでしたが、書類を差し替えました。見つかった誤りは小さなもので、発覚しても大目に見てもらうことができるでしょう。それでも資料を作成した方や総会参加者は落胆するものです。時間はかかりましたが、何とか対処できました。 若い頃は年上の方が作成された書類に誤...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

息子と昨年3月に連泊した都内のホテルの宿泊料金を見ると、現在は当時の2倍以上になっていました。2泊で5万円以内だったものが、今は２か月後の平日の予約でも1泊で5万円以上かかります。あの時思い切って親子旅をしてよかったと実感します。 義母が経営している和装小物店では、「今度同じものを仕入れると、今の値段の〇割増になるんですよ。」という声を1日に何度となく聞きます。外国人観光客も急増していますので...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

この度、業容拡大に伴い、東京オフィスを移転致しました。場所は今迄と同じ浜松町で駅からの距離も殆ど変わらない便利な場所です。お近くにお越しの際は是非、お寄り下さい。 東京都港区浜松町２ー２ー１５浜松町ダイヤハイツ４階 東京オフィス移転のご案内（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

今日は保険ショップの当番でした。 今日のお客様は給付金の請求の方と、現在、加入されてる保険の見直し相談のお客様でした。 お客様の希望をお聞きしたところ、ガンと介護についてでした。最近、介護や認知症についての相談が多いです。 （続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

新しい緩和型の医療保険が発売されました。 健康に不安のある方も３つの告知事項で申込が出来ます。 今迄の緩和型に比べて告知事項が少なく且つ内容的にも良い様に感じます。 （続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、日本の人口に関連した数値です。 日本の100歳以上の高齢者は、53年連続して増加を続けています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

毎月県外出張があるため、出かける先でどのような交通手段が使えるか、お得な切符にはどのようなものがあるかを毎週のように調べています。 県外出張する時は、自家用車で移動しない限り、複数の交通手段を使います。例えば柳井市から松山市中心地へ移動する時は、ＪＲ山陽本線→防予フェリー→伊予鉄道郊外電車→伊予鉄道市内電車といった順番です。現金だと4回切符を買う必要があり、電子マネーはICOCAといよてつICい...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

新年早々、能登半島地震や羽田空港での航空機の追突炎上事故など、痛ましい出来事が続きました。自分のお世話になった方の死去も相次いでおります。今まで当たり前のように出会えた方と出会えなくなる日のことを考えると、心配になったり悲しくなったりします。 ファイナンシャルプランナー業界でも、先輩方の死去が増えてきました。現在お世話になっている方や、良い研修をしてくださった方が、いつ亡くなられるかわかりません...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）