遺産相続全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (5ページ目)
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遺産相続全般 に関する コラム 一覧
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生前贈与したいとの連絡。これは可能?
突然ですがご相談したいことがあります。 私の妻(フィリピン人)の叔母がアメリカ人の夫と アメリカに住んでいます。 この叔母夫婦は相当な資産家らしいのですが、 夫には他に身寄りがなく、2人とも高齢なうえに、 健康が優れず、自分たちの財産を、まだ元気な今のうちに 私の妻に相続手続き(あるいは生前贈与)したいと 連絡があったのですが・・・ (財産の具体的な額はまだ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
我が家の保険加入状況をチェックして下さい!
はじめまして。 メルマガ毎回楽しく読ませていただいております。 今日は我家の保険加入状況のチェックをお願いしたくメールしました。 主人(45歳)・妻(42歳)・長男(4歳)・長女(0歳)の 4人家族です。 現在の保険加入は下記の通りです。 ○主人 ・A社の生命保険 ・A社の医療保険 ○妻 ・N社の生命保険(入院特約) ・A社の医療保険 ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
生前贈与加算について
相続に関して、相続税の負担を軽減するために、相続の開始が近いことを知った相続人等が被相続人の生前に贈与を受けること等を防止するために、一定の期間内にされた贈与については、相続税の課税価格にその贈与額を加算することになっています。 適用の対象者は 相続又は遺贈により財産を取得した方です。 加算される贈与期間は相続開始前の3年以内になります。 例えば、相続開始が平成20年1...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
社会保障制度では、事実婚の配偶者とみなす?
【 事実婚の配偶者に関するご相談 】 メルマガを読ませていただきありがとうございます。 いつも勉強になります。 例えば、 実際は配偶者がいて別居状態だとします。 妻とは何十年も別居しており、生活費を送っていない。 妻は実家の援助で生活をし、国保や国民年金を毎月自分で支払っている。 一方、夫は女性と何十年も同棲をしている。 世間的に見ると夫婦・「事実...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
教育資金の貯め方は?どの程度蓄えておくべき?
【 貯蓄に関するご相談 】 こんにちは。 いつもためになるメルマガ、ありがとうございます。 質問があり、メールします。 一つ目に、子どもの教育資金の貯め方についてです。 現在、1才4ヶ月の娘がいます。 保険などには一切入っておらず、今は娘用の貯蓄もしていません。 ですが、将来的なことを考えて今から貯め始めようと思っています。 とりあえず、児童手当1万円を...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
相続に関する豆知識 第2回
今回は、相続税の基礎控除額についてお伝えしたいと思います。 正式には「遺産に係る基礎控除額」などと呼ばれ、 以下の算式で求めることができます。 遺産に係る基礎控除額=5,000万円+(1,000万円×法定相続人の数) もしも、ご主人が亡くなって、奥さん、子供2人の家族構成であれば、 5,000万円+(1,000万円×3)=8,000万円(基礎控除額) となります。 ...(続きを読む)
- 祖父江 吉修
- (ファイナンシャルプランナー)
代償分割の利用について
事業の承継のため、自社株をお一人の方に遺贈したい、居住用不動産のため、現在住んでいる方に譲りたい、事業用の不動産のため、事業を受け継ぐ方に遺したいなどの理由により、共同相続人のうち、お一方又は数人の相続人に、遺産を現物で相続又は遺贈する場合に代償分割を利用します。 その現物を取得する相続人または受遺者は、他の共同相続人又は包括受遺者に対して負う債務を負担しますので、自己の固有財産(金銭、...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
非居住者の納税義務と納税範囲について
国外に居住されている方からのご質問にお答えするためのコラムです。 非居住者の納税義務について ・財産取得時に非居住者の場合、 日本国籍を有し、相続人等及び被相続人等のいずれかが相続開始前5年以内に日本国内に住んだこと がある者(非居住無制限納税義務者といいます) 上記の方は、取得した財産の所在を問わず納税義務を負います。(海外資産も納税義務あり) ・上記以...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
国民年金を払うメリット・デメリット
【 国民年金に関するご相談 】 こんにちは! いつも楽しく読んでいます。 さて、国民年金について相談がありメールさせて頂きました。 仕事が自営業なので国民年金を支払っています。 現在33歳ですが、自分が受け取ることができるころには、 今の年金生活者よりもっと厳しい状況になっているのではと 想像してしまいます。 そもそもの年金の考え方に反します...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
悪意が無くても追加分支払う必要あり?
【 追徴課税に関するご相談 】 こんにちわ。 3年前にFXを始め、最終的に約2千万円の 損失を出してしまい取引を止めました。 先般、国税から呼出しがあり、 行くと「利益があった年がありますね。」と言われ 修正申告書を書かされました。 FXを始めた時に税金について説明を受けていなかったので、 取引を止めたときに利益があれば申告すれば良いんだと 思...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
自宅を事務所と兼用中。住宅ローン控除の扱いは?
【 住宅ローン控除に関するご相談 】 こんにちは。 自営業をしています。 仕事がら現在自宅を事務所と兼用しております。 新たに住宅を購入した場合、 住宅ローン控除の扱いについて教えてください。 1、事務所兼用の場合でも住宅ローン控除は 受けることができますか? 2、事務所費はどこまで計上することが可能でしょうか? 例えば、全体の1/...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
使用貸借は物の利用に関する契約の1形態です
ご質問の中で、お父様の土地に、ご自分家を建て賃料をお支払にならないケースでの相続に纏わるものがあります。この様な例を使用貸借といいます。 使用貸借とは、 物の利用に関する契約の1形態です。そして、他の方が所有している物(土地も)を使用し収益する点では、賃貸借契約と同一です。が、その使用収益が対価を伴わず、無償である点が異なります。 使用貸借に該当する場合 1.借りている...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
東北地方太平洋沖地震後の再生計画.1
3月13日に東北地方太平洋沖地震での被災者支援の為の緊急ミーティング(職業・年齢など別々)に参加して、みなさんのご意見と、ファイナンシャルプランナーの知識がどのように被災者のみなさんのお役に立てれるか?と言った具合でブレーンストーミング等に参加してきました。 さて、ファインナンシャルプランナーとしては一段落した後の支援・特例優遇政策・環境の変化に対してストレスの無い生活の再建等のお手伝いや...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
年金払い保険への二重課税を認定
相続に関する豆知識 第1回
相続というと、何かと敬遠したくなる言葉ですね。 しかしながら、大多数の方々にとっては、 何らかのかたちで関わりを避けられないものです。 まず、多くの方々が相続で最初に気になることは、 「相続税を支払う必要があるか、ないか」、 という点ではないでしょうか。 では現状はどうなのかと言いますと、 実際に相続税を支払う必要があるのは、 相続が発生した方々の4~5%ぐらいで...(続きを読む)
- 祖父江 吉修
- (ファイナンシャルプランナー)
相続に関する豆知識 第3回
今回は、自宅などの居住用の宅地を相続した場合に、 評価が下がる特例について、お伝えしたいと思います。 正式には「小規模宅地等の評価減の特例」のうちの、 「特定居住用宅地等」の適用条件に当てはまるものについて、 適用されるものとなっています。 よって、建物ではなく宅地だけに適用されるものとなります。 難しい用語ですが、細かい点は除き、 ざっくりと簡単に言えば、下記の通りです...(続きを読む)
- 祖父江 吉修
- (ファイナンシャルプランナー)
東北地方太平洋沖地震後の再生計画.2
先日はFP同士の勉強会で講師してきました。FP同士でも様々な視点で問題解決の意見を持っているのだと実感。 さて、地震のミーティングをあまり出来ませんでしたが、Amazonで乾電池が17000円くらいまで価格高騰してるとの記事を観ました 完全市場(まったく同質同等の品物が大量に取引きされてる、売り手も買い手も全ての情報を持っているような市場)では、1円高いだけで(理論的には)業者は売れなくなり...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
東北地方太平洋沖地震後の再生計画.3
東北太平洋沖地震の復興はまだまだ予断を許せませんが、被災地のみなさんに物資が多少は届き始め、世界中から募金が集まってきています。 復興に向けて皆さんの生活設計の再生を目指したコラムを書いていますが、成熟した社会では当然物資が豊かで社会構造も出来上がってます。それに対して被災地などはゼロから再生しなければいけない為にお金の使い方がまったく違います。 幸福はお金で買えるのか? 家計に占める消費...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
東北地方太平洋沖地震後の再生計画.4
いまだに被災地では物資が行き届いておらず、社会インフラに大きな打撃を与えている状態です。放射性物質が土壌を汚染している場合はもとより、化学工場からの有毒物質の散乱などの未来に対する脅威が懸念されます。 土地の適正な価値を測定する際に「デュー・デリジェンス」の見地から土地の汚染状況を調査する必要が挙げられています。 過去に工場として使用されていた土地の購入時には土地の汚染状況調査が価格に反...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
大阪の相続手続き会社
大阪で最も多くの相続手続きをしている会社はどこでしょう?多分当社(FPコンサルティング)でしょう。これまで100件以上。今も5件が現在進行中です。 なぜこれだけの件数をこなせるかというと、やはり経験しているからでしょう。相続手続きは百人百様なので、一律の手続きではできないのです。これまで当社も様々な修羅場(争続による喧嘩や金融機関との激しいやり取りなど)を踏んできました。 また手続きの報酬も一般よ...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
相続手続きが立て続けに・・
大阪のFP会社で「相続の手続き代行」をしているのはとても珍しいと思いますが、その相続手続き代行依頼がやまない状況です。 土曜日に相続でご自宅訪問。お会いした時の不安はもうなく、すっかり信用され安心されたようです。よかった、よかった。大切な方が亡くなられた時ですから手続き代行だけでなく、心のサポートも必要なのです。 また日曜日は新規で相続案件2件。この時期は閑散期のはずですが…手がまわらないかも。 ...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
相続手続きラッシュ・・海外からも
昨日日曜は相続2件。1件はヒアリングしていくと相続税がかかりそうな感じです。遠方の土地活用や預金の流れなどかなり複雑です。ここは専門家とタッグ組んで取組みします。2件目は不動産名義変更で無事団信保険金支給されホッとする。さらに元勤務 先(零細企業)に電話したことにより退職金額が上がったようなので、かなり喜ばれました。 さらに今日は香港から母の相続対策で来社。香港からわざわざ来社されると言うことはか...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
相続実務が学べるin大阪
これから到来する「大相続時代」に向けて相続実務がわかる講義があります。2日で習得できる内容の濃い講義が「資格の大原大阪校」で学ぶことができます。 CFP登録のための実務経験を積みたい皆様へ本講義は“みなし実務経験対象講座”です。この機会に「資格の大原」で相続の実務を体験して下さい ◆このような方にお勧めです。 ①CFP資格審査試験にチャレンジしようとする方で実務経験を積む環境にない方 ②FP...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
10月の年金から考える遺言書作成 無料相談会
年金から考える遺言書作成相談会 10月の無料相談日程のご案内 ①10/06(土) ②10/24(水) ③10/26(金) 各日限定2組様。 ※体の不自由な方、病院・介護施設等に入所されている方には、出張無料相談にて対応いたします。 ご予約・詳細は、⇒ 10月の遺言 作成 無料 相談会 当事務所のHPはコチラ↓↓ 〒103-0025 東京都中央区日本...(続きを読む)
- 南 博人
- (マンション購入コンサルタント)
【相続】10/20 「遺言・相続と成年後見制度をやさしく説明」
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