保険設計・保険見直し の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (13ページ目)

生命保険の見直しの相談を行っているＦＰが知っておいた方がよい、公的年金の基本的な知識のおさらいと改正点の確認をします。 なお、生命保険は個人契約を想定し、法人契約の生命保険は対象にしておりません。 タイトル：保険の見直しに役立つ!! 公的年金の基本と改正点実施日：3月20日時間：１0時～１3時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１．標準利率の引き下げにより、生保の予定利率も引き下げらる 本年4月より金融庁が定めている標準利率が1.00％⇒0.25％により、生命保険会社が契約者に約束する運用利回り（予定利率）が引き下げらる。 標準利率は金融庁が国債利回りをもとに決めているもので、生命保険会社は契約者から預かった保険料を主に日本国債で運用している。 現状は、日銀のマイナス金利政策による国債利回りの低下で生...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

今日は終日、東京でした。午前中は事務所にて事務仕事。お昼頃は文京区で損害保険の更新のお手続き。午後から、新宿で代理店会議でした。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今日のお仕事の場所は潮来でした。 無人駅では、「みどりの窓口」の撤去作業が行われていました。 途中、お手洗いに寄った成田駅にて。乗っていた電車の中から撮りました。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

生命保険の見直しの相談を行っているＦＰが知っておいた方がよい、公的年金の基本的な知識のおさらいと改正点の確認をします。 なお、生命保険は個人契約を想定し、法人契約の生命保険は対象にしておりません。 タイトル：保険の見直しに役立つ!! 公的年金の基本と改正点実施日：3月20日時間：１0時～１3時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

～　ＦＰ試験対策　個別指導塾　～ ☆　個別指導の対象は以下の通りです 　　ＦＰ技能士（１級学科、２級、３級） 　　証券外務員（会員１種、会員２種） ☆　日時も場所も、そして内容もオーダーメイドです。 　　 ☆　こんなオーダーにお応えします。 　　「苦手な分野だけを教えて欲しい」 　　「計算問題を何とかしたい」 　　「通信教育や独学だけでは、不安だ」 　　「自宅では勉強できないので、一から教...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

改正確定拠出年金法（ｉＤｅＣｏ）が施行されました。また、ＮＩＳＡも改正が予定されています。「非課税」で運用できる機会が増えました。では、どちらが有利なのでしょうか？徹底比較を試みます。 タイトル：運用に有利なのは？…ＮＩＳＡと個人型確定拠出の徹底比較実施日：3月8日時間：１４時～１７時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教育出版社...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

２０１７年が始まって、早くも２か月が経ち、今や３月。 1月と2月で、計２２回の講師を行わせて頂きました。 企業研修、ＦＰ継続セミナー、専門学校、それに消費者向けと、 いずれも毛色は異なりますが…。 毎度、違った緊張感を味わうのも良い経験かな、とも思っております。 ＦＰ継続セミナーは、有料で、ＦＰ向けのセミナーにはなりますが、 ＦＰ資格を保有していない方も、ご受講頂けます。 ＦＰ継続セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

2月も今日で終わり。2月には↑のような時間もありました。ダレと飲んだのか、何を話し合ったのかはヒミツです。ただ、明るく前向きな時間であったのは間違いありません。 2月は↑のような充実したひと時もありましたが、課題も反省もまた、ありましたね。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今日は、初のプレミアムフライデーということで、「プレミアムフライデー特別セミナー　2時間でわかるiDeCoの基本」を開催しました。FPジャーナルにも載らず、主催者のホームページだけの集客だけでしたが、少人数ながら開催に漕ぎつけました。 ということで、３月のプレミアムフライデーにも「プレミアムフライデー特別セミナー」を行います！タイトルなど、詳細は後日、告知します。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

先日、アメリカ駐在経験のある年金受給者とお話しする機会がありました。 お話をお聞きしていると、「社会保障協定」の１期生（？）のような方でした。 やはり、お手続きや受取にも、ご苦労があったようで。 ところで、（先述の）その方とのお話で、改めて（というよりも、今さら）気が付いたのですが、 「アメリカ政府から支給される年金はドル（外貨）」なんですね。 当たり前と言えば、当たり前ですが。 ただ、実...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

保険の見直しに役立つ…公的年金の基本と改正点 講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 生命保険の見直しの相談を行っているＦＰが知っておいた方が良い、公的年金の 基本的な知識のおさらいと改正点の確認をします。なお、生命保険は個人契約を 想定し、法人契約の生命保険は対象にしておりません。 １．障害年金　２．遺族年金　３．老齢年金　　４．最近の...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

２時間で学ぶ ｉ ＤｅＣｏの基本 講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 改正法が施行され、iDeCoという愛称までつけられた確定拠出年金の基本について、 おさらいしましょう。 　・確定拠出年金の基本 　・確定拠出年金の税制 　・運営管理機関の選び方のポイント 　・運用商品の選び方のポイント ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１．生命保険を使った保険料生前贈与プランの効果 生命保険を使った保険料生前贈与プランとは、子どもや孫に現金を贈与して、それを保険料として保険に加入する方法である。 年間110万円までは非課税で贈与が可能なため、相続対策として有効だ。 例えば、父親が子どもに現金を贈与し、それを保険料にして生命保険に加入するというようなパターンである。 契約者は子ども、被保険者は父親、保険金の受取人が子どもと...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

写真はＪＲ平塚駅から小田原方面に向かって撮りました。11日は学生の皆さまを相手に講師を勤めてきました。若いパワーを頂いてきました。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ここのところ、当局と証券会社が一体となって「長期分散積立投資」を声高に叫んでいます。 なぜでしょうか？ 証券各社は「株式の回転売買」に対する反省を謳っています。まあ、それもありでしょう。 しかし、最大の理由は「顧客に回転売買をさせなくても、証券会社が利益を得ることができる仕組みが整っている」からです。証券各社が販売に注力しているのは投資信託です。 そして、この投資信託には「信託報酬」という手数...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１月２２日の３級ＦＰ試験を申し込まれた方を対象に、『３級ＦＰ試験対策講座』を行います。主催は「資格スクエア」で、講師は大泉稔です。日程は『2017年1月17(火)、19(木)、20(金)の3日間 すべて10時半～12時 ※3日間で1セットになります。』詳細はお申込みはこちらをクリックしてください！  （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

マイナス金利の影響で、昨年から、「貯蓄性の高い生命保険」が販売停止になったり、保険料が値上げしたり、という傾向に続いています。特に、この３月までが「ラストチャンス」…？ ところで、「ラストチャンス」を狙うだけなのでしょうか？ もし、既に、「貯蓄性の高い生命保険」の契約がお有りなのでしたら。ラストチャンスを狙って、新たな契約を追加する、という選択肢の他に、「契約済みの生命保険」の保険料を一部前納...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

2月2日に、ＢＣＰ（＝事業継続計画）に関する勉強会の講師を勤めます。依頼主は某上場企業様で、対象も某上場企業様の従業員様ですから、ご受講頂くことができるのは、ごく限られた方たちだけです。 今、その勉強会の資料を作成中なのですが、締め切りは間もなくですから冷や冷やしています。 ところで…。ＢＣＰで気になるのが、従業員の帰宅困難もしくは出勤困難です。この時季なら、首都圏に大雪が降り、鉄道やバスなど...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１月２２日の３級ＦＰ試験を申し込まれた方を対象に、『３級ＦＰ試験対策講座』を行います。主催は「資格スクエア」で、講師は大泉稔です。日程は『2017年1月17(火)、19(木)、20(金)の3日間 すべて10時半～12時 ※3日間で1セットになります。』詳細はお申込みはこちらをクリックしてください！  （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

天皇誕生日の今日、私は平成２８年、最後の講師業として登壇しました。 今年の登壇回数は本日を含め８０本。 東京の他、群馬、栃木、埼玉、茨城、千葉、神奈川、静岡、長野といった近隣の各県でも登壇させて頂きました。 来年も今年以上に講師業をこなして参ります。 平成２９年も、どうぞ、よろしくお願い申し上げます。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

企業型確定拠出年金の普及に比べると、個人型確定拠出年金の普及は今ひとつでした。しかし、今回改正案が成立し、公務員も主婦も加入できるようになり、加入者の範囲が広がりました。 そこで、当セミナーでは、改正点も踏まえ、老後資金作りにも最適な個人型確定拠出年金の利用法を分かりやすく解説します。講師：大泉　稔主催者：ビジネス教育出版社日時：2016年12月23日（金）10:00～13:00会場：主催者セ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

昨日と今日、特急りょうもう号に乗りました。昨日の晩、乗り終えた、りょうもう号を見送るように撮影したものです。↓の写真は今朝、撮りました。日中ですし、ホームに止まっている所ですから、真紅と真白なボディがとても鮮明ですね。座席は新しいですが、車内は何とはなしに古い印象です。とは言っても、スピード感の割に揺れが少ないので、とても快適な乗り心地ですね。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１．健康寿命と平均寿命との差が拡大している 　 厚生労働省のデータによると、健康寿命（心身ともに自立し、健康的に生活できる期間のこと）と平均寿命の差が大きくなってきている。 平成26年度で見ると、男性の平均寿命が80.21歳に対し、健康寿命は71.19歳、日常生活に制限のある期間が約9年。 女性の平均寿命が86.61歳に対し、健康寿命は74.21歳、日常生活に制限のある期間が約12年。...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

富裕層向けの生命保険の考え方 講師：大泉 稔主催：エフピープラネット ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 富裕層といわれる方々の資産を守り、また次世代への移転を確実にするための 生命保険の考え方について考察を深めます。 １．個人から個人への資産移転…生前贈与向けの生命保険 ２．個人から個人への資産移転…相続対策の生命保険と留意点 ３．法人を設立するメ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）