「比較」を含むコラム・事例
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こだわりの終身保険の選び方
終身保険は、何歳で亡くなっても、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。 途中で解約しても解約返戻金があるため、一般的には「貯蓄性のある保険」と言われます。そのため、保険料を決める要素の1つである予定利率がとても重要になってきます。 同じ年齢時に、同じ保険金額に加入するなら、 予定利率が高い ⇒ 保険料が安くなります 予定利率が低い ⇒ 保険料が高くなります 契約時に確定した予定利率でその後...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
2015年4月24日(金) 株価指数・長期金利・商品先物価格週間騰落率
今週4月24日は終値で米国のナスダック株価指数(紫色)が5092.08をつけ、15年ぶりに最高値を更新しました。米国経済が完全復調した現れと著者は感じています。ITバブルの崩壊は米国の経済への影響が大きなものでした。2000年3月に5048ポイントを付けた指数は、2002年には1000㌽台に低下し5分の1になる急落でした。同じように15年ぶりに20,000円を回復した日経平均(黄色)と過去一年の騰...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
屋根外壁塗装を火災保険で3
3火災保険を利用してリフォームすると保険料は高くならないのか? 火災保険を1度利用すると次回利用できなくなる可能性はあるのか 自然災害などにより、1度とならず、複数回に渡り火災保険の適用申請を出す場合があるかもしれません。 火事を例に上げますと、全焼またはどの程度の修復が行われたか、破損箇所(パーセンテージで示す場合があります)に対しどれだけの保険金が受理されたかによって、2回目適用の可否が...(続きを読む)
- 森 幸夫
- (リフォームコーディネーター)
こだわりの定期保険の選び方
定期保険は、一定期間に亡くなったとき、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。 何事もなく保険期間が終わってしまったら、支払った保険料は1円も戻ってこないため、一般的には「掛け捨ての保険」と言われます。掛け捨てというリスクを負う分、割安な保険料で死亡保障を準備できるメリットがあります。期間が短いと、途中で解約してもほとんど解約返戻金がありませんが、期間が長いと、途中で解約しても解約返戻金がある場合...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
仕事に向き合う姿勢や徳を学ぶ
また私のお客様のご紹介を致します。今回は、不用品回収を福岡で営んでいる会社です。 福岡で十数年の実績や経歴・経験があり、これまで色々な現場をこなしています。 よく世間で一般的に言われていることとして、会社を立ち上げることは簡単です。 しかし、それを継続することは難しいのです。おそらく10年生存率は10%も無かったと 思います。つまり、大変なことなのです。必然的に多くの苦労が...(続きを読む)
- 瀧内 賢
- (Webプロデューサー)
ベンチマークとの比較と対応例、海外インデックスETFの変更
々回のコラムで海外市場のインデックスとの比較と、対応について述べました。ETFの多くは指数に連動するものが多いのですが、上場している取引所と購入する投資家の居住地によって、為替の変動に大きな影響を受けます。例えば、米国の取引所に上場している欧州国株式のインデックス(MSCI英国等)に連動するETFを日本の投資家が購入するケースでは、米ドルとポンドの為替変動の影響を受け、且つ、米国の投資家の英国株へ...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
ベンチマークとの比較と対応例について日本株とJ-REIT
前回のコラムで海外市場のインデックスとの比較と、対応について述べました。今回は日本株式とJ-REITについてベンチマークと比較しています。日本株式の場合、ベンチマークの対象は日経225、TOPIXそしてJPX日経400が考えられます。また、新興株式や小型株の場合にはジャスダック指数、マザーズ指数も対象かと思います。私は保有株の属する市場のインデックスを使用しており、日経225と日経400はベンチマ...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
お値打ち銘柄をどう探す? PERという投資指標
1.だれもが割安銘柄を探したい 株式投資の初心者の方が頭を悩ませるのが、銘柄選びではないだろうか。 スーパーで買い物をする時に、一番安く商品を買いたいのと同じように、株式投資でもできるだけ安くで買いたいという心理が働く。 ところが、株式の銘柄選定が難しいのは、一般の商品と違って株価が割高なのか割安なのか、判断に迷う部分がある。 できれば割安な状態で株を購入したい。誰もがそ...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
ベンチマークとの比較と対応例について-1海外のインデックス
4月14日のコラムで、資産運用を行う際にベンチマークを決めておくことをお勧めしました。ベンチマークを決定したあとにどのように管理しているかの例を紹介します。下図は、2014年4月14日から本年4月15日のS&P500(黄色)と、米国市場で買付したiShares MSCI Indonesia Market Index Fund(ブルー)、iShares MSCI Singapore ETFの騰落推移...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
ご自身の運用成績はベンチマークと比較してみましょう
読者の皆様は、ご自身の資産運用について、成績が良かった・悪かったと判断する基準をお持ちでしょうか?利益が出たから「良い」、損失を被ったから「悪い」との判断も重要ですが、日本株であればTOPIXを上回った、日経平均に負けているというように、ベンチマークとの比較をされては如何でしよう。例えば、日本株を対象とする投資信託で過去一年間の収益率が10%出ているとします。ところが、TOPIXの上昇率が26.9...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
~とにかく、まず試してみては?:ビジネス英語コーチ~
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- 中尾 匡宏
- (英語講師)
私大に通う地方出身の学生の窮状
首都圏の私立大学に昨春入学したうち、親元を離れて通う学生(下宿生)の1日当たりの生活費は897円で、比較できる1986年度以降初めて900円をきったようです。 仕送り額は、月平均で8万8500円で、前年度から500円減。ここから家賃を除き、30日で割った「1日当たりの生活費」は897円・・・。 深夜のアルバイトをしたり、1日の食事を1回に抑えたりといった学生を目にすることがありますが、悲惨で...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
マイファンドレポート 2015年3月確報 当月の収益率は-0.71%です
myfund 2015年3月の収益率は4週間で-0.71%、3ヶ月間で2.12%、1年間では9.89%でした。年初来投資収益は2.92%です。資産の42%がJ-REITで占めているAファンドの当月は-1.34%の収益率で、3か月間では-1.14%、1年間では12.03%です。海外の株式が過半を占めるBファンドも当月は-0.44%の収益率で、3か月間では3.55%、1年間では9.46%です。参考値と...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
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