こんにちは！ 今回は、新春セミナーのご案内です！   「人生100年時代」を迎え、 若い方の老後への“備え”はもちろん必要ですが、 65歳で退職した後、 100歳まで“35年間”もあることを考えると、 リタイア以降の「資産形成」も、 “今までとは違う方法論”を、 考えなければならなくなりました。   そこで今回は、二つのテーマについてお話しします。   一つ目は、若年層は...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、この度、「資産運用」の専用サイト ”IFA JAPAN　Bloｇ”を立ち上げました。   今後、こちらのサイトにさまざまな情報を掲載しますので、 宜しければ活用ください。   海外ファンド関連情報 「この時期に元本確保型ファンド登場！」 http://www.ifajapanblog.com/%e3%81%93%e3%81%ae%e6%99%82%e6%9c%...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 早くも6月に突入しました。1年の半分が過ぎようとしていますが、やはり時の流れの速さを感ぜずにはいられません。 そして、6月と言えば、サッカーワールドカップがいよいよ開幕となります。 今回の日本には、“期待”したいですね！   さて、昨年から今年にかけて証券会社などが提供している「ラップ口座」の残高が急増しています。 大手金融機関4社の201...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、厚生労働省が公的年金の加入者の所得状況を発表しました。 その中で、自営業者やフリーターが加入する国民年金の加入者の平均年収が１５９万円という結果が出ました。 これは、公的年金をもらっている受給者の平均年収１８９万円より低い水準となっています。 そして、国民年金の加入者全体でみると、５４．７％の人が、年収１００万円以下の層であることが判明しました。 現在、国民...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、本日は、セミナー開催のご案内です。   私が２０年以上の歳月をかけて培ってきたノウハウをまとめ、 今回のセミナーを企画いたしました。   テーマは、ずばり“自分年金作り”です。   当日は、“自分年金作り”の全体像をお話させていただいた後、国内金融商品だけでなく、外貨建金融商品、そして最近注目されている不動産収益物件を用いた事例などもご紹介させていただきます。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！   さて、先週、「年金基金」をテーマに取り上げましたが、今週は、より私たち国民に関係が深い「公的年金」の資産減少についてです。   公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（ＧＰＩＦ）によれば、２０１２年は、前年比３７％増の８兆８千億円の積立金の取り崩しが必要としています。   もともと公的年金は、保険料と税収に加え、運用利回りによって、残高が増加する仕組みとなっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

おはようございます！ 今日は東京では、小雨交じりの天気となっています。 ニュースを観る限り、、ゴールデンウィークは予想よりも、人出はあったようですね（私は、しっかり仕事をしていましたが・・・）。 日本経済も、しっかり資金循環をしていかなければならないので、前向きな支出は積極的にしていきたいですね。   さて、昨日のメルマガでは、従前からお伝えしていましたが、国内公募投信を用いた「ポートフ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

本日は、「新春！海外ファンド勉強会」のお知らせをさせて頂きます。 お陰さまで、毎回、好評を博しております「海外ファンド勉強会」の特徴は、 （１）開催時におけるマーケット・オーバービュー（経済・金融動向）の解説 （２）毎回違ったファンドに“フォーカス”し、詳細説明 　　　 （３）その時点の市場動向をもとに、「スペシャルポートフォリオ」のご紹介 など、単なる勉強ではなく、“実践”をイ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ いやー、真央ちゃん残念でした。でも、頑張りましたね！ 多くの日本人が、心から祝福していることでしょう。 やはり、彼女のひたむきに努力している姿と、あの純真さをみていると、自然と応援に“熱”が入りましたね。 しかし、もう彼女は、すでに次の試合を見据えているようです。 「夢」が叶うのを見守ってあげたいですね。 さて、経済の世界では、いまだ世...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 先週は、岩手、青森、北海道（函館）と出張していたので、ブログれませんでした。 この時期にしては、大変暖かく、函館でも１５度もありました。 行きは、新幹線と特急を乗り継いで、約１０時間かけての「旅」でした。 帰りは、函館から飛行機で、１時間半と「アッ」という間の到着です。 ビジネスなら飛行機、そしてゆっくり各地の風情を楽しむのなら、やは...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 早いもので、もうすぐ９月も終わりです。 あと、今年も残り３か月、頑張っていきたいと思います！ さて、本日は、「海外ファンド勉強会」＆「海外分散投資セミナー」の開催のお知らせです。 私の会社主催のセミナーは、前回が２００７年１０月でしたので、何と“２年ぶり”の開催となります。 特に、昨年から今年にかけては、書籍を初めとする“執筆”に時間...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、本日は、久々にヘッジファンドの情報をお伝えしたいと思います。 まず、ヘッジファンド業界の動向ですが、米国ヘッジファンドリサーチ社によると、 本年４−６月における業界全体の資産総額は１０００億ドル増加し、 １兆４３００億ドル（約１３５兆円）に達したと発表されました。 四半期ベースでは、２００８年の第２四半期以来、１年ぶりとなります！ また、ヘッジファ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、本日はメルマガでもご紹介しました、老舗ヘッジファンド運用会社の 「豪ドル建　元本確保型ヘッジファンド」の情報を入手致しましたので、お知らせしたいと思います。 当ファンドの豪ドル建シリーズは、１９９７年８月に第一号が設定され、 今まで３３本運用されている“歴史と実績”のあるファンドです。 今回は、シンプルに基幹プログラムによる運用です。 投資対象は、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、「国際分散投資」を視野に入れた“投資アドバイス業務”をご理解いただくために、「業務概要」の“動画配信”を開始いたしました！ 今まで、ＨＰの中にも、私自身や会社のご紹介などは掲載してまいりましたが、 より業務を分かりやすくお伝えしています。 内容としては、 １．リンクスグループのご紹介 ２．なぜ、「国際分散投資」なのか！？ ３．ＩＦＡ　ＪＡ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

※最新メルマガの記事を掲載いたします。 今回は、積立投資（ドルコスト平均法）を検証してみたいと思います。 私が面談時に、お客様にお話しすることは、 「どんなに投資の“コンセプト”や“投資哲学”が素晴らしいものであっても、 結果が伴わなければ、投資家の“目的”は達成できません。 従って、必ず検証を行ってください」 ということです。 「検証無くして、投資は無い」（どっかで聞いたような...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんばんは！ さて、本日発行のメルマガにも書きましたが今週フジテレビの「とくダネ！」の取材があり、「金融詐欺」についてのコメントをさせて頂きました。 この１０年間でみても、私のところに寄せられた詐欺事件の相談案件は、十数件に上ります。 私の分析によると、詐欺の傾向は、大きく２つに分かれます。 ひとつは、昔ながらの「投資の知識や経験の少ないお年寄り」など...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） なお、同シリーズにも運用結果が良いときに、利益の一部が元本に組み入れられる「満期時元本逓増機能」がついています（嬉）。 ちなみに、同シリーズの第一号ファンドの運用実績はというと、 （運用期間　1999年10月〜2007年12月） 総合収益率　　　１７５．１％ 年率複利収益率　　１３．１％ 年率標準偏差　　　１３．６％ となっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） ―ーーーーーーーーーーーここから、メール文章ーーーーーーーーーーーーーーーーーー 新年あけましておめでとうございます。 昨年末には、早速プランニングの資料を送付していただきありがとうございました。 お正月にじっくりと拝見致しました。 まず驚いたのが、ポートフォリオについての説明がとても簡潔明瞭であるにも かかわらず、その内容が膨大な量...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） しかしながら、問題なのは、次の「個別プロセス（各論）」です。 ４．上記の「ポートフォリオ」に採用するファンドのデュー・ディリジェンス （ファンドの精査）並びに、リスク分析、他のファンドとの相関性分析などに よって、「ポートフォリオ」のパフォーマンスを最大限に引き出すファンドの選定 を行う必要がある。 そう、重要なのは、この...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 「結論」 昨年末から、様々なところでお話もしていますが、答えはまさに 「国際分散投資の実践」しかないというのが、私の結論です。 上述のように、この1年の国のかじ取りは、これからの日本を左右するような 重要な年となりますが、個人投資家（生活者）にとっては、ここで投資スタイルを 誤ってしまうと、日本政府のかじ取りが失敗に終わっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、ご紹介してまいりました「ポートフォリオマネジメントサービス（ＰＭＳ）」 のセミナーですが、いよいよ本日が最終のご案内です。 お問い合わせも多数頂き、ほぼ定員に近いお申込みを頂戴しました（感謝！）。 残席数もわずかとなっておりますので、今回を最終ご案内とさせていただきます。 また当日は、わざわざ遠方からいらっしゃる方も多く、より“有益な情報”を持ち帰っていただ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（その1の続き） それでは、“中長期資産運用の視点”ではどうか？ こちらは、全く変化はありません。 「円高」になったとはいえ、この金利水準の中、「円」で利回りの高い運用は、相変わらず期待できません。 きちんと、“通貨分散”を前提に「ポートフォリオ運用」を行っていくことに変りはないということです。 さて、昨日メルマガを発行しています。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（その2続き） そして、昨年からのマーケットの変動を受けてかどうかわかりませんが、「自分で運用」に限界を感じた方が、「他人に運用を託す」選択肢として、ここにきて証券会社のファンドラップに走っているようです。 証券各社、最低投資金額を1千万円程度に引き下げたこともあって、6月末時点の契約資産残高は、前年同期比約8割増の6906億円にまで伸びてきました。 このサブプライム問題を...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）