「運用」を含むコラム・事例
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ＦＰ向け継続教育セミナーの案内
株式会社エフピー研究所のＦＰ向け継続研修 「ＦＰだからこそできる生保営業の極意！ 〜口コミ、紹介がでる顧客満足度アップの手法」 ●日時：5月25日（日）10時〜16時 ●会場：大阪中央区の愛日会館です。 http://www.aijitsu.jp/access/ ●費用：15,000円 ※ＦＰの方は、...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
迷惑メールの撲滅方法について
毎朝、メールを開く度に“ムッ”とした気持ちにさせるのが、いわゆる 迷惑メールといった類のメール群です。 ホームページやブログでメールアドレスを公開している方なら、多分、 ほとんどの方が、辟易とした思いをしてらっしゃるのではないでしょうか。 文面はどれも、似たり寄ったり。相手の迷惑など考えず、千通に１通の 成約を期待し、送っているのでしょうが、決定的な排除対策は見当たらず、 結局、毎朝ザザッと、...（続きを読む）
- 葉玉 義則
- （キャリアカウンセラー）
投資信託販売手数料について
日本経済新聞のニュースによると
「証券会社の手数料収入のうち、
投資信託の販売手数料が株式の売買手数料を上回った」
そうです。（ＮＩＫＫＥＩ ＮＥＴの記事はコチラ）
昨年の夏以来、アメリカのサブプライムローン問題も影響して、
日本の株式市場が低迷していることもあり、
個人投資家を中心とした株式の売買量が大分減少した、
という要因もあるのでしょう。
投資信...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
投信を選ぶ際のメジャー、シャープレシオ
投資信託を選ぶ際に、重要な2つの指標があります。 1つにはベンチマークとの比較です。 例えば、日本株式に投資する場合には、TOPIXの成績と比べどれだけ勝っているかは重要な位置づけになります。 海外の株式を対象とするものには、MSCIコクサイ、MSCIエマージング指数等があり、海外の国債ではシティーコープ国債指数がベンチマークになります。 保有されているアクティブ投信がこれら...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
別れたわけではないが政府とのロマンスは終わった。
”マネジメント”の考え方を編み出し、世界中の経営者・政治家に影響を与えたP・F・ドラッカーのお言葉です。 別れたわけではないが政府とのロマンスは終わった。 P・F・ドラッカー著「断絶の時代」（ダイヤモンド社）より 20世紀に入ってから政府の役割は大きくなりました。それ以前は、政府は王政維持や国防・警察とかの治安関係をする仕事が中心でした。それが、民主主義国家が誕生し政...（続きを読む）
- 前田 紳詞
- （ファイナンシャルプランナー）
我が生涯における問題点の把握が重要
資産運用の基本は得た利益を長期にわたり再投資し、その複利効果で確実に資産を増やすことにあります。 仮に、２２歳から６０歳まで毎月１万円積み立て投資し、年１２％で複利運用出来たとすると、実に１億円になります。これは、長期にわたる複利効果が如何に大きな効果を発揮すか如実に示した例です。 長期投資にはその背景が重要で、その背景として最適なものが「目標」です。 目標が明確でなければ、市場...（続きを読む）
- 土井 健司
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の手順(保有資産の確認〜資産配分)
これから、投資を始めようとされる方へのアドバイスとして、資産配分をまずお決めになるようお勧めします。
投資をされる場合、
1.現在ご自分の保有されている資産を点検下さい。
例えば、不動産を保有されている方は70%を超えています。この場合REITの購入は疑問です。
貴金属もお持ちでは有りませんか。お母様から頂いたネックレスや指輪など。
従いまして、それらを別紙の表でご...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
Webリンクコンポーネント
対象読者 ■管理者(administrator)-[初級] Webリンクコンポーネントはカテゴリごとに分類してリンクを管理できるコンポーネントです。 バナー画像が使えない、スクリプトが使えないなどデメリットもありますので、 本格的にリンクを運用するのであれば、コンテンツとしてページを持ったほうが自由度が高く使い勝手も良いでしょう。 手順 １、まずは、カテゴリを...（続きを読む）
- 竹波 哲司
- （Webプロデューサー）
５月１９日（月）資産運用セミナーの開催（横浜駅前）
＜ライフプラン講座＞ 〜これから始める資産運用編〜 開催日時 2008年5月19日（月） 19：00 〜 20：50 受付開始：18：30 セミナー開始：19：00 開催場所 かながわ県民センター 会議室1502 神奈川県横浜市神奈川区鶴屋町2-24-2 （地図） アクセス：横浜駅西口徒歩5分 主催 土井経営研究所 受講料 無料 定員 15名...（続きを読む）
- 土井 健司
- （ファイナンシャルプランナー）
顧客管理分析における顧客データの収集方法
販売促進を実践して、売上高アップを実践していきたいと思っている店舗は 多いと思います。費用対効果から言うとやはり、既存顧客に対して、いかにして 販促展開していくのかが重要なポイントとなります。 そこで顧客管理分析が重要になってくるのですが、顧客データをいかにして収集 して、管理していくのかといった点を追求していきましょう。 主に、顧客情報を収集する方法は、以下の方法...（続きを読む）
- 藍原 節文
- （経営コンサルタント）
退会機能を追加するには
昨日、とあるユーザー様から「Joomlaに退会機能を追加するにはどうすれば良いか？」 という問合せをいただきました。 弊社の回答としては、 「退会日の追加なども必要となり、一般の方では対応することは難しいかと思います。 運用で対応するのであれば、退会用の問合せフォームを追加しておき、 こちらに問合せがあった場合に、つど手運用でユーザーを削除するという運用をおすすめしました...（続きを読む）
- 竹波 哲司
- （Webプロデューサー）
金融機関がすすめる商品には必ず隠されたワナがある
投資信託や個人年金保険を含めた保険商品の手数料は、銀行や郵便局のドル箱です。 銀行や郵便局を盲目的に信用するような購入は絶対にしないでいただきたい! そういう思いで今回のコラムを書きました。 今回は投資信託はを取り上げます。 個人投資家ひとりひとりでは大きな金額を運用することは難しく、証券投資にはある程度専門的な知識が必要であるのも確かですから、「手数料を払っても...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
103万円と130万円所得税と社会保険の扶養の条件
本コラムは2008年に掲載したため、内容が現在(2012年5月)に一部合致しない記載があり、最新のものに変更し下記に掲載しています。申し訳ございませんが、こちらをお読みください。
http://profile.ne.jp/w/c-73867/
ブックマークしていらっしゃる方もおられますので、本コラムは掲載を残します。再度訪問された場合には、上記コラムを参照ください。
ご結婚を機会に、ご主人の...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
Joomlaでブログを運営する
Joomlaでブログを運営するには？ いくつか方法があります。 １．Joomlaのコンテンツをそのままブログとして利用 ２．ブログシステムのコンポーネントを追加する ３．独立したブログシステムを追加する の３つが考えられます。 １．基本的に、Joomlaはブログ形式で記事を表示するメニュータイプを持っています。 こちらを設定するには、Joomla...（続きを読む）
- 竹波 哲司
- （Webプロデューサー）
もう1つの重要な流れ”人口減少社会”
世界中で進む人口減少 これまで”グローバル化” ”フラット化”という新しい社会の変化についてご説明しました。 もう1つ重要な変化が起きています。それは”人口減少”です。 日本では”少子化”が問題になっていますが、この現象は世界中で起きています。 ”出生率”という男性と女性のペアから子供が何人生まれるかというデータがあります。 このデータでは、日本...（続きを読む）
- 前田 紳詞
- （ファイナンシャルプランナー）
サブプライムと日本株式
今は、ＩＦＡの方は何を中心に資産運用を勧めているのでしょうか？ この所、日本株も１４０００円間近上昇、円も１０４円前後まで 円安になっています。 サブプライム問題は、アメリカの住宅価格の下げ止めが 条件だと思いますが、Ｓ＆Ｐ社発表指数では前年対比１月は ▲１１．８％、 ２月は１３．６％１９８７年の調査開始以来の下げ幅を今年に 入...（続きを読む）
- 須藤 利究
- （経営コンサルタント）
契約中の生命保険、予定利率はどのくらい？
ご存知の方もいらっしゃるとは思いますが、 生命保険には「予定利率」というものがあります。 予定利率は保険契約の「運用を示す一つのものさし」で 保険会社が「お預かりした保険料を最低、このぐらいで 運用していきます」と宣言しているものです。 予定利率は保険商品と契約時期によって上下しています。 以前、保険会社が「契約の転換」を積極的に行ったのは 「逆...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
解りにくい一時払い変額年金保険
昨今、人気の「一時払い変額年金保険」。 「公的年金は不安だし、老後も心配」。 このようなニーズで選ぶ方もいますが、 単純に「銀行よりも利回りがよく、株よりも安全」と考え 選択する方も増えています。 ただ仕組みがかなり複雑で、多種多様な特長ある商品が 多数出ており、運用に知識･経験のある方ならばよく見れば 違いが解り、自分の要求を一番満たす商品を選ぶことが ...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
解りにくい一時払い変額年金保険
昨今、人気の「一時払い変額年金保険」。 「公的年金は不安だし、老後も心配」。 このようなニーズで選ぶ方もいますが、 単純に「銀行よりも利回りがよく、株よりも安全」と考え 選択する方も増えています。 ただ仕組みがかなり複雑で、多種多様な特長ある商品が 多数出ており、運用に知識･経験のある方ならばよく見れば 違いが解り、自分の要求を一番満たす商品を選ぶことが ...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
気になる？「コンテンツ取引市場」 #3
「コンテンツ取引市場」その光と影！ ５月は、五月晴れという言葉もあるように、 気持ちがイイ季節がやってきますね、 こんにちは、山藤（サンドウ）です。 「デジタル地財がキーワード」として''「コンテンツ取引市場」''のつづきです。 コンテンツによる市場拡大を図るには、 コンテンツの「マルチユース化」、「グローバル展開化」がキーワードです。 ...（続きを読む）
- 山藤 惠三
- （クリエイティブディレクター）
一般投資家のポートフォリオに組む対象商品は少ない
私は、投資・運用のオフィスでのご相談や、このサイトでの投資に関するご質問にお答えするのに、資産配分の重要性をお伝えしています。 その上で長期投資に適しているのはインデックス・ファンドの購入、それもできるだけコストが安い方法での購入をお勧めしています。 (安く買う意味は此方のコラムを参照下さい インデックスファンドの選び方http://profile.ne.jp/pf/offic...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
確定拠出年金と従来の企業年金との相違点
「日本版４０１Ｋ」と呼ばれる確定拠出年金を導入する企業さんが増えています。 ファイナンシャル・プランナーとして、４０１Ｋは積極的に利用されることをおすすめしています。 従来の企業年金と違うところがありますので、その点は注意が必要です。 この確定拠出年金と厚生年金基金などの従来の企業年金と違うところは、 １、加入者自身が年金資産の運用手段を選ぶ。 ...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
投資・運用には基礎知識の習得をお勧めします
投資・運用に関する勉強法。 これから投資を始める方にお勧めしたい、勉強コースです。 投資・運用は生活基盤を支える大切なものです。従って、投資・運用の知識習得はより良い成果を挙げるための経費と割り切っていただけたらと思います。 1.資格予備校でFPや証券アナリストの勉強をすることをお勧めします。 費用は数十万円掛かり、時間も取られます。しかし、いかがわしい投資法(これで絶...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
一発勝負こそスポーツの世界？
今日から、北京五輪選考会を兼ねた競泳の日本選手権が始まります。 男子平泳ぎの北島選手や、女子自由形の柴田選手などの一流選手が、 北京への切符獲得を賭け戦う舞台は、緊張感に満ち、見ている側も ハラハラドキドキものですね。結果が楽しみです。 打って変わって、先だっての柔道選手権。その大会の勝負は勝負と して、それまでの実績を考慮し、玄人選考委員の人たちにより北京 代表が決められるというのは、固いや...（続きを読む）
- 葉玉 義則
- （キャリアカウンセラー）
インデックス・ファンドの選び方
現代ポートフォリオ理論では、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドを なるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。 「なるべく安く購入して」の意味には二つあります。 一つは、インデックス・ファンドの購入・保有に関するコストです。ファンドのコストは 販売手数料+信託報酬×保有年数+信託財産留保額になります。 これらは全て%で表されますので...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
アクティブ型投資信託を購入する重要な比較方法。
投資信託を購入・保有・売却する場合の費用は 販売手数料：購入時に一度だけ掛かります。ゼロ円のものもあります。 信託報酬：年間の%で表示されますが、365分の1が毎日掛かります。 信託財産留保額：売却する際に掛かりますが、ゼロのものもあります。 そして、分配金と売却時に利益が出ていれば、税金が掛かります。 なお、同一の投信でも販売する証券会社で販売手数料(ゼロ〜上限ま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
経費の申請は良心との戦い？
ガソリン税に端を発し、現在、国会で「道路特定財源」の問題が 論議されている中、この財源を原資とする公務員のタクシーチケ ット使用に関する驚くべき事例が、注目を集めています。 何と、一人で使った年間の総額が５００万円。毎日、タクシーを 使っても、尚、お釣りがくるほどの金額です。 一般企業の感覚では、考えられない予算管理でしょう。 私も企業在籍時、総務の責任者...（続きを読む）
- 葉玉 義則
- （キャリアカウンセラー）
「変額終身保険より、投資信託の方がお得です！」？
おそらく、この言葉を唱えたFPは、死亡保険金額が保険料払込累計を確定で大幅に上回る 設計が存在することを一切知らないのでしょう。 しかも終身保障ですから、いつか必ず、拠出金(払込保険料)累計額以上のものが 「資産」として残ることなります。 例えば、35歳加入・65歳払込満了という設計なら、「約165%の資産形成」という表現 さえ成立します。しかも、これに運用成果で「...（続きを読む）
- 大関 浩伸
- （保険アドバイザー）
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