「債券」を含むコラム・事例
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景気動向は金利指標から読み解く。
ファイナンシャル・プランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回は景気動向を金利指標から読み解くというテーマでコラムを書かせていただきます。 景気動向を知ることは、資産運用のパフォーマンスに直接関係してきます。 昨年の世界同時金融危機では、景気動向が読むことができずに、株式や投信を塩漬け、あるいは狼狽売りをされた方も少なからずいらっしゃったと思います（私...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
携帯料金滞納で住宅ローン審査が通らなくなる？
携帯料金滞納で住宅ローン審査が通らなくなる？ こんにちは。 FPワタナベ ライフデザインオフィスにようこそ。 ファイナンシャルプランナーの渡邊英利です。 商店街を歩いていたら、とある携帯ショップの店頭に次のような チラシが目に入りました。 2009年4月1日以降に割賦購入（あっせん）契約をお申込みされたお客さまへ 割賦購入（あっせん）契...（続きを読む）
- 渡邊 英利
- （ファイナンシャルプランナー）
自転車通勤をしています
自転車通勤をしています
こんにちは。
FPワタナベ ライフデザインオフィスにようこそ。
ファイナンシャルプランナーの渡邊英利です。
FPワタナベがFPになって始めたことは？
サラリーマンを辞めて独立したらやってみたかったことのひとつに、
これがあります。
自転車通勤
昨夏にロードレーサーを購入してから、すっかり自転車にはまり、
サイクリングロードを走ったりトライアスロンに参加し...（続きを読む）
- 渡邊 英利
- （ファイナンシャルプランナー）
第２4号 為替に強くなろう！
※以下は無料メルマガ「心もお財布も幸せになる！お金育ての極意」からの 転載です。 お申し込みはこちらから http://www.mag2.com/m/0000262792.html ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる！お金育ての極意 ◇◆◇ ...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
世界経済の成長見通しを上方修正、ＯＥＣＤ
ＯＥＣＤは世界経済の成長見通しを上方修正し、景気の底入れが近いことを 示唆している。 しかし、我が国の現状にはなお予断を許せる状況に無く、デフレが定着する 危険があることもあわせて警告している。 24日22時38分トムソンロイター記事はこう報じた。 経済協力開発機構（ＯＥＣＤ）は24日、最新の経済見通しを発表し、 加盟国全体の成長率予想を2年ぶりに上方修正した。 ...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
高金利債券の購入の注意点
高金利国の通貨建て債券購入の際の注意点 現在各証券会社で高金利をうたった債券が販売されていますが、これらの商品を購入いたしますと、為替の変化が無い場合でも、「思っている」よりも、利益が上がらないケースがあります。それは何故？なのかを考えて見ました。 例えば、国際金融公社(IFC)の債券には複数の新興国通貨建てものがあります。それらは、クーポンが税引き前で9.94%、10.00...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本の証券会社で購入できる海外のETF(上場投資信託)
私のホームページに掲載していました、日本の証券会社で購入できるETF一覧表を抜本的に更新しました。 ページの前半を掲載します。証券会社名は本来のページでご確認ください・ 銘柄名は必ずしも各社HP上の標記と一致しません。ご注文の節はご確認下さい。 注意お取引に当っては、 1..円から取引通貨に交換する際の為替手数料は各社で異なりますのでご確認ください。 2.売買手数料...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
為替マーケット09年6月
リスクマネー回帰、しかし、流れに変化が 少し流れが変わりつつあるようだ。新興国の株式市場が急上昇を見せて、原油価格も高騰し始めている。リスクマネーが徐々に市場に戻ってきているようである。為替はこのような場合、今までは円の全面安となるところであるが少し変化が生じている。 ドル円については、4月6日の101.44円から5月22日の93.86円までドル売りの流れとなっていた。GMの破産を...（続きを読む）
- 山本 俊樹
- （ファイナンシャルプランナー）
第２３号 外貨建高利回り債券とは？
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- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
第２２号 年代別FPとの付き合い方
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- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
第２０号 年金はやっぱり足りない
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- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
ゆるぎないライフプランを、あなたに。
ゆるぎないライフプランを、あなたに。 はじめまして。 FPワタナベ ライフデザインオフィス 代表の渡邊英利です。 2009年5月29日より当サイト「All About プロファイル」にて、 ファイナンシャルプランナーとして登録いたしました。 あなたは、かわいいお子様の寝顔を見て、わが子のどんな将来を描きますか？ 憧れのマイホームを建てよ...（続きを読む）
- 渡邊 英利
- （ファイナンシャルプランナー）
元本割れする「401k」
雑誌「プレジデント」からの話題。 元本割れ続出！「401k」を見直すなら プレジデント5月23日(土) 11時30分 2001年、導入された日本版401k（確定拠出年金）の加入者数が、昨年10月に300万人を突破した。企業の年金負担を減らし、従業員に自己責任で老後資金を形成させるという思惑から始まったこの制度。掛け金を企業が負担し、貯蓄、保険などの元本保証型商品から、債...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
【心とお財布を幸せに！ 第１９号 債券活用法】
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2009/5/23発行
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- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
ニューヨーク 世界の石油価格が決まる場所
注）この内容は2008年9月ニューヨークでリーマンブラザーズ破たんを目の当たりにした時の状況を掲載したものです。ｍｉｘｉの日記で掲載されていたものを今後の参考として残すために掲載しています。(一部修正してます）
ニューヨーク商品取引所（ＮＹＭＥＸ）見学
9月18日（木）は朝から”ニューヨーク商品取引所 別名 ”ＮＹＭEX" 見学です。
ＮＹＭＥＸではニューヨー...（続きを読む）
- 前田 紳詞
- （ファイナンシャルプランナー）
国際債券型ファンドに注目
2009年9月15日のリーマンショック以来、ほとんどの資産価値の下落と、ほぼすべての通貨に対する円高が進んだが、このところに来てようやく落ち着きを取り戻してきている。 東京外為市場ではドル・円相場が円安ドル高基調になり、現在1ドル99円と回復している。こうした外為市場の落ち着きにより、投資家の関心は再び国際債券へと向かいつつある。 今後、「特に先進国でも金利が相対的に高い国や資...（続きを読む）
- 土井 健司
- （ファイナンシャルプランナー）
投資助言・代理業とは
投資助言・代理業とは、 １）投資顧問契約に基づき、有価証券の価値等または金融商品の価値等に関する 助言を行うこと ２）投資顧問契約又は投資一任契約の締結の代理又は媒介 のいずれかを業として行うことを言います。 業として行う、とは、報酬を得て継続的に行うことです。 金融商品取引法の施行に伴い、投資助言・代理業をはじめるには、 金融庁に登録が必要です。 ...（続きを読む）
- 大江 亜里朱
- （行政書士）
第１５号 お得な定期預金あれこれ
※以下は無料メールマガジン 「心もお財布も幸せになる！お金育ての極意」からの転載です。 ご登録はこちら→http://www.mag2.com/m/0000262792.html こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 今回もお読みいただきまして、ありがとうございます！ 第１４号では、「こどものためにできること」という...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
自己資金での住宅取得と賃貸住宅どちらが得かの比較
先月都心でのマンション取得についての取材があり、賃貸住宅で住み続ける場合と、一戸建て住宅、マンションを取得する比較をする機会がありました。 その際に考察したものを、コラムとして掲載します。 比較する期間は40年間というスパンで考えましたが、結果として、どちらを選ぶかは、本人自身の満足感によるもので、経済合理性に立脚したものではないのではないかと考えています。 もう一つの側面...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
危ない保険会社を見極めるポイント
ファイナンシャル・プランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回は「危ない保険会社を見極めるためのポイント」についてお話ししたいと思います。 インターネットで「保険会社 安全性」などで検索をかけていただくと分かりますが、以下の2点についての記事やブログ、保険代理店のホームページなどがヒットします。 １、ソルベンシー・マージン比率 ２、ムーディーズやＳ...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
ビッグマック指数と為替レート09年02月20日
東京外国為替市場で、円相場の予想変動率が5ヶ月ぶりの低水準に為っているとの記事と、日経平均株価の変動率も5ヶ月ぶりの水準という記事が載っていました。
そして、本日15:05の為替は1ドル94.07-94.10で、ここ数日は円安に降れているとのコメントが着いています。
為替は、円安・円高どちら何ふれるか分かりませんが、一つの見方として購買力平価による適正な為替レートや、全世界共通の品質と考え...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
元本割れが無い、またはリスクが低い商品での運用
元本が保証されていて、リターンの高い商品はありませんが、元本割れが無いか低い商品と運用方法をご紹介します。 1.会社で財形制度を整えている場合は、一般財形での積立をお勧めします。税の優遇等はなくなりましたが、給与から天引きされるため、確実に貯まります。預金での貯蓄のため元本は割れません。 2.財形制度が無い場合には、定期預金の毎月積立がお勧めです。ネットバンクの1年物は市中金利...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
リスクプレミアムという考え方
ファイナンシャル・プランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、全世界の債券や株式、投信に投資することは中長期的に見れば勝てる。 多少変動があっても、その変動を我慢することができれば、リスクプレミアムという「おまけ」がつくということが理解・実行できれば、お金を運用することは 怖くはないというお話しです。 日本人の現預金の保有率は５０％を超えています...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
外国債券を対象とする投資信託の基準価格の上下動
外国債券を対象とする投資信託で、痛手を蒙った方が大勢いらっしゃいます。 債券は償還まで保有すれば、元本割れが無い商品として紹介されることが多いので、不思議に思われている方のため、基準価格の上下動について主たる原因を掲載します。 1.保有する外国債券の資産残高を円換算で表示した場合、為替変動により保有資産残高が上下します。 例えば、債券を1単位 100ドル保有していた場合、昨...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
転換社債とはこのような商品です
株価が低迷している現況、社債と株式の両方の性格を持つ商品として、金融機関からお勧めされることが多いようです。従いまして、その商品の特性をお知らせします。 転換社債(転換社債型新株予約権付社債)とは 初めは社債として発行され、所有者が一定期間内に請求すれば、発行時に決めておいた価格(転換価格)で、その会社の株式に転換することが出来る社債のことを指します。 その特徴は 債券...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
アセットアロケーション・リバランスのお勧め
12月07日発 2008年もあと一月を残すだけと為りました。本年は、サブプライムローン問題を発端とする米国発の金融危機の深刻化で、我々一般投資家の金融商品・不動産も大きく毀損し痛手を蒙る結果となっています。多くの方は含み損を抱えていらっしゃるのではないかと思われます(私もその一員です) 。 でも、我々はプロとは違い、短期間での結果を求められてはいません。現況、不透明な先行きですが、長期...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
グローバルな株価大暴落と為替大変動にやせ我慢も大切
米国の住宅バブルが弾け、それに伴い住宅価格の上昇を前提とした、サブプライムローン問題の発生で、証券化商品がメルトダウンし、100年に1度(大いに疑問)といわれる、金融市場の崩壊でグローバルな債券市場と株式市場の混乱、円の独歩高とユーロバブルの崩壊など為替市場も大混乱しています。 これを書いている10月29日16時30分時点で、日経平均は8,211.90円と8,000円を回復しました。二日...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
世界金融危機−銀行の証券化業務
銀行が行なっている証券化
シティバンクが自己資本欠如の問題に陥った大きな原因は、1980年代から行なっていたアセットバックCPプログラムとＳＩＶが機能しなくなったからである。
ＡＢＣＰの仕組みは図の通りであるが、銀行の自己資本規制が強化され、銀行はこのプログラムを活用することによって、オフバランスで企業に資金を提供し収益を上げてきた。一方、企業サイドも本業で保有した債権を譲渡するこ...（続きを読む）
- 山本 俊樹
- （ファイナンシャルプランナー）
世界金融危機−証券化って何？
証券化の仕組み（図１参照）
ここでは、まず、証券化商品の仕組みをできるだけ簡単に解説する。
証券化という金融手法は、1970年代にアメリカにおいて考え出されたもので、CMO（住宅ローン担保証券）がその最初の金融商品であった。日本ではずっと後で、1996年に始めて資産担保証券が発行された。アメリカにおいては、その後様々な資産が証券化されるようになり、1990年代には住宅ローンをはじめカード...（続きを読む）
- 山本 俊樹
- （ファイナンシャルプランナー）
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