資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (3ページ目)

～世界と日本における「富」の分布状況～ こんにちは！さて、前回は、 日本と米国の「個人金融資産」の内訳を観てきましたが、 今回は、現在、世界や日本において、 「富」がどのように分布しているのか、 観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、個人投資家の資産形成マネーが活発に動いている。 公募投資信託の１～３月期の資金流入額は８２０６億円と１年５ヶ月ぶりの高水準となった。 世界的に株価が下落した一方、長期的な値上がりへの期待から、株式で運用する投信を積極的に購入した。   投資信託協会が３月の投信概況から、上場...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

～投資家としての心構えと投資ルール～ こんにちは！ さて前回は、市場の乱高下の要因となっている コンピュータによるシステムトレードについて、 観てきました。 今回は、投資家にとって、最も重要と言える このような市場の乱高下に対して、 「どのような心構えと、投資ルールを持てばよいのか」 について、考えてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～市場の暴落と投資家心理～ こんにちは！ さて、新型コロナウイルスの影響で、 株式市場は、暴落、そして乱高下を繰り返しています。   そこで、今回のシリーズでは、 私自身も何度か、暴落を経験してきた中で、 どう対応すべきなのかについて、 考えてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

講演講師を勤めます。先進国に比べ、高い成長力を誇るとされるアジア諸国の実情と株式市場を考えます。お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：２月１５日（土曜日）１４:００～１７:００☆...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、前回に引き続き、今回は、 「為替オプション付仕組み預金」の“商品特性”について、 考えてみたいと思います。   前回お伝えしたケースでは、 「1ドル＝100円」が95円の「円高」になった想定で計算しましたが・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！  さて今回は、ヘッジファンド手法の一つである 「イベントドリブン」をご紹介いたいと思います。   「イベントドリブン」とは、 企業の合併・買収・破産・財務リストラ・子会社の設立など、 企業経営上で起こる様々な出来事(イベント）を投資機会と捉え、 将来への予測を行いながら行う投資手法の事をいいます。 https://www.ifa-japan.co.jp/イベントドリブ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、“％”ですが、 正直、衝撃的な数字でした。 この記事を読まれている方の中には、 「企業型確定拠出年金（401k）」に、 加入されている方もいらっしゃるとは思いますが、 この数字に該当されないことを願うばかりです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

日本と韓国との通商問題、アメリカと中国とが行っている関税引き上げの応酬、そして英国首相が国会休会をしてまでEU離脱を実現しようとしていること。資産運用をやめるきっかけになる口実が世の中に満ちあふれています。 皆様の中には、会社の福利厚生で確定拠出型年金に加入している方や、老後資金が不安で資産運用をこれから始める方もいらっしゃるでしょう。投資の経験が少ない方や仕方なく投資をしている方は、不安で仕方...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

 こんにちは！ さて、将来に備えて、 「資産形成」に取り組む必要性はわかっていても、 いざ「投資」や「運用」となると、 不安を抱える方が多いのが現実です。 というのも、「投資」や「資産運用」に取り組むにあたり、 投資家は“独特の心理状態”に陥りやすいからです。   今回は、この「投資家心理」について、 考えてみましょう。 http://urx.blue/PW7s （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、「プライベートエクイティ（PE)ファンド」を、 取り上げてみたいと思います。   PEファンドとは、一般的に、 複数の機関投資家や個人から集めた資金を未上場企業に投資し、 企業価値を高め、IPOや売却によって、 利益を得ることを目的としたファンドのことです。 https://bit.ly/2WnCsub （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、ある「金融商品の残高」です。 10月の株式市場の下落を受けて、 約6兆円も残高が減少しました。 http://urx2.nu/O7bK （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、世界における日本の順位です。 この度、世界経済フォーラムが、 2018年の「世界競争力報告」を発表しました。 “評価方法”が大きく変わったことにより、 日本は上位にランクインしました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

2008年9月15日、アメリカの投資銀行、リーマン・ブラザーズが経営破たんをしました。その2日後、今度は、アメリカの保険会社、ＡＩＧが経営破たんの危機になりました。 リーマン・ブラザーズはサブプライムローン（信用度の低い方への貸付）の証券化をいち早く手がけ、会社を大きくしました。ＡＩＧは、損害保険や生命保険の会社として知られていますが、経営危機の原因になったのはＣＤＳ（取引先等の破たんに備える保...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「外貨預金は得する？損する？外貨預金の金利と手数料を徹底比較！」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト ニッポンの社長　取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは「投資だけで生活していくことは難しい？まずは働きながら投資してみよう」です。 投資を理解して、日々の相場の動きの中で自分のスタンスを確立し、維持することはそう簡単ではありません。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社く...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「積み立てNISAのデメリットと見落としがちな注意点」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト ニッポンの社長　取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家計」に強...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 本日はマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 積立NISAとは？主な特徴と他制度との比較です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイトニッポンの社長　取材インタビュー記事「会計」「監査」「家計」に強い人材を創り、会社の土台を強固にする（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。ファイナンシャル・プランナーの大間武です。本日は私がSENECT（セネクト）様のWeb執筆しました記事をご紹介します。タイトルは「50歳代からのiDeCoは、こうなる【損益シミュレーション】」です。老後生活資金の準備を考えている方に一読いただきたいと思います。みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト ニッポンの社...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、 久々に「資産形成」に関する数字です。 日本でも、「確定拠出年金」が普及する中、 徐々にではありますが、 投資信託を用いる人が増えてきているようです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

明けまして、おめでとうございます！今年もよろしくお願い致します。 さて今年最初の数字は、私たちの家計に密着した数値です。   日銀の資金循環統計によれば、 昨年9月末の「家計の金融資産残高」が、 前年比4.7％増加し、過去最高を更新しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今日の数字は、私たちの老後の生活にも、 大きく影響する運用関連の数値です。 https://goo.gl/rgDXvs （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、 世界の共通課題である“環境”に関連した数字です。 https://goo.gl/EXLNZ3 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先日は、セミナーに参加していただきましてありがとうございます。 さて、次回は、第7回目の東北セミナーを8/27(日)に盛岡にて、おこなうことになりました。 【タイトル】『大切な資産を残す！安定収入を生む不動産セミナー』 【開催日】２０１７年８月２７日（土） 【受付開始】　１３：００－ 【講演時間】　１３：００－１５：３０（その後、個別相談会もあります） 【会場】 盛岡駅西口　マリオス１８...（続きを読む）

大長 伸吉

（不動産投資アドバイザー）

個人型確定拠出年金（以下イデコとする）ですが、現役世代の ほぼ全員が加入できるようになって、4ヶ月目になりました。 実際の加入者は1月末時点で35万人超と、 昨年12月と比較して約8％増加（厚生労働省調べ）。 ただし、全加入者数（約6,700万人）に対しての比率は0.5％弱。 加入者数は増えてはいますが、 まだまだ認知されていないのが現状です。 節税効果が高...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）