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家計・ライフプラン に関する コラム 一覧
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積立を有効利用しましょう。その1
皆さんはお金を貯めるには、積立定期預金を使うのが常識といった考え方を持ってませんか? お金を貯めるには働いて稼ぐのが前提ですが、殖やしながら貯めるという考え方もあります。 一般的なリスクの度合い(低→高) 預貯金→債券→投資信託→為替→株式→商品(コモディティ) 上記のように考えると、投資信託や為替の辺りが投資向けと投機向けの境となりそうです。 もちろんすべてこの...(続きを読む)
- 渡辺 博士
- (ファイナンシャルプランナー)
二ヶ所から給与をもらっていますが・・・
私は団体職員として給与を得ていますが、 実家が自営業を営んでおりましてそちらからも給与を得ております。 源泉徴収票が二枚あるということです。 これまでは団体職員として年末調整をして、 自営業の分は年度末に確定申告してきました。 しかし知人から 「二ヶ所からの給与ではこちらが支払う税率が高い。 節税のため、本来なら君がもらう自営業の給与を 奥さんの収入として処...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
2月は体調管理が大事です。
株の損失控除、いつまで出来る?
株を少しばかりしておりますが、 何年かほど前から損失を出しております。 確定申告で損失控除ができ、今年の確定申告では損失控除を致しましたが、 来年も出来るのでしょうか? また、何年度まで出来るのでしょうか? 宜しくお願いいたします。 来年の確定申告でも損失控除をおこなうことができます。 翌年以後3年の間は利益から繰越控除できます。 ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
遺族年金から源泉徴収されていたのですが・・・
質問があります。 私は主人を一人娘が1歳の2001年に亡くし、 それ以来10年間で生命保険を年金という形で受け取ることにしました。 保険会社の方からせかされるように手続きしたことを覚えています。 それによって、毎年源泉徴収されている税金を少しでも 取り戻すためにも確定申告をしています。 ここで質問です。私は遺族年金を受け取っていますが、 ここでも源泉徴収され...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
参加団体がNPO認証を受けました
私が参加している「市民後見人の会」が東京都から特定非営利活動法人の認証を受けました。 成年後見制度の普及発展と、認知症高齢者等の福祉増進を目的とする、市民団体に参加していましたが、昨年10月に再申請をした後、漸く1月24日に正式に東京都の認証を受けることが出来ました。 今後もFPとしてお客様のセカンドライフ・プラン充実への知見と自身も含めた老後生活のため、この会での活動を続けて...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
確定申告は必要ですか?
はじめまして。 父が入院中他界。 80歳、年金需給者でした。 母が一人になり、確定申告の必要があるか否か不明です。 医療費は老人医療費でしたが、入院中にがん手術等しました。 入院は昨年通算4ヶ月以上。 確定申告は必要ですか? 父の年金受給額によりますが、通常だとありません。 あとは、相続税の申告用紙が税務署から届いてビックリすると思...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
なんとなくコンビニで
街のあちこちにあるコンビニ。 便利なので、気軽に使っている方が沢山います。 例えば、飲み物を買おうとお店に入って、なぜか、他のコーナーも見てしまい、他の物もついで買い。 ついでに買ったものの方が、高かったりしています。 単価がそう高くないので、気にしないで買っているかもしれませんが、 なんとなく、買わせるテクニックが散りばめられていますから、それに乗せられないようにしましょう。...(続きを読む)
- 阿部 雅代
- (ファイナンシャルプランナー)
100円ショップの不思議
最近の100円ショップは、なかなか品数が豊富です。 他所で買うより、安い物が結構ありますから、まず、100円ショップをあたってみて、そこにあれば買うようにしている方も多いと思います。 しかし、そこで問題になるのが、必要なものだけ買うことができないということです。 例えば、1個だけ買うということができない場合が多いのです。 あなたは、必要なものだけ買うことができますか? つまり、...(続きを読む)
- 阿部 雅代
- (ファイナンシャルプランナー)
老後資金に、もう1千万円。
二人のこども、どちらの扶養に入れるべき?
はじめまして。 妻と小学生のこどもが二人おります。 春から妻が仕事を再開するにあたり、 私の扶養を離れることになりました。 おそらく妻の収入と私の収入はどっこいどっこいに なるんじゃないかと思うんですが、 問題は二人のこどもで、 妻と私のどちらの扶養に入れた方がいいのでしょうか? 私は社会保険ですが、妻はこれから国民健康保険になります。 扶養に関わ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
雑所得として申告しなくても大丈夫?
毎週、とても勉強になっています。 相談させていただきたい事があります。 昨年の後半から為替証拠金取引を始めて 約70万円の利益が出ました。 そのほかには投資などでの利益や損はありません。 税金について、どのようにすればいいのか、 税務署に問い合わせてみたところ、 「雑所得として申告してください」とのことでした。 取引している証券会社にも聞いてみたと...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
「金融教育フェスティバル2008」にて
今日は、「金融教育フェスティバル2008」に行きました。 その中で、中高生向きの金融教育の話があり、日米のおこづかいの与え方の違いの話がありました。 アメリカでは、おこづかいがもらえるのは、4割で、6割の子どもは、アルバイトでまかなっているそうです。 そして、おこづかいをもらっている子どもたちも、無条件にもらえるのではなく、必ずお手伝いをすることを義務付けられるということです。 一...(続きを読む)
- 阿部 雅代
- (ファイナンシャルプランナー)
特定口座の源泉徴収あり・なしの選択の注意
そろそろ年間取引報告書がお手元に届き始めた頃ではないかと思います。 以前ご案内の通り、損失になっている人は特によく見て下さい。 確定申告をする方が有利なケースが多いですから。 今回は、すでに取引してしまったと言う方には申し訳ないのですが、特定口座の方は1年の初めに、源泉徴収のあり・なしの選択をするときがきているのです。 この特定口座の源泉徴収あり・なしの選択は、当初特定...(続きを読む)
- 渡辺 博士
- (ファイナンシャルプランナー)
国民年金基金、払い続けるべき?
こんにちは、メルマガ拝見しております。 現在、私たち夫婦(夫44私41)は 自営業者で、国民年金を払ってます。 4年前からは国民年金基金も払ってますが、 正直支払いが苦しい時もあり、 いっそ解約したいと思うことがあります。 このまま、やはり少々苦しくともがんばって払い続けた 方がいいんでしょうか・・・。 基金に入ったのはTVでFPの方が ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
お金に込められている暗さ
お金を、単なる生活の手段と考えていると、暗いイメージが、お金に入ってしまいます。 生活をするために、いやいやながらでも働いて、お金稼ぐという感情がそこに見え隠れしています。 もちろん、生活をするのに、お金は必要ですが、稼ぐ目的が生活するためのことだけになってしまうのも、寂しいものです。 お金に込められている暗さは、お金の流れを遠ざけてしまいます。(続きを読む)
- 阿部 雅代
- (ファイナンシャルプランナー)
お金を受け取れない。
例えば、他人のために何かして、そのお礼として、お金をもらうということがありますが、それがなかなか受け取れないということがあります。 自分の気持ちの中で、お金をもらうつもりでないと思っていると、遠慮してしまうということです。 しかし、相手にしてみれば、感謝の気持ちをお金に込めたということですから、お金を受け取らないということは、相手の気持ちを無視したことになります。 ですから、受け取ると...(続きを読む)
- 阿部 雅代
- (ファイナンシャルプランナー)
新しい命とともに・・・
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