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分配型投信の扱いについて

昨年6月より積立投信を3本で始めました。そのうち2本が毎月分配型投信(再投資型)で、その中の1本がリーマンショックから立ち直して5%前後のプラスで推移するようになりました(最大40%のマイナスの時期も)。プロファイルをはじめとして色々な所で「毎月分配型の投信は積立に向かない」というのを見て、最近その意味が少しずつ分かってきました。その対策として毎月分配型投信2本は積立設定を解除し、同系統のもので1...

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

不動産投資ローンの完済、急ぐべきか?無理は禁物か?

投資用ワンルームマンション2室を賃貸に出しているサラリーマンです(年収1200万円、小学生2人と妻、貯金2000万)。所得税の還付金も(減価償却費や金利の低下で)随分減り、賃料収入とローンや経費の差も開く一方なので、なるべく早めに完済したいと考え、預金連動型ローンへの借り換えを検討中です。御意見をお聞かせ下さい。2つの物件はそれぞれ以下の状況です。1.ローン残18年 残債980万円 年利3.5% ...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

投資信託どんどん下がるけどどうしたらいいの

財産3分法ファンド、愛称;ビルオーナー売却か保有するか悩んでいます。全くの素人です

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

外貨建て個人年金の税金

8年後の満期受取額が5万米ドルになる一時払いの米ドル建て個人年金(10年もの)に加入しています。 10年ものの年金なので「雑所得」として総合課税になり、私は会社員なので、別途税務署で確定申告をすることになります。 (ちなみに、この年金以外に所得はなく、給与所得のみです。) そこでご質問ですが、 雑所得の計算方法は、{(満期時年金受取額−契約時支払い保険料)− 控除額(50万円...

回答者
ファイナンシャルプランナー

国債について

4年前に預けた個人向け利付き国債(変動10年)が600万ほどあります。引っ越してきたとき一番近くにあった証券会社にあまり詳しくわからないままいれていました。無知でお恥ずかしいです。つい最近気づいたら0.6〜0.7%の利子が殆どで1.0%以上になったことがありませんでした。最近ではネットなどでももっと利率のよい商品があるようですし 最近売り出した国債ももっと利率が良いようですし預けかえたほうが良いで...

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

初めての国債と地方債

29歳、1人暮らしの女性です。現在100万円ほどの預貯金があり、老後や起こりうるライフイベントなどを見据えて投資をしたいと考えております。とは言え多額の投資をするには厳しい貯蓄額であり、リスクを考えると怖い面や不安もあります。今、購入を考えているのは国債か地方債なのですが、どれ位の額をどのように買うのが良いものでしょうか?ちなみに今月から手取りの給与(月20万円ほど)のうち2万円の先取り預金を始め...

回答者
佐々木 保幸
税理士
佐々木 保幸

子会社化した株式について

紀文フードケミファ(以下、紀文と称す)の株式を持っています。先日、キッコーマン(以下、親と称す)が紀文を株式交換方式による完全子会社化し、紀文の上場廃止を発表しました。3月19日に交換比率が発表されるとのことです。現在、親の1株純資産は約840円で、紀文の1株純資産は約540円ですが、親の株1に対して0.7あたりでは、と掲示板に書かれています。過去の事例でにおいて株式交換時は、このような割合でしょ...

回答者
大間 武
ファイナンシャルプランナー
大間 武

海外居住者が投資を行う場合

現在海外に在住しています。先日、一時帰国した際に、インターネットを通じた投資をするための口座を開設(Eトレード)しましたが、先方から海外居住者は取引対象外である旨言い渡されました。他の証券会社でもそのような対応をしているところが多いのだと思います。しかしながら、今後も2〜3年の海外生活(期間中2〜3回は一時帰国可)、その後半年程度の日本滞在を経て再赴任というペースになります。このような状況では、今...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

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