資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (3ページ目)

 こんにちは！ さて、将来に備えて、 「資産形成」に取り組む必要性はわかっていても、 いざ「投資」や「運用」となると、 不安を抱える方が多いのが現実です。 というのも、「投資」や「資産運用」に取り組むにあたり、 投資家は“独特の心理状態”に陥りやすいからです。   今回は、この「投資家心理」について、 考えてみましょう。 http://urx.blue/PW7s （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

日本と韓国との通商問題、アメリカと中国とが行っている関税引き上げの応酬、そして英国首相が国会休会をしてまでEU離脱を実現しようとしていること。資産運用をやめるきっかけになる口実が世の中に満ちあふれています。 皆様の中には、会社の福利厚生で確定拠出型年金に加入している方や、老後資金が不安で資産運用をこれから始める方もいらっしゃるでしょう。投資の経験が少ない方や仕方なく投資をしている方は、不安で仕方...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！  さて今回は、ヘッジファンド手法の一つである 「イベントドリブン」をご紹介いたいと思います。   「イベントドリブン」とは、 企業の合併・買収・破産・財務リストラ・子会社の設立など、 企業経営上で起こる様々な出来事(イベント）を投資機会と捉え、 将来への予測を行いながら行う投資手法の事をいいます。 https://www.ifa-japan.co.jp/イベントドリブ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～システムトレードとHFT～ こんにちは！ さて前回は、大暴落の歴史と投資家心理を観てきました。 この市場からの様々な情報の中で、 大きく心理を揺さぶられる人間が、 より合理的にトレーディング（取引）できないかを、 追求して生まれてきたのが、 コンピュータによるシステムトレードです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～海外直接投資の落ち込み～ こんにちは！ さて、新型コロナウイルスの感染は、 いまだ収束とは言えない状況が続いていますが、 各国政府は、経済活動の拡大に舵を切りつつあります。   それは、世界規模で、経済への大きな影響が、 顕在化してきたからです。   そこで、今回は、 コロナ後の“実体経済と金融リスク”について、 考えてみたいと思います。   まずは、「海外直接投資」か...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

気になる会社の株価を見ていると、今年の最安値を記録した複数の鉄道会社の株価に目が留まりました。鉄道の旅が好きな私には、格好の株式投資チャンスだと感じました。その反面、株価が上がった時のイメージを描けるのだろうかも気になりました。7月31日の日本経済新聞電子版によると、今年4月から6月までの東京～新大阪間の新幹線乗降者数は前年同月比８４％減とのことです。そこで、私なりに鉄道会社に対するイメージを列挙...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、“運用益”です   投資信託による「長期投資」は、 しっかりと結果を残しているようです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、以前からモニタリングを続けている 「マルチ戦略型ヘッジファンド」の検証を、 2年ぶりに、行いたいと思います。 当ファンドは、 2005年からお客様に助言を行ってきた 運用歴の長いヘッジファンドです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ＮＰＯ法人 確定拠出型年金教育・普及協会（ＤＣ協会）の会報（会員誌）に執筆’（寄稿）させて頂きました。 タイトルは『外国株式ファンドを推す理由と、投資に当たっての留意点』です。 会員誌ゆえ、ＷＥＢ上で原稿をご覧頂けるのはＤＣ協会の会員のみですが・・・。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、今回は、マルチアセット型ファンドの検証を行いたいと思います。   当該ファンドは、2020年6月より、 当社のメインサービスである海外PMSの「モデル・ポートフォリオ」で、 採用しているファンドです。   運用会社は、世界最大級の資産規模を誇ります。 投資対象は、株式を中心に、債券、コモディティ、キャッシュなど、 複数の資産クラスに投資することで、 “リスク...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

海外ＦＸのサイト『海外FXスキャルピングにおすすめな業者10社を比較！』を監修しました。 監修したページは、「少ない資金でもハイレバレッジで大きな利益をねらえる海外FX」の記事です。特にスキャルピングトレーダー向けです。 また『海外FX大学監修者・専門家の皆様』のページにも紹介されています。 何と、ラッキーセブンの７番目に、です。 どちらのページも、クリックして、ぜひ、ご覧ください♪。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

NHKの朝の連続テレビ小説「ちむどんどん」で、沖縄が本土に復帰する時、通貨を米ドルから円に切り替えなければならないという場面がありました。それまでは、１ドル３６０円の固定レートだったのが、前年1971年に起きたニクソンショック（円⇔ドルの固定相場制から変動相場制への変更）の影響により、1972年5月15日から１ドル３０５円で交換すると決まったのです。沖縄の人は、ニクソンショックの影響でドル安によ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

7月にはヨーロッパの中央銀行も政策金利を0.5％引き上げました。先進国首脳会議（G7）の諸国で利上げをしてないのは日本だけになりました。景気の良し悪しに大差がなければ、お金は金利の低い国から高い国へ流れていきます。では、同じ水準の金利であれば、信用力が低い国から信用力が高い国へお金が流れていきます。これらの理由から今はアメリカにお金が集まっているようです。 報道機関によると今回の利上げは物価上昇...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

日本経済新聞の8月29日電子版の記事に、金融教育を国家戦略にと書かれていました。記事の内容を拝見すると、若いうちから金融教育をすることで、株式や債券などの価格変動のある資産に投資をする国民を増やし、経済成長によって得られる豊かさを一人でも多くの国民に実感してもらおうということのようです。 価格変動のある資産に投資をしてもらうには、投資についての教育が必要です。加えて、金融商品を買われる方には、買...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

最近、ほったらかし投資というキーワードをしばしば目にするようになりました。ほったらかしにも種類があり、事前に決めたルールに従って自動売買をするもの、年齢や投資目的などを聞いた上で資産配分を自動的に決めて、価格変動に応じて自動的に調整するもの、決めた周期で投資信託等の積み立てを行うもの等があります。 我が家の場合、株主優待目当てで個別株式に投資している割合が大きいのですが、長期間売買をしないほった...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて昨年、「貯蓄から投資へ」の一環として、岸田総理から発表された「資産所得倍増プラン」ですが、その後、各省庁での審議が行われ、昨年末にその骨格が見えてきました。 年末に公表された厚生労働省の資料から、私たちにより直接的に影響する内容について、3回に分けてお伝えしたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、岸田総理が打ち出した「資産所得倍増プラン」を促進するために、現在、金融庁は、金融サービス提供法の改正を検討しています。  最大の目的は、金融機関に対して、「顧客の最善の利益を考えた業務運営」を義務付けることにあります。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、本日は、久しぶりに開催するセミナー情報を、お伝えします！ 今回のセミナーでは、「資産所得倍増プラン」の中核をなす「新NISA」を中心に、自分年金作りの基礎である「iDeCo」の活用法についても、お話します。 また、成熟した少子高齢社会の日本にとって、将来の「円安」は、やはり大きな“リスク要因”と言えます。 それを回避するために、外貨保有のケーススタディについても、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

薬にも、毒にもなる「アンカーリング」 ふとした事で過去の記憶が蘇る経験ありませんか？昔聞いたBGMで当時の思い出を思い出したり、香水の匂いで人の顔が浮かんだり・・・ 「心理錨」 つまりは、「過去の経験や、記憶で関連付け」してしまう事とでも申しましょうか。人間の5感に印象付けする事で記憶を鮮明に植えつけるアンカーとなります。 行動経済学ではちょっと違いますが、過去の経験、記憶などを現在の行動選...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

普通預金の金利が下がり始めている。 三菱東京ＵＦＪ銀行は、普通預金の金利を年0.04％から年0.02％に引き下げた。引き下げは1年9か月ぶり。日銀の追加金融緩和を受けて短期市場金利が低下しているためで、過去2番目の低水準らしいです。 100万円を1年間預けても、利息の手取りはなんと160円。トホホ。 だからといって金利の高いものにするとリスクもあるので、無ずまし違反だんだん。 やはりお金のプロであ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

昨今の低金利の状況で「貯蓄から投資」の流れが加速しています。特にＦＸなどは運用益の華々しい記事が雑誌誌面を飾る中、脱税・無許可投資委託契約・高レバレッジによる多額の損失などのリスクや、トラブルに発展するケースもあります。 ファイナンシャルプランナーが金融投資のアドバイスができる範囲は意外に限られていて、個別の金融資産の推奨（この株式がお勧めですよ）や、投資のタイミング（今が買い時です）などの具体...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

●ボーナスの使い道を考えていますか？ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 もうすぐボーナスの時期ですね＾＾ 最近ではボーナスがカットされるなどよく耳にしますね・・・ もし、ボーナスが出るならばどんな使い道を考えていますか？ ・スキルアップのために習い事を始める   ・自分へのご褒美でエステにいく ・海外旅行を計画する ・将来...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

2月28日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年2月28日は、前日に引き続き上昇した指数が4分の3になりました。特に東京市場は日銀総裁に黒田氏を提案、月末のドレッシング、米国の景気回復指標により、2%を超える上昇です。 VIX(恐怖)指数、28日は5.3%の上昇で、15.51になりました。 主要株価指数の上昇は、24指数÷32指数×100＝75.0...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

一昨日から円高(１０５円→１０３円）となり、また１００円を切るのかと思いますが、中期長期的には円安です。なぜなら、財務省が、１１月経常収支は単月として過去最大の５９２８億円の赤字となった。経常赤字は２カ月連続。赤字幅はロイターの事前調査の予測中央値（３８０４億円程度の赤字）を上回ったと発表したからです。 １００円きったらしっかりとドルを買いたいのですが・・（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

  昨日は全国的に暑かったですね。北海道で２５度とこの前まで大雪だったとは思えません。体調管理に気をつけましょう。 さて国債の募集が今日から始まりました。金利は10年で0.4パーセント、5年で0.14パーセント、3年で0.08パーセントです。 相変わらず金利が低いので国債を購入しようと思いませんが、資産分散の1つとしては検討しても良いかもしれませんね。 景気が回復途上でまだまだ金利が低いので、も...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）