資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (5ページ目)

こんにちは！ さて今回は、政府の「資産所得倍増プラン」で成功するためにも、今更ではありますが、改めて「単利」と「複利」の違いについて、確認しておきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

3月10日のことですが。 ファイナンシャルフィールドで執筆した、 『株式の配当所得や売却益の確定申告を行うことによる影響とは？』が13位に、また、 『「源泉徴収ありの特定口座」でも確定申告をしたほうが良いケース』が17位に、 それぞれ、ランクインしました！ ご覧下さった皆さま、ありがとうございました。 未だ、ご覧になっていない方は、ぜひ、ご笑覧下さいませ。 ビジネス教育出版社主催の講演会（202...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

去る2023年3月15日（水）、ビジネス教育出版社の主催で、『どうなる？２０２４年から始まる新しいＮＩＳＡを解説」というタイトルの講演会の講師を務めて参りました。そもそも、「なぜ、今、貯蓄から投資なのか？」という問いに対する答えを、「金融庁の問題提起（米英との比較）」と「証券税制の歴史」という２つの側面で回答を提示。続いて、ＮＩＳＡの利用者の現状について、１０歳刻みの年代別に比較した表をお示しする...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

来る５月７日（日）、ビジネス教育出版社主催の講演会で講師を務めます。 お申し込みお問い合わせはビジネス教育出版社まで、お電話で03-3221-5361。 以下、セミナーのアウトラインです。 タイトル：相続・資産承継に役立つ！生命保険の活用の仕方 講師：大泉稔 実施日：５月７日（日） 時間：１４:００～１７:００ 主催：株式会社ビジネス教育出版社 会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（アクセス） ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて前回は、「資産所得倍増プラン」を受けて、投資信託やファンドの運用会社の変化として、「評価体系の見直し」を取り上げました。 今回は“2つ目の変化”として、運用会社の「ファンドラップへの参入」について観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、来年制度改正が行われる予定の「iDeCo」ですが、今回はその活用法について、改めて考えてみたいと思います。   すでに、加入されている方も多いと思いますが、「iDeCo」は、掛金は所得控除、運用益は非課税、給付を受け取るときも退職所得控除を使えるなど、大きな税制優遇のある国の制度です。   ここでポイントを整理すると、以下のようなことが挙げられます。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは。山口経済レポートの2023年7月上旬号にコラムを執筆しました。日経平均株価がまだ高値圏にありますが、素直に喜べないのは私だけでしょうか。 上津原マネークリニック　上津原　章（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、最近の日本国債の売買動向を観ておきたいと思います。 日銀の金融政策決定会合において、金融緩和策の修正を見込んで、海外勢が短期国債を除く日本国債の売り越しが、7月に一気に拡大しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、ここにきて、私たちの通貨「円」の実力が低下傾向となっています。   通貨の実力を示す「実質実効為替レート」が、7月74.31と、53年ぶりとなる1970年9月以降の最低値を付けました。 これは、1米ドル＝360円だった固定相場制の時代と、ほぼ同水準です。   要因としては・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、11月25日に開催した「新NISA」の徹底活用セミナーですが、幅広い年齢層の方に多数ご参加いただき、改めて多くの方が関心を持たれていることがわかりました。ご参加いただいた皆さん、大変ありがとうございました！セミナーでは、「新NISA」の活用法はもちろん、実際の私のiDeCo、NISA、外貨積立における運用実績などもご紹介させていただき、「大変分かりやすい内容だった」という声を...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

明けましておめでとうございます！ 本年も、宜しくお願い致します。 さて、以前お伝えしました今年から始まった「新NISA」の徹底活用セミナーの最終ご案内です！ 印刷紙面による告知は明日を予定していますが、お陰様で、すでに半数の席は埋まっております。 受付は“先着順”となっておりますので、ご希望される方は、是非、お早めにお申込みください！ 会場で、お会いできるのを楽しみにしています。 お申...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、年が明けましたので、昨年の当社の各種「海外モデル・ポートフォリオ」の運用実績を検証しておきたいと思います。   まずは、ETF（上場投資信託）を用いたポートフォリオ「ETF＋α」です。 当ポートフォリオの運用は、2017年からサービスを開始しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、昨年11月から開催しています「新NISA徹底活用セミナー」ですが、1月開催の予約が満席となり、キャンセル待ちの方も多く出たため、急遽、第3回目を企画しました！   “3月23日土曜日”、前回同様、当社の所在地である文京区にて、開催させていただきます。 また、当セミナーでは、「新NISA」だけではなく、当社の“最大の強み”でもある「外貨による資産形成」についても、実例を挙...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）