資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (4ページ目)

（画像はイメージです。本文とは直接の関係はありません） 来る4月29日に、『やさしく分かる証券税制の改正のポイント』と銘打って、 ＦＰ継続セミナー（講演）を行います。 子どもＮＩＳＡについてもお話します。 ＦＰ以外の士業の方や、消費者問題の専門家の方、一般の方など、 どなたでもご受講頂けます。 以下、セミナーの概要です。 政府が証券投資促進を図る中で、NISAの拡充などが盛り込まれてい...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

3月29日の日経平均株価の終値は、28,252円42銭。3週間前（24,790円95銭）に比べて14.0％の値上がりになっています。 米ドル相場は123円51銭（3月29日17時10分現在）となっており、3月8日終値の115円66銭と比べ、6.8％の円安になっています。円安の影響を除いた日経平均株価の値上がり率は、6.7％に過ぎません。 消費者物価指数はどうでしょうか。2020年を100とした...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、より投資家に身近な存在である「投資アドバイザー」について、観ていきたいと思います。 まずは、証券会社の動きです。 金融庁は、証券会社が有償の投資アドバイス（助言）業務へ参入しやすくなるように、規制緩和を検討しています。 現在、証券会社の多くは、投資助言業の登録を受けていますが、事務面の負担や営業上の理由から、兼業登録をしていないのが実情です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ファイナンシャルプランナーの水野 崇（1級FP技能士/CFP）です。「プルデンシャル・ホールディング・オブ・ジャパン株式会社」のグループ企業、「ソナミラ株式会社」が運営している、お金、健康、子育てに役立つ情報をまとめたWebメディア「ソナミラOnline」の下記記事を監修しました。 ＜タイトル＞新NISAを始めるときに検討したい！クレカ積立で投資効果を高める 本記事をお役立てい...（続きを読む）

水野 崇

（1級FP技能士 / CFP / 宅地建物取引士）

こんにちは！ さて、今日の数字は、 日本の「GDP（国内総生産）」をも超える大変大きいな数字です 今回は、長年低迷していた「日本の株式市場」のお話です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今回も「行動ファイナンス理論」について、 考えてみたいと思います。   前回の記事の中で、 「利益は少しで確定してしまうのに、 損失は確定する勇気がないため大きく膨らみやすい」 ということが、人間の“感情に基づく行動”では、 起こりやすいというお話をしました。   言うまでもなく、これでは、 「利益は小さく、損失は大きく」 となるため、勝てるはずがありま...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 今回は、新春セミナーのご案内です！   「人生100年時代」を迎え、 若い方の老後への“備え”はもちろん必要ですが、 65歳で退職した後、 100歳まで“35年間”もあることを考えると、 リタイア以降の「資産形成」も、 “今までとは違う方法論”を、 考えなければならなくなりました。   そこで今回は、二つのテーマについてお話しします。   一つ目は、若年層は...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～投資家としての心構えと投資ルール～ こんにちは！ さて前回は、市場の乱高下の要因となっている コンピュータによるシステムトレードについて、 観てきました。 今回は、投資家にとって、最も重要と言える このような市場の乱高下に対して、 「どのような心構えと、投資ルールを持てばよいのか」 について、考えてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、個人投資家の資産形成マネーが活発に動いている。 公募投資信託の１～３月期の資金流入額は８２０６億円と１年５ヶ月ぶりの高水準となった。 世界的に株価が下落した一方、長期的な値上がりへの期待から、株式で運用する投信を積極的に購入した。   投資信託協会が３月の投信概況から、上場...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

～世界と日本における「富」の分布状況～ こんにちは！さて、前回は、 日本と米国の「個人金融資産」の内訳を観てきましたが、 今回は、現在、世界や日本において、 「富」がどのように分布しているのか、 観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～「アセットマネジメント」の進め方～ こんにちは！ さて、前回は、 「資産形成」への取り組みにあたって、 「アセットマネジメント（資産管理）」が重要である という話をしました。 今回は、具体的な手順について、 実例を交えながら、お伝えしたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、十数年前、“ヘッジファンドブーム”時に、 人気の高かったマネージド・フューチャーズ・ファンドに、 フォーカスしてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、国内の投資マネー動向について、 最後は、今話題の“ESG債”です。   ESG債とは、資金の使い道を環境対策や、 社会問題の解決に限定した債券を指します。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今回は、 “次世代分野”に投資を行う株式ファンドを、 取り上げたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先ほど、『アメリカ投資の基礎知識』の講演にて、講師を勤め、無事に終わりました。ご参加頂いたのは３名様と少人数でした。 しかし、肝心のアンケートが・・・。 ☆とても満足・・・０名 ☆満足・・・０名 ☆普通・・・３名様 ☆不満・・・０名 ☆とても不満・・・０名 ※白紙は普通としました。 レベル感は「平易」という評価でしたので･･･。 レベル感と共に、内容を再構築したいと思います。 末筆になりましたが、...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、乱高下はありながらも、 好調に推移してきた株式市場ですが、 その中にあって、特に最近急増しているのが、 「ESG（環境・社会・企業統治）投資」です。 中でも、“社会貢献度”をしっかりと評価する 「インパクト投資」に注目が集まっています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、ETF市場への資金流入が拡大を続けています。 英国の調査会社ETFGIによれば、 2021年1-9月の世界のETFへの資金流入額は、 9241億ドル（約100兆円）と過去最高を更新しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

南アフリカ共和国で、新型コロナウイルス感染症の変異株（オミクロン株）が見つかり、先週末や今週初めの株式市場は大騒ぎになっていました。新聞やテレビの報道を見ていると、「アメリカの利上げは遅れるのではないか」「全世界的に経済再開が遅れるのではないか」と言われることに不安を感じます。 資産運用というと、新しい情報を入手し、将来の見通しを立てることが成功の近道のように思われがちです。資産運用のプロの方は...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

『専門家プロファイル』にて『注目の専門家コラムランキング』の１位に載りました。 １位に輝いた記事は『海外ＦＸの記事を監修しました』です。こちらをクリックして、ぜひ、ご覧ください。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて前回は、「資産形成の目的」について、改めて考えてみました。   私見ではありますが、もし、「一生涯お金に困らないようにするため」という考えに賛同いただけるのであれば、今のようなコロナやロシアによるウクライナ侵略など、平常時とは言えない状況においても、「資産形成」には取り組む必要があるということになります。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、ここにきて、先進国の国債ファンドに資金流入が拡大しています。   アメリカの調査会社によれば、2022年1月から7月の先進国国債ファンドへの資金流入額は、1130億ドル（約15兆円）となり、2005年以降、年間最大ペースとなっています。 世界各国における金融引き締めやインフレが景気の悪化を招くとの懸念が高まる中、安全資産である先進国国債に資金が向かっているようです。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、以前ブログでも問題点を指摘させていただいた「仕組み債」のようなデリバティブ（金融派生商品）を用いた金融商品について、全国銀行協会から、115行を対象に実態調査に乗り出すとの発表がありました。 特に今のように市場が乱高下する相場においては、あらかじめ決められた“ノックイン価格”を下回ると・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ＭＯＮＪＡに記事をＵＰしました。連載７７回目になります。タイトルは『投資とはいつも2手3手先を考えて行うものだ』です。こちらをクリックして、ぜひ、本文をご笑覧下さい。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ｉＤｅＣｏを利用する時に、まず運営管理機関を選ばなくてはなりません。 運営管理機関とは、「ｉＤｅＣｏの窓口となる金融機関」のことです。 また「運用商品」も、運営管理機関によって「品揃え」が異なります。 運営管理機関を選ぶのための視点（基準）は、以下の４点が考えられます。 １．手数料。 ２．運用商品。 ３．コールセンター等のサポート体制。 ４．ＷＥＢページが利用し易いか。 以上の４点について、別の...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ＭＯＮＪＡに連載記事を執筆しました。７９回目です。タイトルは『投資の不安を解消できる!? 「積立投資」いろいろ』です。 コチラをクリックして、ぜひ、ご笑覧下さい。 大泉稔プロフィール。マネー記事なら、大泉稔１級ＦＰライティング事務所にご依頼ください♪。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）