家計・ライフプラン の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (12ページ目)

マイナポイントのポイント付与第2弾が昨日から受付を始めたようです 国家公務員の夏のボーナスは、額・率ともに平成以降最大の減少に 世界経済の景気後退が株式市場では、再び意識されてきました 詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2022/07/01/post-3545/さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

投げラッシュが続き今年はまだまだ続きそうです。では家計は値上げをどれくらい「許容」しているのでしょうか。「5％以上上昇する」との予想は60・9％に達し、現行調査となった2013年4月以降で過去最高を記録したようです。暮らし向きの指標も軒並み悪化し、国民は物価上昇を覚悟しつつも、家計が苦しい状況にあることが浮かび上がってきました。（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

日銀の金融政策決定会合の内容が「丁寧に説明」や「丁寧なコミュニケーション」と現在の姿勢の理解を求めるものになっていたようです ガソリン価格は再び上昇、補助金も40円台に イギリスの物価も40年振りの上昇 株式市場は、金融引締めへの不安が継続 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

参院選に向けて野党の公約が発表されたようです 公約は魅力あるように見えますが、実現できるかも考えておく必要があります 為替が1ドル＝132円台と約20年振りの円安傾向となったようです 未だに金融緩和の継続が採られている国内経済はいつ本格的な回復となっていくでしょう 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

先日は、出張でホテルに宿泊した際にいただいた県民割クーポンの一部を、期限内（チェックアウト日まで）に使うことを忘れてしまいました。3,000円分のクーポンが紙くずになったと気づいた時には落胆しました。購入したいと思っているものがあったのに、指定された時間までに打ち合わせの現場に行かないといけないとか、クーポンは1,000円以下の商品におつりが出ないので、1,000円以上でないといけないとか、近所の...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

政府が個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）について、いまは65歳未満となっている加入対象年齢の引き上げなど制度の拡充を検討していることが分かった。近くまとめる「新しい資本主義」実行計画にNISA（少額投資非課税制度）とともにイデコの拡充も盛り込み、年内をめどに「資産所得倍増プラン」としてまとめる方針です。私はこれに反対。高齢者にiDeCo加入推進しても所得倍増...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

　5月の月例報告で国内景気と世界景気について基調判断が発表されました 国内景気は上方修正、世界景気に対しては下方修正となりました。 株式市場もコロナの影響は縮小し、今後の景気回復へ見解で動く日が多くなったように見えます 詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2022/05/26/post-3472/　さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

 親の認知症に備える ☆成年後見：財産を守る。身上監護・・・財産の管理運用処分ができない。 ☆家族信託：財産の所有権を「受益者」と「受託者」に分離する。 家族信託 ☆委託者：財産を信託する人（＝親）。 ☆受益者：財産から利益を受ける（＝親）。 ☆受託者：信託財産の名義人になる。財産の管理運用処分を行う（＝子）。 ※名義が親から子に移転するが贈与では無い。相続発生時には信託財産は相続財産となる。 ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて最近、「資産形成」という言葉が、よく使われるようになってきました。 以前は、私も、投資助言を行う仕事の為、「資産運用」を用いる機会が多かったですが、最近では、「資産形成」を使うことがほとんどです。   では、一体何が違うのでしょうか！？ 言葉自体の意味合いは、それほど違いはないと思いますが、根底にある「目的」が少し違うのではないかと考えています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの水野 崇（CFP／1級FP技能士）です。 『今から知っとこマネーの話（6）お金をためる』 朝日中高生新聞にて上記コラムを執筆しました。 ＜掲載日＞2022年5月8日 ＜掲載媒体＞朝日中高生新聞／進路・未来／6面 ＜タイトル＞「今から知っとこマネーの話」（6）お金をためる〜銀行預金〜 朝日中高生新聞デジタルプラス（有料）からもご...（続きを読む）

水野 崇

（CFP／1級FP技能士、不動産エージェント）

みなさんこんにちは ファイナンシャルプランナーの大間武です。   新年度が始まって1か月が過ぎました。 生活のパターンが大きく変わった方もそうでない方も4月の家計収支はどのようになったでしょうか。  資源価格の上昇、ロシアのウクライナへの侵攻を要因とした 物やサービス価格の値上げについては今後も引き続き実施されていきます。 毎月何らかの形で家計収支に影響が出てくると思います。 この厳...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの水野 崇（CFP／1級FP技能士）です。 『今から知っとこマネーの話（5）お金を稼ぐ方法』 朝日中高生新聞にて上記コラムを執筆しました。 ＜掲載日＞2022年5月1日 ＜掲載媒体＞朝日中高生新聞／進路・未来／6面 ＜タイトル＞「今から知っとこマネーの話」（5）お金を稼ぐ方法 朝日中高生新聞デジタルプラス（有料）からもご覧いただ...（続きを読む）

水野 崇

（CFP／1級FP技能士、不動産エージェント）

先日、食事に行ったお店で出た豆腐クリームを食べた時、ココナッツオイルが使われていることが味でわかりました。動物性の油より植物性の油の方が健康に良いいうイメージがありますが、本当に健康に良い油なのか、同じくヤシから作られるパーム油とは何が違うのかを調べてみました。 ココナッツオイルはココヤシの種子の中の胚乳から作られています。ココナッツオイルには、中鎖脂肪酸が多く含まれるため、脂肪燃焼を助けダイエ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

私が普段使っている通販サイトで買い物をすると、前回購入時から値上げになったものが確認しただけでも2件ありました。いずれも食べ物だったので、値上げだからといって買うのをやめられません。今後は、今までより買う頻度を少なくすることになるでしょう。まとめ買いや、バーゲンセールをねらって買う選択肢もありますが、これらの買い方だと、私の場合、お得に買えたという安心感で食べるペースが早まってしまいます。 さて...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

そもそも配偶者居住権とは？ 配偶者が相続開始時に於いて、亡くなった人（＝被相続人）が所有していた建物に住んでいた場合、その配偶者は遺産分割において、配偶者居住権を取得し、終身（または一定期間）に渡り、その建物に住み続けることができる。 相続人が、配偶者と血縁のある子ども達だけなら、配偶者居住権という課題は生じないと思われます。 しかし、相続人が、配偶者と血縁の無い子ども、つまり相続人が後妻と前...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「自宅のが建っている」土地は、その面積が１００坪まででしたら、相続税の評価は「８０％減（＝２掛け）」となるのは、よく知られているところです。いわゆる「小規模宅地の特例」ですね。 特に、相続する相手が配偶者ですと、他に要件も無く、他の相続人（＝多くは子ども達）の同意も得やすいので、遺産分割協議もスムースなようです。 夫婦（＝両親）のうち、どちらかが先に亡くなる、いわゆる一次相続の場合は、残った「親...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

3子以降の児童手当を6万円に｜3月の消費者物価指数が7カ月連続で上昇 児童手当や育休に関して、増額を提言されているようです。 3月の消費者物価指数は7カ月連続で上昇 ただエネルギーを除くと下落 株式市場はFRBの金融引締めの加速に対して景気鈍化が強く意識されました 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう児童手当や育休に関して、...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

取引価格（時価）や公示価格よりも低いのが路線価。路線価は、特に公示価格にくらべると２割程度、低いとされています。 それゆえ相続対策、特に相続税対策には土地が重宝されています。そして、この土地の入手に借入金を利用すれば、債務控除として、さらに相続評価を下げることができます。「価値は高く、評価は小さく」これが相続税対策です。 しかし、本日の最高裁判決は「相続税対策に重宝される土地」というイメージを、...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ファイナンシャルプランナーの大間武です。 本日は、iXキャリアコンパス様Webサイト（パーソルキャリア（株）運営）の記事が掲載されました。タイトルは 年収1,000万円を目指しやすい職業とは？ 年収別・手取り金額についても解説 です。 みなさまのキャリア形成にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター　実...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

1ドルが120円を超える日が続いています。いわゆる円安の傾向です。 こんな時は、「月払いの外貨建て生命保険」を契約されている方…人には言えないお悩みをお抱えなのではないでしょうか？ 外貨建て生命保険は円安になれば、資産価値は上がります。 が、月払いで契約していると、毎月の保険料もＵＰします。 そこで「月払いの外貨建て生命保険」を契約されている方のための新サービスが登場しました。 『月払いの外貨...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

相続に於ける外貨。外貨はＴＴＢで評価しますが、ＴＴＢは金融機関によって異なることがあります。 そのため、被相続人が取引していた金融機関か、相続人の取引する金融機関か、どちらかを選ぶことができます。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

相続対策で検討されることが多い贈与にも、実は、いくつかあります。 ☆定期贈与 「１０年間、毎年、１００万円を贈与する」。 相続対策として、ポピュラーな贈与として検討されているようです。 毎年、１１０万円以下なら、贈与税の基礎控除額以下ですが・・・。 ☆負担付き贈与 「3,000万円の土地と住宅を贈与する代わりに、1,000万円の住宅ローンの返済を負担させる」 受贈者に負担を課す贈与ですね。 ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

2月の投資信託分配金53本が引き下げ｜株式市場、多くが上昇 投資信託のうちの毎月分配金の引き下げが多くなっています 毎月分配金型も使い方によっては良い商品です 株式市場は買戻しとなっているのでしょうか 為替相場が1ドル＝120円台と大きく円安に進んでいます 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう投資信託のうちの毎月分配金の引き...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

2021年末の家計金融資産2023兆円｜アメリカの利上げ年7回に 日本の金融資産が初めて2000兆円を超えて増えているようです アメリカの利上げは0.25％でも回数が年7回になる見通し イギリスは政策金利がコロナ前の水準へ 株式市場は、過度な警戒感が和らいで買戻しとなっています。 詳しくは、こちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう日...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）