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専門家が投稿したコラム

クレジットカードと銀行口座の整理をしましょう

あなたはクレジットカードを何枚持っていますか？入会特典やポイントにつられて、気づいたら増えてしまっていませんか？ クレジットカードが何枚もあると、不正利用されるリスクもあがります。もし、全く使用していないカードがある場合は、今すぐ解約しましょう。インターネットで「〇〇カード　解約」と検索してみてください。最近は電話をしなくても、ネット上で解約手続きができる場合もあります。もし、解約しなかった...

上津原 章
執筆者
上津原 章
ファイナンシャルプランナー

ステルス増税に備えましょう

10月から6500品目以上の値上げが発表されています。原材料価格の上昇、原油価格の上昇による輸送費の高騰、円安による輸入費用の上昇など、様々な原因が重なっています。これまでの在庫があるうちは価格据え置きというお店も多いかと思います。少しずつ価格が変更されていくことでしょう。少しでも安い時に買いだめしておきたい気持ちもわかりますが、必要な時に必要な分だけを購入する方が、無駄なく使い切ることができ、結...

上津原 章
執筆者
上津原 章
ファイナンシャルプランナー

【相続】土地仕分けという考え方

複数の土地をお持ちの方は、相続対策が悩ましいですね。 そこで、土地仕分けという考え方は、いかがでしょうか？ ☆そのまま残す・・・現状有姿のままとする。 ☆収益力ＵＰ・・・アパートを建てる、コインパーキングにするなど、コストを掛け、収益力をＵＰする。なお、コストをどのように調達するかは、相談の上、シュミレーションを行う。融資は確かに、債務控除の対象だが、返済も考えなくてはならない。 ☆売却する・・...

大泉 稔
執筆者
大泉 稔
研究員

【相続】死亡保険金が特別受益として相続財産に持ち戻されるケース

死亡保険金が特別受益として相続財産に持ち戻されるのは、どのような場合でしょうか？ 遺産の総額のうち、その大半が死亡保険金であった場合など、相続人同士の不公平を無視できないほどの特段の事情があれば、特別受益として扱われる可能性が生じます。 特別受益として扱われる可能性が生じれば、死亡保険金が相続財産に持ち戻され、遺産分割協議の対象になったり、遺留分算定の基礎となります。

大泉 稔
執筆者
大泉 稔
研究員

【相続】相続対策に会社をつくるデメリット

相続対策の会社、つまりプライベートカンパニーのデメリットを考えてみましょう。 まず、会社を作る、すなわち書類を作成する手間がかかりますが、これを司法書士に依頼すると、その費用がかかります。そして、登録免許税も必要です。ここを安く済ませようと思ったら、合同会社が良いでしょう。 会社を維持するためには、どのようなデメリットが生じるでしょうか？ 個人の確定申告とは別に、会社の確定申告、すなわち法人の決...

大泉 稔
執筆者
大泉 稔
研究員
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ＦＰ向けセミナー（大阪）ライフプランを通じ子ども達に伝えたい

ＦＰ向けセミナー（大阪）ライフプランを通じ子ども達に伝えたい

2012/01/09 15:38
下村 啓介
（ファイナンシャルプランナー）
「貯金・家計キャッシュフロー」の写真・作品を全て見る （1件）

「年末調整」に関するまとめ

「火災保険」に関するまとめ

  • 火災保険のこときちんと知らなかったかも…今からでも覚えて損はないお役立ち情報を専門家が紹介！

    皆さんは火災保険の10年を超える長期契約が、2015年10月から廃止になるのをご存知ですか？実質的な値上げとなってしまうため、家計などいろんな場面での影響が考えられます。 しかし一方で、契約している火災保険を見直すチャンスでもあるのではないでしょうか。 そこでこのページでは、長期契約廃止による影響に関してはもちろんのこと、火災保険に関する基本情報や意外と知らない適用条件など、専門家による様々な解説を紹介いたしますので、ぜひ参考にしてみてください。

「年末調整の住宅ローン控除」に関するまとめ

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