投資相談 の専門家に無料でQ&A相談 (4ページ目)

リバランスって、いつするの？

4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っています。今回の下落で、半分になっているのもあるし、３分の１になっているので、資産評価が半分以下になっています。当分、使うお金ではありませんので、回復するまで待とうかと思っています。今回、投資の難しさを痛感し、損を...

亡くなった祖母所有の株

今年亡くなった夫の祖母がとある会社の株を持っていたようで、先日まもなく開催される株主総会のご案内が届きました。（祖母と我が家は隣接しており、住所は同じになっていました）現在その株はどの位の価値があるのかわかりませんが、もしこの株を手放したい場合はどのような手続きを行えばよいのでしょうか？ちなみに、株価を確認しようとしましたが検索できなかったので、上場していない会社なのかもしれません。どうぞよろしくお願いいたします。

シンガポールドルの運用方法

以前働いていた国での給与支払いがシンガポールドルであり、現在シンガポールドルでの預金が７５，０００ＳＧＤほどあります。現在は日本の金融機関の外貨定期預金においてありますが、金利は０．３％ほどのみです。しばらく使う予定もなく、また為替の関係で現在は円転する予定もありません。外貨定期預金においておく以外に、資産を増やす良い方法があれば教えてください。

こんな我が家にとっても株は買い時でしょうか？

夫（34才）、妻（34才）、長男（4才）、長女（2才）の四人家族です。「株を始めるなら今！」という言葉を良く聞きます。主人も買う気満々でいます。「銀行に預けてても増えないし、数年後、絶対得をしているはずだ！」と言います。うちは昨年4000万円の新築マンションを購入したばかり。その内1500万円の住宅ローンを組み、親にも頭金を借り、返済中です。自己資金は頭金として使ったので、現在手元には250万円ほ...

海外転勤に際しての塩漬け資産の取り扱いについて

これまで資産運用としてネット経由で１）株式（特定口座）２）信託投信を行ってきましたが先日海外転勤（3年程度）が決まりました。海外転勤は国内居住者ではないため、このまま口座を維持できないとのことで上記の資産の処理に悩んでおります。利益が出ていれば確定売りし、口座を閉じてるのに躊躇しないのですがが、300万程度のマイナスなので帰国まで塩漬けにしておきたい（海外からの売買はしない）と考えています。何か良...

投資信託について

はじめまして。同じような質問がたくさんあると思いますが私の場合で具体的にお聞きします。株や金融のことは全く解らないのですが、2006年に300万円を定期にしようと銀行にいったところ「グローバルソブリンオープン毎月決算型」「グローバル株式インカム毎月決算型」に150万ずつ、と勧められたのでよくわからずにお願いしました。とても安心なものだと聞いたので、あと2年後に子供の中学受験があるのでその時に少しで...

投資信託どうしたら？

投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。毎月　定額で購入しているもののあれば、１００万単位で購入したものもあります。毎月分配型も投資信託は、　いっそ今　インデックスファンドへの切り替えをしようか・・・決断できずにいます。これを機会にポートフォリオを見直し、同じタイミングで売買したほうがいいでしょうか？尚、投資信託を換金したい時期は、５年後か、１０年後です。

変額個人年金

母が入っている変額個人年金についてご相談させてください。老後の資金に某生命保険会社の変額個人年金に加入しております。しかし、現在の経済状況の悪化で資産残高は払込金額の６割程度まで減少。満期時には元本保証がついておりますが、このような状況では破綻の文字が頭をよぎります。ただ現在解約しても契約して３年程度のため5％の解約手数料も取られてしまいます。金額が大きいため解約するとかなりの損失になりますが、破綻を考えると･･･損失を覚悟しても解約し別の手段で運用したほうが良いのでしょうか？

個人年金保険について

35歳、未婚女性です。医療系専門職として15年になります。年収は500万弱です。先日、田舎の親より、そろそろ老後対策として個人年金保険の加入検討をすすめられました。銀行よりも利子のいい積立貯蓄に似たもの、定年まで働いたとしても、年金支給までの５年間の生活の足しになると思い、元本保証タイプの資料請求をしたところです。３年後の38歳で、今加入している生命保険が満期になるので、経済不況でもあるし、医療保...

投資信託の特定口座について

投資信託の特定口座について教えてください。先日、投資信託をお願いしています銀行から、特定口座のご案内という通知が来ました。今は、一般口座で運用していますが、特定口座にした場合何かメリットはあるのでしょうか。パンフレットには、「年間取引報告書」を作成してくれたり、確定申告不要などメリットがあるとありますが、特定口座にした場合としない場合の違いがよくわかりません。

高利回りの海外ＲＥＩＴ投信について

昨年から基準値が大幅に下落を続ける海外ＲＥＩＴ投信の中で、高い分配金を維持し純資産総額も下落前の水準まで戻している投信もありますが、基準値が下落：純資産総額は増加というものはリスクは高いのでしょうか？分配金収益を目的に運用しているのですが、この先多少の減配はあるにしても長い目でみれば安心なのでしょうか？

現物の銀を買いたいのですが。。。

約１０萬円分の銀を購入したいのですが、どこで買えばいいか教えていただけないでしょうか？

国債利回りと銀行の貸出金利の関係について

国債の利回りが上がると、銀行の貸出金利も上昇する（傾向がある）のは何故ですか？運用を考えると、条件のよい国債にお金が流れてしまうので、銀行としては金利を下げることで対抗しないの？と考えてしまいます。国債の利回りアップ＝銀行の貸出金利UP　となるメカニズムを教えてください。

投資信託は今後どうしたら？

現在、投資信託を保有しています。現在、サブプライムの影響で評価額がかなり下がっています。自分としては、長期保有の運用を考えています。（現在投資額130万円くらいが82万円の評価になっています。）先日、担当の方からＧＷ前に売却して利益の上がっているものに変えたほうがいいのではという提案がありました。ただ、私はまた、買い換えたほうが下がるのでは？という気持ちもあります･･･｡投資信託にも売り時とかはあるのでしょうか？今後のみとうしとかを教えてください。

投資信託の整理

投資信託について日本株のアクティブ型に積立投資をしています昨今の情勢において、含み損を抱えていますまた、購入手数料もかかり、最近人気のノーロード　インデックスタイプに関心をもっていますこれまで継続してきた投資信託の積立をやめ、新規契約をしたほうがいいのでしょうかまた、残高もいったん清算したほうがいいのでしょうか

外貨預金の繰越控除

外貨の為替差益の損失の質問です。去年のリーマンショックでの出来事で、住友信託銀行に預けていた外貨預金で１０００万ほどの思わぬ損失をだしてしまいました。現在は解約してしまいましたが、来年以降に繰越控除は受けられるでしょうか？現在は、レバレッジが賭けられるＦＸで資産運用をしています。

個人投資家向けの為替ヘッジの方法は？

こんにちは。主に投資信託とETFでポートフォリオを組んでいる個人投資家です。昨年の金融危機以来、主要通貨の金利が下がったことにより為替ヘッジにかかるコストが下がってきました。例えばアメリカがゼロ金利政策を取ったため、米ドルに対してFXで為替ヘッジをしてもタダみたいなコストで可能になっています。このため為替リスクのある金融商品のリスクを調整しやすくなりました。そこで、FX以外で個人投資家向けの為替ヘ...

国際分散投資なのに円建て資産を多く持つのはなぜか？

おせわになっております。最近は為替ヘッジに凝っている個人投資家です。低コストの投資信託が普及してから小額でも国際分散投資が可能になりました。ところがメディアで国際分散投資と称したモデルポートフォリオの多くが円建て資産が半分近くを占めています。国際分散にしては偏っていますね。モデルポートフォリオだけではなく実際に、多くの年金ポートフォリオは円建ての資産が半分近くを占めています。これは円建てで効率的フ...

低金利の現状で株式と債券の分散効果はあるのか？

おせわになっております。株式と債券の分散効果に疑問を持っている個人投資家です。初心者向けのモデルポートフォリオとして、株式と債券のインデックスファンドを半々に持っておくポートフォリオが推奨されています。分散効果が効くという説明です。しかし各国の金利が低い現在、債券の株式に対する相関は低いままなのでしょうか？株式と債券の分散効果の説明として、1. 株式が下がる（≒ 景気が下がる）　　　↓2. 金利が...

投資先の監査法人の良し悪しは判断できるのか？

おせわになっております。詐欺には引っかかりたくない個人投資家です。直近の金融詐欺としてマドフ事件があります。この事件は監査法人が無名で実態のない組織であったことから、もっと早く詐欺に気がつけたのではないかと報道がありました。また大手監査法人であれば信頼できる（注1）ともありました。ところがです。アーサーアンダーセンや中央青山はどうなのでしょうか？いずれも大手の監査法人です。どうやら大手監査法人だか...

クリーンエネルギーETF

金額が少ないのですが、10万円程の資金でETFを買いたいと思っています。オバマ大統領の政策など、素人ながら将来を考えてみた結果、「パワーシェアーズ・グローバルクリーンエナジー・ポートフォリオ（PBD）」や、「パワーシェアーズ・グローバルウオーター・ポートフォリオ（PIO）」を買ってみたいと思いました。資金が少ないので、投資は主にインデックスファンドによる積立てをメインで行っているのですが、上記のよ...

投資信託の分散投資の考え方

自己資産のうち、4分の１ほどを外債でもっています。のこりは定期預金が全体の3分の１、4分の１が円の普通預金、8分の１ドル預金となっていて、ドル預金と普通預金の資金で投資信託、もしくはＥＴＦを購入して、殖やしていきたいと考えています。外債はすでにたくさん持ってしまっているので、分散投資するとしたら、外債の投信はやめておいて、国内株式、国内債券、外国株式、の3種類のインデックスファンドがいいかなと思う...

分配型投信の扱いについて

昨年6月より積立投信を3本で始めました。そのうち2本が毎月分配型投信(再投資型)で、その中の1本がリーマンショックから立ち直して5%前後のプラスで推移するようになりました(最大40%のマイナスの時期も)。プロファイルをはじめとして色々な所で「毎月分配型の投信は積立に向かない」というのを見て、最近その意味が少しずつ分かってきました。その対策として毎月分配型投信2本は積立設定を解除し、同系統のもので1...

新興国への投資

こんにちは。投信についてお尋ねします。現在グローバルソブリン（毎月）を50万、グローバルソブリン（3ヶ月）を20万、LMグローバル（毎月）を50万保有しています。保有期間はグローバルソブリン（毎月）、ＬＭグローバルが1年半、グローバルソブリン（3ヶ月）が1年3ヶ月ほどです。また、2008．8月より外国株式（インデックスオープン）に2万/月、国内株式（（TOPIXオープン）に2万/月積み立て投資して...

初めての投資信託

30代半ば　独身　実家　女です。今回450万弱分の定期預金が満期となり、銀行から投資信託の勧誘がありました。資産のほとんどは普通預金と定期預金ですが、数年前に興味本位と浅はかな知識で始めた株200万円が半分近くになり、塩漬けといった状態で投資の怖さを感じています。ちなみに総資産は1,000万円以上あります。株で痛い思いをしているので、低利息でもこのままにしておくつもりでしたが、当面使う予定がないこ...