教えてください。

こんにちは!“ホーク”さん
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、ご質問の件ですが、ご自身の投資の「方針や考え方」が決まっていらっしゃらないうちは、
金融機関に行くことはお勧めしません。

金融機関の仕事のひとつとして、金融商品の販売があるため、各金融機関のお勧めの金融商品を勧められるだけだからです。

従って、まずは資産運用についての基礎的な知識をつけられるとともに、金融商品の販売ではなく、プランニングを主業務としているファイナンシャルプランナーや投資アドバイザーに相談されるのが良いと思います。

資産運用については、様々な書籍や勉強会などもあります。
もし、資産運用や投資の考え方などをご理解されたいのであれば、こちらの書籍も参考としていただければと思います。
http://www.amazon.co.jp/dp/4408107468/

アドバイザーについては、様々なビジネス形態をとっておりますので、まずは、HPなどで検索し、メール問い合わせを受け付けているところに質問されてみてはいかがでしょうか。

最終的には、有料でもきちんとプランニングをしてもらい、プランをもとに、各金融機関などを通じて、金融商品を購入されるのが宜しいかと思います。

ご参考としてください。

ホーク様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、何の予備知識もなく、金融機関に出向いて相談すると、相談者側の利益よりも、金融機関側の利益が、優先されてしまう傾向があると思います。

金融機関も組織の利益が、最大化するように、努力していますので、こういった傾向があるのは、いたしかたないことです。

では、どこで誰と相談するかですが、はじめは、相談料を払って独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談されるとよいでしょう。

なお、独立系のFPを選ぶ場合は、組織と個人でなく、個人と個人の関係になります。

個人と個人の関係ですから、まずアポイントを取って、1時間程度の相談を受けてみて、その後も親身になって相談に乗ってもらえそうかを判断してみてください。

私もAllAboutプロファイル経由で、いろいろお問い合わせを受けていますが、独立系のFPであれば、すべて満足というわけでは、ないようです。

もちろん、フィーリングの問題もあると思います。

個人的には、金融商品の良し悪しの解説だけではなく、個々のライフプランに基づく「計画」についても、真剣に相談に乗ってもらえるFPだと、比較的安心と思います。

世の中に、絶対に儲かる金融商品などはありません。

お近くに独立系のFPが、いない場合は、ご自身で勉強しながら、金融機関を利用していくことになりますが、この場合は、基本的には、すべてご自身の判断で進めていくことになります。

資産運用は、技術面だけでなく、メンタル面のコントロールも難しいので、なるべくなら、信頼のとれるアドバイザーを根気よく探されることをおすすめします。

ホーク 様 バームスコーポレーションの杉山です。

誰でも最初は素人なのですから恥ずかしがることはないと思います。ところで、『私のセミナーに参加してください!』といいたいところですが、無理ですね、東京と福岡では(=*^-^*=)

さて、2つ質問させてください

(1) 「利回りはできるだけ高いほうがよい」という考えと、「リスクはできるだけ低いほうがよい」という考えどちらに同意しますか?

(2) 資産運用を行うとしたら、「自分でポートフォリオを組み立てて運用したいと」思いますか?それとも、「ポートフォリオの管理はプロに任せていたほうが安心」だと思いますか?

金融機関やFPのセミナーに参加するほうがよい場合と、FPに最初に相談されるのがよい場合と、上記質問に対する回答によって異なると思います。

回答をウェブ上に直接書き込むのは…というのであれば、こちらから連絡をいただければ(匿名で結構です)直接お知らせします。

もちろん、この程度でお金はいただきません。

こんにちは、ホーク様。アイスビィの植森宏昌です。

個人的見解ですが、銀行や証券会社よりFPに相談される事をお勧め致します。どうしても銀行や証券会社は自社の商品を売りに来ます。と言うか自社の取扱商品しか売れません。その点では、FPの方が公平な判断や選択をしてくれると思います。

このサイトな中にも沢山の良いFPの方々が居られます。自宅に近いとかは余り関係ないかと思います。是非ともご自身と合う方を探され良きパートナーを見つけられる事をお祈りしています。

ホーク 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

最初から金融機関に行くことはお勧めできません。

むしろ最初は本を読む、セミナーに参加するなどで、ある程度の知識を得て、このようなサイトでご質問を投げかけることをお勧めします。

投資をこれから始めるためにお読みいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

投資運用には基礎知識の習得をお勧めします
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29948


そして、ご自分の投資方針や銘柄の選択方法を学ばれてからネット証券でのご購入をお勧めします。

もし、そのような手間を掛けないで直に投資をされるのであれば、東京株式取引所や大阪証券取引所のHPで様々な投資に関するアドバイスが掲載されていますので、此方をお読みになり、その上でネット証券のサイトで情報を得て選んだ証券会社での取引開始をお勧めします。

ご相談相手が必要な場合、お近くの独立系FP事務所で投資の基本セミナーなどに参加し、そのあとで相談ところから始められると、失敗が少ないと思います。

またはメールでのご相談を受ける独立系FPにご相談されるのも宜しいかと考えます。

ホークさん、こんにちは。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


私がFPだからという訳ではありませんが、断然にFPに一度相談された方が良いと思います。

客観的に判断してもらえますし、公平な商品選択をされると思います。

証券仲介も行なっているFPの場合は、取り扱いファンドを勧める事もありますが、勧める理由などしっかりご自身で納得さえて購入されると良いので、メリットばかり勧める所よりはデメリットも含めて商品の説明をしてくれる所が良いでしょう。

また、このサイトでも、希望をすれば登録されている専門家との仲介を行なっておりますので、ご利用されてみてはいかがですか。

現在多くの質問の中には昨年以前に商品の事を詳しく分からないまま購入されて、大幅な下落でこんな筈ではなかったと相談される方が多いと思います。

ですので、こうしたリスクもしっかり説明を聞かれた上で決められると良いでしょう。

またファンドの評価を第三者機関の格付会社がしていますので、そういったサイトも参考にされると良いでしょう。