「契約」を含むコラム・事例
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年金を受け取ったとき
個人が個人年金保険の年金を受け取った場合には、契約者・受取人が誰であるかにより、所得税、贈与税のいずれか、もしくは両方の課税対象になります。所得税の対象になる場合、住民税も課税の対象となり、平成25年1月1日から平成49年12月31日までの間に生ずる所得については、所得税とともに復興特別所得税が源泉徴収されます。 国税庁のHPでは、契約者でなく、保険料負担者が誰であるかにより、税金の種類を決めてい...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
家計を圧迫するスマホ代、さあどうする?
こんにちは、石川です。 家計相談をしていて気づく事があります。 それは支出の中の、通信費の「占有率の増加」です。 おそらく通信費一家で30,000円越えなんて普通かもしれませんね。 例えば、家のネット回線は光で毎月6,000円、ご主人さんと奥さんと子どもの携帯代で20,000円、さらにモバイルWi-Fiのルーター4,000円に、4G回線仕様のアイパッド代が、、、、なんていう具合でしたら、30,...(続きを読む)
- 石川 智
- (ファイナンシャルプランナー)
『あなたにコーチングをしたい』の意味
先日、知り合いの企業の社長さんに声をかけました。 「あなたにコーチングをしたいのですが…」 私が直接お誘いすることは、あまりありません。 飛び込み営業みたいですが、私の中には少し違ううずきがありました。それは、 『この人とパートナーになりたい』というものでした。 その方が今いらっしゃるビジネスのタイミングで、今の私にできることがあるように感じたのです。 無理強いはいけませんので、先...(続きを読む)
- 星 和美
- (パーソナルコーチ)
満期保険金・解約返戻金を受け取ったとき
個人が満期まで生存したときに受取人が満期保険金を受け取った場合、もしくは、解約返戻金を受け取った場合には、契約者・被保険者・受取人が誰であるかにより、所得税、源泉分離課税、贈与税、いずれかの課税対象になります。所得税の対象になる場合、住民税も課税の対象となり、平成25年1月1日から平成49年12月31日までの間に生ずる所得については、所得税とともに復興特別所得税が源泉徴収されます。 国税庁のHPで...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
死亡保険金を受け取ったとき
個人が死亡して受取人が死亡保険金を受け取った場合には、契約者・被保険者・受取人が誰であるかにより、相続税、所得税、贈与税のいずれかの課税対象になります。所得税の対象になる場合、住民税も課税の対象となり、平成25年1月1日から平成49年12月31日までの間に生ずる所得については、所得税とともに復興特別所得税が源泉徴収されます。 国税庁のHPでは、契約者でなく、保険料負担者が誰であるかにより、税金の種...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
生命保険にかかわる税金
生命保険は税金と密接な関係があります。個人契約の場合、預貯金、投資信託、株といった他の金融商品と比較してみると、生命保険は保険料を支払っている間や、保険金・給付金等を受け取る場合に、税の優遇策があるのが大きなメリットです。ただし、保険金などを受け取った場合は、契約形態によって、相続税・所得税・贈与税と税金の種類が違ってきます。税金の種類が違えば、計算方法も税率も異なります。それによって有利不利、損...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
「運命的な出会い」から、入籍致しました!
サロンすずらん出雲です。 「運命的な出会い」から… 本日10月4日(日) 大安吉日 午前中に入籍を済ませました 出会いから3週間目の本日 午後2時 ご成婚退会になられました。 ”ご成婚”&”ご結婚”ダブルで…『誠におめでとうございます』 …………♡♡♡……………♡♡♡…………♡♡♡………… 出会い~ご結婚までのお二人のプロセスをご紹介致します。 男性会員様…41歳 初婚 ...(続きを読む)
- 出雲 輝子
- (婚活アドバイザー)
入院一時金をメインにした医療保険、ついに登場!
一般的な医療保険のメインの保障(主契約)は、入院した日数×日額給付金(5,000円や1万円)の入院給付金、 手術を受ければ入院日額の10倍や20倍の手術給付金が支払われる。 この保障に先進医療特約や三大疾病一時金、がん診断一時金などの特約を付加して契約するパターンだ。 ところが、実際の医療現場では、平均入院日数が毎年短くなってきているのが現状。 平成25年の一般病床の...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
保険金などを受け取るための手続き
保険金・給付金は請求して初めて手続きがスタートします。保険種類や保険会社によって必要な書類は異なりますが、請求手続きは共通です。一般的に、保険金などの請求には3年という時効があります。担当の病院でのカルテを元に診断書などが作成されますので、長い時間が経ってしまうと、カルテがなくなり、証明ができなくなるというのも一つの理由です。せっかく保険に加入していても、受取人がその事実を知らなかった場合、保険金...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
パーソナルトレーナーのその先へ
こんにちわ シルバーウィークがあったからか 今週は1週間がおそろしく早いですね そんなシルバーウィークの最終日は 「パーソナルトレーナー進化論」 今回も 全国から20名近い方にお申込み頂き 熱く語らせて頂きました!! パーソナルトレーナーという職業は もの凄い可能性を秘めた職業ですが まだ日本における歴史が浅く 様々な方からご相談を頂く中で感じたのは フィットネスクラブ...(続きを読む)
- Style Reformer 小林俊夫
- (ピラティスインストラクター)
示談書の不備・奥さんからの呼び出しを拒絶できない
オフィスライト行政書士田中法務事務所の田中圭吾です。 相談されたのは20歳代前半の女性です。 彼女が1年ほどまえに数ヶ月交際した彼には妻子がいました。 その交際が奥さんに発覚して示談書を交わして終結しました。 現在、彼女は奥さんに50万円の慰謝料を分割払いしています。 ところが、今でも奥さんから何度も呼び出しがあり困っているとのこと。 お聞きすると、そもそも相談者と彼の間に肉体関係があ...(続きを読む)
- 田中 圭吾
- (行政書士)
保険料の払い込みが困難になったとき
保険契約を有効に継続していく中で、払込期月までに保険料の払い込みが困難になるときがあります。契約者はいつでも保険契約を解約することができますが、払い込みが困難なときほど経済的リスクが高まることを考慮すると、解約は最終手段であり、前段階として他に方法がないか検討することが大切です。それぞれの理由に適した最適な方法について解説していきましょう。 一時的に困難な場合:自動振替貸付制度 自動振替貸付...(続きを読む)
- 田中 香津奈
- (ファイナンシャルプランナー)
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