株価概況 10月第2週の株価指数全体的に反落しました。 MSCIオールカントリー指数は-1.19%の反落です。 先進国の株価指数も－1.090%の反落で、新興国のエマージングマーケット指数も－1.94%の反落でした。 地域ではアジア太平洋指数が－1.73%の反落、欧州のSTOXX600は小幅な0.09%の反発、中東・アフリカのブルムバーグGCC200は変化がありません。 先進国株価指数 ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界の株価概況 FRBの利上げが遠のいたため、2016年9月第4週の株価指数他の指標、大きく反発しています。 世界の株価の指標であるMSCIオールカントリーIDXは2.15%の反発。先進国の指標MSCI WORLDも1.97%の反発、新興国を代表する指標エマージングマーケットIDXは3.62%の反発です。 地域では、アジア・太平洋指数は3.57%の反発、欧州を代表する600企業の指数STOXX...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2016年8月の株価は、概ね小幅な上昇でした。 世界の株価の指標であるMSCIオールカントリーIDXは－0.13%の上昇。先進国の指標MSCI WORLDは－0.13%の下落、一方新興国を代表する指標エマージングマーケットIDXは2.31%の上昇です。 地域では、アジア・太平洋指数は1.66%の上昇、欧州を代表する600企業の指数STOXX600は0.48%の上昇、中東・アフリカのブルムバーグ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界の株価概況 8月第四週の株価は小幅な動きで、日米の株価は下落、欧州は反発しました。 世界の株価の指標であるMSCIオールカントリーIDXは－0.40%の続落。先進国の指標MSCI WORLDも－0.33%の続落、新興国を代表する指標エマージングマーケットIDXも小幅な－0.43%の反落です。 ★上記指数の似通うカバーの指数に連動するETFのいくつかを紹介します。 よろしければティッカーで...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

以下の２講座を同時にお申込み頂くと、受講料は６，０００円になります！『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師：大泉 稔   ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説します。 １．伝統的資産の特徴の違い　...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

日本銀行のマイナス金利政策で、銀行は貸し出しを増やして利ざやを稼ぐビジネスが難しくなっているので保険屋投資信託を販売するしかなくなっています。 個人の資産運用の手段として銀行窓口などで販売される貯蓄性の高い保険について、保険会社から受け取る販売手数料はこれまで非開示でしたが、10月から開示するようです。 販売手数料は一般的に非公表で、金融庁が不透明で割高だとして開示を促していた。 　金融庁によ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

  50歳、子供の教育費や住宅ローンで貯金がない方が多いのではないでしょうか。ただ、退職まで10年、または15年しか時間がありません。預金金利も金利がないのと同じです。今後どうしたらいいのでしょうか。60歳の時に夫婦二人で3000万円ということをよく耳にしますが、もし3000万円を60歳の時までに10年間で貯めるには毎年いくら貯めないとならないのでしょうか。300万円です。月にすると25万円。ほと...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたＥＴＦおよびＥＴＮの入門レベルのセミナーです。 なお、入門レベルのセミナーなので、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル：投資初心者のために…ＥＴＦとＥＴＮ入門 主催：株式会社ビジネス教育出版社 講師：大泉　稔 日時：2016年8月20日（土）10:00～13:00 会場：ビジネス教育出版社セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたＥＴＦおよびＥＴＮの入門レベルのセミナー（講演）です。 なお、入門レベルのセミナー（講演）なので、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル：投資初心者のために…ＥＴＦとＥＴＮ入門 主催：株式会社ビジネス教育出版社 講師：大泉　稔 日時：2016年8月20日（土）10:00～13:00 会場：ビジネス教育...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の下、注目の外貨建て商品の特徴や留意点、そして税制について、おさらいします。投資経験の浅い方を対象にした入門レベルのセミナーです。 なお、ＦＰの方は継続教育単位を３単位、ご取得頂けます。 主催：株式会社ビジネス教育出版社 タイトル：外貨建て商品の特徴・留意点・税制（銀行・保険・証券） 講師：大泉稔 日時：８月２４日（水）　13:00～17:00 会場：ビジネス教育出版社　セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたＥＴＦおよびＥＴＮの入門レベルのセミナーです。 なお、入門レベルのセミナーなので、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル：投資初心者のために…ＥＴＦとＥＴＮ入門 主催：株式会社ビジネス教育出版社 講師：大泉　稔 日時：2016年8月20日（土）10:00～13:00 会場：ビジネス教育出版社セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

世界の株価概況 7月第一週は6月24日の英国EU離脱決定から2週間。先進国はの騰落率は小幅な範囲に留まり、落ち着きを取り戻しています。 今回は、6月30日と7月8日との比較を作成しています。 世界の株価を代表する指数のオールカントリー指数は、英国の動向が流動的ですが、0.40%の上昇、主に先進国株価で構成されている、MSCI　ワールドインデックスは0.55%の上昇、一方、エマージングマーケット指...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託から毎月受け取る分配金が相次ぎ減少しています。 その要因は為替の円高や世界的な低金利が進むことによって分配に回す原資が減っているためです。 私が持っている投信の分配金も半分になってしまいました… 7月以降もイギリスのユーロ離脱よって景気の逆風が強まっているために、かなり分配金が下がると推測されます。 以前から私は分配金に頼った投資信託は？？？？とお伝えしていましたが、今になって...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

世界の株価概況 6月は下旬に英国のEU離脱の投票結果から、24日(金)に大きく下げています。翌週6月27日から回復への足取りが早く、多くの国で月末の30日にはかなり和らいでいます。月が替わった7月1日も続伸の株価指数が多く、今回の影響で痛手を被っているのは、南欧諸国と日本という構図になりました。 世界の株価を代表する指数のオールカントリー指数は激震の6月24日がありながらも小幅な－1.82%で...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界の株価概況 英国のEU離脱が決まり大混乱で、リスク・オフにシフトしたため、各国の株価は大幅な下落、先進国の国債と円が買われました。ただ、前週の下げを残留派優勢の報道から今週は買戻しが入っていたため、24日の下げは大きかったのですが、前週末に比べると左程下がっていない指数が出現しています。 戻している最中の離脱からダメージは大きくなりました。 世界の株価を代表する指数のオールカントリー指数...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。私は妻の資産管理のアドバイスをしています。 昨年のことです。「投資信託に利益が出たから売りませんか？」って電話がかかってきたのだけど、どうしたらいいかね？」と、相談されたので、私は 「売ったら他の物を買わされるけ～そのままにしておいたら」と言いました。 今売るよりその時に利益確定しておけば、たくさん利益は出ていました。 ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の時代にあって、手元の現金を増やし、資産形成につなげるために投資を始めてみたい…そんな投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について、考えてみたいと思います。 若年層から高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で展開して参ります。 主　催：株式会社ビジネス教育出版社 タイトル：投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について 講　師：大泉　稔 日　時：６月...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

地方銀行などによる投資信託事業での収益拡大が広がってきています。投資信託を販売するだけでなく、運用にも関与して手数料を拡大する狙いのようです。 マイナス政策のため銀行もなかなか収益が上がらない、保険手数料や投資信託手数料など、コミッションを得ることで収益を上げて行かざるを得なくなってきました。しかし、これが本当の銀行の姿でしょうか。本来は経済の血を流すのが銀行の重要な役割でしょう。それが保...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

『馬でもわかるカードローンの全て』というサイトに 私の書いた文章が載りました…しかも「投資信託の選び方」というタイトルで。 「お金に関する情報発信」という趣旨のサイトのようです。 にしても、「馬でもわかる…」というサイト名の通り、 ＵＲＬも「hinhin.net」ですので、思わらず笑ってしまいました。 あ、肝心の私の書いた文章は、こちらをクリックして、ご覧ください。 （続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

自分の遺産を寄付したい人が増えています。 親族がいない人だけでなく、金額の大小はありますが、かなりの確率で寄付を望んでいる人がいます。 このような場合、遺言あるいは信託銀行などを利用するケースが多いかと思います。 しかし、遺言通り寄付をしてくれるかどうか不安、信託銀行は確実にやってくれるが費用が高いなど、悩みも聞きます。 確実に寄付を実行してくれて、費用もリーズナブルなものが適当かと思...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

今週の世界の各指標日々の騰落は大きいものの週間では小幅な動きでした。 上海総合指数の動向 下図は、中国の上海総合指数(ブルー)と香港ハンセン指数(黄色)、そしてMSCIエマージング指数(紫色)の年間騰落です。 上海総合指数は、昨2015年6月8日の高値5,131.88㌽から本年1月28日には2,655.66㌽まで-51.74%急落しました。約半値です。その後若干の上昇がありましたが、...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆様は(東京)証券取引所にも上場されている上場投資信託＝ETF(Exchange Traded Fund )を知っていらっしゃいますか。実は知る人が少ない金融商品です。 ∵ネット証券以外でお客様に紹介することが少ない金融商品だからです。 なぜならば、現在株式と同様、銀行での取り扱いはありません。株式と同様、上場している商品であれば、証券会社が薦めれば良いのですが、従来型の証券会社は利益が少ない為...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

今月１９日（木）の夕方、お勤めのお帰りに１，０００円で２単位を取得頂ける ＦＰ継続セミナーです。 タイトル　投資が初めての人のために！積立投資のポイント 主　催　　株式会社エフピープラネット 会　場　　ちよだプラットフォームスクエア　５００会議室 　　　　　東京都千代田区神田錦町3-21 　　　　　地図はこちらをクリック 講　師　　大泉　稔　（(株)ｆｐ ＡＮＳＷＥＲ代表取締役） 受講料　...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

体調を毀ししばらく休んでいましたので、2015年度のレポートとして作成いたします。 　 myfund 基準価格推移 myfundトータル2015年度の投資収益率は、マイナス4.19%、年初来-0.88、、3ヶ月間-1.12%、4週間は1.40%でした。 myfundの基準価格(黄色)は下図の通りで、REITと米国セクター指数に連動するETFで構成するAファンド(紫色)は年間で－0.65%、...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）