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おはようございます、今日は愛酒の日です。
愛酒、便利な言葉があったものです。
保険についてお話をしてきました。
運用を期待するにあたっては、長期間に渡って余裕資金を保持し続けることができるような地力が必要であることを確認しました。
中小零細事業者にとって、これは相当に難易度が高いことはお分かり頂けるかと思います。
私自身、お客様に保険を活用しての運用をあまり積極的に勧めることはありません。
余程資金繰りに余裕がある人でもない限り、契約を保持することが難しいからです。
保険について改めて。
・まず現在の契約をしっかりと見直す
・現在の保障内容が必要な保障を満たしているのか確認
・新しい契約に入るなり、現時点で適合していない保険を解約
・保障面についてある程度満たされ、資金に余裕があるのであれば運用を考えても良いか
段階としてはこんな感じです。
保障も考えずにいきなり運用へと飛ぶのはあまりオススメしません。
まずは足元をしっかりと、その上でボーナス狙いをするなら、という感じでしょうか？
保険、上手にお使い下さい。
いつもお読み頂き、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
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