こんにちは！ さて、世界の社債発行額が今年1月から9月に、 約2兆8500億ドル（約300兆円）となり、 前期比8％増で、過去最高を更新しました。   先進国を中心とした金融緩和の影響で、 低いコストで資金調達ができることから、 発行企業が増加した模様です。   地域別には、欧州が6％増加して7800億ドル、 日本は4割増の1400億ドル、 そして北米は前年より7％減少しまし...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

投資アドバイザーとして、私が不思議に思っていることに、個人向け国債の販売量が急激な落ち込みがあります。なぜを考えてみました。 投資の原則は資産配分(アセットアロケーション)戦略の立案です。 その際に対象とする資産は、基本的に債券と株式そして不動産で、そのほかにオルタナティブとして貴金属等の商品を加えます。 図は私のmyfundの資産配分です。 %%画像40343%% 機...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

個人向け国債は、「変動10年」、「固定5年」、 「固定3年」及び「復興応援国債」と4種類ありますが、 2回目の利子支払日以降は、 原則全部または一部を中途解約することができます。 中途解約金の計算方法は下記のとおりです。 １．第3期利子支払日以降に換金する場合 　　額面金額＋経過利子相当額－直前2回分の各利子（税引前）相当額×0.79685 ２．第2期利子支払日から第3期利子支払...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   3年間中途換金しなければ、金貨や銀貨がもらえるという新しいタイプの個人向け復興債が発行されます。 これは、12月5日から発売されている個人向け復興債とは別のタイプの変動金...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

　国債とは国が借金をする時に発行する債券です。よって国債を購入するとは国にお金を貸すということになります。この商品は、満期になれば全額が戻ってきます。また、半年に1回利息が支払われます。国が倒産しなければ安全な商品です。日本国債は、国内からの借入れが90％ぐらいですので、今のところ安全な商品だと思われています。その証拠に世界が不安定な時には日本国債が買われ、円高になります。 その個人向けの商品が...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

ジャイロ効果。 おはようございます、物理の実験でやったなぁ…。 昨日からの続き、運用についてのお話です。 まず最初に、運用について最初に考えて頂きたいのは ・どれくらいの期間運用するのか ・換金性が高いか低いか 上記の二点は強い関係性があります。 運用期間とは言葉通り運用をする期間です。 換金性とは現預金への変換...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

信託財産留保額 投資信託を解約するときに徴収される費用です。中途換金を行う受益者に負担してもらう一種のペナルティー費用に関わる制度のことです。 投資信託が解約されると、ファンドマネージャーは、ファンドが組み入れている株式や債券などを売却して、投資家に渡す現金を確保しなければなりません。このためには、売却費用が発生します。この費用について、残された投資家だけが負担するのではなく...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

１万円から購入でき、しかも今後期待される金利上昇で更に得する可能性もある個人向け国債　１０年型 来年１月１５日に発売される個人向け国債変動１０　第１７回債の初回金利は０．８４％と発表されました。前回発売された第１６回債の初回金利が０．９２％でしたからちょっとザンネンって感じでしょうか。 個人向け国債変動１０の一番のメリットは、金利が変動すること。つまり今後５年、１０年のスパンで...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）