「ファイナンシャルプランナー」を含むコラム・事例
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多くの専門家はなぜドルコスト平均法を勧めるのか?
どうも、ファイナンシャルプランナーの柴垣です。 最近はアベノミクスで日経平均株価が上がったり、アメリカNY市場のダウ平均株価が歴史的高値を更新したりと、何か投資をしないといけない雰囲気にさせられてしまいますね。 株式市場などの金融市場にお金が流れはじめ、株価が上がり始めると雑誌やテレビなどのメディアで投資の特集などが組まれ出すので余計そんな気分になります。 投資をしておかないと損...(続きを読む)
- 柴垣 和哉
- (ファイナンシャルプランナー)
デジタルカメラが壊れてしまった・・
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 3年ほど使ったコンデジがとうとう動かなくなってしまい コンパクトで使い方も簡単 結構味のある写真も撮れたり お気に入りだっただけに 次の機種を検討の日々です じつは、もう3日も悩んでます。 そのうち2日は電器店に言って店員さ...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
親の住まいの終い方No2 ~誰も住まない親の家~
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 親世帯と子世帯が別々に持家がある、今はそういうい家族が多くなってきました その場合、親が介護施設に入る予定などで、親の持家が空家になるケースがあります だれも住まない家は傷みの進みが早かったり、防犯上も危険です マイホームを終身借上げて転貸し...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
生前贈与をうまく使いこなす Part4 ~教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置 ~
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回は、 生前贈与をうまく使いこなす Part4「教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置」 についてお伝えいたします。 平成25年4月平成27年12月までの間に、30歳未満の受贈者が、教育資金等に充てるため、金融機関等との一定の契約にもとづき、受贈者の直系尊属(祖父母など)から教育資金を贈与された場...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
火災保険は長期契約と短期契約ではどちらがお得か?
ファイナンシャルプランナーの柴垣です。 住宅を購入した場合には今後何十年もローンの支払いが続きますし、固定資産税や都市計画税なども毎年かかるので、できるだけ住宅にかかる費用は抑えられるなら抑えたいですよね。 そこで、住宅に関わる比較的費用を抑えれるもののひとつとして火災保険があります。 火災保険は購入した住宅への様々なリスクに対して保険金を支払ってくれます。 主なリスクと...(続きを読む)
- 柴垣 和哉
- (ファイナンシャルプランナー)
起業についてNo6 ~扶養の範囲で起業~
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 「サラリーマンのご主人の扶養内でプチ起業したい」 自分が働くことで、税負担が増え、世帯収入が減っては困る・・・、 パートやアルバイト収入は103万円を超えなければOK 個人で仕事をしている人の場合は?何を基準に判断す...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
起業についてNo5 ~自己資金~
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 事業計画書を書き、どれだけの資金が必要かわかった!となったら・・ さぁ次は、どのような条件でいくら調達するかという資金計画を検討をします 融資について、資金調達編 【No1】 【No2】 で書いたように さまざな方法があります...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
起業についてNo3 ~資金調達編その2~
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 前の記事ってどんなだったかしら?? という方はこちらをどうぞ!--->起業に必要なこと 起業についてNo2 ~資金調達編~ 開業に必要な資金の種類は大きく分けて「設備資金」と「運転資金」の二...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
起業についてNo2 ~資金調達編~
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 昨日の「起業に必要なこと」の続きです。 今日は【起業に必要なお金はどこから出すか】についてです 自分らしさを活かして好きを仕事にしたい アロマ、マッサージ、エステ、ヨガ、ネイル、フラワーアレンジメント、料理・・ 自分の好...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
鎌倉観音「四萬六阡日大功徳日」
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 本日は「四萬六阡日大功徳日」ということで 杉本寺~安養院~長谷寺へと嵐のなか行って来ました! 杉本寺では、大法要の観音経読を聞いていたら涙が出てしまいました。 有難い御札も頂けてました。 安養院では観音様から錦の紐が出ていて観音様と...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
エンディングノートの書き方セミナーを行ってきました|千葉県白井市
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年7月8日(火)千葉県白井市で、エンディングノートの書き方セミナーを120分行ってきました。 「お元気倶楽部」の全6回講座の6回目の依頼でしたので、この回だけ参加したいという方もいらっしゃったようですが、出席者は6回講座の方ばかり。そのため、和気あいあいとした雰囲気の中のセミナーになりました。 主催者の白井ワーカーズコープさんから頂...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
エンディングノートと遺言書の作成セミナーの講師を行ってきました|神奈川県川崎市
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年7月5日(土)神奈川県川崎市の鷺沼駅前で、積水ハウス主催の終活セミナーを90分×2回行ってきました。 午前と午後、それぞれ2部制で、1部が税理士先生のお話、そして2部が私のお話です。 私のテーマは、「エンディングノートと遺言書」について。 どちらも、家族のために作成しておこう、自分の意思を残したいなどの理由で作成する人が増えてき...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
団信に加入できないと住宅ローンは組めないのか?
ファイナンシャルプランナーの柴垣です。 住宅購入を考えているが、持病があるので団信(団体信用生命保険)に加入できない場合はローンを組めないのか?という質問を受けることがあります。 住宅ローンを組む場合、ほとんどの金融機関で団信加入が必須条件になっています。(フラット35は任意加入) そんな人のために最近では多くの金融機関で持病があっても組めるローンを扱いはじめています。「ワイド団信」や「スー...(続きを読む)
- 柴垣 和哉
- (ファイナンシャルプランナー)
ついに出た!ストレス性疾患による就業不能を保障する保険
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回は、 「ストレス性疾病による就業不能を保障する収入保障保険」 についてお伝えいたします。 ストレス性疾病に関しての保険会社の対応としては2パターン。 消極的か積極的かどちらかです。 ストレス性疾病は、患者数の見通しが立てにくく、病気を判断する 医学的な根拠が明確でないため、保険会社としてはで...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
湯島天神隣の心城院(湯島聖天)でお水取りしてきました
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年(平成26年)6月27日、東京都文京区にある湯島天神と階段下にある心城院に行ってきました。 今日のお目当ては、心城院でのお水取り。 あいにく、小雨が降ったりやんだりしていましたが、お茶の水に行く用があったので、御茶ノ水駅から歩いて行ってきました。 聖橋を渡って延々まっすぐ坂道下って上がって15分弱歩くと、湯島天神があります。 まずは湯島天...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
クレジットカード付帯の旅行保険
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 夏休みもこれからが本番 国内旅行 海外旅行 帰省・・ 元気に 楽しく たくさんの思い出を作る その、安心のバックアップに傷害保険があります 今お持ちのクレジットカードに自動付帯されている傷害保険 たいしたことない・・って思ってい...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
元町厳島神社に行ってきました|横浜市石川町駅
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年(平成26年)6月25日、神奈川県横浜市の石川町駅から徒歩5分くらいのところにある、元町厳島神社に行ってきました。 当日、みなとみらいで行われるフューネラルビジネスフェアに参加する前に、ちょっと寄り道です。 石川町駅改札を出て右側にまっすぐ歩いて行き、大通りを渡った次の右折路を曲がると目の前に鳥居があります。 まずは手水舎で清めて参拝...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
大切なものは目に見えない
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 2年ほど前、「人生がときめく片づけの魔法」でお馴染みの こんまりさんこと近藤麻理恵さんの お片づけセミナーとプライベートセミナーへ行ったことがあります。 プライベートセミナーは少人数で、集まったみなさんほぼ完璧に 片付けられていま...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
4-4 終活セミナー~今から始める老後準備(相続手続き)|千葉県浦安市
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年(平成26年)6月5日から毎週木曜日、千葉県浦安市高洲公民館主催で、4回にわたって「終活セミナー~今から始める老後準備」が始まりました。 内容は各120分。 第1回.6月05日(木)自分や家族が困らないための老い支度・終活準備 第2回.6月12日(木)遺言書は必要?不要?事例で学ぶ遺言知識 第3回.6月19日(木)知っておきたい葬儀・お墓事情...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
心とお金に効く魔法のABC
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です お金がないわけじゃない 暮らすのに必要なお金はある なのになぜか不安、何をしても満たされない思いがある 現実と想いに矛盾を感じて、また不安になる それでも、毎日の生活は続いている ちょっと見方を変え...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
4-3 終活セミナー~今から始める老後準備(葬儀・お墓)|千葉県浦安市
ファイナンシャルプランナーの明石久美です。 2014年(平成26年)6月5日から毎週木曜日、千葉県浦安市高洲公民館主催で、4回にわたって「終活セミナー~今から始める老後準備」が始まりました。 内容は各120分。 第1回.6月05日(木)自分や家族が困らないための老い支度・終活準備 第2回.6月12日(木)遺言書は必要?不要?事例で学ぶ遺言知識 第3回.6月19日(木...(続きを読む)
- 明石 久美
- (ファイナンシャルプランナー)
住宅ローンの審査に受かるには?
ファイナンシャルプランナーの柴垣です。 最近は今までになく低金利状態が続いていることもあり、住宅の購入を検討されている方、もしくは住宅ローンを申し込んだ方もいらっしゃるのではないでしょうか。 そういった方の中には、気に入った物件を見つけたが住宅ローンの審査に受かるかどうか不安。銀行の担当者に住宅ローンの審査に受かるどうかわからないと言われたなど、住宅ローン審査に不安を持たれている方がいるのは事...(続きを読む)
- 柴垣 和哉
- (ファイナンシャルプランナー)
20歳の年金 学生納付特例制度の手続き方法
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 梅雨も明けて、夏本番ですね! 今年20歳を迎える、学生のお子さんをお持ちのお母様 学生納付特例制度のお手続きはお済ですか? 今年20歳のお誕生日を迎える方は国民年金第1号のへ加入し被保険者となります。 お誕生日月の前月になるとお近くの年...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
注意!独立系FPと名乗るも実は保険屋さんが多い
日本の独立系FPといっても、実は多くは独立系FPではないのです。ほとんどが保険を売って生計を立てたりしているので独立系FPとは言えないのです。その中で当社は保険代理店もやっていないし府不動産仲介業もやらずに、真の独立FP会社として13年継続できているのはとても珍しいようです。 当社の顧客は1000万円以上現金を持つ人が普通であり、その方々は確実に資産を増やしたいと持っています。そこで当社がお...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
独立系ファイナンシャルプランナーではやはり食べていけないのか…
日本の独立系FPといっても、実は多くは独立系FPではないのです。ほとんどが保険を売って生計を立てたりしているので独立系FPとは言えないのです。その中で当社は保険代理店もやっていないし府不動産仲介業もやらずに、真の独立FP会社として13年継続できているのはとても珍しいようです。当社の顧客は1000万円以上現金を持つ人が普通であり、その方々は確実に資産を増やしたいと持っています。そこで当社がお金を預か...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
独立系ファイナンシャルプランナーではやはり食べていけないのか…
日本の独立系FPといっても、実は多くは独立系FPではないのです。ほとんどが保険を売って生計を立てたりしているので独立系FPとは言えないのです。その中で当社は保険代理店もやっていないし府不動産仲介業もやらずに、真の独立FP会社として13年継続できているのはとても珍しいようです。 当社の顧客は1000万円以上現金を持つ人が普通であり、その方々は確実に資産を増やしたいと持っています。そこで当社がお...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
独立系ファイナンシャルプランナーではやはり食べていけないのか…
日本の独立系FPといっても、実は多くは独立系FPではないのです。ほとんどが保険を売って生計を立てたりしているので独立系FPとは言えないのです。その中で当社は保険代理店もやっていないし府不動産仲介業もやらずに、真の独立FP会社として13年継続できているのはとても珍しいようです。当社の顧客は1000万円以上現金を持つ人が普通であり、その方々は確実に資産を増やしたいと持っています。そこで当社がお金を預か...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
独立系ファイナンシャルプランナーではやはり食べていけないのか…
日本の独立系FPといっても、実は多くは独立系FPではないのです。ほとんどが保険を売って生計を立てたりしているので独立系FPとは言えないのです。その中で当社は保険代理店もやっていないし府不動産仲介業もやらずに、真の独立FP会社として13年継続できているのはとても珍しいようです。 当社の顧客は1000万円以上現金を持つ人が普通であり、その方々は確実に資産を増やしたいと持っています。そこで当社がお金...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
給与明細の正しい読み方-No1-
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です 毎月の「給与明細」ちゃんとみてますか? 通帳にはいったお金を見て、同じ金額・・ってチェックだけで終わってませんか? まさか、封筒すら開けていない・・とか・・・ 知らぬ間に損をしているかもしれませんよ。 そもそも「給与明細」とはなぜあるの...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
横浜でお食事代が20%オフになる!
人生ハッピーコントロール 100歳までハッピーに暮らす「私が主役」の暮らし方・生き方 ファイナンシャルプランナーの小山智子です ちょっと素敵に食事を楽しみたいときに時々利用している 横浜のみなとみらいにあるランドマークタワー「shef's」 このお店は「モスバーガー」のグループ会社「モスダイニング」の一つです ゆたっりしたスペースで、おいしいお野菜、 豊富な...(続きを読む)
- 小山 智子
- (宅地建物取引士)
私の本、いよいよ発売です!
ファイナンシャルプランナーになって今年で12年目になります。 特に、私の場合、10年間専業主婦であった経験も手伝って 家計の見直し、保険の見直し 前職が不動産関係のお仕事をしていたこともあり、 住宅資金計画から、住宅ローン選び、住宅の選び方 子供の教育費に関しては、通塾率の高い西宮を仕事の拠点 としているため、教育費の準備の仕方 最近公的年金の財務見通しが発表...(続きを読む)
- 山下 幸子
- (ファイナンシャルプランナー)
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