コロナウィルスの影響によって世界同時株安です。最近投資をはじめられた方は肝を冷やされたかもしれません。 しかしこのような時は、当社セミナー受講者は慌てないどころほくそ笑んでいることでしょう。 なぜなら、このような大きな変動があった時に分散投資の恩恵が受けられるのを理解いただいているからです。つまり大きな資産を時間分散投資するドルコスト平均法での運用を実践されている方は、特段今回のよ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは！（*^_^*）東京総合研究所スタッフチームです！ 本日の東京総合研究所の株ブログでは、「おすすめの投資方法」をご紹介します！ ～～～～～～～～～～本題に入る前に、まずは本日の銘柄情報です！（13:30現在） 〈値上がり率上位銘柄〉1位　ダイヤモンドエレクトリックホールディングス（6699） +21.91% 3002位　大日本住友製薬(4506) +17.03% +4673位...（続きを読む）

大山 充

（投資アドバイザー）

  マイナス金利の今、長期金利が低下していますね。老後資金の準備をどうしたらいいのでしょうか。今の低金利で金利を長期で固定するとインフレリスクを抱えることになります。30代、どのように老後資金を貯めたらいいのでしょうか。30代はまだ老後まで時間があります。時間を味方につけることです。また、時間があるため失敗しても取り返すことができます。今のような低金利時代には、価格変動リスクのある商品や為替リスク...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、昨今の“値動きが激しく”、“先行き不透明な投資環境下”において、 個人投資家ができる「最適な投資法」とは一体何でしょうか！？   答えは、「ツミタテ」です！ とはいえ、「ツミタテ」で成功するためには、 “鉄則”があります。   NISAにしろ、401Kにしろ、 積立投資で成功するためには、 「3つの前提条件」 をしっかり理解しておくことが必要です。   ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

来る、5月19日（木）の１８時３０分から、ＦＰ継続セミナーを行います。 単位は金融資産運用２単位で、受講料は１，０００円です！ ＦＰの中でも、投資初心者と申しますか、 「今まで、投資の経験は無いけど、マイナス金利なので、投資にチャレンジしてみたい」 という方を対象に、積立投資に関するお話を致します。 なお、ＦＰ資格をお持ちでは無い、一般の方のご受講も大歓迎です！！ ふるって、ご参加くだ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

本日、『主婦や公務員も加入できる（予定）の確定拠出型年金』というタイトルで、 ＦＰ継続セミナーを行わせて頂きました。主催はビジネス教育出版社です。 ご参加を頂いた皆さま、ありがとうございます。 前半では、厚生年金基金を中心に企業年金の歴史に始まり、 確定拠出型年金制度の概要や「企業型」と「個人型」の違いなど。 続いて、確定拠出型年金の改正点について。 また、中盤では「ドルコスト平均法」につ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

昨日の為替レート（＄／円）は１１８円台になりました。 ところで、 昨年の１１月１６日の為替レートは１＄＝１２３円７２銭でした。 今朝の為替レートは１＄＝１１９円４４銭です。 つまり、５０日の間に３．６％の円高が進んだことになります。 年利に換算すると２５．５５％もの円高進行です。 いかがでしょうか？ それでも、外貨建て保険は魅力なのでしょうか？ 昨年は、「外貨建て保険を契約しようと思う...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

老後保障を確実に確保する方法として、さまざまな種類の保険があります。価値観に合わせて組み合わせて加入すると合理的です。代表的な商品を確認しておきましょう。 個人年金保険は、契約時に定めた年齢から毎年一定額の年金が受け取れる保険です。老後の生活資金準備を目的とする年金保険には、「定額」と「変額」がありますが、個人年金保険とは、「定額個人年金保険」を意味します。 一般勘定（主に長期の債券）で保険料を...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

（主契約は「変額保険」、特約はなし)  保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他  変額保険は、加入後の運用状況によって、死亡保険金または満期保険金、解約返戻金が変動する保険で、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。死亡保険金は最低保証（「基本保険金」といいます）がありますので、基本保険金額の死亡保障を確保することができますが、満期保険金や解約返戻金には最低保証はありません。...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今年に入ってからも、企業年金の運用は好調を維持しています。 今年3月末の主要企業の運用残高は約48兆円となり、金融危機前の水準を回復しました。 有価証券報告書によれば、年金資産は1年前から約4兆円増加し、9％程度の利回りとなっています。   また、3月末時点の資産内訳をみてみると、 債券　　　　37.2％ 株式　　　　35.0％ 一般勘定　　11.3％ 現預金...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ＮＩＳＡ元年、確定拠出年金導入増加で   ＮＩＳＡの取り扱い開始や、会社にて確定拠出年金の導入など 今まで投資に縁のなかった方も投資する機会が増えてきたと思います。 書籍などでは「分散投資」「ドルコスト平均法」など 様々な投資の基本が書いてありますが、各アセットの流れを見ておくと 相場観をつかみやすくなります。 個人的にリスク管理は「体感しなければ覚えられない」と思っています。 数...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

前回、金融資産を運用する場合の一番大事なポイントとして、短期、中期で必要な資金は安全性と流動性を重視した運用をするようにお願いしました。安全性、流動性を重視すると、自ずと運用する金融商品は限定されます。収益性を重視した商品は、残念ながら安全性、流動性に問題があることはお分かりになるかと思います。短期は普通預金か短期公社債投信（MMF,MRF)、中期はネット銀行の定期預金か国債ぐらいしかないと思...（続きを読む）

西内 純

（ファイナンシャルプランナー）

私が常日頃、お客様のご相談やコラムを書く際に、不確かなことや知識を補うために使用している本 及びお客様にお勧めしている本をこれから数日にわたりご紹介します。 一つは東洋経済新聞社から発刊された、資産運用実践講座①　投資理論と運用計画編で、著者は経済評論家、マイベンチマーク代表取締役の山崎元氏です。 本の前書きにも書いていますが、本書は、我々日本ファイナンシャル・プランナーズ協会に登録しているFP...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下です。 投資を始めようとする人がよく口にする台詞で、 「投資って不安」「安いときにだけ買って、高いときにだけ売りたい」 というのがあります。 "安いときにだけたくさん買いたい！"そんな調子のいいことができればよいのですが、 相場のプロでも難しいワザを素人がそう簡単に出来るわけがありません。 でも投資の勉強を少し...（続きを読む）

宮下 達裕

（保険アドバイザー）

最新金融情報徹底解読　★伊藤誠の特選記事★ ■日本の年金“Ｄ”評価■ ～２０１１年１０月２３日、日経ヴェリタスｐ１９より～ 日本の年金は評価“Ｄ” 中国・インド並み、持続可能性など難あり 「メルボルン・マーサー・グローバル年金指数」は １６カ国の年金制度を 十分性、 持続可能性、 高潔さ の観点から指標化した２０１１年度版を発表した。 米国に本社を置くコンサルトタント...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

分散投資には２つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが　タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを失ってします だから　カゴを分けて持つことが重要だ 今回　お伝えするのはの時間分散「ドルコスト平均法」だ あらゆるマネー本で必ず紹介される投資法です ドルコスト平均法とは　変動する価格の商品（株・投資信託・金・外貨など...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

ご存知のように「東京電力」の株価は震災後、1/5まで落ちています 少し前はJALの株は紙くずになりました｡｡｡ 東京電力はディフェンシブ株と言われ、他の株が落ちている時に 買われていました なので、好きな人は大量に保有しています 集中投資は良いときは良いが、悪いときはとことん悪くなる また、投資には２つの方法しかありません 一時金の投資か積立の投資...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

最近、投資信託は不動産投資信託（REIT)へ個人マネーが流れ込んでいる   その純資産残高初めて5兆円を超えたとのこと   やはり、銀行にお金を眠らせていても利回りがよくないので 資金が動き始めています   また、昨日から日本でもタイとマレーシアETF の発売が開始されました   これから東南アジアは確実に伸びていく市場です   今からドルコスト平均法 を使って安定運用を計り...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

前回のコラムで日経平均の今年の予測をしました。 ただ、１年後に当たっているかは「神のみぞ知る」である。 相場の予測をしなくても、投資で勝てる方法（というより負けない投資法）を 伝授しましょう。 それは「ドルコスト平均法」 株、投資信託、外貨預金、FXのように常に相場が上下している金融商品を 一定額で購入する方法 昔からマネー本などでは必ず紹介されてきたやり方 この方法を使って唯一負...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

投信積立の「ドルコスト平均法」について皆さんはご存知でしょうか。 知らない人も、何回も聞いたよという人も、 切り口を変えておりますので、ご一読いただければ幸いです。 積立投資のメリットの一つに、ドルコスト平均法を活用できることがあります。 ドルコスト平均法とは、毎月3万円など一定金額ずつ購入して買付単価を下げることです。 毎月決まった金額で購入すると、 基準価額（投資信託の価格、１万口あたりい...（続きを読む）

中桐 啓貴

（ファイナンシャルプランナー）

FP理論においてはインフレによるリスクヘッジを投資信託などの金融商品で回避することが定説となっている。 ドルコスト平均法による時間的リスク分散（長期投資）なら安全だと多くのFPが信じている。 以前は僕もそれを信じていた。 だけど、ハイパーインフレになった場合は話しは別だ。 ・通貨危機・食糧危機・エネルギー危機、そしてハイパーインフレ　http://blogs.yahoo.co.jp/tsu...（続きを読む）

築地 聡

（保険アドバイザー）

円高ドル安で一時８７円前半。一方金の価格が最高値。世界の基軸通貨と言われているドルが金に負けている、金が信用性が高まっているのです。ドルはまだまだ下がる（円高）になるのだろうか？先はわからない。しかし永遠にこのような円高ではないでしょう。 このような場合の投資はやはりドルコスト平均法を活用、つまりコツコツと円高になるたびにドルを買うのです。 早速今日も少し買おうかな。（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは。 国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。 ＜今日のコンテンツ＞ 「“ドルコスト平均法”の魅力」 さて、本日は、最近“顕著に”お問い合わせが多くなった「積立型投資」に スポットを当ててみたいと思います。 メルマガでも何度かご紹介していますが、「積立型投資」は、いわゆる “ドルコスト平均法”を用い、「時間」のずれを利用し、投資対象商品の単価を 平準化する...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんばんは！ ７月に入りましたが、梅雨明けしていないせいか比較的すごしやすい日が続いていますね。 でも、これから猛暑が来ると思うと、体調は万全にしておきたいところです。 さて、東京都が主導して発行されたＣＢＯ（債務担保証券）が債務不履行（元本割れ）で償還されることが発表されました。 ７自治体が企画し、１２６９社の中小企業の社債を束ねたＣＢＯで、２００６年に８８１億...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、インドのムンバイでホテルや駅などを襲撃する大規模なテロが起きました。 日本人を含む１００名以上の方が亡くなられたとのこと。 心より、ご冥福をお祈り申し上げます。 しかしながら、このタイミングと場所を考えると、完全にインド経済への打撃を狙ったテロといえます。 金融危機で下落したマーケットに、さらに追い打ちをかけることとなりそうです。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）