上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
資産運用の考え方 のコラム一覧
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相続税の節税≠誰かに家を貸すということ
自宅の近所で、新しい賃貸マンションが建とうとしています。 相続税の基礎控除の改正があり、土地を持っている方にとって、節税になるかもしれない賃貸マンションの建設に目が向きやすくなったと感じます。 私が税理士事務所にいた時は、相続対策の手段として、上司と一緒になって不動産を使った節税策や財産の守り方を考えていました。今でも、地主の方への不動産活用とそのフォローを行っており、新しい案件が来たときは...(続きを読む)
投資したい株式のタイミングを計るとしたら?
来年の税制改正で、NISA(少額非課税投資制度)の非課税枠を100万円から120万円に。そして、子ども名義で行う子供版NISAとして80万円の枠を新たに作る案が出ています。 政府としては、私たちの株式投資などの資産運用をさらに進めて、もっと経済を活性化させたいということでしょう。 金融庁が5月に実施した、「FP・証券営業員等に対するNISA利用者の意識等に関するアンケート調査」によると、 投...(続きを読む)
デジタルクーポン債にご注意!
おはようございます。地方に住む子育て世代のお金の問題に強いファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 およそ6年前、サブプライムローン問題前後に、証券会社が日経平均などに連動していたデジタルクーポン債を活発に販売していました。 デジタルクーポン債は、元本確保型ではありますが、 大まかにいうと、基準となる指標(日経平均・NYダウ・円ドル為替レートなど)が、 購入時より上がっていたら早期償...(続きを読む)
投資信託の損益について考えてみよう。
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、投資信託の損得計算について考えてみたいと思います。 先日、地元の金融機関からわが家に、こんな電話がありました。 「あなたが運用している投資信託から、現在○万円の利益が出ています。この機会に売却されますか。」 運用を始めてから5年余り。毎月の分配金も再投資して、ようやく利益が出ました。売却するかどうか妻と話し...(続きを読む)
国債にもリスクがある。
こんにちは。 中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 ボーナスのお金の使いみちは決まりましたか。 今日は、日本国債のことについて考えてみたいと思います。 現在、日本の10年国債の利回りは先進国の中でも低い1.235%です。先進国中最悪の国家財政などと言われている割にはかなり低い利回りです。なぜかというと、分かりやすくいえば、利回りが低くても買う投資家がいるからです。とい...(続きを読む)
分配金が高い投資信託は本当においしいのか?
おはようございます。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原章と申します。 先日、事務所にこのような電話がかかってきました。 「ブラジル債券の投資信託を売却したのだが、その後の運用先を探している。基準価格(時価)が7000円程度で毎月の分配金が50円づつ出る投資信託があるのだが、それを買ってよいのだろうか。」 といったことでした。即座に、 「これからいろいろと物入りになる時期です。...(続きを読む)
at home web の投資用コラムを書きました。
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 本日は、不動産投資についてお話しいたします。 実は先週、不動産総合情報サイトat home webの中に、私の書いたコラムが掲載されました。 ちなみに、 at home web のトップページは相武紗季さんがお出迎えしております。そちらのほうが癒される方も多いかと存じますが、 よろしければ、こ...(続きを読む)
高齢者の方は資産運用をしてはいけないの?
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今回は、高齢者の方の資産運用について考えてみます。 弊社では、60歳代、70歳代の方の資産運用のご相談をお受けすることがあります。ご相談の中で、よくお見受けするのは、 「分からないまま金融商品を買ったら、元本が大きく下がってしまった。」 といったようなご相談です。 ご相談者の方は不安に思われたり...(続きを読む)
資産運用は体に毒?
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、ストレスフリーの資産運用について、私の実体験も踏まえながら考えてみたいと思います。皆さんは、資産運用でストレスを抱えたご経験はありませんか。 2002年4月。私は誕生日にアメリカのインターネット関連株を24ドルで50株買いました。当時の金額でおよそ16万円でした。しかし購入してから2週間後、悪夢のように株...(続きを読む)
苦しいときこそ資産運用に強気でありたい
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日2月23日の日経平均は7,376円15銭。2003年のりそな銀行国有化時さえも下回る状況です。今の時期に資産運用のことを考えるのは野暮なように思えるかもしれませんが、長い目で見ると面白いことも分かります。 今日は第一次オイルショックの後の株式市場についてお話します。 お見せしている画像は、1972年〜19...(続きを読む)
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