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上津原 章
ウエツハラ アキラ
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ライフプランの心 のコラム一覧
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皆様にとってこの3月はどんな年度末でしたか？
昨年の今頃はまだコロナの影響で、息子が学校主催で出かけたシンガポールから帰国した時も、一緒にいたメンバーの中にワクチンを３回打った証明書をスマホで表示する手続きを忘れていた人がいただけで、同行の全員が空港で２時間待機させられるということもありました。高齢者の多い田舎では、おしゃべりをしない図書館にいる時、一人で散歩している時でも、マスクを外す人がいないのに対し、外国や都会では、密になる場面、大声で...(続きを読む)
ライフプランに夢を書くと不思議と叶う
弊社が会員とライフプランを作成する時は、ライフイベント表に最長50年間の人生計画を３０分以上かけて書いていただき、その後のレビューも30分以上行います。書いていただくにあたっては、先入観を捨てて、ご自身やご家族のやりたいことやかなえたい夢をひたすらご記入いただきます。かなえたい夢をひたすらご記入いただきます。
ご記入をいただいて驚くことは、実現可能性を考えずに書いていただいた夢や願いが叶うことで...(続きを読む)
地域特化型電子マネーの変化
他県へ出張した時、その地域でしか使えない電子マネーをみかけることがあります。広島だと広島電鉄等で使えるPASPY（パスピー）、愛媛だと伊予鉄道のい～カードといった具合です。その地域では電車やバスだけではなく、加盟店での普段のお買い物にも使うことができます。地元の方は便利でお得なのかもしれませんが、海外旅行客やたまに出張や旅行で行く方には使い勝手の悪さが目立っていました。そこで、徐々に全国交通系電子...(続きを読む)
売れ残り商品から見る世の中
仕事の合間に、スーパーやドラッグストアに足を運んでいます。一つはおやつを買うためですが、もう一つの目的は何が買われ何が売れ残っているかを調べたいからです。 昨日と今日、売れ残りの棚をいくつか見ていました。目立っていたのは純米大吟醸と純米酒のセット、四国のとある村のポン酢、山口県内でつくられた麦みそ、バーボン・ウィスキーといったちょっとお値段の高めな商品です。これらの商品は、定期的に買う方もいらっ...(続きを読む)
買った時の書類は大事に保管しましょう
妻が先日、25年間保有していた外国株式を売却しました。配当や値上がり益は得られたものの、ニューヨークダウ株価指数（主要30銘柄）が約4倍になったのに比べ少し及びませんでした。来年の今ごろは確定申告をするので、妻は税金がいくらかかるか気になっています。 25年前は、値上がり益等が非課税になるＮＩＳＡもなければ、証券投資の税金を簡単に計算できる特定口座の仕組みもありませんでした。買った時の取引報告書...(続きを読む)
親知らずを抜きます
3か月前、奥歯のすき間に食べ物がはさまったことが原因で、歯肉炎になりました。その時は出張中でしたが、あまりの痛みに耐えかねて、最寄りの歯科を探し、応急処置をしていただきました。一度は良くなりましたが、どことなく痛みが消えないので近所のかかりつけの歯科で見てもらったら、親知らずを抜くように勧められました。車で20分ほどの場所にある総合病院を紹介されました。 永久歯を抜くのは大事なものを失うようで嫌...(続きを読む)
今しかできないことを大切に
新年早々、能登半島地震や羽田空港での航空機の追突炎上事故など、痛ましい出来事が続きました。自分のお世話になった方の死去も相次いでおります。今まで当たり前のように出会えた方と出会えなくなる日のことを考えると、心配になったり悲しくなったりします。
ファイナンシャルプランナー業界でも、先輩方の死去が増えてきました。現在お世話になっている方や、良い研修をしてくださった方が、いつ亡くなられるかわかりません...(続きを読む)
皆様はどんな動画を見ておられますか
先日、スマホでどんな動画を見ていますかという特集番組を見ました。10代 はTikTokの面白い動画を友達とシェアすることで、コミュニケーションのツールとして使ったり、グルメや購入したい物の比較するための検索ツールとして使ったりしているようです。短時間で見ることができるので、電車の待ち時間やトイレでも見ているという人もいました。TikTokは動画がランダムに再生さ れるので、当たりはずれのあるく...(続きを読む)
相続税がかかるかどうかよりも大事なこと
12月は2回にわたり実家見守り隊の相談会を開催いたしました。相談件数は合計10組でした。相談の質を高めるため、一組の相談に対して専門分野が異なる専門家を二人配属しています。
相談会を始めてもうすぐ5年になります。主な相談は「実家が空き家になるかもしれない」「相続の手続きについて詳しく知りたい」「相続税がなるべくかからないようにしたい」といったことです。
来年1月から贈与税の改正があります。今ま...(続きを読む)
息子の成長とともに
11月から息子は１週間に１０時間、在宅でアルバイトをするようになりました。学校から帰り少し休憩すると、すぐに自室にこもってパソコンの前に座っています。土日祝は仕事がないので、暇を持て余しています。バイトのない時は友達とチャットをしたり、ゲームをしたり、IELTSの勉強をしていることが多く、座っている時間がとても長いです。
気分転換にふらっと散歩に出かけるのですが、何も持たず、行先も告げず、昼夜問...(続きを読む)
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