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上津原 章
ウエツハラ アキラ
グループ
資産運用の考え方 のコラム一覧
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財産の守り方
財産の守り方
答えがあるようでないのが、財産の守り方です。このたびの北朝鮮の飛翔体発射とお金の価値との関係でいえば、
・ビットコインは飛翔体が発射されて価格が1時間足らずで2.2％上昇した。その後落ち着いたが１％上昇したままお昼になった。
・米ドルは1時間余りで1円弱円高になった。1日後には元の水準に戻った。
・金価格は1.3％上昇し、翌日も若干上昇している。（田中貴金属の例）
といった...(続きを読む)
登記を怠ると末代まで響きます！
6月7日の各新聞において、
「所有者不明の土地が、九州より広い４１０万ヘクタール。」
という記事が掲載されました。前職の税理士事務所勤務時代を振り返り、多くの人がなぜ登記を怠るのか、その理由を考えてみました。
「こんな山奥の畑にお金を払って登記をするのはもったいない。」
「土地の価値より登記費用が高くつく。」
「夫が亡くなったことをできるだけ知られたくない。」
「前の相続で(所有権)移...(続きを読む)
マイナンバーの準備はそろそろ必要か？
ここ最近、口座を開設している証券会社から、
「マイナンバーを登録しないと、2018年からＮＩＳＡが使えなくなります。」
といったメールが度々来るようになりました。弊社では今まで、
「マイナンバーの提出は急がない。」
とお客様にお伝えしていました。マイナンバーの運用がどのようになるかわからないことと、財産状況を国に急いで公開する必要もないという考えからです。
さすがに、ＮＩＳＡが使えないと...(続きを読む)
EU離脱は、日本のようになるということか？
フランス大統領選挙の予備選挙が、今月の大きな話題になっていました。大きな争点は、フランスがEUから離脱するか、今まで通りとどまるかです。保守政治家のルペン女史が、EU離脱を強く訴えて決戦投票に残っています。ルペン女史の父親は、中曽根元総理大臣と会談したこともあり、日本びいきだとか。このようなことも政策に影響を与えているのかもしれません。 EU離脱には利点と欠点があるようです。 EU離脱の利...(続きを読む)
恐れを手放そう
ハウステンボスでは、「光のイルミネーションの中に飛び込むバンジーをやりたい！」という息子に付き添って、生まれて初めてバンジージャンプに挑戦しました。
ジャンプ台から地上までは20メートル。 息子は何のためらいもなく空中に飛び出しました。一方私は、飛ぶ直前で膝ががくがくし一度目は引き返してしまいました。二度目でなんとか飛び出すことができました。分厚いクッションが地面に広範囲に敷いてあり、無事に...(続きを読む)
株や投資信託を使った運用は良いのか？悪いのか？
皆様は株や投資信託といったリスク資産でお金を運用することについて、どのようにお考えでしょうか？ 投資は減るリスクがあるから現金が良いと思われますか？ それとも、銀行の金利が低いから、大きく儲かる可能性がある投資をしてみたいと思われますか？
まず、大前提として、投資は生活費を確保した残りの余裕資金でするものです。投資先に万が一のことがあって、全額失うことになっても耐えられる金額の範囲内ですることが...(続きを読む)
ヤンゴンで見た「三丁目の夕日」
ヤンゴンは人口６００万人といわれ、もともとビルマ（現：ミャンマー）の首都でした。２０１１年に軍政から民政になったことで、一気に経済成長が進んでいます。 中心地南端にはイギリス統治時代の古い建物が多くみられ、南端から少し外れるとシンガポール、中国、ベトナム、日本などの資本で建てられた高層ビルが見られます。高層ビルは商業施設・オフィス・コンドミニアム（日本で言うマンション）の複合型が大半を占めます。...(続きを読む)
保険商品を使った貯蓄は良いのか？悪いのか？
先日、とある保険会社の社員に電話してみると、
「来年に、貯蓄性保険の利回りが下がるかもしれない。」
といった話をお聞きしました。まだ不確実な話ですが、マイナス金利が保険会社の経営に大きな影響を与えていることが伝わりました。
保険商品では貯蓄ができないと、私がCFP（R）を取得した2000年頃には一部の方がすでに言われていました。貯蓄性商品の年換算利回りも2％を下まわっており、私も保険商品で貯...(続きを読む)
トランプショックとお金 ～儲ける時も現金は大事～
11月9日、トランプ氏のアメリカ大統領選挙の勝利の一報があった時、ちょうど広島市内におられるお客様と面談をしておりました。義母も、
「どうせ、ヒラリー・クリントンが勝つのでしょ。」
と前日から思っていたようでしたが、私自身は分からないと思っていました。
株式投資をされているお客様には、手持ちの現金がいくらあるかを確認してもらいました。何かあった時に損失を出して売らずに済むように、又は株...(続きを読む)
タワーマンションの購入は節税対策になるのか？
広島駅前では52階建てのマンションが姿を現し、すでに低層階の大手家電量販店が営業を始めています。2015年1月から相続税の基礎控除が3,000万円+法定相続人1人あたり600万円に縮小したことに伴い、大都市では一部の富裕層が相続税対策として、居住しないのにタワーマンションの超高層階を購入するというケースが増えているそうです。 タワーマンションは一般的に20階以上のマンションとされています。眺望...(続きを読む)
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