上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
コラム一覧
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我が家の新NISA対応のその後
先月のみかん通信で妻のNISA口座でどんな商品を購入したかという話をしました。今月はその続きです。NISA口座の積立は現在持っているクレジットカードではできなかったので、新しくクレジットカードを発行しました。そして入金する時に送金手数料がかからない銀行口座もあわせて開設しました。クレジットカードも銀行口座も紹介でポイントや現金がもらえるキャンペーンが行われていたので、妻の紹介で子どもにも同じクレジ...(続きを読む)
売れ残り商品から見る世の中
仕事の合間に、スーパーやドラッグストアに足を運んでいます。一つはおやつを買うためですが、もう一つの目的は何が買われ何が売れ残っているかを調べたいからです。 昨日と今日、売れ残りの棚をいくつか見ていました。目立っていたのは純米大吟醸と純米酒のセット、四国のとある村のポン酢、山口県内でつくられた麦みそ、バーボン・ウィスキーといったちょっとお値段の高めな商品です。これらの商品は、定期的に買う方もいらっ...(続きを読む)
買った時の書類は大事に保管しましょう
妻が先日、25年間保有していた外国株式を売却しました。配当や値上がり益は得られたものの、ニューヨークダウ株価指数(主要30銘柄)が約4倍になったのに比べ少し及びませんでした。来年の今ごろは確定申告をするので、妻は税金がいくらかかるか気になっています。 25年前は、値上がり益等が非課税になるNISAもなければ、証券投資の税金を簡単に計算できる特定口座の仕組みもありませんでした。買った時の取引報告書...(続きを読む)
我が家の新しいNISA対応
クレジットカードのポイントがたまるのを楽しみにしていましたが、NISA口座でもなく、クレジットカード連携していなくてポイントがもらえていなかった期間が長かったこともあり、今月から積立をやめることにしました。アメリカの企業にしか投資していないということも気がかりでした。 同じ時期にアメリカの幅広い企業に投資する上場投資信託(ETF)も単発で購入していました。こちらはSBI証券で購入してい...(続きを読む)
親知らずを抜きます
3か月前、奥歯のすき間に食べ物がはさまったことが原因で、歯肉炎になりました。その時は出張中でしたが、あまりの痛みに耐えかねて、最寄りの歯科を探し、応急処置をしていただきました。一度は良くなりましたが、どことなく痛みが消えないので近所のかかりつけの歯科で見てもらったら、親知らずを抜くように勧められました。車で20分ほどの場所にある総合病院を紹介されました。 永久歯を抜くのは大事なものを失うようで嫌...(続きを読む)
今しかできないことを大切に
新年早々、能登半島地震や羽田空港での航空機の追突炎上事故など、痛ましい出来事が続きました。自分のお世話になった方の死去も相次いでおります。今まで当たり前のように出会えた方と出会えなくなる日のことを考えると、心配になったり悲しくなったりします。 ファイナンシャルプランナー業界でも、先輩方の死去が増えてきました。現在お世話になっている方や、良い研修をしてくださった方が、いつ亡くなられるかわかりません...(続きを読む)
皆様はどんな動画を見ておられますか
先日、スマホでどんな動画を見ていますかという特集番組を見ました。10代 はTikTokの面白い動画を友達とシェアすることで、コミュニケーションのツールとして使ったり、グルメや購入したい物の比較するための検索ツールとして使ったりしているようです。短時間で見ることができるので、電車の待ち時間やトイレでも見ているという人もいました。TikTokは動画がランダムに再生さ れるので、当たりはずれのあるく...(続きを読む)
新しいNISAを始める前に
皆様がこの記事を読むのは、新しいNISAが始まっている頃だと思います。新聞やテレビなどがやたらに騒ぐので、元本割れを覚悟して資産運用を始めなければと思っておられませんか。 では、新しいNISAを始める前に心がけたいことについてお話しします。 1.値上がり益等の税金を払ってでも買いたいと思える銘柄を選ぶ 好きな投資先であれば、NISAの投資枠があってもなくても買っているはずです。税金を払うか払...(続きを読む)
相続税がかかるかどうかよりも大事なこと
12月は2回にわたり実家見守り隊の相談会を開催いたしました。相談件数は合計10組でした。相談の質を高めるため、一組の相談に対して専門分野が異なる専門家を二人配属しています。 相談会を始めてもうすぐ5年になります。主な相談は「実家が空き家になるかもしれない」「相続の手続きについて詳しく知りたい」「相続税がなるべくかからないようにしたい」といったことです。 来年1月から贈与税の改正があります。今ま...(続きを読む)
息子の成長とともに
11月から息子は1週間に10時間、在宅でアルバイトをするようになりました。学校から帰り少し休憩すると、すぐに自室にこもってパソコンの前に座っています。土日祝は仕事がないので、暇を持て余しています。バイトのない時は友達とチャットをしたり、ゲームをしたり、IELTSの勉強をしていることが多く、座っている時間がとても長いです。 気分転換にふらっと散歩に出かけるのですが、何も持たず、行先も告げず、昼夜問...(続きを読む)
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