保険設計・保険見直し の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

今日から３日間、泊まり込みで研修を受講してきます。講師ではなく、受講する側です。しっかり勉強してきます。 話は変わりますが。学校の先生も、ケッコウ研修を受けるのですね。 やはり、より良い講師、より良いプレゼンターになるには。自らもインプットの機会があった方が良さそうですね。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１万人のサンプル調査で、過払いは１，０００人、つまり１０％がヒット。そして、その金額は１８億円。（毎日新聞の記事はコチラ）。 １０％と聞くと、多いような気もするし、残りの９０％は真面目な人たち。真面目は間違い無いとは思うのですが、では１０％の人たちは？ そもそも、遺族年金の手続きをする時に、「どんな時に、受給資格を喪失するのか？失権するのか？」という説明を受けた記憶は、私にはありません。また、...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

２時間で学ぶ ｉ ＤｅＣｏの基本 講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 改正法が施行され、iDeCoという愛称までつけられた確定拠出年金の基本について、 おさらいしましょう。 　・確定拠出年金の基本 　・確定拠出年金の税制 　・運営管理機関の選び方のポイント 　・運用商品の選び方のポイント ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

去る、６月２２日の午後（14:00～17:00）に、ビジネス教育出版社主催で 「投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について」というタイトルの セミナーの講師を勤めさせて頂きました。 同じ日の午前中に実施したセミナー「大家さんのための火災保険」に比べると 受講者の人数は少なかったのですが…ご参加を頂いた皆さま、ありがとうございました。 アンケートの結果もまずまずでした。 同じ内...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

生命保険は税金と密接な関係があります。個人契約の場合、預貯金、投資信託、株といった他の金融商品と比較してみると、生命保険は保険料を支払っている間や、保険金・給付金等を受け取る場合に、税の優遇策があるのが大きなメリットです。ただし、保険金などを受け取った場合は、契約形態によって、相続税・所得税・贈与税と税金の種類が違ってきます。税金の種類が違えば、計算方法も税率も異なります。それによって有利不利、損...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

（主契約は「特定疾病保障保険」、「三大疾病保障保険」、特約は「特定疾病保障特約」、「三大疾病保障特約」など）  保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他 特定疾病保障保険は、三大疾病であるがん・急性心筋梗塞・脳卒中により所定の状態になったとき、生前に一時金が、生前に一時金を受け取らず亡くなった場合は、死亡原因にかかわらず死亡保険金が支払われる保険です。「三大疾病保障保険」や...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 私の住んでいる福岡も、最近は急に冷え込んできました。 いよいよ冬が近づいてきたとを感じています。 さて前回はライフプランを作り、生命保険の必要保障額を計算することの重要性について書きました。 今回はＦＰとしての個人的見解になりますが、ライフプランを作る際に用いるソフトウェアについて書こうと思います。 ■ライフプラン作りは相...（続きを読む）

久保 逸郎

（ファイナンシャルプランナー）

火災保険　見直し 日本はご存じ地震国です。 被害を伴った地震回数は過去５００年の間に３７５回程度で、１年間当たり役６万件も発生する火災に比べれば、少ないと言えますが、火災とは異なり地震の場合は広範囲に甚大な損害を及ぼします。 地震が起き家が倒壊した後の生活を想像してみてください！！ 激変します！！ 過去に支払った地震保険金の資料を参考までに紹介します。...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

これからの生保販売のゆくえというお題目でシリーズ3回でコメントを書かせていただきます。 ファイナンシャル・プランナーの釜口です。 よろしくお願いいたします。 生保不払い問題でクローズアップされた大手生保販売の制度疲労。 これからの生命保険の販売は、生保不払い問題を契機に劇的な変化の時代に突入するでしょう。 インターネットだけで契約締結してしまうという動きが広がり、解禁され...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

火災保険に特約として付いていたり、クレジットカードなどのサービスで加入できるものなどもあり、 多くの方が聞いた事はあることでしょう。 では、この保険を使って保険金をもらった事のある方はどの位いるか？ 意外と少ないのではないでしょうか？今回は、意外と使える『個人賠償責任保険』についてです。 個人賠償責任保険とは、日本国内で日常生活を送る中で、他人にケガをさせたり、 他人の財物を壊し...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

「火災保険」という名称から、 火事が起きたときだけ補償されると思ってませんか？ 確かに火事で補償されます。 が、、、 火災保険は、その他にも対応できる補償が多くあります。 「水災・風災・落雷・破裂・爆発・雪災・雹災」といった自然災害に加えて 「水濡れ・物体の飛来」といった日常生活で起こる事にも対応できる場合があります。 例）隕石落下による損害は地震保険で対応できるのか？ - 損害...（続きを読む）

小島 雅彦

（保険アドバイザー）

今回の値上げ、特に京都は上がります！ 全国平均よりも高く、約１０％から２０％ちかく値上げ！！！ （各社違います）  台風や豪雨の自然災害に加え、老朽化や水漏れ等で大幅UPします。 「老朽化、水漏れ目立つ！」　https://profile.ne.jp/pf/masahiko/c/c-200453/   どうするか？ ズバリ、値上げ前に長期契約（最長１０年）するしかない。 1年の契約...（続きを読む）

小島 雅彦

（保険アドバイザー）

※　当セミナーはオープンセミナーです。どなたでも、ご受講頂けます。 以下、セミナーの内容です。「銀行で投資信託を買った人の半数近くが損をしている」という統計が発表されました。 保有している投資信託を、このままにしておく、いわば塩漬けが望ましいのか、それとも、売却をして損失を確定する、いわゆる損切が良いのか、その見極めとなるヒントをお話しします。 講師：大泉　稔 主催：株式会社ビジネス教育出版社...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

がん患者数、全国で約１００万人 過去最多に！！！ TBS NEWSより   がん特約の世帯加入率は62.8％ 生命保険文化センターが公表した「平成30年度 生命保険に関する全国実態調査 速報版」 http://www.jili.or.jp/research/report/zenkokujittai.html 民間の生命保険加入世帯（かんぽ生命を除く）における医療保険・医療特約の世帯加入...（続きを読む）

小島 雅彦

（保険アドバイザー）

１２月の講師のご案内です。以下のスケジュールで承っております。 ☆　　３日　専門学校で非常勤講師を務めます。 ☆　　６日　専門学校で非常勤講師を務めます。 ☆　　８日　茨城県内の金融機関にて、お客様向けセミナーで講師を務めます。（オープンセミナーです）。 ☆　１１日　専門学校で非常勤講師を務めます。 ☆　１２日　ＦＰ継続セミナーで講師を務めます。（オープンセミナーです）。 ☆　１２日　ＦＰ継続...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今月は、少しばかり頑張ったので。ドトールの抹茶ラテで、ささやかにご褒美。喫茶店のトーストは、何気に独特な風味が好きです。とは言っても、ドトールですが。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

本日の午前中、ＦＰ継続セミナー『資産運用の基本「積み立て投資」を検証する』で講師を務めました。主催は株式会社ビジネス教育出版社です。ご参加頂いた皆さま、ありがとうございました。 旬なテーマかな、と思いきや、ご参加頂いた人数が少なかったですが、その分、非常に密度の濃いセミナーとなりましたね。積み立て投資、すなわち、ドルコスト平均法の真の目的について、考察を深めることができました。    （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「カードローンの学び舎」TOPページのリンク⇨https://cardloan-sophia.com/ 1．記事タイトル「横浜銀行カードローンを賢く利用するために！審査前に知っておくべき11項目まとめ」 https://cardloan-sophia.com/local-bank/yokohama/ 2．記事タイトル「横浜銀行カードローンの審査まとめ。審査基準から流れまでぜんぶ解説！」 ht...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今朝は涼しくて心地よい朝となりましたね。暑さがぶり返すなんてことは、もう無いですよね。暑さ寒さも彼岸まで…早く秋になって欲しいものです。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

主催は、もちろん私ではありません。来る9月1日に、東京湾の夜景を観る『婚活パーティ』が行われます。４０～５０歳代の方が対象の「オトナ」パーティです。男性８名、女性８名という、少人数での開催なので、密着度良好（？）。会費は男性２，５００円、女性１，５００円と、これまた格安です。 「クリスマスを独りで過ごしたくない」という方はぜひ♪。 公式ハッシュタグ７０位にランクインしました！  （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

3日間のインプット、初日が終了しました。ひとまず、お疲れ様、というところですね。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

公式、非公式に関わらず、同業のＦＰ（ファイナンシャルプランナー）が集まると「食えないＦＰ」の典型として紹介される私ですが。実は、お客様からご馳走になる機会が、ケッコウあります。「ＦＰで食えている」。いえいえ、正しくは「食わせてもらうＦＰ」が正しい表現でしょう。ちなみに、今日は白湯のおうどんでした。一昨日は、格式のあるホテルのコースに、冷えたビールでした。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今月はお盆の間に、3本のＦＰ継続セミナーにて、講師を勤めました。 各セミナーのタイトルは…。 11日の祝日土曜日の午前中に、『最近の生命保険市場と2017年・2018年の商品について』１５日の水曜日、終戦記念日の午前中、『FPも改めて知ろう！資産形成の基本を理解する』 そして、同じ日の午後に、『富裕層（不動産オーナー）のための生命保険提案法』 いずれのセミナーも、非常に好評で、アンケートの評点...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

多様化する生命保険の販売チャネルと多様化する生命保険の商品について、おさらいしたいと思います。講師：大泉　稔 主催者：株式会社ビジネス教育出版社日時：2018年8月11日（土）10:00～13:00会場：主催者セミナールーム [ アクセス ]受講料：5400円（税込）単位：3（リスク）概要：１．統計でみる生命保険 ２．多様化する販売チャネル ３．老後資金を準備するための商品 ４．就業不能保険 ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

保険の相談というと、契約する前に、ライフプランニングを確認し、ライフプランに沿った保障内容と保険料を相談することになろうかと思いますが。今日は、傷害保険の保険金請求と医療保険の給付金請求の、それぞれのご相談でした。まず、「どんな保障（補償）」を、「いくら受け取れるのか」の確認。そして、漏れの無い書類の準備です。 、 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）