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保険設計・保険見直し の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

保険設計・保険見直し に関する コラム 一覧

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保険会社と保険募集人だけが潤う「重度慢性疾患保障特約」とは?

ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回は大手生保の保険に特約で付加されている著しく支払条件が 厳しい「重度慢性疾患保障特約」についてお伝えします。 重度の慢性疾患は全部で5つ。  a.重度の糖尿病  b.重度の高血圧症  c.慢性腎不全による人工透析  d.肝硬変  e.慢性膵炎 以上の状態に該当し、医師による治療を受けたときに, 一時金として「重度慢性疾患...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/09/05 17:43

新価実損払いと時価払い

火災保険を契約する場合、万一があったときの保険金が契約によって時価で払われる場合と、新価実損で払われる場合があります。 「時価払い」 時価額 = 同等のものを新たに建築または購入するのに必要な金額(再調達価格)         − 年数の経過による価格の減少分、使用による消耗分 よって、仮に当初2000万円で購入した建物に2000万円の保険をつけて、10年...(続きを読む

山本 俊成
山本 俊成
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2006/09/28 00:00

県民共済 ~ 熟年2型 ~

県民共済熟年型とは60歳から85歳までの保障になります。保障内容は下記の通りです。 病気での保障が少なくなるため、預貯金での補填が必要になってきます。保険料はいずれの年齢も2000円/月です。4型は2型の倍になります。 <60歳から70歳> ・交通事故、不慮の事故での入院(5日目から184日目まで) 一日2500円 ・病気での入院(5日目から124日目まで) 一日2500円 ・後遺障...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/03/07 22:00

入線!

入線! 新御茶ノ水駅に入線する千代田線を捉えました。勢い良く入線する、何とも気持ちの良いショットですね。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/04/14 20:03

プレミアムフライデー特別セミナー『2時間で学ぶ i DeCoの基本』

プレミアムフライデー特別セミナー『2時間で学ぶ i DeCoの基本』 2時間で学ぶ i DeCoの基本 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 改正法が施行され、iDeCoという愛称までつけられた確定拠出年金の基本について、 おさらいしましょう。  ・確定拠出年金の基本  ・確定拠出年金の税制  ・運営管理機関の選び方のポイント  ・運用商品の選び方のポイント ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/02/05 22:53

【セミナー後記】投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について

去る、6月22日の午後(14:00~17:00)に、ビジネス教育出版社主催で 「投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について」というタイトルの セミナーの講師を勤めさせて頂きました。 同じ日の午前中に実施したセミナー「大家さんのための火災保険」に比べると 受講者の人数は少なかったのですが…ご参加を頂いた皆さま、ありがとうございました。 アンケートの結果もまずまずでした。 同じ内...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/06/26 23:59

予定利率とは?

予定利率とは? 予定利率とは、保険会社が契約者に約束した運用利回りのことです。予定利率が高く設定されれば、運用益がその分期待できることから「保険料は安く」なります。一方、逆に予定利率が低くなると、その分運用益が期待できなくなることになり「保険料は高く」設定されます。主に「養老保険」「終身保険」「個人年金保険」など貯蓄性のある商品の保険料に大きな影響を与えます。 予定利率は標準利率に左右されます。標準利率とは、金...(続きを読む

田中 香津奈
田中 香津奈
(CFP・社会保険労務士)
公開日時:2015/08/24 07:00

団体定期保険

団体定期保険 (主契約は「団体定期保険」、特約はありません。)  保障ニーズ : 死亡|医療|介護|老後|その他 団体定期保険は、「グループ保険」ともいわれ、保険期間1年の定期保険です。加入形態によって、「全員加入団体」と「任意加入団体」の2つに区分されます。  全員加入団体(Aグループ、A契約) 契約の募集に際して、会社に勤務している人へ加入の推奨を行うことなく、あらかじめ定められた年齢、性別、...(続きを読む

田中 香津奈
田中 香津奈
(CFP・社会保険労務士)
公開日時:2015/01/26 07:00

持病があっても加入できる医療保険の競争激化

ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。     今回は、 「ストレス性疾病による就業不能を保障する収入保障保険」 についてお伝えいたします。 ストレス性疾病に関しての保険会社の対応としては2パターン。 消極的か積極的かどちらかです。 ストレス性疾病は、患者数の見通しが立てにくく、病気を判断する 医学的な根拠が明確でないため、保険会社としてはできるだけ...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/10/01 19:30

保険加入や見直しを考えるときに、是非知っておいてほしいこと

こんにちは、石川です。 保険の加入のことで、少しばかり皆さんに考えて頂きたいことを書いてみます。 皆さんが、大手日本社の生命保険に入るとします。 例えば、40歳のあなたはこんな保険を勧められるでしょう。 終身死亡保障              100万円 今から10年間でなくなったら     2500万円(10年定期) 三大疾病で所定の状態に       300万円(10...(続きを読む

石川 智
石川 智
(ファイナンシャル・プランナー)
公開日時:2012/07/07 21:05

知らないと損をするお金の話 医療保険編

日々の生活のなかで知らずに損をすることってよくありますよね。   例えば、最近よくTVのCMでも見かける「医療保険」ですが、今あなたは一日当たり何万円の医療保険に加入していますか?   私も個別相談のときに、お客様の保険の見直しをしますが、一日1万円くらいの医療保険に加入している人が多いです。 CMやチラシを見ても、保険加入の例として 一日一万円のケースが良く出ていますよね。   で...(続きを読む

前野 稔
前野 稔
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/07/08 10:00

転換には、ご注意を!!

国内生保で、保険の見直しと称して、転換させるケースがよくあります。 転換とは、今現在の保険を下取りして、その下取り代金を頭金に、新しい保険に加入することを意味しています。 よくある事例として、転換前までは積み立てを兼ねた契約になっていたのに、転換後は全部掛け捨てになっている場合がほとんどです。 例えば、今解約すると200万円のお金がたまっている保険を下取りしてもらって、まったく異なる掛け捨ての保...(続きを読む

佐野 明
佐野 明
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/07/27 10:00

生命保険の見直し方(その9:特約を見直す)

特約を見直す 生命保険には、多くの特約があります。 なんだかよくわからない特約がいっぱいついていませんか? 「三大疾病特約」「傷害特約」「婦人病特約」など本当に自分に必要なのかを見直していくことも大切です。 特約の中でも注意したい特約が「入院特約」です。 名称は保険会社によって多少異なりますが、要は病気やケガで入院したときに1日につき5,000円とか10,000円とか支払ってくれるものです...(続きを読む

清水 光彦
清水 光彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/03/30 15:39

賢い生命保険の見直し方(その6)

収入保障保険 定期保険や定期付終身保険に代わって、現在主流となっている生命保険が「収入保障保険」です。 この保険は、必要保障額の考え方がわかりやすいことと、実際の必要保障額にマッチした保障内容で設計しやすいこと、そして定期保険から比べると保険料がとても安いことなど、メリットが多い保険です。 収入保障保険は、ご主人に万が一のことがあった場合、お給料と同じように保険金が支払われるもので、保障金額...(続きを読む

清水 光彦
清水 光彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/11/23 18:30

医療保険の選び方 1.はじめに

やっぱり一番相談を受けるのが、入院した時の医療保険です。 健康ボーナスがもらえるものや、女性疾病に保障が倍増する保険・・ いろいろありますが、保険選びのポイントを考えて行きましょう。 ちなみに私は、スノーボードの練習中にぎっくり腰になって5日間入院して、入院費用が8万円かかりましたが、2本の医療保険から合計40万円入ってきました。(医療保険には月々7000円ほど払っていますので・・) そういう掛...(続きを読む

佐野 明
佐野 明
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/07/31 15:57

リュウグウノツカイ

味覚や聴覚は感覚器により認識されています。 辛い物を食べれば舌にある受容体がそれを感知し、脳に知らせます。 他に視覚、触覚、嗅覚があり、五感と呼ばれています。 その向こうにあるのが第六感。 いわゆる予知などがそれに当たりますが、受容体が無いという点で科学的には認められていません。 先月27日、読売新聞によると、深海魚リュウグウノツカイが日本海沿岸で相次いで見つか...(続きを読む

堀池 泰
堀池 泰
(保険アドバイザー)
公開日時:2010/03/01 09:00

ネット申込が可能な終身医療保険

今、様々な終身保険が登場しています。 ・先進医療特約が付いている終身医療保険。 ・女性特有の疾病に対応した終身医療保険。 ・シンプルで格安な終身医療保険。 「ニーズ別に医療保険を探す」 →http://lify.jp/contents/search/search_medical.php?fromp=top などなど。 今日、ご紹介するのは 「日本で唯一!ネットで申し込み...(続きを読む

澤田 勉
澤田 勉
(保険アドバイザー)
公開日時:2009/06/16 01:00

火災保険見直し 『家財』には原付や自転車も含まれる

火災保険見直し 『家財』には原付や自転車も含まれる Q.あなたは現在、ご自宅の『家財』を目的とする火災保険を契約しているとします。 そして、原付と自転車を持っていたとします。 ある日、ご自宅で火災が起きてしまい、軒下の駐輪場に置いてあった原付と自転車も焼失してしまいました。 この場合、原付や自転車の損害は保険金お支払いの対象に含まれるのでしょうか? A.答え...(続きを読む

森 和彦
森 和彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/06/13 00:00

火災保険 見直し

火災保険 見直し 日本はご存じ地震国です。 被害を伴った地震回数は過去500年の間に375回程度で、1年間当たり役6万件も発生する火災に比べれば、少ないと言えますが、火災とは異なり地震の場合は広範囲に甚大な損害を及ぼします。 地震が起き家が倒壊した後の生活を想像してみてください!! 激変します!! 過去に支払った地震保険金の資料を参考までに紹介します。...(続きを読む

森 和彦
森 和彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/06/06 00:00

独身女性の生命保険プランニングについて

扶養家族なしとなれば、家族の為でなく、自分の為の保障が中心ということになりますね。 さしあたり、3つのコンセプトから・・・ まず、出費を極力抑えて、ホントに「必要最低限」ということであれば、 「女性疾病入院」を重視したものがいいでしょう・・・(Aコース) 次に診断給付金や生前給付金など、診断が確定さえすれば一時金が払われる ものなど、「入院した時に困らない為に、広く...(続きを読む

大関 浩伸
大関 浩伸
(保険アドバイザー)
公開日時:2009/03/01 17:41

「これからの生保販売のゆくえ」3回シリーズ1回目

これからの生保販売のゆくえというお題目でシリーズ3回でコメントを書かせていただきます。 ファイナンシャル・プランナーの釜口です。 よろしくお願いいたします。 生保不払い問題でクローズアップされた大手生保販売の制度疲労。 これからの生命保険の販売は、生保不払い問題を契機に劇的な変化の時代に突入するでしょう。 インターネットだけで契約締結してしまうという動きが広がり、解禁され...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/09/13 22:41

火災保険(風災・ひょう災・雪災)

例えば、 ・台風により看板が飛んできて家の壁が壊れた ・家の横に立っている木が倒れて屋根が壊れた などの場合が対象となります。 台風の時期にはよくテレビのニュースなどで見る光景です。 この様な損害が起きたとき補償する保険が火災保険にあります。 一般的な火災保険には基本補償の中で風災・ひょう災・雪災による損害を担保しています。 風災・ひょう災・雪災による被害を受けた...(続きを読む

森 和彦
森 和彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/08/03 10:00

色々な保険の特約 個人賠償責任保険

火災保険に特約として付いていたり、クレジットカードなどのサービスで加入できるものなどもあり、 多くの方が聞いた事はあることでしょう。 では、この保険を使って保険金をもらった事のある方はどの位いるか? 意外と少ないのではないでしょうか?今回は、意外と使える『個人賠償責任保険』についてです。 個人賠償責任保険とは、日本国内で日常生活を送る中で、他人にケガをさせたり、 他人の財物を壊し...(続きを読む

森 和彦
森 和彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/04/01 00:00

東京海上日動あんしん生命より変額保険が発売

東京海上日動あんしん生命より変額保険が発売 2017年8月2日より変額保険「マーケットリンク」が発売されます。 具体的な商品内容としては、保険期間中の保障を確保し、保険関係費用などを除いた保険料は、指定する特別勘定で運用され、運用実績に応じた積立金額が変動し、保険期間満了時に、積立金額を満期保険金として受け取ることが出来る保険です。 万が一、死亡・高度障害状態となった場合には、基本保険金額と積立金額のいずれか大きい金額を受け取ることが出...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/07/30 19:33

日本の長期金利

日本の長期金利 昨年1月29日、日本銀行はマイナス金利政策の採用を発表し、出口が見えないまま今日に至っています。その一方、長期金利の方は、昨年の11月26日からプラスのまま推移していまして、一昨日の5月31日は0.04%でした。長期金利は、国債の中でも最も流通量の多い10年国債の金利のことです。なので、長期金利は代表的な金利とされていて、以下に用いられています。☆ 長期固定の住宅ローン金利の目安☆ 物価変動の...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/06/02 07:35

「お前、バカじゃないの」

「お前バカじゃないの」30歳代の時に、勤めていた保険代理店の社長から言われ続けた言葉です。 契約を挙げることが出来なかった時は、「お前バカじゃないの。だから喰えないFPなんだよ」と言われました。 新規の契約を挙げること出来ても、「ふん、そんな契約なんか取っちゃって、一体ナンになるんだ。お前バカじゃないの。まあ、所詮は喰えないFPか」と言われました。 「FP(ファイナンシャルプランナー)として、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/05/08 09:17

この年になっても

本気? 社交辞令?「今度食事に行きましょう」という誘いにどう答えれば正解なのか 新年度は新しい出会いが多いシーズンですよね。初対面の人と話すのはちょっぴり緊張しますが、できれば円滑..........≪続きを読む≫[アメーバニュース]この年になっても、「本気」なのか、「社交辞令」なのかの区別ができません。目安になるのは、やはり人間関係の「距離」でしょうかね。とはいっても、こちらが思う「距離」と...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/04/13 22:35

11年ぶりに生命保険料が下がる

超低金利のためにこの4月から積立型の保険が下りましたが、逆に来年4月に死亡保障などの掛け捨ての保険料が安くなるようです。 これは平均寿命が伸びて「標準死亡率」が11年ぶりに下げられるためです。 これからの時代保険で積み立てるのではなく、掛け捨ては掛捨て保険(定期保険など)で、積立ては確定拠出年金など所得控除(節税)で積み立てる時代となりましたね。 保険で積立でなく掛捨てと積立を分けましょう。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/04/10 12:00

運用利回り低下により、貯蓄型保険の優位性はなくなる

1.標準利率の引き下げにより、生保の予定利率も引き下げらる 本年4月より金融庁が定めている標準利率が1.00%⇒0.25%により、生命保険会社が契約者に約束する運用利回り(予定利率)が引き下げらる。 標準利率は金融庁が国債利回りをもとに決めているもので、生命保険会社は契約者から預かった保険料を主に日本国債で運用している。 現状は、日銀のマイナス金利政策による国債利回りの低下で生...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/13 10:38

11日は学生の皆さまを対象に講師を勤めました

11日は学生の皆さまを対象に講師を勤めました 写真はJR平塚駅から小田原方面に向かって撮りました。11日は学生の皆さまを相手に講師を勤めてきました。若いパワーを頂いてきました。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/01/13 00:09

【FP継続セミナー】巨大災害に備えるための公的な制度・税制や損害保険

主催:エフピープラネット講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 最近、大きな風水害や地震が続いています。そこで、自然災害に備えるための 公的な制度や税制、そして損害保険について詳しく解説します。 1.税制 2.被災者生活再建支援制度 3.火災保険 4.地震保険 5.各種の事例 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/12/08 11:31

確定拠出年金の非課税期間は最長40年?

確定拠出年金は国民年金の被保険者が利用できます。国民年金被保険者は20歳〜60歳の40年間です。つまり、確定拠出年金を20歳から始めれば、40年間に渡り、非課税で運用することができるのです。住宅ローン控除の期間が10年間ですから…どれだけ長いが分かりますよね。   (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/08/26 22:35

【相模原事件を思う】凶荒に走るのは「真面目な人」

入所者刺され19人死亡=障害者施設、侵入の元職員逮捕-26人重軽傷・相模原  26日午前2時45分ごろ、相模原市緑区千木良の知的障害者施設「津久井やまゆり園」にナイフを持った男..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] この種の事件が起こると 「あんな好青年が、こんな事件を起こすなんて」 「真面目で、優しい人が、ナゼ?」 というコメントが寄せられる。 「いやあ、あの人なら、遣...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/07/28 23:35

【現代ビジネスに保険ショップの記事】経済の死角 気をつけろ!「保険ショップ」に騙される中高年が急増中

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。前回のコラム『お金持ちが保険ショップに行かない理由』はたくさんの方に読んでいただいたようで、誠にありがとうございました。 たくさんの賛同のコメントも頂戴しました。 おかげさまで、この専門家プロファイルの注目の専門家ランキング(マネー部門)で初めて第1位になっています。 偶然ですが、そのコラムを書いたのと同じ日に、講談社の現代ビジネスの経済の死角のコーナー...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2016/07/04 12:43

防衛予算は「人を殺すため」?

防衛予算「人を殺すための予算」 共産・藤野氏が撤回(朝日新聞の記事はこちらをクリック) (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/06/27 00:06

金融庁が規制強化しても、生保販売は保険ショップがキーを握る

1.保険ショップが金融庁の標的に・・大型ショッピングセンターには必ず見かける保険ショップ。 今では保険契約の10%ほどを占めている状況。   大型の保険ショップなら30社以上の保険会社を扱うことができ、対応するファイナンシャルプランナーが多くの保険商品の中から、顧客に対して最適で費用対効果が高い提案ができるというのが人気の理由だ。 私の事務所に来談される方で多いパターンは、保険ショップの提...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/02 15:15

証券外務員資格更新研修を受けてきました

証券外務員資格更新研修を受けてきました 証券外務員資格更新研修を受けてきました。 証券外務員試験と同じ会場で受講します。 試験と異なるのは「ヘッドホン」を着用することです。 本人確認が厳正なことや、持ち込み品が制限されていること、 そして、メモ代わりのパッドの利用などは…試験と同じです。 法令・規則、倫理、外務員、商品、ケーススタディの5科目に渡り、 各科目の終了後にテストが行われます。 テストの「合計点」が70%以上で資格更...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/05/06 16:51

本日、『勤めている人のための生命保険見直…』

先ほど、セミナー 『プロが教える!勤めている人のための生命保険見直しのテクニック』を行わせて頂きました。 とても、楽しいセミナーになりました。 ご参加頂いた皆さま、並びに、ご協力頂いた方々に、 改めて、感謝申し上げます。 なお、当セミナーの概要はこちらをクリックしてください。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/04/22 00:00

「まさか」の「坂」を…私自身が

「まさか」の「坂」を…私自身が 数日前の夕暮れ時のこと。 西新宿の事務所から、お客様を訪問する途上…「まさか」の「坂」を登ってしまいました。 いつものように、事務所の所在するビルの裏口から出て、路地と歩道との段差で、 左足首が「ムギュゥ」と聞いたこともない音を出し、 その瞬間、私は「いてぇ!!!!!!!」と天地がひっくり返るであろうほどの 大きな声を出してしまいました。 余りの痛さに、片足立ちもできません。 身体を引き摺...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/02/26 20:18

『亞書』…「本の中身」は判断しなくても「本」に該当するか否かの判断は?

『亞書』…「本の中身」は判断しなくても「本」に該当するか否かの判断は? 国会図書館に納本された1冊6万円の『亞書』。 国会図書館は著書に対し、代償金の返還を求めるという。 (『1冊6万円謎の本、国会図書館が返却 代償金返還求める(朝日新聞記事』) 納本に受付に当たり「国会図書館は本の中身は判断しない」という。 でも、そもそも「本」に該当するか否かの判断は必要なのでは? 出版社は、既に解散している模様だし、返還は困難なのでは? 著者の話も聞きたいものですね。...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/02/02 21:56

【1,000円で2単位取れるセミナー】満席&盛況でした

【1,000円で2単位取れるセミナー】満席&盛況でした 本日、1,000円で2単位が取れるFP継続セミナーを行いました。 元々、定員が少ないというのもありますが、満員でした。 また、質問や意見なども活発に出て、大いに盛り上がりました。 ご参加頂いた皆さま、ありがとうございました。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/01/21 23:51

余席が少なくなってきました…1,000円で2単位が取れるFP継続セミナー

余席が少なくなってきました…1,000円で2単位が取れるFP継続セミナー 1月21日(木曜日)の夜、受講料1,000円のFP継続セミナーを行います。 お勤め帰りの方が、受講しやすいよう、都心(竹橋)での開講です。 限定6名様のセミナーですので、お早めにお申込みください!! 以下、セミナーの案内です。 日 時  1月21日(木曜日)18:30~20:30 タイトル プロが教える!勤めている人のための生命保険見直しのテクニック 講 師  大泉 稔 主 催  株式会社...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/01/13 22:42

ユニーク学部名

私は平成ヒト桁の時に大学に入学しました…その当時は、新設の学部名といえば「四文字学部」の名前が流行りでしたね。 例えば、「総合政策学部」とか「国際関係学部」とか。 かくいう、私も明星大学「日本文化学部」言語文化学科の出身です。 確かに、就職活動の時には、学部と学科の、それぞれの名前について説明しなければならず。 しかし、学部学科について、スマートに説明できればアピールのチャンスでもありまし...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/01/03 23:45

1,000円でFP継続セミナーを受けることができます!2単位とれます

1,000円でFP継続セミナーを受けることができます!2単位とれます 1月21日(木曜日)の夜、受講料1,000円のFP継続セミナーを行います。 お勤め帰りの方が、受講しやすいよう、都心(竹橋)での開講です。 限定6名様のセミナーですので、お早めにお申込みください!! 以下、セミナーの案内です。 日 時  1月21日(木曜日)18:30~20:30 タイトル プロが教える!勤めている人のための生命保険見直しのテクニック 講 師  大泉 稔 主 催  株式会社...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/01/01 22:17

アメリカの利上げ発表以来…

アメリカの利上げ発表がなされて以後…。 国内の長期金利が0.3%を割れ込んでいます。 株式相場や不動産には大いにプラスですね。 でも…生命保険の方は。気になります。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/12/24 09:43

日本生命がライフプラザパートナーズを買収

一昨日、日本生命が乗合保険代理店の「ライフプラザパートナーズ」を買収したと発表しましたね。 保険の窓口を運営してる親会社である「ほけんの窓口グループ」から68.6%の株式を約4億円で取得した様です。 複数の保険会社の商品を比べて選びたいという顧客ニーズに応え、収益拡大を目指すとの事ですが、先般の三井生命の買収といい、保険商品を提供する保険会社として何処に向かい進んでいるのでしょうか?よく分から...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/28 18:40

生命保険金受取人の指定

ここのところ、「老後資金設計」と「生命保険金受取人の指定」に関するご相談が増えています。 生命保険金の受取人ですが、多くの商品は原則2親等の範囲で指定することができます。 2親等というと、孫までですね。 一部の商品では、3親等までの範囲で、生命保険金の受取人を指定することができます。 3親等は甥や姪です。 また、手続きにひと手間掛かりますが、同棲者(未婚の配偶者)を指定することもできます...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/11/10 23:53

冬場のシャワーの浴び方を変えるだけで…家計の改善に♪

冬場のシャワーの浴び方を変えるだけで…家計の改善に♪ 私は夏でも冬でも、毎日、朝晩の2度のシャワーは欠かせません。 最近のように、朝晩、冷え込むと、お湯の温度を高く設定して、 じっくりと長くシャワーを浴びます。 すると、当然、電気代、ガス代、そして水道料金も、比例して高くなります。 ところで、写真は今月のガス代の請求書ですが。 今月の使用量が「19m(立方メートル)」なのに比べ 前年同月の使用量が「29m(立法メートル)」です。 つまり、昨...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/11/13 10:37

満期保険金・解約返戻金を受け取ったとき

満期保険金・解約返戻金を受け取ったとき 個人が満期まで生存したときに受取人が満期保険金を受け取った場合、もしくは、解約返戻金を受け取った場合には、契約者・被保険者・受取人が誰であるかにより、所得税、源泉分離課税、贈与税、いずれかの課税対象になります。所得税の対象になる場合、住民税も課税の対象となり、平成25年1月1日から平成49年12月31日までの間に生ずる所得については、所得税とともに復興特別所得税が源泉徴収されます。 国税庁のHPで...(続きを読む

田中 香津奈
田中 香津奈
(CFP・社会保険労務士)
公開日時:2015/10/15 07:00

【セミナー後記】会社を守るための生命保険活用法

9月16日の午前中に行ったセミナーの報告です。 『会社を守るための生命保険活用』というテーマです。 さらに4つに分けて展開しました。 前半では、「従業員のための福利厚生」ということで、 養老保険と中退共の比較、総合福祉団体定期保険、そして弔慰金規定について。 2点目では、いわゆる「社長退職金プラン」の長期平準定期保険について。 仕訳と共に、使い勝手について。 3点目では、財務対策、まあ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/10/05 18:46

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