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おはようございます、今日はオカルト記念日です。
常に一定の人気がある分野ですね。
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
分散投資の手法として、iDeCoに続いてNISAについて考えてみます。
iDeCoとNISAは、色々な点において比較されることが多い制度です。
というより、この２つの制度について、違いがよくわからないまま取り組んでいる人も多い印象です。
NISAについて考える上で、iDeCoについてここまで確認したメリット・デメリットを再確認すると・・・
iDeCoメリット：投資するだけで所得控除。運用益も非課税。年金受給時も税制的に有利。
iDeCoデメリット：ともかく資金の拘束性が強く、老後まで資金が自由にならない。
この強い資金拘束性について、NISAでは大幅に改善されます。
NISAメリット：運用益について非課税。また好きなときに売却し、現預金に戻すことができる。
NISAデメリット：iDeCoほどの税制優遇はない。また通常の株式取引等と難しいバランスが必要なときがある。
こんな感じで比較ができます。
いつもお読みいただき、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
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