１ヶ月に１万５０００円でできる投資・資産運用方法は？

はじめまして、FPの岩川と申します。

資産形成で大切なのは、投資額の大小ではなく、時間です。
少額であっても、コツコツと長期的に継続することで、平均的なリターンを得られる可能性が高くなります。

現在の積立額から申し上げますと、投資可能な商品は、投資信託に絞られてくると思います。

投資についての、基本的知識を得ることが、初めの一歩ですが、
株式、債券、REIT,コモディティなどにきめ細かく分散投資できるファンドは選択肢の一つです。

積立投資を継続すれば、いずれ投資額も大きくなります。
長期投資は、定期的なリバランスを行うことで、資産形成が報われます。
リバランスなど定期的な見直し方法や投資方針なども、スタート時に決定しておくことが重要です。

これから、始めるには少し参考になると思います。
お時間あれば、ごらんください。

http://www.toushinmkt.com/tm/knows/basic_knowledge.html

ご不明なことがあれば、気軽にご質問ください。

原由様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

本を読んで勉強されたのですね。

本の中では、ひと月に投資する額は４～５万円だったようですが、それは単なる例なので、１万５千円でも全く問題ないでしょう。

最近は、毎月千円から始められる投資信託の積立プランも登場しています。

ご経験がないのであれば、ある程度の計画を立てた上で、少額から始めてみるのがよいと思います。

実際にスタートしなければ、なかなか理解できない部分もあるかと思います。

それと、投資の世界では、失敗を経験することも大事です。

これは、赤ちゃんが転びながら、歩き方を覚えていくのと同じです。

投資の世界に失敗はつきものですが、それを経験するからこそ、段々と大人に成長していけるのだと、私は思います。

その際、少額から始めれば、転ぶことも怖くはありませんし、逆に、わざと転んでみることだってできます。

今から、失敗経験を積んでおけば、50代、60代になった時に、その経験が大きな力になるはずです。

若い頃の失敗であれば、時間の中でのリカバリーも期待できます。

選ぶ商品は、とりあえず投資信託で良いのではないでしょうか。

千円以上１円単位で選べるプランでしたら、１万５千円の予算でも、複数の銘柄を組み合わせられます。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

原由さん

こんにちは、札幌でFP事務所を開業しています恩田と申します。

毎月1万5000円で分散効果を考えますと、投資信託の毎月積立が適しているかと思います。
毎月、1000円～積立ができる金融機関もありますので、複数の投信信託で運用することも可能です。

投資する前に、株式、債券、リートなどの投資金額のバランス（比率）を決めておき、定期的に見直しをしながら運用するようにしましょう。

金融機関によって毎月積立ができる商品が違いますので、個々の金融機関への確認は必要になります。

また、老後の資金を作ることで考えるならば、確定拠出年金も選択肢に入ります。
原則60歳から老齢給付金を受取りになりますが、掛金が所得控除され、所得税や住民税が軽減するなどの税制上の優遇措置があります。

長期で運用を考えられるのであれば検討してもよろしいかと思います。

オンダFP 事務所 恩田雅之