資産管理について

saruh様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

お父様が亡くなられたとのこと。
このたびは、ご愁傷さまです。

ご質問の内容については、もちろん、金融機関でも相談に乗ってもらえると思います。

特に、富裕層の方であれば、新たに金融、保険商品を購入してもらえる可能性が高いため、手厚く対応してもらえるかもしれません。

申告が必要な場合も、希望すれば、提携の税理士さんを紹介してもらえるはずです。

一方、FP事務所に相談される場合ですが、FP事務所というのは、現状では、いわゆる個人営業の人がほとんどなので、誰を選ぶかが、やはりポイントになります。

まずは、親身になって相談に乗ってもらえるかが、最低限必要なポイントです。

きちんとしたFPなら、自分で分からないことは、各分野のプロフェッショナルと連携しながら、対応しますので、情報面で、金融機関に劣るということはないと思います。

というよりも、むしろ、会社の方針や販売目標にしばられない分、より適切なアドバイスができる可能性の方が高いです。

つまり、上記は、「人」に相談するか、「会社」に相談するか、の違いですね。

個人営業の場合は、必然的に、派手な広告宣伝をしたり、豪華な店舗を持つことが難しいので、そこが弱点ですが、それは、単にFP側の営業上の弱点であって、アドバイスの品質に、なんら影響を及ぼすものではありません。

独立系FPのサービスは、現状、インターネットでよく調べている方にしか利用されないので、そこが非常に残念なところですが、この機会に、ぜひ、信頼の取れるFPを探されることをおすすめします。

もしそのようなFPが見つかれば、ご自身にとって、お金では得られない財産（人財）になると思います。

以上、判断材料として、ご参考になれば幸いです。

saruh 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご相談の項目から判断しますと、パーソナルファイナンス(個人の生活設計と資産運用)のご相談に与る方へ依頼するのが宜しいかと存じます。
基準は、過去の実績及びご自身で相談者のプロフィールや業務内容でお決めになるのが覆いと思われます。

ご相談の内容詳細が解りませんので、私の業務概況をお知らせします。

私は、お客様の夢や希望実現のための、ライフプラン(生活設計)の作成と資産運用のご相談に与っています。保険や金融商品は販売せずに、アドバイス専門の独立系顧問料制アドバイザーです。

ご相談の範囲は、FPの6分野、ライフプランニング(年金)、不動産、資産運用、リスクと保険(保険の見直し)、タックスプランニング(税理士は異なります。一般的な個別の税額などの算一般的な仕組み等のご相談)、相続・事業承継についてアドバイスを行っています。

宜しければ、私のHPでアドバイスの内容や料金コース等をご確認ください。
http://www.officemyfp.com/

ファイナンシャルプランニングのご相談は
http://www.officemyfp.com/soudanflow.htm

投資助言については
http://www.officemyfp.com/shisanplan1.html

セミナーへの参加は必須ではありません。
ご相談から始まります。
面談場所は日本橋と東向島です。

saruhさんご質問拝見いたしました。
お父様のご冥福をお祈りいたします。

いろいろと不安な点が多いのではと思います。
一般的に、お父様がお付き合いしていた銀行、保険会社、資産管理会社等にご相談してみるのが良いのではと思います。
私も以前信託銀行系の会社におりましたので良くそのようなご相談がありました。

少しでもお役にたてれば幸いです。
ライフトラスト株式会社 朝間史明

saruhさん、こんにちは。
ＦＰコンサルティングオフィスの松永です。

ご相談の内容からすると、幅広い分野の相談ができる相手が良いでしょう。
相続、年金、資産運用、納税等はトータルに検討することが必要です。

そういう意味では、まずＦＰに相談されるのが一番良いと思います。
ＦＰであれば、ご相談事項を含めた今後のライフプランのアドバイスを受けることができます。

銀行は事務手続きを行うところであり、或いは金融商品を購入するところです。


もちろん、私のオフィスでも喜んでお受けさせていただきます。


以上、参考にしていただけましたら幸いです。


ＦＰコンサルティングオフィス 代表 松永 文夫
http://www.fp-consul.jp/